Αλλαγή ιδιοκτησίας, εκχώρηση δικαιωμάτων και ενημέρωση δικαιούχων
Για να λειτουργήσει σωστά ένα Revocable Living Trust , δεν είναι αρκετό για τον Trustmaker να υπογράψει απλώς τη συμφωνία εμπιστοσύνης. Μετά την υπογραφή της συμφωνίας, ο Trustmaker πρέπει να "χρηματοδοτήσει" τα περιουσιακά του στοιχεία στην εμπιστοσύνη. Υπάρχουν τρεις γενικές διαδικασίες που πρέπει να ακολουθηθούν για να χρηματοδοτηθεί σωστά το Revocable Living Trust, το οποίο εξαρτάται από το είδος της χρηματοδοτούμενης περιουσίας : αλλαγή τίτλου / ιδιοκτησίας, εκχώρηση δικαιωμάτων κυριότητας ή αλλαγή του δικαιούχου.
1. Αλλαγή Τίτλου / Ιδιοκτησίας
Για περιουσιακά στοιχεία όπως τραπεζικοί λογαριασμοί . μη-IRA και μη-401 (κ) λογαριασμούς επενδύσεων και μεσιτείας · μετοχές και ομόλογα που τηρούνται υπό μορφή πιστοποιητικού · και ακίνητη περιουσία , αυτοί οι τύποι περιουσιακών στοιχείων χρηματοδοτούνται σε ένα Revocable Living Trust μεταβάλλοντας τον ιδιοκτήτη του περιουσιακού στοιχείου από το ατομικό όνομα του Trustmaker στο όνομα της εμπιστοσύνης:
- Τρέχων τίτλος: "William Sample"
- Νέος Τίτλος: "William Sample και Jane Sample, Trustees, ή οι διάδοχοί τους σε εμπιστοσύνη, υπό την William Sample Living Trust, από την 1η Ιανουαρίου 2009, και τυχόν τροποποιήσεις τους"
2. Εκχώρηση δικαιωμάτων ιδιοκτησίας
Για περιουσιακά στοιχεία όπως προσωπικά αντικείμενα χωρίς νομικό τίτλο (κοσμήματα, έργα τέχνης, αντίκες και τα παρόμοια). οφειλόμενα σε εσάς (προσωπικά δάνεια που έχετε καταβάλει και υποθήκες που έχετε πάρει πίσω)? δικαιώματα πνευματικής ιδιοκτησίας, δικαιώματα πνευματικής ιδιοκτησίας και διπλώματα ορισμένους τύπους δικαιωμάτων πετρελαίου, φυσικού αερίου και μεταλλευμάτων · τα συμφέροντα των εταιρικών σχέσεων και τα συμφέροντα των μελών σε εταιρείες περιορισμένης ευθύνης, τα εν λόγω είδη περιουσιακών στοιχείων χρηματοδοτούνται σε ένα Revocable Living Trust , αναθέτοντας δικαιώματα ιδιοκτησίας από το ατομικό όνομα του Trustmaker στο όνομα της εμπιστοσύνης:
- Τρέχων τίτλος: "William Sample"
- Γλώσσα αποστολής: "Εγώ, William Sample, αναθέτω με το παρόν όλο το δικαίωμά μου, τίτλο και ενδιαφέρον μου και σε αυτό το συγκεκριμένο Γραμματόσημο της 31ης Ιανουαρίου 2008 στο κεφάλαιο των 40.000 δολαρίων μεταξύ και μεταξύ William Sample ως δανειστή και John Smith ως δανειολήπτης, στο William Sample και στη Jane Sample, Trustees ή στους διαδόχους τους με εμπιστοσύνη, σύμφωνα με το William Sample Living Trust της 1ης Ιανουαρίου 2009, καθώς και τις τυχόν τροποποιήσεις τους. "
- Νέος Τίτλος: "William Sample και Jane Sample, Trustees, ή οι διάδοχοί τους σε εμπιστοσύνη, υπό την William Sample Living Trust, από την 1η Ιανουαρίου 2009, και τυχόν τροποποιήσεις τους"
Για περιουσιακά στοιχεία όπως η ασφάλιση ζωής . λογαριασμούς συνταξιοδότησης , συμπεριλαμβανομένων των IRA , 401 (k) s και 403 (b) s, ορισμένες συνταξιοδοτικές παροχές · και λογαριασμών εξοικονόμησης υγείας (HSA) και λογαριασμών ιατρικών αποταμιεύσεων (MSAs), αυτά τα περιουσιακά στοιχεία δεν είναι στην πραγματικότητα ανατιμημένα στο όνομα ενός Revocable Living Trust. Αντ 'αυτού, οι κύριοι ή / και δευτερεύοντες δικαιούχοι αυτών των τύπων περιουσιακών στοιχείων μετατρέπονται σε εμπιστοσύνη:
- Τρέχων δικαιούχος: "Jane Sample"
- Νέος δικαιούχος : "William Sample και Jane Sample, Trustees, ή οι διάδοχοί τους σε εμπιστοσύνη, υπό την William Sample Living Trust, με ημερομηνία 1 Ιανουαρίου 2009, και τυχόν τροποποιήσεις τους"