Αν έχετε δημιουργήσει ένα Revocable Living Trust για να σχεδιάσετε την ψυχική σας αναπηρία και να αποφύγετε τη δοκιμασία και νομίζετε ότι το σχέδιο περιουσίας σας γίνεται όταν υπογράψετε τη συμφωνία εμπιστοσύνης, δεν είναι. Γιατί όχι? Επειδή αφού έχει υπογραφεί το Revocable Living Trust, θα πρέπει να το χρηματοδοτήσετε με τα περιουσιακά σας στοιχεία. Ακολουθεί μια λίστα με τα είδη των περιουσιακών στοιχείων που μπορούν να επαναριθμηθούν στο όνομα του Revocable Living Trust.
01 Λογαριασμοί Μετρητών
02 Λογαριασμοί επενδύσεων και χρηματιστηριακών συναλλαγών χωρίς συνταξιοδότηση
Αυτό περιλαμβάνει τα περιουσιακά στοιχεία που τηρούνται σε έναν λογαριασμό επένδυσης ή χρηματιστηριακής διαμεσολάβησης στο δικό σας όνομα, σε κοινά ονόματα με άλλους ή ως κοινός μισθωτής. Αυτό δεν περιλαμβάνει έναν λογαριασμό που περιλαμβάνεται σε ένα εξειδικευμένο σχέδιο που περιλαμβάνει ένα 401 (k), 403 (b), IRA, ή ειδικευμένες προσόδους.
Με αυτούς τους τελευταίους τύπους λογαριασμών, η αλλαγή του τίτλου θα έχει αρνητικές συνέπειες για τον φόρο εισοδήματος. Αντί για αλλαγή τίτλου, απαιτούν αλλαγή δικαιούχου.
03 Ανυπολόγιστες παροχές
Αυτά μπορούν να επαναριθμηθούν στο όνομα του Revocable Living Trust και η εμπιστοσύνη σας μπορεί επίσης να χαρακτηριστεί ως ο κύριος ή δευτερεύων δικαιούχος της προσόδου.
04 Αποθέματα και ομόλογα που τηρούνται στο έντυπο πιστοποίησης
Το πρωτότυπο πιστοποιητικό πρέπει να επιστραφεί στον πράκτορα μεταφοράς μετοχών σε αντάλλαγμα για ένα νέο πιστοποιητικό. Αυτό απαιτεί την απόκτηση "εγγύησης υπογραφών μετάλλου" στο έντυπο μεταφοράς μετοχών και την αποστολή των πρωτότυπων πιστοποιητικών μέσω συστημένης αλληλογραφίας και την ασφάλιση των μετοχών για το 2% της τρέχουσας δίκαιης αγοραίας αξίας τους . Αντί να περάσετε όλα αυτά, εξετάστε το ενδεχόμενο να καταθέσετε τα πιστοποιητικά σας σε έναν λογαριασμό μεσιτείας ο οποίος τιτλοφορείται στο όνομα του Revocable Living Trust.
05 Ενσώματα προσωπικά είδη
Αυτό περιλαμβάνει προσωπικά αντικείμενα (κοσμήματα, ρούχα, βιβλία, προσωπικά έγγραφα, προσωπικούς υπολογιστές). είδη οικιακής χρήσης (έπιπλα και έπιπλα, αντίκες, συλλεκτικά αντικείμενα, έργα τέχνης). μηχανοκίνητα οχήματα (αυτοκίνητα, φορτηγά, βάρκες, σκούτερ, αεροπλάνα) · πυροβόλα όπλα · κατοικίδια ζώα, άλογα και βοοειδή. εργαλεία; και φωτογραφίες και παρόμοια. Σημειώστε ότι σε μερικές πολιτείες ένα μηχανοκίνητο όχημα με τίτλο στο όνομα ενός ατόμου μπορεί να μεταφερθεί χωρίς δοκιμασία.
06 Επιχειρηματικά Ενδιαφέροντα
Αυτό περιλαμβάνει μετοχές μετοχών σε στενή εταιρεία, συμφέροντα εταιρικής σχέσης (γενικά και περιορισμένα) και συμμετοχές σε εταιρείες περιορισμένης ευθύνης. Βεβαιωθείτε ότι έχετε ελέγξει τις συμφωνίες των μετόχων, τις συμφωνίες συνεργασίας ή τις συμφωνίες λειτουργίας για περιορισμούς στις μεταφορές και συγκεκριμένες διαδικασίες που πρέπει να ακολουθήσετε για να επαναφέρετε τις μετοχές ή τα συμφέροντά σας στο όνομα του Revocable Living Trust.
07 Ασφάλειες Ζωής
Γιατί θα θέλατε να αλλάξετε τον ιδιοκτήτη της πολιτικής ασφάλισης ζωής σας στον Διαχειριστή του Revocable Living Trust σας ; Επειδή εάν καταστείτε ανίκανος για ψυχική διανοητικότητα, τότε ο διαχειριστής της αναπηρίας σας θα έχει τη νομική εξουσία να ασχολείται με την πολιτική, συμπεριλαμβανομένου του δανεισμού έναντι της χρηματικής αξίας της πολιτικής για να πληρώσει για τη φροντίδα σας.
Αλλά να είστε προσεκτικοί σε κράτη που προσφέρουν προστασία των πιστωτών για την αξία μετρητών της ασφάλειας ζωής, επειδή ορισμένα κράτη προσφέρουν προστασία μόνο για μια πολιτική που ανήκει σε έναν «μεμονωμένο» κάτοικο του κράτους και δεδομένου ότι ένα trust δεν είναι άτομο, η αξία μετρητών θα γίνει απροστάτευτος. Εάν αυτό ισχύει για την πολιτεία σας, βεβαιωθείτε ότι η εξουσιοδότησή σας δίνει στον πληρεξούσιό σας, στην πραγματικότητα, τη νομική εξουσία να διαχειρίζεται την ασφάλεια ζωής σας.
08 τα χρήματα σας οφείλονται
Αυτό περιλαμβάνει ασφαλή και ακάλυπτα προσωπικά δάνεια που έχετε κάνει σε άλλους, όπως υποθήκη που κρατάτε σε ακίνητη περιουσία κάποιου άλλου.
09 Δικαιώματα, πνευματικά δικαιώματα, εμπορικά σήματα και διπλώματα ευρεσιτεχνίας
Ανατρέξτε στο Γραφείο Ηνωμένων Πολιτειών για τα Πνευματικά Δικαιώματα και στο Γραφείο Διπλωμάτων Ευρεσιτεχνίας και Εμπορικών Σημάτων των Ηνωμένων Πολιτειών για πρόσθετες πληροφορίες σχετικά με την ανάθεση αυτών των τύπων συμφερόντων στο όνομα ενός Revocable Living Trust.
10 Δικαιώματα Πετρελαίου, Αερίου και Ορυκτών
Ανάλογα με τον τύπο ιδιοκτησίας που έχετε, η επαναφορά του ενδιαφέροντός σας στο Revocable Living Trust θα απαιτήσει είτε μια εργασία είτε μια νέα πράξη.
11 Ακίνητα
Οι μεταβιβάσεις ακινήτων σε ένα Revocable Living Trust απαιτούν την εγγραφή μιας νέας πράξης στην τοποθεσία όπου βρίσκεται το ακίνητο .