Ορισμός ενός ενημερωτικού δελτίου αμοιβαίου κεφαλαίου και γιατί έχει σημασία για τους επενδυτές
Για παράδειγμα, εδώ είναι μια γρήγορη λίστα με τα πράγματα που μπορείτε να βρείτε σε ένα ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίων κεφαλαίων:
- Ένα ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίων κεφαλαίων περιλαμβάνει μια περιγραφή της επενδυτικής στρατηγικής που θα χρησιμοποιήσει η αμοιβαία εταιρεία διαχείρισης κεφαλαίων για να επενδύσει τα χρήματά σας. Μερικά κεφάλαια ακολουθούν στρατηγική επένδυσης αξίας , μερικοί πηγαίνουν για ανάπτυξη μετοχών, ενώ άλλοι μπορούν να χρησιμοποιήσουν επικίνδυνες στρατηγικές που περιλαμβάνουν επιλογές μετοχών. Αυτές τις μέρες, μια δημοφιλής στρατηγική αμοιβαίων κεφαλαίων βασίζεται στη μίμηση ενός δείκτη όπως το S & P 500 .
- Ανάλυση των ιστορικών εξόδων που κατέβαλαν οι μέτοχοι των αμοιβαίων κεφαλαίων τα τελευταία χρόνια, συμπεριλαμβανομένων των τελών διαχείρισης, των τελών 12b-1, των πωλήσεων, των εξόδων εξαγοράς των μετοχών που πωλήθηκαν εντός ορισμένης χρονικής περιόδου και άλλων σχετικών πληροφοριών. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τα σημάδια όπως τα τέλη που χρεώνουν οι πράκτορες μεταβίβασης για να χειρίζονται γραφειοκρατία για λογαριασμό του ταμείου.
- Μια μακροπρόθεσμη αποκάλυψη απόδοσης που συγκρίνει την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου με ένα δείκτη αναφοράς όπως ο Dow Jones Industrial Average . Το ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να εξηγήσει γιατί ένα συγκεκριμένο σημείο αναφοράς είναι η καταλληλότερη σύγκριση.
- Οι κύριοι κίνδυνοι που πιθανόν να αντιμετωπίσετε κατά την επένδυση στο συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο. Για παράδειγμα, ένα παγκόσμιο ή διεθνές ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίων κεφαλαίων πιθανότατα θα ξοδέψει χρόνο εξηγώντας τους συναλλαγματικούς κινδύνους, τη δυνατότητα των εταιρειών να εφαρμόσουν κεφαλαιουχικούς περιορισμούς, τους κινδύνους του πολέμου και άλλες εκτιμήσεις που είναι λιγότερο συναφείς (υπό τις περισσότερες περιστάσεις) κεφάλαιο.
- Το αν το αμοιβαίο κεφάλαιο χρησιμοποιεί ή όχι μόχλευση. αν το αμοιβαίο κεφάλαιο δανείζει τους δικούς του τίτλους σε άλλους, όπως οι σύντομοι πωλητές, με αντάλλαγμα το εισόδημα.
- Τα ονόματα των διευθυντών ή των διαχειριστών που εκπροσωπούν τους μετόχους των αμοιβαίων κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένου του φάσματος της επένδυσής τους στο ταμείο (π.χ. $ 10.0001 έως $ 50.000 ή $ 100.000 +)
- Το ποσό που καταβάλλουν οι διευθυντές για την υπηρεσία τους
- Ελέγχουν τα πρόσωπα και τους κύριους ιδιοκτήτες του αμοιβαίου κεφαλαίου, συμπεριλαμβανομένων των ιδρυμάτων που κατέχουν κινητές αξίες για λογαριασμό των πραγματικών επενδυτών σε " ονόματα οδών "
- Πληροφορίες σχετικά με τους διαχειριστές των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου που θα σας βοηθήσουν να προσδιορίσετε αν νομίζετε ότι έχουν τα διαπιστευτήρια, την εμπειρία και την ιδιοσυγκρασία για να χειριστούν τα χρήματά σας
- Το φάσμα των επενδύσεων που έχουν οι άνθρωποι που λαμβάνουν την απόφαση σχετικά με την επενδυτική στρατηγική του αμοιβαίου κεφαλαίου (ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου ή τα μέλη της επιτροπής επενδύσεων) έχουν στο ίδιο το ταμείο, ώστε να μπορείτε να αποφασίσετε αν είναι επαρκώς εκτεθειμένοι στους κινδύνους των αποφάσεών τους Ο Smith, ο Επικεφαλής Επενδύσεων, έχει $ 100.001 έως $ 500.000 από δικά του χρήματα που επενδύθηκαν στο αμοιβαίο κεφάλαιο ABC και $ 500.001 έως $ 1.000.000 από δικά του χρήματα που επενδύθηκαν στο αμοιβαίο κεφάλαιο XYZ.
- Το ποσοστό του κύκλου εργασιών του χαρτοφυλακίου , το οποίο μπορεί να σας δώσει κάποια ιδέα σχετικά με τη φορολογική αποτελεσματικότητα του ταμείου (οι μεγαλύτερες περίοδοι διακράτησης τείνουν να έχουν ως αποτέλεσμα αναβαλλόμενες φορολογικές υποχρεώσεις, κάτι που μπορεί σε ορισμένες περιπτώσεις να είναι καλό ).
Πώς να παραγγείλετε ή να βρείτε ένα αντίγραφο του Ενημερωτικού Δελτίου Αμοιβαίου Κεφαλαίου
Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων υποχρεούνται από το νόμο να σας παράσχουν ενημερωτικό δελτίο πριν επενδύσετε. Σχεδόν όλες οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων κάνουν τώρα το ενημερωτικό τους δελτίο διαθέσιμο στο διαδίκτυο ως δωρεάν λήψη. Ακούγεται υπερβολικά απλοϊκή, αλλά μπορείτε είτε να αναζητήσετε το ενημερωτικό δελτίο "[όνομα λογαριασμού εδώ] στην αγαπημένη μηχανή αναζήτησής σας είτε να βρείτε τον επίσημο δικτυακό τόπο του αμοιβαίου κεφαλαίου και να κοιτάξετε γύρω γιατί είναι βέβαιο ότι θα αναφέρεται κάπου κοντά σας. Τα περισσότερα χρήματα θέλουν να τα διαβάσετε επειδή θέλουν να παραδώσετε τα μετρητά σας, ώστε να μπορούν να ξεκινήσουν να κερδίζουν τέλη , διασφαλίζοντας ότι γνωρίζετε τι παίρνετε και ότι είστε ευχαριστημένοι με τη διευθέτηση. Τα τελευταία χρόνια, πολλοί από τους μεγαλύτερους διαδικτυακούς μεσίτες έχουν συμπεριλάβει μια σύνδεση με το ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίων κεφαλαίων σχετικά με τα αποτελέσματα της έρευνας που εμφανίζονται αν αναζητήσετε το σύμβολο του ticker στον ιστότοπο του μεσίτη.
Μόλις διαβάσετε μερικές δεκάδες ενημερωτικά δελτία αμοιβαίων κεφαλαίων, θα πρέπει να αρχίσετε να αναγνωρίζετε τι είναι φυσιολογικό και τι δεν είναι. Αυτό είναι σημαντικό επειδή, αν είστε σοφοί, μπορεί να σας βοηθήσει να δημιουργήσετε ένα καλύτερο χαρτοφυλάκιο για τις δικές σας ανάγκες. Τουλάχιστον, θα είστε σε θέση να αποφύγετε τις αποτροπίες, όπως τα μοχλευμένα ETF, τα οποία δεν έχουν θέση στο χαρτοφυλάκιο των περισσότερων επενδυτών .
Για περισσότερες πληροφορίες, ίσως θελήσετε να ελέγξετε τον οδηγό για αρχάριους επενδύσεων αμοιβαίων κεφαλαίων , ο οποίος παρέχει συνδέσεις με πολλά περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν άρθρα που έχω γράψει όλα αυτά τα χρόνια.
Το Υπόλοιπο δεν παρέχει φορολογικές, επενδυτικές ή χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και συμβουλές. Οι πληροφορίες παρουσιάζονται χωρίς να λαμβάνονται υπόψη οι επενδυτικοί στόχοι, η ανοχή κινδύνου ή οι οικονομικές συνθήκες κάθε συγκεκριμένου επενδυτή και ενδέχεται να μην είναι κατάλληλες για όλους τους επενδυτές. Οι προηγούμενες αποδόσεις δεν είναι ενδεικτικές των μελλοντικών αποτελεσμάτων. Η επένδυση συνεπάγεται κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένης της ενδεχόμενης απώλειας κεφαλαίου.