Η πραγματοποίηση αυτών των λαθών θα μπορούσε να βλάψει την επένδυση σας στο Αμοιβαίο Κεφάλαιο
Θέλω να αφιερώσω μια στιγμή για να αντιμετωπίσω αυτά τα πέντε λάθη επενδύσεων αμοιβαίων κεφαλαίων, ώστε να μπορείτε να τα αποφύγετε στη ζωή σας. Τουλάχιστον, εάν σε κάνουν να σκεφτείς πριν δεσμευτείς το σκληρά κερδισμένο κεφάλαιο σου, θα εξετάσω την δουλειά μου καλά.
Αμοιβαίο Κεφάλαιο Επενδύσεων Επένδυσης # 1: Παράβλεψη του Δείκτη Εξόδων
Γνωρίζω από πρώτο χέρι επενδυτές που μεριμνούν με επιμέλεια ένα μέρος του μισθού τους σε ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων. Αλλά αν τους ρωτάτε πόσο πληρώνουν την αμοιβαία εταιρεία διαχείρισης κεφαλαίων με τη μορφή αμοιβών, ένα ποσοστό που περιλαμβάνεται στον λεγόμενο λόγο αμοιβών αμοιβαίων κεφαλαίων , δεν μπορούν να σας πουν. Αυτός ο λόγος είναι εξαιρετικά σημαντικός για εσάς. Κάποτε έγραψα ένα δοκίμιο που περιγράφει λεπτομερώς πώς δύο ταμεία που κατέχουν ουσιαστικά το ίδιο χαρτοφυλάκιο θα οδηγούσαν σε πολύ διαφορετικά επίπεδα πλούτου για τον επενδυτή βάσει του δείκτη δαπανών αμοιβαίου κεφαλαίου. Κατά γενικό κανόνα, θα πρέπει να έχετε μόνο τα αμοιβαία κεφάλαια στο κατώτατο όριο 10% έως 20% των εξόδων.
Ο λόγος για αυτό είναι απλός. Για κάθε $ 1 που ξοδεύετε στα τέλη διαχείρισης, έχετε $ 1 λιγότερο που εργάζεστε για εσάς στην επένδυσή σας. Αυτό είναι $ 1 λιγότερο που δημιουργεί μερίσματα , εισόδημα από τόκους και κεφαλαιακά κέρδη. Με την πάροδο του χρόνου, φαινομενικά μικρές ποσότητες μπορεί να έχουν μεγάλες επιρροές στο τσέπη σας.
Αμοιβαίο Κεφάλαιο Επενδύσεων Αμοιβαίου Κεφαλαίου # 2: Παράλειψη φορτίων πωλήσεων
Για τον επενδυτή του αμοιβαίου κεφαλαίου, τα φορτία πωλήσεων είναι μια ακατέργαστη συμφωνία.
Ένα φορτίο πωλήσεων δεν είναι τίποτα περισσότερο από μια προμήθεια που πληρώνετε, από την τσέπη σας, στο πρόσωπο ή το ίδρυμα που σας έπεισε να αγοράσετε το αμοιβαίο κεφάλαιο! Υπάρχουν όλα τα είδη των φορτίων πωλήσεων - μπροστινά φορτία, φορτία πλάτης, αναβαλλόμενα φορτία ... γι 'αυτό έγραψα Τι είναι το φορτίο πωλήσεων αμοιβαίου κεφαλαίου; .
Αμοιβαίο Κεφάλαιο Επενδύσεων Επένδυσης # 3: Δεν γνωρίζετε τι υποκείμενες αξίες κατέχει το Αμοιβαίο Κεφάλαιο σας
Αν κατέχετε μια δωδεκάδα αμοιβαίων κεφαλαίων, αλλά διαθέτουν όλα τα ίδια υποκείμενα μετοχές, ομόλογα ή άλλα αξιόγραφα, δεν είστε σχεδόν τόσο διαφοροποιημένοι όσο νομίζετε. Σήμερα, ο κλάδος των αμοιβαίων κεφαλαίων έχει επεκταθεί στο βαθμό που υπάρχουν αμοιβαία κεφάλαια που ασχολούνται με σχεδόν κάθε στρατηγική, τόσο συντηρητική όσο και αυστηρή, που μπορείτε να φανταστείτε. Υπάρχουν ακόμη αμοιβαία κεφάλαια με μόχλευση που χρησιμοποιούν σύντομα διαφορετικούς δείκτες, όπως το S & P 500 σε βάση 3-1!
Αμοιβαίο Κεφάλαιο Επένδυσης Αμοιβαίου Κεφαλαίου # 4: Δεν επωφελείται από τις Καλύτερες Κατηγορίες Αμοιβαίων Κεφαλαίων Αμοιβαίων Κεφαλαίων
Πολλά αμοιβαία κεφάλαια έχουν πολλαπλές κατηγορίες μετοχών. Μια δημοφιλής δομή περιλαμβάνει διαφορετικά επίπεδα μετοχών που προσφέρουν χαμηλότερα έξοδα με υψηλότερα ελάχιστα. Σε τι είναι μια κατηγορία μετοχών Αμοιβαίου Κεφαλαίου; , Εξήγησα πως ένα από τα μεγαλύτερα χρηματιστηριακά ταμεία στον κόσμο έχει πολλές διαφορετικές βαθμίδες, οι οποίες επιτυγχάνουν ελάχιστη επένδυση ύψους 200 εκατομμυρίων δολαρίων.
Κάθε φορά που δικαιούστε υψηλότερη κατηγορία μετοχών, μπορεί να πληρώσει (κυριολεκτικά) να εξετάσει τη μετατροπή των συμμετοχών σας σε αυτήν.
Αμοιβαίο Κεφάλαιο Επενδύσεων Επένδυσης # 5: Δεν διαβάζει το Ενημερωτικό Δελτίο Αμοιβαίων Κεφαλαίων
Πριν εξετάσετε ακόμη και την επένδυση σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, πρέπει να διαβάσετε το ενημερωτικό δελτίο . Αυτό το ειδικό νομικό έγγραφο περιγράφει την επενδυτική στρατηγική που θα χρησιμοποιήσει η αμοιβαία εταιρεία διαχείρισης κεφαλαίων για να επενδύσει τα χρήματά σας, καθώς και πολλές άλλες σημαντικές λεπτομέρειες.
Ανακαλύψτε περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την επένδυση αμοιβαίων κεφαλαίων
Αν ενδιαφέρεστε να βρείτε περισσότερες πληροφορίες σχετικά με αυτό το επενδυτικό θέμα, διαβάστε το ειδικό κόμβο που έβαζα μαζί για εσάς που ονομάσατε The Complete Beginner's Guide για Επένδυση σε Αμοιβαία Κεφάλαια . Η εργασία σας μέσα από αυτό διαδοχικά θα πρέπει να παρέχει μια καλή βάση για τα βασικά.