Η επένδυση σε Αμοιβαία Κεφάλαια δεν θα μπορούσε να είναι ευκολότερη ή πιο προσιτή
Απαντώντας στις ακόλουθες τρεις ερωτήσεις, ελπίζω ότι θα καταλάβετε καλύτερα ποια αμοιβαία κεφάλαια είναι, πώς λειτουργούν και πώς μπορούν να προστεθούν στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο.
Τι είναι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο;
Όπως και με οποιαδήποτε επένδυση, η πρώτη σειρά εργασιών είναι να καταλάβετε τι είναι αυτό που σκέφτεστε να αποκτήσετε. Για όλους τους σκοπούς και τους σκοπούς, τα αμοιβαία κεφάλαια χρησιμεύουν ως εναλλακτική λύση για τους επενδυτές που δεν μπορούν να αντέξουν οικονομικά έναν ατομικά διαχειριζόμενο λογαριασμό . Τα αμοιβαία κεφάλαια δημιουργούνται όταν οι επενδυτές με μικρότερες ποσότητες κεφαλαίου συγκεντρώνουν τα χρήματά τους μαζί και στη συνέχεια προσλαμβάνουν διαχειριστή χαρτοφυλακίου για να διαχειρίζονται το χαρτοφυλάκιο της ενοποιημένης ομάδας, αγοράζοντας διαφορετικά αποθέματα, ομόλογα ή άλλα αξιόγραφα κατά τρόπο συμβατό με το ενημερωτικό δελτίο του αμοιβαίου κεφαλαίου . Κάθε επενδυτής παίρνει στη συνέχεια το αντίστοιχο κομμάτι της πίτας, ενώ μοιράζονται τα έξοδα, τα οποία εμφανίζονται σε κάτι που ονομάζεται αναλογία αμοιβαίων κεφαλαίων δαπάνη . Τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να διαρθρωθούν με διάφορους τρόπους. ανοικτά αμοιβαία κεφάλαια έναντι κλειστών αμοιβαίων κεφαλαίων είναι μια ιδιαίτερα σημαντική διάκριση .
Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τον τρόπο οργάνωσης των αμοιβαίων κεφαλαίων, διαβάστε το πώς είναι δομημένο ένα Αμοιβαίο Κεφάλαιο . Μπορεί επίσης να θέλετε να διαβάσετε την παραγωγή χρημάτων από Αμοιβαία Κεφάλαια , γεγονός που εξηγεί πώς οι επενδυτές αποκομίζουν κέρδη (ή απώλειες) από την κατοχή συμμετοχής σε αμοιβαίο κεφάλαιο.
Πώς μπορώ να επιλέξω ένα Αμοιβαίο Κεφάλαιο;
Αυτό είναι όπου θα θελήσετε να εστιάσετε την προσοχή σας και να κάνετε λίγο sleuthing και την έρευνα.
Ο αριθμός των αμοιβαίων κεφαλαίων που διατίθενται στους επενδυτές ανταγωνίζεται τώρα τον αριθμό των μετοχών στα χρηματιστήρια της Βόρειας Αμερικής. καθεμία από τις οποίες είναι μοναδική, αλλά μπορεί να κατηγοριοποιηθεί βάσει του είδους των υποκείμενων χρεογράφων που τηρούνται σε αυτά. Στο ευρύτερο επίπεδο, ένα ταμείο θα εμπίπτει σε μία από τις τρεις κατηγορίες, μετοχές (αποθέματα), σταθερό εισόδημα (ομόλογα) και αγορές χρήματος (παρόμοια με μετρητά). Τα κεφάλαια μετοχικού κεφαλαίου και σταθερού εισοδήματος έχουν υποκατηγορίες, οι οποίες θα επιτρέψουν σε έναν επενδυτή να ρίξει ένα στενό δίχτυ με τα δολάρια επενδύσεων. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής επενδυτικών κεφαλαίων μπορεί να επενδύσει σε ένα ταμείο τεχνολογίας που επενδύει μόνο σε εταιρείες τεχνολογίας. Ομοίως, ένας επενδυτής κεφαλαίων που αναζητεί τρέχον εισόδημα μπορεί να επενδύσει σε ένα ταμείο κρατικών τίτλων που επενδύει μόνο σε κρατικούς τίτλους. Ένα λεγόμενο εξισορροπημένο ταμείο είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που κατέχει μετοχές και ομόλογα.
Ο κίνδυνος είναι σημαντικό στοιχείο κατά την αξιολόγηση των αμοιβαίων κεφαλαίων. Ως επενδυτής, θα πρέπει να καταβάλλετε κάθε δυνατή προσπάθεια για να καταλάβετε πόσο ρίσκο είστε διατεθειμένος να πάρετε και στη συνέχεια να αναζητήσετε ένα ταμείο που να εμπίπτει στην ανοχή σας σε κινδύνους. Φυσικά, επενδύετε με κάποιο στόχο στο μυαλό σας, οπότε περιορίζετε τον κατάλογο των υποψηφίων σας επικεντρώνοντας σε κεφάλαια που ικανοποιούν τις επενδυτικές ανάγκες σας ενώ παραμένετε εντός των παραμέτρων κινδύνου.
Επιπλέον, ελέγξτε για να δείτε ποιο είναι το ελάχιστο ποσό για να επενδύσετε σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο. Ορισμένα κεφάλαια θα έχουν διαφορετικά ελάχιστα όρια ανάλογα με το αν πρόκειται για λογαριασμό συνταξιοδότησης ή για λογαριασμό μη συνταξιοδότησης.
Πώς μπορώ να αγοράσω ένα αμοιβαίο κεφάλαιο;
Η διαδικασία αγοράς μεριδίων αμοιβαίων κεφαλαίων καλύπτεται σε βάθος στην Πώς αγοράζω Μερίδια Αμοιβαίου Κεφαλαίου; αλλά η συνοπτική έκδοση είναι η εξής: Αμοιβαία κεφάλαια αγοράζονται κατά κύριο λόγο σε δολάρια ποσά σε αντίθεση με τα αποθέματα, τα οποία αγοράζονται σε μετοχές. Τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να αγοραστούν απευθείας από μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων, μια τράπεζα ή μια χρηματιστηριακή εταιρεία. Προτού μπορέσετε να επενδύσετε, θα χρειαστεί να έχετε λογαριασμό σε ένα από αυτά τα ιδρύματα πριν να κάνετε μια παραγγελία. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο θα είναι είτε ένα «φορτίο» είτε ένα «μηδενικό» ταμείο, το οποίο είναι οικονομική φράση είτε για την πληρωμή μιας προμήθειας είτε για την μη καταβολή προμήθειας.
Εάν χρησιμοποιείτε επαγγελματία επενδύσεων για να σας βοηθήσουμε, είναι πιθανό να πληρώσετε ένα φορτίο. Καταλάβετε ότι ένα ταμείο "χωρίς χρέωση" δεν είναι δωρεάν. Όλα τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν εσωτερικά έξοδα, δηλαδή ένα μέρος των επενδύσεών σας πηγαίνει να καταβάλει στην εταιρεία του αμοιβαίου κεφαλαίου, τον διαχειριστή του αμοιβαίου κεφαλαίου και άλλες αμοιβές που σχετίζονται με τη λειτουργία ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Αυτά τα τέλη είναι συχνά διαφανή για τον επενδυτή και λαμβάνονται από τα περιουσιακά στοιχεία του αμοιβαίου κεφαλαίου. Θα πρέπει να εξετάσετε όλες τις αμοιβές και τις χρεώσεις όταν επενδύετε σε αμοιβαία κεφάλαια
Η διαδικασία αγοράς ενός αμοιβαίου κεφαλαίου μπορεί να γίνει μέσω τηλεφώνου, ηλεκτρονικά ή αυτοπροσώπως αν πρόκειται για οικονομικό αντιπρόσωπο. Για να πραγματοποιήσετε μια παραγγελία, θα αναφέρετε πόσα χρήματα θέλετε να επενδύσετε και ποιο αμοιβαίο κεφάλαιο θέλετε να αγοράσετε. Ανεξάρτητα από το αμοιβαίο κεφάλαιο, η τιμή που θα πληρώσετε για τις μετοχές θα καθοριστεί από την τιμή κλεισίματος της μετοχής στο τέλος της ημέρας.
Αυτό το άρθρο γράφτηκε από τον Marc Pearlman τον Μάιο του 2011. Στη συνέχεια επεξεργάστηκε για μορφοποίηση και σαφήνεια από τον Joshua Kennon. Το Υπόλοιπο δεν παρέχει φορολογικές, επενδυτικές ή χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και συμβουλές. Οι πληροφορίες παρουσιάζονται χωρίς να ληφθούν υπόψη οι επενδυτικοί στόχοι, η ανοχή κινδύνου ή οι οικονομικές συνθήκες κάθε συγκεκριμένου επενδυτή και ενδέχεται να μην είναι κατάλληλες για όλους τους επενδυτές. Οι προηγούμενες αποδόσεις δεν είναι ενδεικτικές των μελλοντικών αποτελεσμάτων. Η επένδυση συνεπάγεται κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένης της ενδεχόμενης απώλειας κεφαλαίου.