Τα οφέλη της επένδυσης σε μια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων
Ολοκληρώνοντας σωστά, η επένδυση σε μια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να προσφέρει διαφοροποίηση κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων και ενδεχομένως να μειώσει τα επενδυτικά σας έξοδα.
Ο ορισμός μιας οικογένειας Αμοιβαίων Κεφαλαίων
Μια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων είναι μια ομάδα αμοιβαίων κεφαλαίων που μοιράζονται τον ίδιο χορηγό αμοιβαίων κεφαλαίων. Για να μπορέσετε να κατανοήσετε την ιδέα, φανταστείτε ότι η εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων δημιούργησε μια θυγατρική αμοιβαία διαχείριση κεφαλαίων και είχε την εν λόγω θυγατρική χορηγός τριών νέων αμοιβαίων κεφαλαίων:
- Το Ταμείο αποθεμάτων Joshua Kennon
- Το Ταμείο Ομολόγου Joshua Kennon
- Το Ταμείο Ακινήτων Joshua Kennon
Κάθε ένα από αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια είναι μοναδικό και έχει τα δικά του επενδυτικά χαρτοφυλάκια. Στις περισσότερες οικογένειες αμοιβαίων κεφαλαίων, κάθε ταμείο διοικείται από ξεχωριστούς διαχειριστές χαρτοφυλακίων. Αλλά και οι τρεις θα είναι μέρος της οικογένειας αμοιβαίων κεφαλαίων "Joshua Kennon".
Τα οφέλη της επένδυσης σε μια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων
Υπάρχουν πολλά οφέλη για όσους θέλουν να κρατήσουν τα χρήματά τους επενδυμένα μέσα σε μία οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων.
Αυτά είναι:
- Μια ενοποιημένη δήλωση από την ίδια την οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων που αναφέρει λεπτομερώς την επένδυσή σας σε κάθε μεμονωμένο ταμείο. Αυτό σημαίνει λιγότερη γραφειοκρατία και μια πιο βολική κατανομή του τι σας ανήκει.
- Πολλές εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν έναν ιστότοπο μέσω του οποίου μπορείτε να μεταφέρετε χρήματα μεταξύ των ατομικών κεφαλαίων που αποτελούν μια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων. Επιστρέφοντας στο παράδειγμά μας, αν είχατε επενδύσει 100.000 δολάρια στο Ταμείο αποθεμάτων Joshua Kennon, ίσως μπορέσετε να πουλήσετε μετοχές της για να αγοράσετε μερικά από τα ταμεία των αμοιβαίων κεφαλαίων και των ακινήτων δωρεάν. Είναι σημαντικό να διαβάσετε το ενημερωτικό δελτίο για να μάθετε πώς λειτουργούν οι μεταφορές χρημάτων μεταξύ των οικογενειών κατά περίπτωση.
- Ορισμένα κεφάλαια θα επιτρέψουν στους μετόχους να επενδύσουν σε άλλα αμοιβαία κεφάλαια στην οικογένεια των αμοιβαίων κεφαλαίων σε χαμηλότερα ελάχιστα επίπεδα. Αυτό σημαίνει ότι έχετε πρόσβαση σε κεφάλαια που διαφορετικά δεν θα έχετε πρόσβαση σε αντάλλαγμα για την επιχείρηση που δίνετε στην οικογένεια των αμοιβαίων κεφαλαίων.
- Πολλά αμοιβαία κεφάλαια θα σας επιτρέψουν να αποσύρετε αυτόματα τα χρήματα από λογαριασμούς ελέγχου ή ταμιευτηρίου και να διαχωρίζονται μεταξύ διαφορετικών αμοιβαίων κεφαλαίων εντός μιας οικογένειας αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς πρόσθετη χρέωση.
- Σε σπάνιες περιπτώσεις, μπορεί να είστε σε θέση να επενδύσετε σε ένα «κλειστό» αμοιβαίο κεφάλαιο που δεν δέχεται νέους μετόχους λόγω υπάρχουσας επένδυσης σε οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων.
Οι εταιρείες παροχής αμοιβαίων κεφαλαίων δημιουργούν οικογένειες αμοιβαίων κεφαλαίων
Μπορεί να φαίνεται κάπως αναποτελεσματική η δημιουργία πολλαπλών αμοιβαίων κεφαλαίων, αλλά η ιδέα μιας οικογένειας αμοιβαίων κεφαλαίων είναι πραγματικά καλή. Για παράδειγμα, εάν το μόνο που έκανα καθ 'όλη τη διάρκεια της ημέρας ήταν να κάθονται σε μια επιχείρηση αξίας και αξίας, η λειτουργία πολλαπλών αμοιβαίων κεφαλαίων δεν θα απαιτούσε πολύ περισσότερη προσπάθεια από τη λειτουργία ενός ενιαίου αμοιβαίου κεφαλαίου, επειδή οι αποφάσεις αγοράς και πώλησής μου θα μπορούσαν να βασίζονται στον τύπο του αποθέματος την άλλη ασφάλεια που εξετάζω. Μια απεικόνιση μπορεί να βοηθήσει.
Φανταστείτε ότι τρέχω τέσσερα διαφορετικά αμοιβαία κεφάλαια για μια μεγάλη οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων. Αυτά είναι:
- Το κεφάλαιο Vice (τα αποθέματα αλκοόλ, καπνού, τυχερών παιχνιδιών και άμυνας)
- Blue Chip Dividend Fund (εταιρείες με υψηλά μερίσματα και ισχυρούς ισολογισμούς)
- Διεθνές Αμοιβαίο Κεφάλαιο αξίας (εταιρείες που είναι υποτιμημένες και βρίσκονται εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών)
- Υψηλής ποιότητας ενδιάμεσο ταμείο εταιρικών ομολόγων (ομόλογα εταιρειών υψηλής πιστοληπτικής ικανότητας)
Αν διαβάζω την έκθεση μιας εταιρείας όπως η Diageo και ήταν υποτιμημένη εκείνη τη στιγμή, θα μπορούσα να μπορώ να βάλω εντολές αγοράς για τα τρία πρώτα κεφάλαια - το vice-fund, το blue-chip τζίρο και το διεθνές ταμείο αξίας . Εάν διαβάζω την έκθεση μιας εταιρείας όπως η Berkshire Hathaway, δεν θα πληρούν τις προϋποθέσεις για κανένα από τα κεφάλαια, επειδή δεν είναι ένα αποθετήριο, δεν καταβάλλει μέρισμα και δεν έχει διεθνή έδρα.
Το πλεονέκτημα αυτού είναι ότι επιτρέπει στον μεμονωμένο μέτοχο να αποφασίσει για τον εαυτό του τον τύπο των περιουσιακών στοιχείων που είναι καταλληλότερα για το χαρτοφυλάκιό του.
Μεγάλες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως η Vanguard και η Fidelity, έχουν δεκάδες κεφάλαια στην οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων που καλύπτουν σχεδόν κάθε πιθανή κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, την κατανομή ενεργητικού και την επενδυτική στρατηγική που μπορείτε να φανταστείτε.
Περισσότερες πληροφορίες για το πώς μπορείτε να επενδύσετε σε Αμοιβαία Κεφάλαια
Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τον τρόπο επένδυσης σε αμοιβαία κεφάλαια, διαβάστε τον Οδηγό του Πλήρους Αρχάριου για Επενδύσεις σε Αμοιβαία Κεφάλαια .
Το Υπόλοιπο δεν παρέχει φορολογικές, επενδυτικές ή χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και συμβουλές. Οι πληροφορίες παρουσιάζονται χωρίς να ληφθούν υπόψη οι επενδυτικοί στόχοι, η ανοχή κινδύνου ή οι οικονομικές συνθήκες κάθε συγκεκριμένου επενδυτή και ενδέχεται να μην είναι κατάλληλες για όλους τους επενδυτές. Οι προηγούμενες αποδόσεις δεν είναι ενδεικτικές των μελλοντικών αποτελεσμάτων. Η επένδυση συνεπάγεται κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένης της ενδεχόμενης απώλειας κεφαλαίου.