Μάθετε πώς σχεδιάζετε να επωφεληθείτε από την ιδιοκτησία μικρών επιχειρήσεων
Σε όλο το οικογενειακό δέντρο, διάφορα μέλη της οικογένειας έχουν ξεκινήσει τα πάντα από μια τράπεζα σε ένα κοσμηματοπωλείο, να κατασκευάσουν πλυντήρια αυτοκινήτων και μονάδες αποθήκευσης, να τρέξουν εταιρείες αθλητικών ειδών και καταστήματα λιανικής πώλησης, να ξεκινήσουν εργοστάσιο κατασκευής και εταιρεία σκυροδέματος. Οι μικρές επιχειρήσεις θεωρούνταν μηχανές χρήματος. θαυμάσια δώρα που, όταν θα καλλιεργηθούν καλά, θα μπορούσαν να έχουν μια ζωή οικονομικής ανεξαρτησίας και ένα βιοτικό επίπεδο πολύ υψηλότερο από αυτά γύρω σου. Η επένδυση σε μετοχές ήταν απλώς μια επέκταση αυτής της νοοτροπίας ιδιοκτησίας των επιχειρήσεων. αγοράζοντας ένα μικρό μέρος μιας επιχείρησης που διαχειρίζεται κάποιος άλλος, και απολαμβάνοντας την περικοπή των κερδών σας .
Για τον σωστό τύπο προσώπου, με το σωστό είδος δεξιοτήτων, ιδιοσυγκρασία και προφίλ κινδύνου, μια μικρή επένδυση επιχειρήσεων μπορεί να είναι μία από τις πιο προσοδοφόρες επενδύσεις που πραγματοποιήθηκαν καθ 'όλη τη διάρκεια της ζωής τους. Τυπικά, υπάρχουν μόνο τρεις μηχανισμοί μέσω των οποίων μπορείτε να αποκτήσετε κέρδος στην καθαρή αξία από μια ιδιωτική επιχείρηση, την οποία θέλω να εξερευνήσω σε αυτό το άρθρο.
Η γνώση αυτών των τριών πηγών δημιουργίας πλούτου είναι σημαντική γιατί πολύ συχνά οι νέοι επενδυτές πηδούν πρώτα σε μια πιθανή ευκαιρία χωρίς μια σαφή ιδέα για το πώς θα οδηγήσουν τον οικονομικό κινητήρα για να κερδίσουν τα οικονομικά οφέλη που επιθυμούν, , σε μερικές περιπτώσεις, έσπασε.
Η Πρώτη Πηγή Εισοδήματος από μια Επένδυση Μικρών Επιχειρήσεων είναι ο Μισθός που Πληρώνετε Εργασία για την Εταιρεία
Για πολλούς επενδυτές μικρών επιχειρήσεων, η εταιρεία δεν παράγει ποτέ περισσότερο από αρκετό για αυτούς και την οικογένειά τους να ζήσουν από τους μισθούς που εισπράττονται από την εταιρεία με αντάλλαγμα την εργασία τους στην μισθοδοσία. Αν και αυτό μπορεί να θεωρηθεί επιτυχία από μόνο του - έχετε μια σταδιοδρομία και απαντάτε μόνο στον εαυτό σας - η μικρή επιχείρηση δεν είναι πραγματικά μια επένδυση per se σε αυτό το στάδιο. Αντ 'αυτού, οι ιδρυτές έχουν ουσιαστικά δημιουργήσει μια δουλειά για τον εαυτό τους, η οποία περιλαμβάνει τα οφέλη και τα μειονεκτήματα της αυτοαπασχόλησης. Αυτές οι κατανομές μισθοδοσίας μπορούν να περιορίσουν το συνολικό κεφάλαιο που πρέπει να επεκτείνει η εταιρεία, γεγονός που μπορεί να εξηγήσει γιατί πολλές μικρές επιχειρήσεις δεν μπορούν ποτέ να προχωρήσουν πέρα από μια ενιαία τοποθεσία ή να κάνουν περισσότερες από μερικές εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια σε πωλήσεις. Είναι δεν είναι ασυνήθιστο για τις πιο επιτυχημένες μικρές επιχειρήσεις να ξεκινήσουν ως μερικές φορές επιχειρήσεις, επιτρέποντας στους ιδρυτές να συνεχίσουν την καθημερινή τους δουλειά μέχρι η εταιρεία να μεγαλώσει αρκετά για να υποστηρίξει τις μισθολογικές ανάγκες τους.
Όταν μια μικρή επιχείρηση είναι δομημένη ως εταιρεία περιορισμένης ευθύνης , ο μισθός που καταβάλλεται στους ιδρυτές για τις προσπάθειές τους είναι γνωστός ως ειδικός τύπος λογιστικής εγγραφής με την ονομασία «Εγγυημένες Πληρωμές».
Οι εγγυημένες πληρωμές έχουν μοναδικές επιπτώσεις στις φορολογικές και δημοσιονομικές δηλώσεις , οπότε θα ήταν καλό να διερευνήσετε και να τις καταλάβετε.
Η δεύτερη πηγή εισοδήματος από μια επένδυση μικρών επιχειρήσεων προέρχεται από διανομές από κέρδη που παράγει η επιχείρηση
Όταν μια επένδυση μικρών επιχειρήσεων έχει γίνει επιτυχημένη, απομένουν κέρδη για τους ιδιοκτήτες πάνω και πέρα από το ποσό που αφαιρείται από την επιχείρηση σε μισθούς και μισθούς. Οι ιδιοκτήτες μπορούν στη συνέχεια να αποφασίσουν να επανεπενδύσουν τα κέρδη για μελλοντική επέκταση ή μπορούν να δηλώσουν μερίσματα (στην περίπτωση μιας εταιρείας), διανομή (στην περίπτωση εταιρείας περιορισμένης ευθύνης ή περιορισμένης ευθύνης ) ή κλήρωση περίπτωση ατομικής ιδιοκτησίας), χρησιμοποιώντας τα χρήματα στην προσωπική τους ζωή, συχνά για να οικοδομήσουν αποταμιεύσεις , να αποκτήσουν άλλες επενδύσεις όπως μετοχές , ομόλογα ή ακίνητα , να πληρώσουν χρέη, να αναβαθμίσουν τον τρόπο ζωής τους, να πάνε διακοπές ή να δώσουν φιλανθρωπικούς σκοπούς.
Το αν ένας μικροεπιχειρηματίας ή οποιοσδήποτε επενδυτής για το θέμα αυτό επανεπενδύει τα μερίσματά του μπορεί να έχει τεράστιο αντίκτυπο στην τελική καθαρή του αξία, όπως φαίνεται σε αυτή την 50ετή μελέτη περίπτωσης των μετοχών της The Coca-Cola Company . Δεν υπάρχει σωστή ή λανθασμένη απάντηση. Εάν επιθυμείτε να ζήσετε καλύτερα τώρα και να εγκαταλείψετε περισσότερους πλούτους στο μέλλον, η λήψη μερισμάτων μπορεί να είναι μια λογική πορεία δράσης. Αν προτιμάτε να είστε πλουσιότεροι στο μέλλον και είστε διατεθειμένοι να διακινδυνεύσετε επιπλέον κεφάλαια σε αυτή την αναζήτηση, η επανεπένδυση μερισμάτων μπορεί να είναι η πιο έξυπνη στρατηγική. Σε κάθε περίπτωση, όταν προχωράτε πέρα από τη δουλειά, τα μερίσματα από τα κέρδη είναι η δεύτερη πιο κοινή πηγή πλούτου για τους επενδυτές μικρών επιχειρήσεων.
Η τρίτη πηγή εισοδήματος από μια επένδυση μικρών επιχειρήσεων προκύπτει από κεφαλαιοποιημένα κέρδη όταν πουλάτε την εταιρεία
Μόλις μια εταιρεία ξεπεράσει το πεδίο των μικρών επιχειρήσεων, θα μπορούσε να γίνει αρκετά ελκυστική ώστε οι εξωτερικοί επενδυτές να θέλουν να την αποκτήσουν. Όταν συμβεί αυτό, αυτοί οι επενδυτές μπορεί να προσφέρουν να αγοράσουν την εταιρεία. Με λίγες εξαιρέσεις, η πρωταρχική πηγή αξίας για μια επιχειρηματική επιχείρηση που παράγει καλές αποδόσεις κεφαλαίου είναι η ισχύς των κερδών, και όχι τα στοιχεία του ενεργητικού στον ισολογισμό . Για παράδειγμα, τα εργοστάσια παραγωγής μηχανημάτων δεν αξίζει πολύ όταν αγοράζονται στην αγορά εκκαθάρισης, αλλά όταν αποκτώνται ως μέρος μιας συνεχιζόμενης εταιρείας που παράγει μεγάλα κέρδη, είναι πολύτιμη.
Οι επενδυτές θα εξετάσουν τα κέρδη της επιχείρησης και θα επηρεάσουν την ανάπτυξη, τα επίπεδα χρέους και τα οικονομικά της βιομηχανίας στο σύνολό της. Εάν τα πράγματα είναι ελκυστικά, συχνά εφαρμόζουν ένα πολλαπλάσιο αποτίμησης στην ροή κέρδους. Αυτό είναι το ισοδύναμο του λόγου τιμής-κέρδους που ακούτε τόσο πολύ στο χρηματιστήριο. Έτσι, μια επιχείρηση που κερδίζει $ 1.000.000 ετησίως στο κέρδος θα μπορούσε λογικά να πουλήσει για $ 10.000.000 ή $ 15.000.000. Ο αριθμός αυτός είναι η "κεφαλαιοποιημένη" αξία κέρδους της επιχείρησης.
Μερικοί ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων δημιουργούν νέες επιχειρήσεις με μοναδικό σκοπό να τις αναπτύξουν μέχρις ότου τα κέρδη να κεφαλαιοποιηθούν και να πωληθούν. Αυτό είναι γνωστό με οικονομικούς όρους ως "γεγονός ρευστότητας". Υπάρχουν ακόμη και ειδικοί τύποι επενδυτών που επικεντρώνονται σε αυτήν την εξειδικευμένη επενδυτική στρατηγική, όπως οι αποκαλούμενοι "επιχειρηματικοί καπιταλιστές", οι οποίοι επιστρέφουν στις αναδυόμενες επιχειρήσεις με την ελπίδα να τους δημοσιοποιήσουν κάποια μέρα σε δημόσια εγγραφή ή να τις πουλήσουν σε έναν παγιωμένο παίκτη σε μια αγορά.
Περισσότεροι τρόποι για να κερδίσετε από μια επένδυση μικρών επιχειρήσεων
Υπάρχει μια χούφτα επιπλέον μεθόδων για να κερδίσετε χρήματα από μια επένδυση μικρών επιχειρήσεων που υπερβαίνει τα βασικά τρία που έχουμε ήδη συζητήσει. Μια ιδιαίτερα δημοφιλής τεχνική είναι για την ιδρυτική οικογένεια να αποκτήσει ακίνητη περιουσία και στη συνέχεια να μισθώσει τις εγκαταστάσεις ή τα ακίνητα στην επιχείρηση. Πολλές από τις πιο επιτυχημένες εταιρείες λιανικής πώλησης, οι οποίες ξεκίνησαν ως μικρά καταστήματα μαμάς και ποπ, εξακολουθούν να ελέγχουν τις οικογένειες που εκμισθώνουν ακίνητα στην επιχείρηση, παρέχοντας έσοδα από ενοίκια. Αυτό μπορεί να είναι μια έξυπνη τεχνική, διατηρώντας τον πλούτο στα χέρια των ιδρυτών επιχειρήσεων αντί να τα στέλνει σε τρίτους ιδιοκτήτες, υπό την προϋπόθεση ότι οι συμφωνίες είναι δίκαιες για τις μικρές επιχειρήσεις. π.χ. οι συμφωνίες γίνονται σε ενοίκια της αγοράς, οι όροι είναι συγκρίσιμοι με άλλους, παρόμοιες τοποθεσίες και ο όρος της μίσθωσης έχει εύλογη διάρκεια. Υπάρχουν ακόμη πολύπλοκοι τρόποι δομής, ώστε να καταβάλλονται ελάχιστοι ή καθόλου φόροι σε αυτές τις εναλλακτικές πηγές εισοδήματος, όπως το να έχει το κτίριο που ανήκει σε ορισμένα προγράμματα αυτοεξόρυθμης συνταξιοδότησης.