Μια συχνά παραβλεφθείσα μέθοδος εξασφάλισης μέγιστων αποδόσεων στο χαρτοφυλάκιό σας
Υπάρχει ο γρήγορος hitter που μπορεί να κλέψει βάσεις. το μεγάλο, ισχυρό hitter σπίτι, το καλό κτύπημα επαφών που χτυπά για υψηλό μέσο όρο? ίσως ένα αδύναμο χτύπημα αλλά καλό αμυντικό shortstop.
Δεν θα βρείτε εννέα hitters εσωτερικής εκτέλεσης ή εννέα ταχείες κλοπές βάσης ή εννέα τυχόν μεμονωμένους παίκτες.
Τα καλά διευθυντικά στελέχη γνωρίζουν ότι πρέπει να διαφοροποιήσουν τις ομάδες τους για να κερδίσουν παιχνίδια με μπάλα.
Ως διαχειριστής του χαρτοφυλακίου σας, πρέπει επίσης να κατανοήσετε τη σημασία της διαφοροποίησης . Ακριβώς όπως θα υπάρξουν μέρες που φυσάει ο άνεμος και αυτοί που κάνουν το χτύπημα στο σπίτι κάνουν outs, θα υπάρξουν περίοδοι που μερικές από τις εκμεταλλεύσεις σας θα χάσουν χρήματα. Όταν συμβεί αυτό, χρειάζεστε άλλες επενδύσεις για να αντισταθμίσετε την πτώση.
Η διαφοροποίηση είναι σημαντική για όλους τους επενδυτές. Είναι κάτι που οι κοινωνικά υπεύθυνοι επενδυτές οφείλουν να παρατηρήσουν, επειδή το σύστημά τους επενδυτικών επιλογών είναι μικρότερο από αυτό των παραδοσιακών επενδυτών. Όταν δημιουργείτε ένα χαρτοφυλάκιο SRI, είναι σημαντικό να είστε βέβαιοι ότι τα στοιχεία μέσα σε αυτό δεν ανταποκρίνονται μόνο στις κοινωνικές ή περιβαλλοντικές ανησυχίες σας αλλά ότι δεν δημιουργούν έναν ανεπιθύμητο κίνδυνο για το κεφάλαιό σας, κάνοντας το ένα ή το άλλο.
Κατανομή περιουσιακών στοιχείων
Μια μορφή διαφοροποίησης είναι η κατανομή του ενεργητικού.
Διαθέτοντας στοιχεία από διαφορετικές κατηγορίες επενδύσεων στο χαρτοφυλάκιό σας - συμπεριλαμβανομένων μετοχών, ομολόγων, μετρητών, ακινήτων, χρυσού ή άλλων βασικών προϊόντων - μπορείτε να προστατέψετε το χαρτοφυλάκιό σας από το να χάσει την αξία που θα μπορούσε, αν περιείχε μόνο μία κατηγορία ελλιπών περιουσιακών στοιχείων.
Όταν οι τιμές των μετοχών πέφτουν, για παράδειγμα, οι τιμές των ομολόγων αυξάνονται συχνά επειδή οι επενδυτές μεταφέρουν τα χρήματά τους σε μια λιγότερο επικίνδυνη επένδυση.
Επομένως, ένα χαρτοφυλάκιο που περιείχε μετοχές και ομόλογα θα είχε διαφορετική απόδοση από εκείνο που περιελάμβανε μόνο μετοχές κατά τη διάρκεια μιας πτώσης της χρηματιστηριακής αγοράς.
Είναι επίσης σοφό να διαφοροποιηθούν μέσα στις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Οι επενδυτές που επιβάρυναν τις μετοχές τεχνολογίας το 2000 έχασαν τα πουκάμισα τους όταν ξέσπασε η φούσκα dot.com και τα μερίδια τεχνολογίας έπεσαν γρήγορα εκτός εύρους. Παρομοίως, τα χρηματιστηριακά αποθέματα χτυπήθηκαν στα τέλη του 2007 και στις αρχές του 2008 λόγω της κρίσης των ενυπόθηκων στεγαστικών δανείων.
Και αν φαίνεται ριψοκίνδυνο να τοποθετήσετε όλα ή τα περισσότερα από τα χρήματά σας σε έναν ενιαίο τομέα, θα ήταν ακόμη περισσότερο να κάνετε το ίδιο σε ένα απόθεμα. Αυτό το έκαναν πολλοί επενδυτές στα τέλη της δεκαετίας του 1990, συχνά ως υπάλληλοι τεχνολογικών εταιρειών που επέτρεψαν στις επιχειρήσεις τους να γίνουν κορυφαίες στις μετοχές του εργοδότη τους. Αυτά τα βασικά χαρτοφυλάκια ενός χαρτοφυλακίου ήταν παρόμοια με τους κατακόρυφους αγωνιστές της δεκαετίας του 1930 - σκαρφαλωμένοι ψηλά στον αέρα με μόνο ένα μακρύ, στενό πόλο για στήριξη. Τον Δεκέμβριο του 2000, οι μετοχές της Amazon πωλούσαν περισσότερα από $ 100. Μέχρι τον επόμενο Σεπτέμβριο, είχαν πέσει κάτω από $ 6. Μόλις τον Δεκέμβριο του 2007 είχε αναρριχηθεί πίσω στα $ 90.
Έτσι, τα δύο βήματα στη διαφοροποίηση είναι να διαδώσετε τα χρήματά σας ανάμεσα σε διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, στη συνέχεια να κατανείμετε τα κεφάλαια αυτά σε κάθε κατηγορία.
Μια έξυπνη προσέγγιση για τους μεμονωμένους επενδυτές είναι η διαφοροποίηση με τη χρήση αμοιβαίων κεφαλαίων. Επειδή τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ομάδες μετοχών, θα διαφοροποιηθείτε σε ορισμένο βαθμό εξ ορισμού.
Ξεκινώντας
Αλλά θα πρέπει να πάτε ένα βήμα παραπέρα αγοράζοντας διαφορετικά είδη κεφαλαίων. Πολλοί σύμβουλοι συστήνουν να ξεκινάτε με ένα ευρύτατο χρηματιστηριακό ταμείο που απλώς προσπαθεί να αντικατοπτρίζει την απόδοση του S & P 500. Τότε θα μπορούσατε να συμπληρώσετε αυτό το ταμείο δείκτη με ένα ταμείο που αγοράζει μετοχές σε ξένες εταιρείες? μία που αποτελείται από μετοχές μικρών αναπτυσσόμενων εταιρειών. ένα που επενδύει σε ομόλογα και ένα άλλο που αγοράζει μετοχές σε εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs).
Σε ιστοσελίδες όπως το Morningstar, το SmartMoney και το street.com, μπορείτε να βρείτε αναλύσεις και πληροφορίες σχετικά με αμοιβαία κεφάλαια για να ξεκινήσετε. Θυμηθείτε να παρατηρήσετε τα τέλη και τα έξοδα κατά τη σύγκριση κεφαλαίων.
Θυμηθείτε, καλή βαθμολογίες ομάδων μπέιζμπολ τρέχει και κερδίστε παιχνίδια με πολλούς τρόπους. Με τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας, θα έχετε την ευκαιρία να αυξήσετε τα χρήματά σας παρά τα σκαμπανεβάσματα που έρχονται με την επένδυση.