Τεχνολογία, Οικονομικά, Κυκλικές Καταναλωτές, Καταναλωτές, Βοηθήματα & Υγεία
Αυτή η πρώτη σελίδα περιλαμβάνει τις βιομηχανίες τεχνολογίας, οικονομικών, κυκλικών καταναλωτών, καταναλωτικών αγαθών, υπηρεσιών κοινής ωφέλειας και υγειονομικής περίθαλψης που βασίζονται στον καταναλωτή και την άμυνα.
Ταμεία τεχνολογικού τομέα
Ο τομέας της τεχνολογίας είναι μια κατηγορία αποθεμάτων που περιλαμβάνει τεχνολογικές επιχειρήσεις, όπως κατασκευαστές που παράγουν υλικό πληροφορικής, λογισμικό ηλεκτρονικών υπολογιστών ή εταιρείες ηλεκτρονικών ειδών και βιομηχανίες τεχνολογικών υπηρεσιών, όπως εκείνες που παρέχουν τεχνολογίες πληροφορικής και επεξεργασία δεδομένων επιχειρήσεων. Ορισμένα παραδείγματα εταιρειών τεχνολογίας περιλαμβάνουν τις εταιρείες Apple, Microsoft, Google και Netscape Communications.
Η τεχνολογική επένδυση συνδέεται συνήθως με την επένδυση στην ανάπτυξη ή με τον επιθετικό επενδυτικό στόχο ανάπτυξης .
Η εύρεση των καλύτερων τεχνολογικών πόρων και των ETF μπορεί να είναι δύσκολη και παραπλανητική. Για παράδειγμα, είναι ένα συνηθισμένο λάθος να σκεφτόμαστε το Powershares QQQ ETF ως καθαρό τεχνολογικό ταμείο επειδή παρακολουθεί τον δείκτη NASDAQ 100.
Αυτό μπορεί να θεωρηθεί επενδυτική στρατηγική καθαρού ρυθμού ανάπτυξης, αλλά η τεχνολογία QQQ αντιπροσωπεύει μόνο το 50% του χαρτοφυλακίου.
Επίσης, πολλά ταμεία τεχνολογικού τομέα επικεντρώνονται σε έναν υποτομέα της τεχνολογίας, όπως υπολογιστές, δικτύωση, ημιαγωγούς ή ηλεκτρονικά. Ωστόσο, είναι καλύτερο για τους περισσότερους επενδυτές να χρησιμοποιούν ένα ευρύτατα διαφοροποιημένο ταμείο τεχνολογικού τομέα.
Για τα κεφάλαια που κατέχουν τουλάχιστον 90% τεχνολογικά αποθέματα (από αυτό το γράψιμο), ένα από τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια τομέα είναι η τεχνολογία Fidelity Select (FSPTX) και ένα από τα καλύτερα τεχνολογικά ETFs είναι iShares US Technology ETF (IYW).
Ο τομέας των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών (γνωστός και ως "χρηματοπιστωτικά ιδρύματα") αποτελείται κυρίως από τράπεζες, εταιρείες πιστωτικών καρτών, ασφαλιστικές εταιρείες και χρηματιστηριακές εταιρείες. Παραδείγματα αποτελούν η Τράπεζα της Αμερικής, η Wells Fargo, η Goldman Sachs και η MetLife. Στρατηγικά, τα χρηματοοικονομικά αποθέματα καταφέρνουν καλύτερα σε περιβάλλον με χαμηλό επιτόκιο, όταν απαιτούνται οικονομικές υπηρεσίες, όπως οι υποθήκες, τα δάνεια και οι επενδύσεις.
Υπάρχουν περισσότερα από 100 αμοιβαία κεφάλαια και ETF που ειδικεύονται σε χρηματοοικονομικά αλλά ένα από τα καλύτερα ταμεία του χρηματιστηριακού τομέα είναι ο δείκτης Vanguard Financials Index (VFAIX) και ένα από τα καλύτερα ETFs είναι iShares US Financial Services (IYF).
Κυπριακά ταμεία καταναλωτικών κεφαλαίων
Κυκλικά αγαθά ή υπηρεσίες καταναλωτών είναι αυτά που δεν θεωρούνται απαραίτητα. Επίσης ονομάζονται προϊόντα ή υπηρεσίες αναψυχής ή διακριτικής ευχέρειας, η κατανάλωσή τους εξαρτάται από τους οικονομικούς κύκλους, εξ ου και το όνομα κυκλικό καταναλωτή.
Για παράδειγμα, κατά τη διάρκεια περιόδων οικονομικής ανάπτυξης, οι λιανικές πωλήσεις προϊόντων ή υπηρεσιών αναψυχής, οι οποίες ταξινομούνται ως ανθεκτικές ή μη διαρκή, όπως τα αυτοκίνητα και τα είδη εξοπλισμού (διαρκή καταναλωτικά αγαθά) ή η ψυχαγωγία και τα ξενοδοχεία (μη διαρκή), είναι συνήθως υψηλότερα από ό, οικονομική ύφεση, όταν μόνο οι καταναλωτές βασικών καταναλωτών μπορούν να παραμείνουν στη ζήτηση.
Με απλά λόγια, οι καταναλωτές δαπανούν περισσότερα για πολυτελή (μη απαραίτητα) αντικείμενα όταν οι χρόνοι είναι καλές και λιγότερες για αυτά τα στοιχεία όταν οι χρόνοι είναι δύσκολες.
Όπως συμβαίνει με τα περισσότερα τομεακά ταμεία, ο τομέας των Κυκλικών Καταναλωτών έχει διάφορους υποτομείς. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής μπορεί να αγοράσει μετοχές ενός συγκεκριμένου κυκλικού ταμείου αποθεμάτων που επικεντρώνεται μόνο στην αυτοκινητοβιομηχανία. Ωστόσο, οι περισσότεροι επενδυτές είναι σοφοί να αποκτήσουν ευρύτερη έκθεση σε τομείς επιλέγοντας την ποικιλία των δεικτών και των ETF .
Ένα από τα καλύτερα χρηματιστηριακά δείκτη για το Κυκλικό Κλάδο Καταναλωτών είναι ο δείκτης Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) και ένα από τα καλύτερα Cyclical ETF Consumer είναι το SPDR S & P Retail (SRT).
Καταναλωτικά κεφάλαια του τομέα των καταναλωτών
Τα βασικά καταναλωτικά προϊόντα είναι προϊόντα όπως τα τρόφιμα, ο καπνός και τα ποτά, τα οποία οι καταναλωτές θεωρούν απαραίτητα για την καθημερινή ζωή. Επομένως, τα αποθέματα εταιρειών που παράγουν τέτοια προϊόντα λέγεται ότι είναι "αμυντικά" ή "μη κυκλικά", επειδή οι καταναλωτές δεν επιθυμούν να σταματήσουν να αγοράζουν και να καταναλώνουν τα προϊόντα ακόμη και κατά την οικονομική ύφεση.
Παραδείγματα εταιρειών καταναλωτών είναι η General Mills, Inc (Food), η Philip-Morris, Inc (καπνός) και η Coca-Cola Co (ποτά).
Τα αποθέματα βασικών καταναλωτών θεωρούνται αμυντικά αποθέματα επειδή τείνουν να διατηρούν μεγαλύτερη σταθερότητα των τιμών σε μια αγορά κάτω από άλλα αποθέματα, όπως τα αποθέματα ανάπτυξης. Για παράδειγμα, κατά τη διάρκεια μιας περιόδου ύφεσης, οι καταναλωτές εξακολουθούν να χρειάζονται ράβδους, όπως τα δημητριακά και το γάλα, ή ακόμη και να αυξήσουν την κατανάλωση των λεγόμενων προϊόντων "αποθέματος αμαρτίας", όπως τσιγάρα και αλκοόλ. Γνωρίζοντας αυτό, πολλοί επενδυτές θα αγοράσουν αμυντικά αποθέματα όταν πιστεύουν ότι η ύφεση είναι πιθανό να συμβεί βραχυπρόθεσμα.
Ένας καλός τρόπος για να αποκτήσετε ευρεία προβολή στον τομέα των Καταναλωτών είναι η ποικιλομορφία και τα χαμηλά έξοδα ενός ταμείου ή ETF. Ένα από τα καλύτερα χρηματιστηριακά κεφάλαια καταναλωτών είναι ο Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) και μεταξύ των καλύτερων ETFs είναι το Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).
Ταμεία του τομέα των επιχειρήσεων κοινής ωφελείας
Η χρησιμότητα είναι ένας οικονομικός όρος που γενικά αναφέρεται στην ικανότητα ικανοποίησης των αναγκών ή των επιθυμιών. περιγράφει τη χρησιμότητα ενός αγαθού ή υπηρεσίας. Για το λόγο αυτό, οι εταιρείες που παράγουν ένα αγαθό ή μια υπηρεσία που παρέχει χρησιμότητα στους καταναλωτές κατατάσσονται στον βιομηχανικό τομέα των επιχειρήσεων κοινής ωφελείας.
Είστε ήδη εξοικειωμένοι με τις υπηρεσίες κοινής ωφέλειας στην καθημερινή σας ζωή και πιθανόν να συσχετίσετε τον όρο με τους "λογαριασμούς κοινής ωφέλειας" σας, οι οποίοι πληρώνουν για τις καθημερινές υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένων των δημόσιων υπηρεσιών όπως το τηλέφωνο, το φυσικό αέριο, το νερό και το ηλεκτρικό.
Όσον αφορά τις επενδύσεις και σύμφωνα με το Morningstar , τα «χαρτοφυλάκια αμοιβαίων κεφαλαίων Utilities» επιδιώκουν την ανατίμηση κεφαλαίου επενδύοντας κυρίως σε μετοχικούς τίτλους αμερικανικών ή μη αμερικανικών επιχειρήσεων κοινής ωφελείας, συμπεριλαμβανομένων των παρόχων υπηρεσιών ηλεκτρικής ενέργειας, φυσικού αερίου και τηλεφωνικών υπηρεσιών ». Με απλούστερο τρόπο, τα ταμεία κοινής ωφέλειας είναι τομεακά ταμεία που επενδύουν σε μετοχές εταιρειών στον τομέα των υπηρεσιών κοινής ωφέλειας.
Τα αποθέματα των επιχειρήσεων κοινής ωφέλειας θεωρούνται επίσης αποθεματικά αποθέματος επειδή τείνουν να διατηρούν μεγαλύτερη σταθερότητα των τιμών σε μια αγορά κάτω από άλλα αποθέματα, όπως τα αποθέματα ανάπτυξης . Για παράδειγμα, κατά τη διάρκεια περιόδου ύφεσης, οι καταναλωτές εξακολουθούν να χρειάζονται υπηρεσίες, όπως το φυσικό αέριο, το τηλέφωνο και το ηλεκτρικό. Γνωρίζοντας αυτό, πολλοί επενδυτές θα αγοράσουν αμυντικά αποθέματα όταν πιστεύουν ότι η ύφεση είναι πιθανό να συμβεί βραχυπρόθεσμα.
Όπως συμβαίνει με τους περισσότερους βιομηχανικούς κλάδους, υπάρχουν υποτομείς της γενικής κατηγορίας υπηρεσιών κοινής ωφέλειας. Για παράδειγμα, εάν ένας επενδυτής ήθελε συγκεντρωτική έκθεση σε τηλεφωνικές εταιρείες, όπως η Verizon και η Comcast, μπορεί να εξετάσουν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο όπως το Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). Ωστόσο, οι τομεακοί πόροι είναι ήδη συγκεντρωμένοι και οι υποτομείς μπορούν να είναι πολύ στενοί και συνεπώς πιο επικίνδυνοι. Γι 'αυτό είναι σοφό για τους περισσότερους επενδυτές να επωφεληθούν από την ποικιλία και τα χαμηλά έξοδα ενός ταμείου δείκτη ή ETF, όπως το Utilities Select Sector SPDR (XLU).
Τα αποθέματα κοινής ωφελείας είναι επίσης γνωστά για τη διανομή μερισμάτων. Έτσι, αν θέλετε να προσθέσετε αμοιβαία κεφάλαια μερίσματος στο χαρτοφυλάκιό σας για εισόδημα, μπορείτε να εξετάσετε το ενδεχόμενο προσθήκης ενός ταμείου κοινής ωφελείας.
Η υγειονομική περίθαλψη, γνωστή και ως υγεία ή ειδικότητα-υγεία, είναι ένας τομέας επενδύσεων μετοχών που επικεντρώνεται στον κλάδο της υγειονομικής περίθαλψης. Ο τομέας της υγειονομικής περίθαλψης είναι αρκετά ευρύς. Ακόμη και ένα άτομο χωρίς επενδυτική εμπειρία μπορεί να σκεφτεί κάποιο συγκεκριμένο τομέα της βιομηχανίας υγείας, όπως οι νοσοκομειακοί όμιλοι, οι θεσμικές υπηρεσίες, οι ασφαλιστικές εταιρείες, οι κατασκευαστές φαρμάκων, οι βιοϊατρικές εταιρείες ή οι κατασκευαστές ιατρικών οργάνων. Παραδείγματα περιλαμβάνουν τις Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories και HCA Holdings, Inc.
Ένας καλός τρόπος να αποκτήσετε ευρεία έκθεση στον κλάδο της υγειονομικής περίθαλψης είναι μέσω της χρήσης ενός αμοιβαίου κεφαλαίου στον τομέα της υγείας, όπως η Vanguard Health Care (VGHCX) ή η T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
Οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν τα κεφάλαια του τομέα της υγείας ως μέσο διαφοροποίησης ενός μεγαλύτερου χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων. Τα αποθέματα υγείας θεωρούνται συχνά "αμυντικά" αποθέματα λόγω της σχετικά χαμηλής συσχέτισης τους με τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη μετοχών, όπως τα S & P 500 Index Funds , τα οποία χρησιμοποιούν πολλοί επενδυτές ως βασικές συμμετοχές σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Όταν πολλές βιομηχανίες κάνουν κακή λόγω των αρνητικών οικονομικών συνθηκών, ο κλάδος της υγείας μπορεί ακόμα να αποδώσει σχετικά καλά, επειδή οι άνθρωποι πρέπει ακόμα να δουν τον γιατρό και να αγοράσουν τα ναρκωτικά τους, ανεξάρτητα από τις οικονομικές συνθήκες.
Η υγειονομική περίθαλψη βρίσκεται επίσης στο επίκεντρο των πολιτικών συζητήσεων και διαιρείται πολλές φορές στην πρόσφατη ιστορία, διότι το κόστος και η προσβασιμότητα της υγειονομικής περίθαλψης είναι παθιασμένα και προσωπικά θέματα για τους ψηφοφόρους. Η νομοθεσία του Κογκρέσου μπορεί να επηρεάσει θετικά ή αρνητικά ορισμένους υποτομείς της υγειονομικής περίθαλψης. Επίσης, η λήξη των διπλωμάτων ευρεσιτεχνίας φαρμάκων για φαρμακευτικά προϊόντα που χρησιμοποιούνται ευρέως μπορεί να επηρεάσει αρνητικά τον κατασκευαστή ενός φαρμάκου ή, αντίθετα, η έγκριση από το FDA ενός φαρμάκου στην ανακάλυψη μπορεί να έχει θετικό αντίκτυπο. Ένα πρόσφατο παράδειγμα των πολιτικών επιπτώσεων στα αποθέματα υγείας είναι ο νόμος για την προσιτή περίθαλψη, κοινώς γνωστός ως Obamacare, ο οποίος εγκρίθηκε από το Κογκρέσο κατά τη διάρκεια της θητείας του Ομπάμα. Ορισμένες μετοχές προχώρησαν, όπως νοσοκομειακές εταιρείες, ενώ άλλες μειώθηκαν, όπως οι ασφαλιστικοί φορείς. Ωστόσο, η συνολική καθαρή επίδραση στον ευρύτερο τομέα υγείας ήταν ελάχιστη. Αυτό μιλάει για τη σοφία της διαφοροποίησης των αμοιβαίων κεφαλαίων, των κεφαλαίων δεικτών και των ETF που παρέχουν ευρεία έκθεση στον κλάδο της υγείας.
Εξετάζοντας τομείς ή χώρες ETFs .
Αυτή η δεύτερη σελίδα των τομέων περιλαμβάνει τις παρόμοιες και επικαλυπτόμενες περιοχές των πολύτιμων μετάλλων, του χρυσού, των βασικών προϊόντων, των φυσικών πόρων και της ενέργειας. Για καλό μέτρο, αυτή η σελίδα περιλαμβάνει επίσης τον τομέα των μεταφορών και τα κοινωνικά υπεύθυνα ταμεία.
Τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια στην κατηγορία των πολύτιμων μετάλλων επενδύουν κυρίως σε αποθέματα μεταλλευτικών εταιρειών. Ωστόσο, ορισμένοι διαθέτουν μικρές ποσότητες χρυσού, αργύρου, χαλκού ή πλατίνας, συνήθως με τη μορφή νομισμάτων χρυσού.
Οι εταιρείες πολύτιμων μετάλλων βασίζονται συνήθως στη Βόρεια Αμερική, την Αυστραλία ή τη Νότια Αφρική.
Ορισμένοι επενδυτές προτιμούν να αγοράζουν πολύτιμα μέταλλα, όπως χρυσό, ασήμι, πλατίνα και χαλκό, στη φυσική μορφή των νομισμάτων χρυσού. Άλλοι προτιμούν να αγοράζουν μετοχές αποθεμάτων ορυχείων ή αμοιβαίων κεφαλαίων, ETFs και ETNs.
Τα εμπορεύματα χαρτιού πολύτιμων μετάλλων επενδύουν σε πολύτιμα μέταλλα όπως χρυσό, ασήμι, χαλκό, πλατίνα και παλλάδιο. Οι επενδύσεις μπορούν να πραγματοποιηθούν απευθείας σε ακίνητα περιουσιακά στοιχεία ή σε παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα που συνδέονται με τα εμπορεύματα. Συχνά, οι επενδυτές κερδίζουν την μεγαλύτερη έκθεση σε πολύτιμα μέταλλα μέσω μιας υποκατηγορίας χρηματιστηριακών συναλλαγών (ETFs) από πολύτιμα μέταλλα.
Οι επενδυτές μπορούν επίσης να μας διανέμουν σημειώσεις (ETNs). Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι τα ΕΤΝ είναι χρεόγραφα, όπως τα ομόλογα, τα οποία δεν επενδύουν σε κανένα στοιχείο. Παρόλο που συνδέονται με την απόδοση ενός δείκτη αναφοράς αγοράς, τα ETN δεν είναι μετοχές ή δείκτες. συνδυάζουν τις ιδιότητες των ομολόγων και των Αμοιβαίων Κεφαλαίων (ETFs).
Τα πιο συνηθισμένα μέσα για την αγορά χρυσού είναι είτε σε χρυσά νομίσματα χρυσού είτε σε χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο (ETF), όπως τα χρυσά μερίδια SPDR (GLD). Τα αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν ελάχιστα σε μη περιουσιακά στοιχεία σε φυσικό χρυσό. Συνήθως κατηγοριοποιούνται ως "πολύτιμα μέταλλα", τα χρυσά αμοιβαία κεφάλαια συνήθως κατέχουν αποθέματα επιχειρήσεων εξόρυξης.
Μερικά από τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια χρυσού, από πλευράς μακροπρόθεσμων επιδόσεων, μακροχρόνιας διαχειριστικής διαχείρισης και μέσου χαμηλού λόγου εξόδων περιλαμβάνουν το Tocqueville Gold (TGLDX) και το Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Εάν θέλετε την πιο άμεση έκθεση σε ασήμι, θα χρησιμοποιήσετε ένα ασημένιο χρηματιστήριο (ETF), όπως το iShares Silver Trust (SLV). Οι επενδυτές μπορούν επίσης να χρησιμοποιήσουν ως εναλλακτική μια συναλλαγματική σημείωση (ETN), όπως το UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV). Ωστόσο, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι τα ΕΤΝ είναι χρεόγραφα, όπως τα ομόλογα, τα οποία δεν επενδύουν σε κανένα στοιχείο. Παρόλο που συνδέονται με την απόδοση ενός δείκτη αναφοράς αγοράς, τα ETN δεν είναι μετοχές ή δείκτες. συνδυάζουν τις ιδιότητες των ομολόγων και των Αμοιβαίων Κεφαλαίων (ETFs) .
Εάν επιθυμείτε την πιο άμεση έκθεση στον χαλκό, θα χρησιμοποιήσετε έναν τύπο ανταλλαγής διαπραγμάτευσης (ETN), όπως το δευτερεύον δείκτη ETN (JJC) για το συνολικό επιστροφές χαλκού iPath DJ-UBS.
Αν θέλετε την πιο άμεση έκθεση σε πλατίνα, θα χρησιμοποιήσετε έναν τύπο ανταλλαγής διαπραγμάτευσης (ETN), όπως το UTC E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Επενδυτής Προσοχή & Σημείωση: Τα κεφάλαια των πολύτιμων μετάλλων είναι ειδικοί τομείς που δεν διαφοροποιούνται και πρέπει να χρησιμοποιούνται σε μικρές ποσότητες. Για παράδειγμα, μπορείτε να προσπαθήσετε να περιορίσετε την έκθεση σε ποσοστό 5% (αλλά όχι περισσότερο από 10%) του συνολικού χαρτοφυλακίου επενδύσεων.
Τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια δεν κατέχουν πλατίνα ως περιουσιακό στοιχείο. Οι επενδυτές μπορούν να αποκτήσουν έμμεση έκθεση σε πλατίνα σε αμοιβαία κεφάλαια, κρατώντας κεφάλαια μετοχών πολύτιμων μετάλλων, όπως τα Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) και τα αμερικανικά πολύτιμα μέταλλα και τα ορυκτά (USAGX). πλατινένιο και πλατινένιο.
Αμοιβαία κεφάλαια βασικών εμπορευμάτων
Ένα αγαθό είναι ένα αγαθό ή υπηρεσία χωρίς ποιοτική διαφοροποίηση που παρέχει μια βασική ζήτηση για την αγορά των καταναλωτών. Με άλλα λόγια, τα εμπορεύματα μπορούν να έρθουν σε διάφορες μορφές ή τύπους, αλλά κάθε εμπόρευμα εντός μιας συγκεκριμένης κατηγορίας ή ομάδας δεν είναι θεμελιωδώς διαφορετικό από άλλα αγαθά της συγκεκριμένης κατηγορίας ή ομάδας.
Για παράδειγμα, σκεφτείτε το εμπόρευμα, τη ζάχαρη. Είναι ένα οικονομικό αγαθό που παρέχει ζήτηση στην αγορά των καταναλωτών. είναι εμπορεύσιμο αγαθό.
Ωστόσο, για τον καταναλωτή, δεν υπάρχει πραγματική ποιοτική διαφορά από το εμπορικό σήμα στο εμπορικό σήμα: Η ζάχαρη είναι ζάχαρη. Ως εκ τούτου, ο καταναλωτής θα αναζητήσει πιθανώς τη χαμηλότερη τιμή της ζάχαρης, η οποία συχνά έρχεται με τη μορφή μιας γενικής μάρκας. Άλλα αγαθά αγαθών περιλαμβάνουν αργό πετρέλαιο, άνθρακα, καλαμπόκι, τσάι, ρύζι, χρυσό, ασήμι και πλατίνα.
Ένα παράδειγμα μιας υπηρεσίας ως εμπορεύματος είναι η μακροχρόνια ασφάλιση ζωής. Με άλλα πράγματα να είναι ίσα, όπως ο όρος σε έτη και η σχετική ευρωστία της ασφαλιστικής εταιρείας, οι καταναλωτές θα αναζητούν γενικά τη χαμηλότερη τιμή στην αγορά. Με άλλα λόγια, υπάρχουν πολλοί ασφαλιστικοί πάροχοι που προσφέρουν μακροπρόθεσμη ασφάλεια ζωής και δεν υπάρχει ποιοτική διαφορά μεταξύ των πολιτικών προς τον καταναλωτή και έτσι η "καλύτερη επιλογή" θα είναι κανονικά εκείνη με τη χαμηλότερη τιμή.
Η επένδυση σε ένα εμπόρευμα, ειδικά σε μεγάλες ποσότητες, είναι επικίνδυνο, τουλάχιστον. Για ένα πρόσφατο παράδειγμα, σκεφτείτε να επενδύσετε σε χρυσό το 2012, σε ένα σημείο έντονης δημοτικότητας. Δεν θα μπορούσατε να διαβάσετε ή να συντονίσετε σε οποιαδήποτε μορφή μέσων μαζικής ενημέρωσης χωρίς να δείτε ή να ακούσετε κάποια διαφήμιση για να αγοράσετε και να επενδύσετε σε χρυσό . Μάζες ανθρώπων παρευρέθησαν σε χρυσά πάρτυ, όπου μπορούσαν να πουλήσουν το αχρησιμοποίητο χρυσό κόσμημά τους.
Αν ήσασταν αρκετά ατυχές για να αγοράσετε τη διαφημιστική εκστρατεία του χρυσού, κοντά στην πρόσφατη κορυφή της τον Οκτώβριο του 2012, θα χρειαζόταν μόνο 8 μήνες για να χάσει σχεδόν το 30% της αξίας της. Και αυτή η απώλεια περίπου του ενός τρίτου στην αξία ήταν κατά τη διάρκεια ενός χρόνου που οποιοδήποτε από τα καλύτερα ταμεία S & P 500 Index θα είχε επιστρέψει πάνω από το 20%. Αυτό είναι ένα χαμένο κόστος ευκαιρίας 50%! Ωχ!
Ταμεία του τομέα των φυσικών πόρων
Οι φυσικοί πόροι είναι μια ευρεία αναφορά σε βιομηχανίες βασισμένες σε βασικά προϊόντα όπως η ενέργεια, τα χημικά, τα ορυκτά και τα δασικά προϊόντα στις Η.Π.Α. ή εκτός των ΗΠΑ. Τα αμοιβαία κεφάλαια και τα χαρτοφυλάκια του ΕΙΕΕ, επίσης γνωστά ως τομεακά κονδύλια , συνήθως επενδύουν σε μια ποικιλία επιλογών εκμεταλλεύσεις στις περιοχές αυτές για να προσφέρουν στους επενδυτές ευρεία έκθεση στους φυσικούς πόρους. Άλλα χαρτοφυλάκια μπορούν να επικεντρωθούν σε μεγάλο βαθμό ή μόνο σε συγκεκριμένες βιομηχανίες της κατηγορίας των φυσικών πόρων.
Για ευρεία έκθεση, οι επενδυτές είναι σοφό να εξετάσουν τα κεφάλαια που επενδύουν σε ένα διαφορετικό δείκτη. Για παράδειγμα, ένας καλός τρόπος για να επενδύσετε σε φυσικούς πόρους των ΗΠΑ είναι το iShares North American Natural Resources ETF (IGE) και για διεθνή έκθεση, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Το Vanguard και η Fidelity προσφέρουν επίσης καλά αμοιβαία κεφάλαια ευρετηρίου, όπως το Vanguard Materials Index (VMIAX) και το Fidelity Select Materials (FSDPX).
Ταμεία του τομέα της ενέργειας
Ο τομέας της ενέργειας αποτελείται από όλες τις βιομηχανίες που παράγουν και διανέμουν ενέργεια, συμπεριλαμβανομένων των εταιρειών πετρελαίου, των ηλεκτρικών επιχειρήσεων, της αιολικής και ηλιακής ενέργειας και της βιομηχανίας άνθρακα. Παραδείγματα ενεργειακών εταιρειών περιλαμβάνουν τις εταιρείες Exxon Mobil, Haliburton και Southwestern Energy Company.
Όπως γνωρίζετε καλά τώρα από την ανάγνωση αυτού του άρθρου, όταν επενδύετε σε τομείς, είναι συνετό να χρησιμοποιήσετε ένα ταμείο δείκτη ή ETF για να κερδίσετε ευρεία έκθεση στις διάφορες βιομηχανίες του κλάδου. Υπάρχουν αρκετά κεφάλαια για τα οποία μπορείτε να διαλέξετε, αλλά ένα από τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια του ενεργειακού τομέα είναι ο Vanguard Energy Index (VENAX) και ένα από τα καλύτερα ETFs είναι το Energy Select Sector SPDR (XLE).
Ο τομέας των μεταφορών αποτελείται από εταιρείες που ασχολούνται με τη μεταφορά αγαθών ή ανθρώπων. Στα γενικά παραδείγματα περιλαμβάνονται οι σιδηρόδρομοι, οι εταιρείες φορτηγών και οι αερομεταφορείς. Τα αποθέματα μεταφοράς είναι ευαίσθητα στον ενεργειακό τομέα , και συγκεκριμένα στις τιμές των καυσίμων. Ο τομέας μπορεί επίσης να είναι ένας κορυφαίος οικονομικός δείκτης, διότι παρέχει ενδείξεις σχετικά με την ποσότητα και τη ζήτηση για εμπορεύματα που διανέμονται από εταιρείες μεταφορών προς τους καταναλωτές. Αυτή η ιδέα είναι κεντρική για τη Θεωρία της Dow .
Υπάρχουν λίγα αμοιβαία κεφάλαια και ETF που παρέχουν ευρεία έκθεση στον τομέα των μεταφορών, αλλά ένα από τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια είναι η Fidelity Select Transport (FSRFX) και ένα από τα καλύτερα ETF μεταφοράς είναι το iShares Transportation Average (IYT).
Κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση (SRI)
Τα κοινωνικά υπεύθυνα επενδυτικά (SRI) ταμεία δεν χαρακτηρίζονται πραγματικά ως βιομηχανικός τομέας αλλά είναι σε μια μοναδική κατηγορία επενδύσεων που κερδίζει σε δημοτικότητα. Το SRI είναι μια εναλλακτική επενδυτική φιλοσοφία και στρατηγική που επιδιώκει να ενθαρρύνει τις υπεύθυνες συμπεριφορές, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που υποστηρίζουν τις θετικές περιβαλλοντικές πρακτικές, τα ανθρώπινα δικαιώματα, τις θρησκευτικές απόψεις ή τις αντιλήψεις ότι είναι ηθικές δραστηριότητες (ή για να αποφευχθεί αυτό που θεωρείται αθώο από την κοινωνία του SRI όπως το αλκοόλ, ο καπνός, τα τυχερά παιχνίδια, τα πυροβόλα όπλα, οι στρατιωτικές σχέσεις ή η πορνογραφία).
Το κίνημα SRI μπορεί να εντοπίσει τις ρίζες του πίσω στο 1700 όταν ο John Wesley ίδρυσε τον Μεθοδικό (Μεθοδιστική Εκκλησία) και συγκεκριμένα με το κήρυγμά του "Η Χρήση των Χρημάτων", η οποία πλαισίωσε τη μη-ζημιά στον γείτονά σας μέσω επιχειρηματικών πρακτικών επενδύοντας.
Ένας από τους καλύτερους τρόπους για την πρόσβαση στην επένδυση του SRI είναι με αμοιβαία κεφάλαια . Τα κεφάλαια του SRI ονομάζονται επίσης ταμεία κοινωνικής συνείδησης και συνήθως αποφεύγουν τα προϊόντα «αμαρτίας» του αλκοόλ και του καπνού. Μερικά εξέχοντα παραδείγματα περιλαμβάνουν το Parnassus Workplace (PARWX) και το Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Σύμφωνα με τα κεφάλαια του Παρνασσού, εδώ είναι η επενδυτική στρατηγική για το PARWX:
Το Ταμείο Παρνασσού για Θέσεις Εργασίας είναι ένα διαφοροποιημένο, θεμελιώδες, αμερικανικό, μεγάλης κεφαλαιοποίησης, βασικό μετοχικό κεφάλαιο. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε υποτιμημένους μετοχικούς τίτλους εταιρειών μεγάλης κεφαλαιοποίησης με εξαιρετικούς χώρους εργασίας. Οι εταιρείες που διαθέτουν καλούς χώρους εργασίας είναι συνήθως σε θέση να προσλαμβάνουν και να διατηρούν καλύτερους υπαλλήλους και να αποδίδουν σε υψηλότερο επίπεδο από τους ανταγωνιστές όσον αφορά την καινοτομία, την παραγωγικότητα, την αφοσίωση των πελατών και την αποδοτικότητα. Το Ταμείο λαμβάνει επίσης υπόψη περιβαλλοντικούς, κοινωνικούς και διαχειριστικούς παράγοντες κατά τη λήψη επενδυτικών αποφάσεων.
Σύμφωνα με την Calvert, εδώ είναι η επενδυτική στρατηγική για το CCLAX:
Το Ταμείο είναι ένα "ταμείο κεφαλαίων". Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επιδιώκει να επιτύχει τον επενδυτικό του στόχο επενδύοντας σε ένα χαρτοφυλάκιο υποκείμενων κεφαλαίων Calvert σταθερού εισοδήματος, μετοχών και χρηματαγοράς που πληροί τα επενδυτικά κριτήρια του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, συμπεριλαμβανομένων των οικονομικών παραγόντων, των παραγόντων της βιωσιμότητας και της κοινωνικής ευθύνης.
Ως τελευταία λέξη προσοχής στην επένδυση με τομείς: Απλά βεβαιωθείτε ότι διατηρείτε τη συνολική έκθεσή σας σε οποιοδήποτε τομέα σε μικρές μερίδες της συνολικής σας κατανομής και χρησιμοποιείτε τα κεφάλαια για διαφοροποίηση, όχι για χρονοδιάγραμμα αγοράς . Για να επενδύσετε με σύνεση σε τομεακά κεφάλαια ή ETFs, μπορείτε να ακολουθήσετε τον κανόνα κατανομής των επενδύσεων κατά 5%, ο οποίος συνιστά να μην τοποθετείτε πάνω από το 5% του επενδυτικού χαρτοφυλακίου σας σε ένα συγκεκριμένο απόθεμα ή συγκεντρωμένο τομέα.
Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.