Πώς να γνωρίζετε πότε τα αμοιβαία κεφάλαια είναι «επιθετική ανάπτυξη»
Επομένως, οι επιθετικοί επενδυτές μπορούν να αναμένουν υψηλότερη μεταβλητότητα (μετρούμενη με βήτα ) από αυτή της γενικής στρατηγικής ανάπτυξης.
Με απλά λόγια, μια στρατηγική επένδυσης αμοιβαίων κεφαλαίων επιθετικής ανάπτυξης είναι αυτή που έχει υψηλό σχετικό κίνδυνο σε σύγκριση με άλλα ταμεία, αλλά μπορεί επίσης να έχει υψηλότερες πιθανές αποδόσεις.
Πώς να γνωρίζετε το Ταμείο σας είναι η Επιθετική Ανάπτυξη
Πολλά αμοιβαία κεφάλαια επιθετικής ανάπτυξης έχουν τον όρο "επιθετική ανάπτυξη" ή "εκτίμηση κεφαλαίου" ή "κεφαλαιακή ευκαιρία" ή "στρατηγική ισότητα" στο όνομα του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ωστόσο, αυτό δεν συμβαίνει πάντα. Για να είναι σίγουρο ότι ένα συγκεκριμένο ταμείο είναι ένα επιθετικό αναπτυξιακό ταμείο, ένας επενδυτής μπορεί να εξετάσει έναν από τους καλύτερους ερευνητικούς δικτυακούς τόπους αμοιβαίων κεφαλαίων και να αναζητήσει την ειδική αναφορά της "επιθετικής ανάπτυξης" στο πλαίσιο του στόχου του Ταμείου. Οι επενδυτές μπορούν επίσης να αναζητήσουν τον αναφερόμενο στόχο στο ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίων κεφαλαίων ή μπορούν να πάνε απευθείας στην ιστοσελίδα της οικογένειας αμοιβαίων κεφαλαίων και να βρουν τον στόχο εκεί.
Οι επενδυτές θα πρέπει να προειδοποιήσουν ότι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με τις λέξεις "επιθετική ανάπτυξη" στο όνομά του μπορεί να είναι (και συχνά) ταξινομημένο ως ταμείο ανάπτυξης.
Υπάρχει μια διαφορά στη σημασία στην κατηγορία και τον στόχο: Απλά, η κατηγορία είναι μια ετικέτα για αναφορά και ο στόχος είναι μια επενδυτική στρατηγική ή φιλοσοφία. Επομένως, αν έχετε ήδη ένα ταμείο ανάπτυξης στο χαρτοφυλάκιό σας, ίσως να μην χρειάζεστε επιπλέον ένα επιθετικό ταμείο ανάπτυξης. Δείτε την επικάλυψη των αποθεμάτων για περισσότερες προειδοποιήσεις σχετικά με την ύπαρξη κονδυλίων με παρόμοιους επενδυτικούς στόχους.
Ένας καλός τρόπος για να βεβαιωθείτε ότι έχετε ένα επιθετικό ταμείο ανάπτυξης είναι να εξετάσετε το βήτα του , το οποίο είναι ένα μέτρο της κίνησης ενός συγκεκριμένου ταμείου (ups and downs) σε σύγκριση με τη συνολική αγορά. Για λόγους αναφοράς, στην αγορά δίνεται ένα βήτα 1,00. Ένα επιθετικό ταμείο ανάπτυξης θα έχει ένα beta αρκετά πάνω από 1,00, όπως 1,10 ή περισσότερο.
Παραδείγματα αμοιβαίων κεφαλαίων επιθετικής ανάπτυξης
Για λόγους διαφοροποίησης, ένας έξυπνος επενδυτής θα αναζητήσει ένα επιθετικό ταμείο ανάπτυξης που επενδύει σε μετοχές μεσαίας κεφαλαιοποίησης ή μετοχές μικρού κεφαλαιοποίησης. Ο συλλογισμός για αυτό είναι ότι πιθανότατα θα έχετε ένα χρηματικό ταμείο μεγάλου κεφαλαίου ήδη στο χαρτοφυλάκιό σας. Δεν χρειάζεται πραγματικά περισσότερο από αυτό. Μερικά παραδείγματα περιλαμβάνουν την εκτίμηση Fidelity Capital (FDCAX) και την Vanguard Strategic Equity (VSEQX). Το FDCAX έχει βήτα (σε σύγκριση με το S & P 500) 1,14 και το VSEQX έχει βήτα 1,24. Και τα δύο είναι μεσαία κεφαλαιακά αποθέματα με στόχους επιθετικής ανάπτυξης. Τα δεδομένα προέρχονται από την Morningstar, Inc.
Θα θελήσετε επίσης να γνωρίζετε την ανοχή σας σε κινδύνους προτού σκεφτείτε να προσθέσετε ένα στοιχείο επιθετικής ανάπτυξης στο χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων.
Αποσύνδεση της έννοιας της επιθετικής ανάπτυξης του Dave Ramsey
Οι επενδυτικές στρατηγικές και οι έννοιες συχνά γίνονται πολύπλοκες και η επενδυτική φιλοσοφία του Dave Ramsey κάνει τα πράγματα ευκολότερα για τον αρχάριο επενδυτή.
Μια θετική πτυχή του χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων του Dave Ramsey είναι ότι είναι απλή. Όλος ο επενδυτής πρέπει να ξέρει είναι να έχει τέσσερα αμοιβαία κεφάλαια - ένα επιθετικό ταμείο ανάπτυξης, ένα ταμείο ανάπτυξης , ένα ταμείο ανάπτυξης και εισοδήματος και ένα διεθνές ταμείο. Ωστόσο, κατά τη γνώμη του ταπεινού οδηγού αμοιβαίων κεφαλαίων, οι θετικές πτυχές σταματούν εκεί.
Η επιθετική ανάπτυξη δεν αποτελεί τυπική κατηγορία αμοιβαίου κεφαλαίου, αλλά μάλλον επενδυτικό στυλ. Αυτό μπορεί να προκαλέσει σύγχυση και δυνητικά επιβλαβείς για πολλούς επενδυτές. Για παράδειγμα, ορισμένα απόθεμα κεφάλαια ανάπτυξης μπορεί να θεωρηθεί επιθετική ανάπτυξη. Ο μέσος επενδυτής δεν θα αναγνωρίσει εύκολα τη διαφορά. Επομένως, το απλό δεν μεταφράζεται πάντοτε σε καλύτερα . Οι επενδυτικές συστάσεις του Dave Ramsey μπορεί να είναι απατηλά απλές. Μπορεί να θέλετε να πάρετε μόνο λίγα επιπλέον λεπτά και να εξετάσετε μια εναλλακτική, πιο διαφοροποιημένη προσέγγιση για την οικοδόμηση ενός χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων .
Δείτε επίσης: Παράδειγμα επιθετικού χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων
Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.