Ορισμός και βασικά στοιχεία της επένδυσης σε αμοιβαία κεφάλαια μερισμάτων
Ορισμός και πλεονεκτήματα αμοιβαίων κεφαλαίων μερισμάτων
Μερίσματα αμοιβαίων κεφαλαίων είναι μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια τα οποία επενδύουν κυρίως σε εταιρείες που καταβάλλουν μερίσματα, τα οποία είναι κέρδη που οι εταιρείες μοιράζονται με τους μετόχους.
Τα μερίσματα μπορούν να ληφθούν ως πηγή εισοδήματος ή μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αγορά περισσότερων μετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου. Οι περισσότεροι επενδυτές που αγοράζουν μερίσματα αμοιβαίων κεφαλαίων αναζητούν συνήθως μια πηγή εισοδήματος, δηλαδή ότι ο επενδυτής θα ήθελε σταθερές και αξιόπιστες πληρωμές από την επένδυση αμοιβαίων κεφαλαίων τους .
Στις περισσότερες περιπτώσεις, λόγω της φύσης τους που δημιουργεί εισόδημα, τα αμοιβαία κεφάλαια μερισμάτων είναι τα καλύτερα προσαρμοσμένα για συνταξιούχους επενδυτές. Τα μερίσματα αμοιβαίων κεφαλαίων τείνουν επίσης να είναι λιγότερο επιθετικά (λιγότερο επικίνδυνα) από άλλα είδη κεφαλαίων, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια ανάπτυξης μετοχών .
Ορισμένοι επενδυτές προτιμούν επίσης να χρησιμοποιούν αμοιβαία κεφάλαια τα οποία πληρώνουν μερίσματα σε οικονομικά περιβάλλοντα όπου τα αμοιβαία κεφάλαια ομολόγων δεν είναι ελκυστικά. Για παράδειγμα, όταν τα επιτόκια είναι χαμηλά αλλά οι οικονομικές συνθήκες είναι γενικά καλές, τα ομόλογα μπορούν να έχουν χαμηλότερες αποδόσεις από τα αμοιβαία κεφάλαια μερισμάτων.
Μειονεκτήματα και Συμβουλές για τη Χρήση των Μερισμάτων
Όλα τα παραπάνω μπορούν να θεωρηθούν πλεονεκτήματα, πλεονεκτήματα ή πλεονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων μερισμάτων, αλλά ο χαρακτήρας παραγωγής αυτών των κεφαλαίων από πλευράς εισοδήματος μπορεί να αποτελέσει μειονέκτημα.
Οι επενδυτές θα πρέπει να είναι προσεκτικοί στη χρήση μερισμάτων αμοιβαίων κεφαλαίων, διότι τα μερίσματα φορολογούνται ως τακτικό εισόδημα. Για το λόγο αυτό, ορισμένοι επενδυτές μπορούν να εξετάσουν το ενδεχόμενο αγοράς μερισμάτων αμοιβαίων κεφαλαίων σε ατομικό λογαριασμό συνταξιοδότησης (IRA) ή 401 (k), όπου τα κέρδη αυξάνονται με φορολογική επιβάρυνση μέχρι να αρχίσουν οι αποσύρσεις. Συνεπώς , οι επενδυτές αμοιβαίων κεφαλαίων πρέπει να γνωρίζουν τη φορολογία των αμοιβαίων κεφαλαίων πριν από την επένδυση.
Για παράδειγμα, εάν αγοράζετε και κρατάτε κεφάλαια μερισμάτων σε τακτικό λογαριασμό μεσιτείας, τα μερίσματα φορολογούνται ως κανονικό εισόδημα. Και αν θέλετε να κρατήσετε τους φόρους στο ελάχιστο, μπορεί να μην σας αρέσει ο πρόσθετος φόρος που προέρχεται από μερίσματα.
Ένας εύκολος τρόπος να επενδύσετε σε μετοχές που πληρώνουν μερίσματα με αμοιβαία κεφάλαια είναι να χρησιμοποιήσετε τα Αμοιβαία Κεφάλαια Δείκτες ή τα Αμοιβαία Κεφάλαια Διαπραγμάτευσης (ETF) . Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια συνήθως κατέχουν μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης που καταβάλλουν μερίσματα. Στην περίπτωση των αμοιβαίων κεφαλαίων δείκτη, συχνά κατέχουν τα αποθέματα σε ένα δείκτη, όπως το S & P 500, που πληρώνουν τα υψηλότερα μερίσματα. Ορισμένα κεφάλαια μερίσματος αγοράζουν και κατέχουν μετοχές εταιρειών που έχουν ιστορικά στοιχεία για την αύξηση των μερισμάτων τους. Με αυτόν τον τρόπο, ο επενδυτής έχει τη δυνατότητα να λαμβάνει μερίσματα, αλλά και να αυξάνει με την πάροδο του χρόνου.
Όταν ερευνάτε κεφάλαια μερισμάτων, μπορείτε να έχετε καλή ιδέα για τις πληρωμές μερισμάτων στο παρελθόν και το μέλλον, αναλύοντας την απόδοση του ταμείου. Η απόδοση 30 ημερών SEC σε αμοιβαίο κεφάλαιο αναφέρεται σε έναν υπολογισμό που βασίζεται στην περίοδο των 30 ημερών που λήγει την τελευταία ημέρα του προηγούμενου μήνα. Το ποσοστό απόδοσης αντανακλά τα μερίσματα και τους τόκους που εισπράχθηκαν κατά την περίοδο μετά την αφαίρεση των εξόδων του ταμείου.
Η απόδοσή τους σε αμοιβαίο κεφάλαιο των 12 μηνών, ή η TTM , αναφέρεται στο ποσοστό εσόδων που επέστρεψε στους επενδυτές το χαρτοφυλάκιο των αμοιβαίων κεφαλαίων τους τελευταίους 12 μήνες.
Επομένως, η απόδοση των 30 ημερών SEC σας δίνει μια ιδέα για την τρέχουσα απόδοση και τι θα περίμενε κανείς στο εγγύς μέλλον. Η απόδοση TTM σας δίνει μια μέση αποπληρωμή από το παρελθόν, η οποία μπορεί να επαναληφθεί ή να μην επαναληφθεί τους επόμενους 12 μήνες.