Πώς να επενδύσετε στην ακίνητη περιουσία με τα κεφάλαια REIT
Τι είναι οι εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs);
Ένα trust trust για επενδύσεις σε ακίνητα (REIT) είναι μια οντότητα που αντιπροσωπεύει μια συλλογή επενδυτών που συγκεντρώνουν τα χρήματά τους μαζί για να αγοράσουν εισοδήματα που παράγουν ακίνητα, όπως κτίρια γραφείων και ξενοδοχεία.
Οι εταιρείες REIT συνήθως έχουν τουλάχιστον 100 μετόχους και οι REIT υποχρεούνται νομίμως να πληρώσουν τουλάχιστον το 90% του εισοδήματός τους στους μετόχους.
Ενώ οι REITs ακούγονται σαν αμοιβαία κεφάλαια, δεν είναι τα ίδια με τα αμοιβαία κεφάλαια. Τα περισσότερα ταμεία ακίνητης περιουσίας επενδύουν σε REIT αλλά δεν είναι τα ίδια τα REITs.
Ο τομέας των ακινήτων και η επένδυση σε κεφάλαια REIT
Η ακίνητη περιουσία θεωρείται μερικές φορές ως υποτομέας του χρηματοπιστωτικού τομέα , ο οποίος περιλαμβάνει τράπεζες, εταιρείες πιστωτικών καρτών, ασφαλιστικές εταιρείες και μεσιτικές επιχειρήσεις.
Υπάρχουν πολλά αμοιβαία κεφάλαια και χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) που ειδικεύονται σε ακίνητα και REITs αλλά ο καλύτερος τρόπος για τους περισσότερους επενδυτές να κερδίσουν ευρεία έκθεσή τους στις REITs και ο τομέας των ακινήτων είναι με κεφάλαια δείκτη και ETFs. Υπάρχουν πολλοί από τους οποίους μπορείτε να διαλέξετε, αλλά ένα από τα καλύτερα επενδυτικά κεφάλαια REIT είναι ο Vanguard REIT Index (VGSNX) και ένα από τα καλύτερα ETF είναι το iShares Cohen & Steers REIT (ICF) .
Όπως μπορείτε να φανταστείτε, τα κεφάλαια της REIT είναι ελκυστικά για τις υψηλές αποδόσεις των μερισμάτων (υψηλές αποδόσεις), αλλά είναι επίσης καλά εργαλεία διαφοροποίησης, επειδή οι κινητές αξίες δεν μετακινούνται πάντοτε σε συμφωνία με τις ευρύτερες τιμές των χρηματιστηριακών αγορών.
Συνεπώς, τα κεφάλαια του REIT μπορούν να χρησιμοποιηθούν ως έξυπνο εργαλείο διαφοροποίησης σε ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων.
Λίγα περισσότερες συμβουλές και προφυλάξεις σχετικά με την επένδυση σε τομεακά κονδύλια
Απλά θυμηθείτε να μην διαθέσετε πάρα πολύ από τα περιουσιακά στοιχεία του χαρτοφυλακίου σας σε κεφάλαια REIT ή σε άλλα συγκεντρωμένα κεφάλαια του τομέα όπως αυτά. Άλλοι τομείς περιλαμβάνουν υπηρεσίες κοινής ωφέλειας, τεχνολογία, καταναλωτικά είδη, διακριτική ευχέρεια των καταναλωτών, φυσικοί πόροι, μεταφορές, υγειονομική περίθαλψη και άμυνα.
Μια καλή κατανομή για τα τομεακά κονδύλια είναι περίπου 5%, αλλά όχι μεγαλύτερη από 10%. Για παράδειγμα, εάν επιλέξετε να κρατήσετε τρία κεφάλαια του τομέα στο χαρτοφυλάκιό σας, μπορείτε να διαθέσετε 5% σε κάθε ένα από αυτά για συνολική κατανομή 15%. Το υπόλοιπο του χαρτοφυλακίου σας μπορεί να αποτελείται από ένα χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο S & P 500, ένα αλλοδαπό χρηματιστηριακό ταμείο, ένα χρηματιστηριακό κεφάλαιο μικρής κεφαλαιοποίησης και ένα ταμείο ομολόγων.
Οι επενδυτές είναι επίσης σοφοί να μην κυνηγήσουν την απόδοση και να αποφύγουν την αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων αφού είχαν εξαιρετικά ισχυρές επιδόσεις.
Το Υπόλοιπο δεν παρέχει φορολογικές, επενδυτικές ή χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και συμβουλές. Οι πληροφορίες παρουσιάζονται χωρίς να ληφθούν υπόψη οι επενδυτικοί στόχοι, η ανοχή κινδύνου ή οι οικονομικές συνθήκες κάθε συγκεκριμένου επενδυτή και ενδέχεται να μην είναι κατάλληλες για όλους τους επενδυτές. Οι προηγούμενες αποδόσεις δεν είναι ενδεικτικές των μελλοντικών αποτελεσμάτων. Η επένδυση συνεπάγεται κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένης της ενδεχόμενης απώλειας κεφαλαίου.