Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια και τα ETF που επενδύουν σε αποθέματα υγείας
Περιορίζοντας το σύνολο των διαθέσιμων αμοιβαίων κεφαλαίων και ETFs που επενδύουν σε αποθέματα υγείας σε μια μικρή λίστα μπορεί να είναι δύσκολο αλλά αν γνωρίζετε τις καλύτερες ποιότητες να αναζητήσετε, η επιλογή του καλύτερου ταμείου υγείας μπορεί να είναι σχετικά εύκολη.
Με τον κατάλογο των κορυφαίων αμοιβαίων κεφαλαίων στον τομέα της υγείας, κάναμε το μεγαλύτερο μέρος της δουλειάς για εσάς.
Τι είναι ο Τομέας Υγείας;
Ο τομέας της υγειονομικής περίθαλψης, γνωστός επίσης ως υγεία ή ειδικότητα-υγεία, είναι ένας τομέας επενδύσεων μετοχών που επικεντρώνεται στον κλάδο της υγειονομικής περίθαλψης, ο οποίος είναι αρκετά ευρύς και ποικίλος με τους υποτομείς που περιλαμβάνονται σε αυτόν. Ορισμένες από τις συγκεκριμένες περιοχές ή υποτομείς της βιομηχανίας υγείας περιλαμβάνουν τους νοσοκομειακούς συγκροτήματα, τις θεσμικές υπηρεσίες, τις ασφαλιστικές εταιρείες, τους κατασκευαστές φαρμάκων, τις εταιρείες βιοτεχνολογίας και τους κατασκευαστές ιατρικών συσκευών.
Γιατί να επενδύσετε σε ταμεία του τομέα της υγείας;
Οι επενδυτές επιλέγουν πόρους του τομέα της υγείας για δύο βασικούς λόγους: ανάπτυξη και διαφοροποίηση . Μαζί με τον τομέα της τεχνολογίας, ο τομέας της υγείας είναι ένας από τους ταχύτερα αναπτυσσόμενους βιομηχανικούς τομείς. Με τη γήρανση του πληθυσμού στις ΗΠΑ και την πρόοδο της ιατρικής τεχνολογίας, η υγειονομική περίθαλψη μπορεί να αποτελέσει τον κύριο τομέα ανάπτυξης για χρόνια ή επόμενες δεκαετίες.
Η γενιά του baby boom, που γεννήθηκε μεταξύ 1946 και 1964, είναι το μεγαλύτερο τμήμα του πληθυσμού των ΗΠΑ. Τώρα στη δεκαετία του '50, του '60 και του '70, οι baby boomers είναι οι μεγαλύτεροι καταναλωτές προϊόντων και υπηρεσιών υγείας.
Όσον αφορά τη διαφοροποίηση, τα αποθέματα υγείας θεωρούνται ως αμυντικά αποθέματα επειδή τείνουν να αποδίδουν καλά (ή να έχουν μικρότερη πτώση) σε μια αγορά αρκούδων.
Ακόμη και εν μέσω ύφεσης, οι καταναλωτές εξακολουθούν να χρειάζονται βασικά προϊόντα και υπηρεσίες υγείας, όπως φάρμακα, επισκέψεις σε γιατρούς, φαρμακευτικά φάρμακα και υπηρεσίες έκτακτης ανάγκης.
7 καλύτερα ταμεία υγείας για να αγοράσει
Υπάρχουν δεκάδες αμοιβαία κεφάλαια και ETF που ειδικεύονται στα αποθέματα υγείας, αλλά υπάρχει μόνο μια χούφτα που έχει ένα συνδυασμό χωρίς φορτία , χαμηλές αναλογίες εξόδων και σταθερές μακροπρόθεσμες επιδόσεις. Σε καμία συγκεκριμένη σειρά, εδώ είναι τα καλύτερα ταμεία υγείας που πρέπει να αγοράσετε:
- Vanguard Health Care (VGHCX): Η Vanguard προσφέρει μόνο μερικά αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν σε τομείς και το VGHCX είναι ένα από τα καλύτερα και παλαιότερα στην αγορά. Έχοντας ως επίκεντρο τα αποθέματα υγειονομικής περίθαλψης, όπως η Bristol-Myers Squibb (BMY) και η UnitedHealth Group (UNH), το VGHCX είναι ένα από τα καλύτερα επιτελικά κονδύλια τα τελευταία 20 χρόνια. Επωφελούμενοι από τη γήρανση του πληθυσμού και την πρόοδο της βιοτεχνολογίας και των ιατρικών συσκευών, το VGHCX θα μπορούσε να είναι κορυφαία στην επόμενη δεκαετία ή και περισσότερο. Τα έξοδα είναι μόλις 0,37% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 3,000.
- Η Fidelity Select Health Care (FSPHX) επενδύει σε ένα διαφοροποιημένο μείγμα αποθεμάτων στον ευρύτερο τομέα της υγειονομικής περίθαλψης, το οποίο περιλαμβάνει υποτομείς όπως τα φαρμακευτικά προϊόντα, τη βιοτεχνολογία και τα ιατρικά βοηθήματα και τον εξοπλισμό. Έτσι, αν θέλετε να προσθέσετε στο χαρτοφυλάκιό σας τα αποθέματα υγείας και να κάνετε ένα ευρύ μακροπρόθεσμο στοίχημα για την ανάπτυξη του τομέα της υγείας, το FSPHX είναι μια έξυπνη επιλογή για εσάς. Ο λόγος δαπανών για το FSPHX είναι 0,74% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2,500.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει στον ταχέως αναπτυσσόμενο βιοτεχνολογικό υποτομέα της υγειονομικής περίθαλψης. Αν και τα αποθέματα βιοτεχνολογίας έχουν δυνατότητα μεγάλης εκτίμησης, μπορούν επίσης να έχουν σύντομες περιόδους απότομης πτώσης. Ως εκ τούτου, το FBIOX μπορεί να θεωρηθεί ως ένα επιθετικό χρηματιστήριο, πράγμα που σημαίνει ότι είναι κατάλληλο για μακροπρόθεσμους επενδυτές που δεν φοβούνται τα σκαμπανεβάσματα αυτών των επενδύσεων. Ο λόγος δαπανών για το FBIOX είναι 0,75% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2,500.
- Η Fidelity Select Medical Systems and Systems (FSMEX) επενδύει σε εταιρείες που αναπτύσσουν και κατασκευάζουν ιατρικές συσκευές και άλλες συναφείς επιχειρήσεις. Η γήρανση του πληθυσμού στις ΗΠΑ και σε όλο τον κόσμο δημιούργησε άνευ προηγουμένου ζήτηση για ιατρικό εξοπλισμό και υπηρεσίες και αυτή η τάση είναι πιθανό να συνεχιστεί και στο άμεσο μέλλον. Η FSMEX είναι ένα από τα υψηλότερα εκτιμώμενα κεφάλαια του τομέα της Fidelity με ιστορικό μακροπρόθεσμων αποδόσεων. Ο λόγος εξόδων είναι 0,76% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι 2,500 $.
Το Vanguard Health Care Το ETF (VHT) είναι μια έξυπνη επιλογή για τους επενδυτές που ενδιαφέρονται για το κόστος και που προτιμούν μια έκδοση του ETF στο VGHCX της Vanguard. Ένα από τα πιο διαφοροποιημένα ETF των αποθεμάτων υγείας, η VHT παρακολουθεί τις επιδόσεις του δείκτη MSCI US Investice Market Health Care 25/50, που προσφέρει στους επενδυτές έκθεση σε πάνω από 370 μετοχές στον τομέα της υγείας. Τα έξοδα είναι μόλις 0,10%.
- Υγειονομική περίθαλψη Το SPDR ETF (XLV) επικεντρώνεται στις φαρμακευτικές εταιρείες που περιλαμβάνονται, στις εταιρείες βιοτεχνολογίας, στους κατασκευαστές ιατρικών συσκευών, στις νοσοκομειακές εταιρείες και πολλά άλλα. Με τον γηράσκοντα πληθυσμό και την πρόοδο της ιατρικής, ο τομέας της υγείας είναι έτοιμος να είναι ένας τομέας με τις καλύτερες επιδόσεις για το άμεσο μέλλον. Ο λόγος για τον οποίο τα αποθέματα υγείας θεωρούνται ως αμυντικά είναι επειδή τείνουν να διατηρούν την αξία τους καλύτερα από την ευρεία αγορά κατά τη διάρκεια σημαντικών μειώσεων. Οι άνθρωποι εξακολουθούν να χρειάζονται τα φάρμακά τους και να επισκεφθούν τον γιατρό σε ύφεση. Ο λόγος δαπανών για το XLV είναι 0,13%.
Το iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) μπορεί να είναι το καλύτερο ΕΙΕΕ για αγορά για αποθέματα βιοτεχνολογίας. Το ταμείο παρακολουθεί τον δείκτη βιοτεχνολογίας NASDAQ, ο οποίος αποτελείται κυρίως από μετοχές βιοτεχνολογίας μεγάλης κεφαλαιοποίησης όπως οι Gilead Sciences, Amgen και Celgene. Ο λόγος δαπανών 0,47% είναι λίγο ψηλός για ένα ΕΙΕΕ, αλλά εξακολουθεί να είναι μια καλή αξία για ένα διαφοροποιημένο χρηματιστήριο με καλό μακροπρόθεσμο αναπτυξιακό δυναμικό.
Όταν επενδύετε σε τομεακούς πόρους, είναι λογικό να θυμάστε να περιορίσετε την έκθεση σε μικρότερα βάρη κατανομής στο χαρτοφυλάκιό σας. Ένα καλό εύρος για τους περισσότερους επενδυτές είναι μεταξύ 5% και 10% του συνόλου του χαρτοφυλακίου. Τα αποθέματα για την υγεία είναι γενικά καλά εργαλεία διαφοροποίησης, αλλά να θυμάστε ότι ορισμένοι από τους υποτομείς, όπως η βιοτεχνολογία, μπορεί να έχουν σημαντική μεταβλητότητα βραχυπρόθεσμα.
Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων. Ο Kent Thune δεν κατέχει προσωπικά κανένα από τα παραπάνω αξιόγραφα από αυτή τη γραφή αλλά κατέχει XLV και VGHCX σε κάποιους λογαριασμούς πελατών.