Κρατώντας χαμηλά τα κόστη
Αυτή είναι η πτυχή της επένδυσης αμοιβαίων κεφαλαίων που οι περισσότεροι επενδυτές γνωρίζουν ότι είναι καθοριστικής σημασίας για την παραγωγή των καλύτερων δεικτών κεφαλαίων.
Ουσιαστικά, τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη με τους χαμηλότερους δείκτες δαπανών παράγουν τις καλύτερες αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου. Αυτό είναι επίσης ένα πλεονέκτημα της χρήσης κεφαλαίων δείκτη σε αντίθεση με τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια .
Για παράδειγμα, εάν ένα ταμείο δείκτη έχει δείκτη δαπανών 0,12, αλλά ένα συγκρίσιμο ενεργό ταμείο διαχείρισης έχει δείκτη εξόδων 1,12, το ταμείο δείκτη έχει άμεσο πλεονέκτημα 1,00% έναντι του ενεργού κεφαλαίου διαχείρισης. Επειδή τα κεφάλαια δεικτών διαχειρίζονται παθητικά (απλά ταιριάζουν με τα στοιχεία ενός συγκεκριμένου δείκτη), το κόστος διαχείρισης του ταμείου μειώνεται δραματικά. Χωρίς να απαιτείται πραγματική έρευνα, το κόστος μπορεί να διατηρηθεί εξαιρετικά χαμηλό, γεγονός που έχει θετικό αντίκτυπο στις αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου.
Στερεά παρακολούθηση ευρετηρίου
Τώρα μπαίνουμε στην επιστήμη της ευρετηρίασης. Οι επενδυτικοί αναλυτές συγκεντρώνουν δείκτες (διάφορους καταλόγους μετοχών ή ομολόγων) για τη δημιουργία σημείων αναφοράς με σκοπό τη μέτρηση των γενικών μέσων όρων της αγοράς. Οι πιο γνωστοί δείκτες είναι ο Dow Jones Industrial Average, ο S & P 500 και ο NASDAQ .
Τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη επιδιώκουν να αντικατοπτρίζουν την απόδοση ενός συγκεκριμένου δείκτη αναφοράς. Για παράδειγμα, τα περισσότερα χρηματιστήρια κεφαλαίων μεγάλης κεφαλαιοποίησης προσπαθούν να κερδίσουν τον δείκτη βέλτιστης προσαρμογής για τα αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης, το S & P 500.
Ωστόσο, ο στόχος ενός ταμείου S & P 500 Index δεν είναι να "νικήσει τον δείκτη" αλλά να το ταιριάξει, πράγμα που σημαίνει ότι το ταμείο θα προσπαθήσει να αναπαράγει την απόδοση του δείκτη.
Για το σκοπό αυτό, το ταμείο θα κατέχει τα ίδια αποθέματα που βρέθηκαν στο S & P 500. Συνεπώς, τα καλύτερα χρηματιστηριακά αμοιβαία κεφάλαια θα κάνουν καλή δουλειά να ταιριάζουν με τον κατάλογο των μετοχών που αντιπροσωπεύονται στον δείκτη αναφοράς. Οι αναλυτές των χρηματιστηριακών συναλλαγών ενδέχεται να αποκαλούν αυτό το "χαμηλό σφάλμα παρακολούθησης"
Χρησιμοποιώντας τις κατάλληλες μεθόδους ζύγισης
Υπάρχουν περισσότερα για την κατασκευή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου από ό, τι η αγορά των τίτλων που αντιπροσωπεύονται στον δείκτη. Για να δημιουργηθεί ένα ταμείο δεικτών και για να εξασφαλιστεί η καλή παρακολούθηση της απόδοσης, η ομάδα διαχείρισης και το προσωπικό υποστήριξης θα καθορίσουν πόσο (τον αριθμό των μετοχών) κάθε εκμετάλλευσης της λίστας θα αγοράσει.
Η ιδέα είναι να ταιριάζει με το ποσοστό "στάθμιση" του ίδιου του δείκτη. Οι δείκτες που ταξινομούν τις εκμεταλλεύσεις έτσι ώστε τα μεγαλύτερα κατασκευαστικά στοιχεία να έχουν μεγαλύτερα ποσοστιαία βάρη ονομάζονται ευρετήρια με κεφαλαιοποίηση (σταθμισμένα με βάση την κεφαλαιοποίηση δείκτες).
Το S & P 500 είναι ένα παράδειγμα ενός δείκτη σταθμισμένου με κεφαλαιοποίηση. Τα περισσότερα κεφάλαια δεικτών θα αντικατοπτρίζουν τον κεφαλαιοποιημένο δείκτη αγοράζοντας μετοχές των εκμεταλλεύσεων για να κάνουν τα αποθέματα με τη μεγαλύτερη κεφαλαιοποίηση τη μεγαλύτερη συμμετοχή κατά ποσοστό στο ταμείο δείκτη. Για παράδειγμα, αν το απόθεμα της XYZ Corporation έχει τη μεγαλύτερη χρηματιστηριακή αξία, το απόθεμα της XYZ Corporation θα αντιπροσωπεύει το μεγαλύτερο ποσοστό του ταμείου δείκτη.
Μεγιστοποίηση τα πράγματα επάνω
Στον τομέα της ευρετηρίασης, το μέγεθος μπορεί να έχει σημασία. Οι μεγάλες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως οι Vanguard, Fidelity και Charles Schwab, έχουν μεγάλο αριθμό επενδυτών και επομένως έχουν τα περιουσιακά στοιχεία για να διαχειριστούν αποτελεσματικά το ταμείο (δηλαδή να αγοράσουν μετοχές των εταιρειών, να παρέχουν ρευστότητα για να καλύψουν τη ζήτηση για αποσύρσεις επενδυτών). Συγκριτικά, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη με χαμηλό ενεργητικό μπορεί να βρει δυσκολία στη διατήρηση του χαρτοφυλακίου με τη σωστή στάθμιση του δείκτη.
Top 3 καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια S & P 500
Τώρα που ξέρετε τι χρειάζεται για να κάνετε τα καλύτερα ταμεία, μπορείτε τώρα να προχωρήσετε στην επιλογή των καλύτερων S & P 500 Index Funds. Είμαι βέβαιος ότι θα συμφωνήσετε με τις τρεις κορυφαίες επιλογές του S & P 500 Fund Fund:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Το Vanguard χτίστηκε κατά την τιμαριθμική αναπροσαρμογή και είναι το πρωτότυπο στον κόσμο των κεφαλαίων δείκτη. Πάνω από 35 χρόνια πριν, ο ιδρυτής της εταιρείας Vanguard, John Bogle, παρατήρησε ότι η πλειοψηφία των επενδυτών μετοχών δεν ήταν σε θέση να ξεπεράσει τον δείκτη S & P 500 σταθερά για μεγάλες χρονικές περιόδους. Η ιδέα του ήταν να ταιριάξει απλώς με τα χαρτοφυλάκια του δείκτη και να κρατήσει το κόστος χαμηλό. Η απλότητα και η λιτότητα είναι δύο από τις μεγαλύτερες αρχές της επιτυχούς επένδυσης και η πρωτοπορία έχουν τις αρετές αυτές. Η Vanguard ανήκει επίσης στους επενδυτές της, οι οποίοι θέτουν τις προτεραιότητές της στην παροχή υψηλής ποιότητας, χαμηλού κόστους αμοιβαίων κεφαλαίων και ETFs, σε αντίθεση με μια κουλτούρα υψηλών κερδών τυπική για ορισμένα δημόσια χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Το μέγεθος της Fidelity, η εμπειρία με την ευρετηρίαση και η επιθυμία να ανταγωνιστεί το Vanguard συνδυάζονται για να κάνουν τις προσφορές κεφαλαίων δεικτών τους δευτερόλεπτα μόνο στα Vanguard's. Συχνά τα αμοιβαία κεφάλαια των δεικτών μεταξύ των δύο γίγαντα αντιπάλων δεν διακρίνονται όσον αφορά τα έξοδα και τις επιδόσεις. Τελικά, ο ανταγωνισμός δημιουργεί κεφάλαια υψηλότερης ποιότητας για τον επενδυτή.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Ο Charles Schwab έχει καταβάλει συνειδητή προσπάθεια να προσφέρει περισσότερο από μια απλή έκπτωση χρηματιστηριακής υπηρεσίας στους επενδυτές: Έχουν βυθιστεί βαθιά στις αγορές χαρτοφυλακίων αμοιβαίων κεφαλαίων Vanguard και Fidelity. Τα χρηματιστηριακά τους δείκτη είναι συνήθως λίγο υψηλότερα σε σχέση με τους μεγαλύτερους ανταγωνιστές τους, αλλά εάν είστε ήδη επενδυτής Schwab, μπορείτε επίσης να αποθηκεύσετε το τέλος συναλλαγής για τη χρήση χρημάτων εκτός δικτύου και να χρησιμοποιήσετε τα κεφάλαια του δείκτη Schwab.
Συμβουλές για έρευνα S & P 500 Fund Fund
Εάν είστε αρκετά τυχεροί που έχετε υψηλά υπόλοιπα στους επενδυτικούς λογαριασμούς σας, μπορείτε να δικαιούστε άλλες κατηγορίες μετοχών που έχουν ακόμα χαμηλότερους δείκτες δαπανών από αυτούς που αναφέρονται εδώ. Για παράδειγμα, η Vanguard έχει μια άλλη κατηγορία μεριδίων, που ονομάζεται Admiral Shares, που παρέχουν χαμηλότερους δείκτες εξόδων.
Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.