Πώς οι επιθετικοί επενδυτές μπορούν να δημιουργήσουν ένα χαρτοφυλάκιο
Η επίτευξη υψηλότερων αποδόσεων με τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ένας στόχος που οι περισσότεροι επενδυτές μοιράζονται. Ωστόσο, η επίτευξη υψηλότερων αποδόσεων απαιτεί σχεδόν πάντα την αποδοχή μεγαλύτερων κινδύνων αγοράς. Ως εκ τούτου, προτού δημιουργηθεί ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων , οι επενδυτές πρέπει να καθορίσουν τον επενδυτικό τους στόχο και να συνειδητοποιήσουν πλήρως την ανοχή τους στον κίνδυνο.
Είναι ένα επιθετικό χαρτοφυλάκιο καλύτερο για εσάς;
Υπάρχουν τρεις βασικοί τύποι χαρτοφυλακίων: Επιθετικά χαρτοφυλάκια , μέτρια χαρτοφυλάκια και συντηρητικά χαρτοφυλάκια . Επιλέγοντας το σωστό είδος χαρτοφυλακίου είναι σαν να επιλέγετε βόλτες σε ένα πάρκο ψυχαγωγίας. Το χειρότερο λάθος που μπορείτε να κάνετε είναι να επιλέξετε μια βόλτα που σας φοβίζει και σας κάνει να θέλετε να πηδήσετε από αυτό κατά τη διάρκεια της διαδρομής. Κατά ειρωνικό τρόπο, το μόνο πράγμα για βόλτες στο πάρκο ψυχαγωγίας είναι ότι είναι σχετικά ασφαλείς, επειδή σας κρατούν συνδεδεμένο! Όταν πρόκειται για επενδύσεις, μπορείτε να "πηδήσετε από τη βόλτα" με την πώληση των κεφαλαίων σας στη μέση μιας κάτω αγοράς. Αυτό μπορεί να προκαλέσει ζημιά επειδή πωλείτε σε χαμηλές τιμές πριν να έχετε την ευκαιρία να "οδηγήσετε" τις τιμές των μετοχών.
Εν ολίγοις, είναι σημαντικό να επιλέξετε μια βόλτα (ή ένα χαρτοφυλάκιο σε αυτή την περίπτωση) που θα είστε άνετοι να μείνετε για όλη τη διαδρομή, πράγμα που σημαίνει ότι το χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων πληροί τον επενδυτικό σας στόχο και έχετε φτάσει στον οικονομικό προορισμό σας.
Ακολουθεί ο τρόπος με τον οποίο μπορείτε να χρησιμοποιήσετε αυτήν την επενδυτική καθοδήγηση:
Ποιος πρέπει να επενδύσει σε επιθετικά χαρτοφυλάκια
Ένα επιθετικό χαρτοφυλάκιο είναι κατάλληλο για έναν επενδυτή με ανοχή υψηλού κινδύνου και χρονικό ορίζοντα μεγαλύτερο από 10 χρόνια. Ο λόγος για αυτό είναι ότι τα επιθετικά χαρτοφυλάκια συνήθως περιλαμβάνουν περισσότερα αποθέματα από τα μετριοπαθή και συντηρητικά χαρτοφυλάκια.
Επομένως, τα επιθετικά χαρτοφυλάκια τείνουν να παράγουν μεγαλύτερη μεταβλητότητα (διακυμάνσεις στην πτώση των τιμών) σε σχέση με άλλους τύπους χαρτοφυλακίων.
Οι επιθετικοί επενδυτές είναι διατεθειμένοι να αποδεχθούν περιόδους ακραίας μεταβλητότητας της αγοράς (διακυμάνσεις στην αξία λογαριασμών) με αντάλλαγμα τη δυνατότητα λήψης υψηλών σχετικών αποδόσεων που υπερβαίνουν τον πληθωρισμό με ένα ευρύ περιθώριο.
Παράδειγμα Επιθετική κατανομή ανά κατηγορία Αμοιβαίου Κεφαλαίου
Ένα τυπικό επιθετικό χαρτοφυλάκιο Asset Allocation είναι το 85% των μετοχών και το 15% των ομολόγων. Ακολουθεί ένα παράδειγμα ενός επιθετικού χαρτοφυλακίου που χρησιμοποιεί τα βασικά είδη αμοιβαίων κεφαλαίων:
30% Μεγάλο Κεφάλαιο (Ευρετήριο)
15% απόθεμα μεσαίας κεφαλαιοποίησης
15% απόθεμα μικρής κεφαλαιοποίησης
25% ξένο ή αναδυόμενο απόθεμα
15% Ενδιάμεση Δόση
Η κατώτατη γραμμή είναι ότι υπάρχει μόνο ένα μεγάλο λάθος που πρέπει να κάνετε με την οικοδόμηση ενός χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων και αυτό είναι να αγοράσετε κεφάλαια που δεν είναι σωστά για τους στόχους σας και την ανοχή κινδύνου. Για παράδειγμα, εάν το μείγμα αμοιβαίων κεφαλαίων είναι πολύ επιθετικό ή αν νομίζετε ότι μπορεί να χάσετε ύπνο τη νύχτα ανησυχώντας ότι το χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων σας μπορεί να μειωθεί σε αξία, ίσως θελήσετε να εξετάσετε το ενδεχόμενο δημιουργίας ενός μέτριου χαρτοφυλακίου ή ενός συντηρητικού χαρτοφυλακίου.
Για άλλη μια φορά, θυμηθείτε ότι η οικοδόμηση ενός χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων είναι σαν να επιλέγετε βόλτες σε ένα πάρκο ψυχαγωγίας: Θέλετε να επιλέξετε μια βόλτα που θα απολαύσετε και μία όπου δεν θα θέλετε να πηδήσετε μετά την πρώτη τρομακτική στροφή.
Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.