3 Τύποι Χαρτοφυλακίων για 3 Τύπους Επενδυτών
Χρειάζεστε κάποια παραδείγματα χαρτοφυλακίων αμοιβαίων κεφαλαίων Εδώ είναι μερικά βασικά και απλά χαρτοφυλάκια για 3 τύπους επενδυτών - επιθετικό, μέτριο ή συντηρητικό.
Επιθετικό παράδειγμα χαρτοφυλακίου
Ένα επιθετικό χαρτοφυλάκιο είναι κατάλληλο για έναν επενδυτή με ανοχή υψηλού κινδύνου και χρονικό ορίζοντα μεγαλύτερο από 10 χρόνια. Οι επιθετικοί επενδυτές είναι διατεθειμένοι να αποδεχθούν περιόδους ακραίας μεταβλητότητας της αγοράς (διακυμάνσεις στην αξία λογαριασμών) με αντάλλαγμα τη δυνατότητα λήψης υψηλών σχετικών αποδόσεων που υπερβαίνουν τον πληθωρισμό με ένα ευρύ περιθώριο.
Επιθετική κατανομή περιουσιακών στοιχείων χαρτοφυλακίου: 85% Αποθέματα, 15% Ομόλογα
30% Μεγάλο Κεφάλαιο (Ευρετήριο)
15% απόθεμα μεσαίας κεφαλαιοποίησης
15% απόθεμα μικρής κεφαλαιοποίησης
25% ξένο ή αναδυόμενο απόθεμα
15% Ενδιάμεση Δόση
Μέτρια παράδειγμα χαρτοφυλακίου
Ένα μετριοπαθές χαρτοφυλάκιο είναι κατάλληλο για έναν επενδυτή με μέτρια ανοχή κινδύνου και χρονικό ορίζοντα μεγαλύτερο από 5 χρόνια. Οι μέτριοι επενδυτές είναι διατεθειμένοι να δεχθούν περιόδους μέτριας μεταβλητότητας στην αγορά σε αντάλλαγμα της πιθανότητας να λάβουν αποδόσεις που υπερβαίνουν τον πληθωρισμό με σημαντικό περιθώριο.
Μέτρια κατανομή περιουσιακών στοιχείων χαρτοφυλακίου: 65% μετοχές, 30% ομόλογα, 5% μετρητά / MMKT
40% Μεγάλο Κεφάλαιο (Ευρετήριο)
10% απόθεμα μικρής κεφαλαιοποίησης
15% ξένο απόθεμα
30% Ομολογιακό Ενδιάμεσο
05% Μετρητά / χρηματική αγορά
Συντηρητικό παράδειγμα χαρτοφυλακίου
Ένα συντηρητικό χαρτοφυλάκιο είναι κατάλληλο για έναν επενδυτή με ανοχή χαμηλού κινδύνου και χρονικό ορίζοντα από το άμεσο έως μεγαλύτερο των 3 ετών. Οι συντηρητικοί επενδυτές δεν είναι πρόθυμοι να δεχτούν περιόδους ακραίας αστάθειας της αγοράς και επιδιώκουν αποδόσεις που ταιριάζουν ή υπερβαίνουν ελαφρώς τον πληθωρισμό.
Συντηρητική Κατανομή Ενεργητικού Χαρτοφυλακίου: 25% Αποθέματα, 45% Ομόλογα, 30% Μετρητά / MMKT
15% απόθεμα μεγάλης κεφαλαιοποίησης (ευρετήριο)
05% Απόθεμα μικρής κεφαλαιοποίησης
05% Εξωτερικό Απόθεμα
45% Ομολογιακό Ενδιάμεσο
30% Ταμείο / Αγορά Χρήματος
Δείτε επίσης: Κατηγορίες Αμοιβαίων Κεφαλαίων
Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές.
Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.