Όταν αξιολογείτε τις επενδύσεις που φαίνεται να πληρώνουν περισσότερο, θα πρέπει να προσεγγίσετε τους, όπως το Sherlock Holmes, με υγιή βαθμό σκεπτικισμού, καθώς υπάρχουν ρεαλιστικές σχέσεις αιτίας-αποτελέσματος. Η απόδοση είναι υψηλότερη επειδή ο κίνδυνος είναι υψηλότερος.
Βεβαιωθείτε ότι έχετε αμφισβητήσει τα πάντα και δώστε προσοχή στις λεπτομέρειες.
Κάνοντας τη δουλειά του ντετέκτιβ σας σημαίνει να γνωρίζετε πώς η επένδυση υψηλής απόδοσης παράγει τις αποδόσεις της και ποιοι παράγοντες θα προκαλούσαν την απώλεια αυτών των αποδόσεων (ή επάνω). Θα πρέπει να εξετάσετε μόνο την αγορά αφού κατανοήσετε αυτούς τους παράγοντες, όπως οικονομική κατάσταση λειτουργίας, ανταγωνιστές της βιομηχανίας γενικές οικονομικές συνθήκες.
Η ανταμοιβή για έναν τέτοιο κίνδυνο; Οι αποδόσεις είναι σημαντικά υψηλότερες από ασφαλέστερες εναλλακτικές λύσεις, όπως οι τίτλοι του δημοσίου (οι οποίοι υποστηρίζονται από την αμερικανική κυβέρνηση). Ξεκινήστε την αναζήτησή σας με την παρακάτω λίστα. Απλά μην ξεχνάτε, αν και μπορούν να δημιουργήσουν ένα σημαντικό ποσό μηνιαίου (ή τριμηνιαίου) εισοδήματος, με επενδύσεις υψηλής απόδοσης, αναμένετε από τον κύριο σας να μεταβληθεί, μερικές φορές δραστικά.
1. Ομόλογα υψηλής απόδοσης
Τα ομόλογα υψηλής απόδοσης εκδίδονται από εταιρείες των οποίων η οικονομική ισχύς δεν είναι σταθερή. Συχνά αναφερόμενοι ως " χρεόγραφα junk ", πρέπει να πληρώνουν υψηλότερη απόδοση από άλλες ασφαλέστερες εναλλακτικές λύσεις για να προσελκύσουν επενδυτές.
Μπορείτε να αγοράσετε μεμονωμένα ομόλογα υψηλής απόδοσης, αλλά οι περισσότεροι επενδυτές θα βρουν αμοιβαία κεφάλαια υψηλής απόδοσης για να είναι μια πιο ελκυστική και διαφοροποιημένη επιλογή. Μάθετε περισσότερα για τα ομόλογα υψηλής απόδοσης στο:
- Βαρύνοντας τους κινδύνους εναντίον της ανταμοιβής στην αγορά υψηλής απόδοσης
- Επένδυση σε ομόλογα υψηλής απόδοσης
2. Ταμεία Επενδύσεων σε Ακίνητα (REITs)
Σκεφτείτε ένα REIT όπως ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που κατέχει ακίνητα.
Στη συνέχεια, η REIT περνάει μαζί με εσάς, τον επενδυτή, τα έσοδα από ενοίκια από το εν λόγω ακίνητο. Τα REIT μπορούν να διαπραγματεύονται δημόσια ή ιδιωτικά και να κατέχουν ένα ευρύ χαρτοφυλάκιο ακινήτων ή ένα στενό χαρτοφυλάκιο. Μέσω των REITS μπορείτε να επενδύσετε σε διαμερίσματα, ξενοδοχεία, χώρους γραφείων, εμπορικούς χώρους, ακίνητα που σχετίζονται με την υγειονομική περίθαλψη, υποθήκες, αποθήκες και άλλα είδη ακίνητης περιουσίας. Μάθετε περισσότερα σχετικά με την επένδυση υψηλής απόδοσης με REITs στη διεύθυνση:
- Αναζήτηση για REITS Υψηλής Απόδοσης
3. Προτιμώμενα αποθέματα
Τεχνικά ένα προνομιούχο μετοχικό κεφάλαιο είναι μια επένδυση μετοχικού κεφαλαίου, αλλά συχνά συγκρίνεται με τα ομόλογα καθώς είναι ευαίσθητα σε υψηλό επιτόκιο. Οι προνομιούχες μετοχές πληρώνουν μερίσματα με σταθερό επιτόκιο και μια εταιρεία υποχρεούται να καταβάλλει μερίσματα στους προνομιούχους τους μετόχους προτού καταβληθεί μια ενιαία δεκάρα στους κοινούς κατόχους μετοχών. Αυτό το χαρακτηριστικό μπορεί να τους καταστήσει ελκυστική πηγή εισοδήματος από επενδύσεις υψηλής απόδοσης. Οι δύο παρακάτω πόροι παρέχουν ακριβείς και λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τα προτιμώμενα αποθέματα:
- Ένα Primer on Preferred Stocks από την Investopedia
- Η δύναμη των προτιμώμενων αποθεμάτων από το Motley Fool
4. Μερίσματα που καταβάλλουν Μερίσματα
Τα μερίσματα από τα αποθέματα μπορούν να αποτελέσουν πηγή συνταξιοδοτικών εισοδημάτων που μπορεί να αλλάξουν. Αν η εταιρεία αντιμετωπίζει οικονομικά προβλήματα, μπορεί να μειώσει ή να εξαλείψει το μέρισμα μαζί.
Μπορείτε να κάνετε τη δική σας αναζήτηση για μετοχές με ιστορικό σταθερών και αυξανόμενων μερισμάτων ή μπορείτε να αγοράσετε ένα κεφάλαιο μερισμάτων. Αναζητήστε αποθέματα μερίσματος υψηλής απόδοσης και κεφάλαια σε:
- Ένα εργαλείο για την αναζήτηση αποθεμάτων με τις καλύτερες αποδόσεις μερισμάτων
- Καταδύσεις σε ταμειακά εισοδήματα
5. Κλειστά Κεφάλαια Τέλους
Ένα κεφάλαιο κλειστού τύπου είναι μια μορφή αμοιβαίου κεφαλαίου. Όπως ένα αμοιβαίο κεφάλαιο , περιέχει ένα σύνολο χρημάτων επενδυτών. Σε αντίθεση με ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, όταν το ταμείο έχει εκδώσει έναν ορισμένο αριθμό μετοχών, κλείνει σε νέους επενδυτές, οπότε για να αγοράσετε μετοχές πρέπει να τις αγοράσετε ακριβώς όπως αγοράζετε ένα απόθεμα. σε ανταλλαγή από κάποιον άλλο που πωλεί τις μετοχές τους. Πολλά κλειστά αμοιβαία κεφάλαια χρησιμοποιούν μόχλευση (μπορούν να δανειστούν έναντι του χαρτοφυλακίου για να αγοράσουν πρόσθετες επενδύσεις) που μπορούν να συμβάλουν στις υψηλές αποδόσεις τους. Δεν είναι όλα τα κλειστά αμοιβαία κεφάλαια δομημένα για να πληρώνουν εισόδημα, και ορισμένα μπορούν να διανείμουν κεφάλαιο ως μέρος των μηνιαίων ή τριμηνιαίων διανομών τους, οπότε αναζητήστε προσεκτικά.
Όταν χρησιμοποιείτε τα κλειστά κεφάλαια, λάβετε υπόψη ότι είναι καλύτερο να αγοράσετε αυτές τις επενδύσεις υψηλής απόδοσης όταν διαπραγματεύονται με έκπτωση. Μάθετε περισσότερα σχετικά με τα κλειστά κεφάλαια:
- Κλείσιμο Βασικού Αμοιβαίου Κεφαλαίου
- Σύνδεση CEF - Ένας χώρος για την έρευνα κλειστών τελικών κεφαλαίων
6. Αμοιβαία κεφάλαια συνταξιοδότησης
Συνδυασμένοι από τη βιομηχανία αμοιβαίων κεφαλαίων, τα ταμεία συνταξιοδοτικών εισοδημάτων διαχειρίζονται επαγγελματικά με στόχο τη δημιουργία σταθερού μηνιαίου ή τριμηνιαίου εισοδήματος. Παρέχουν μια ελκυστική εναλλακτική λύση για τη διαχείριση του δικού σας χαρτοφυλακίου και μπορούν επίσης να λειτουργήσουν ως εναλλακτική λύση σε μια άμεση πρόσοδο που επιστρέφει το κύριο και το ενδιαφέρον σας με την πάροδο του χρόνου. Βρείτε λεπτομέρειες σχετικά με τα κεφάλαια εισοδήματος αφυπηρέτησης:
- Σχόλια σχετικά με τα εισοδήματα συνταξιοδότησης και τις αναμενόμενες πληρωμές
- Business Week: Συνταξιοδότηση - Ταμεία για να διατηρήσουν το εισόδημα να ρέει
7. Επενδύσεις από ομοτίμους προς peer
Μια αυξανόμενη τάση για εναλλακτικούς επενδυτές περιουσιακών στοιχείων που αναζητούν επενδύσεις υψηλής απόδοσης είναι η επένδυση σε δάνεια που προέρχονται από πύλες online δανεισμού. Αυτό ονομάζεται δανειοδότηση "peer to peer", ή P2P, καθώς μοιάζει περισσότερο με δανεισμό χρημάτων σε έναν γείτονα ή ομότιμο. Η ηλεκτρονική πύλη συνδέει τους επενδυτές και τους δανειολήπτες και παρέχει μια πλατφόρμα που καθορίζει τα επιτόκια της αγοράς για τα δάνεια. Οι σε απευθείας σύνδεση δανειστές είναι σε θέση να μειώσουν τα τυπικά έξοδα χρηματοδότησης δανείου καθιστώντας το επιτόκιο για τους δανειολήπτες χαμηλότερο από τις παραδοσιακές πηγές δανείου σκληρού χρήματος. Αυτά τα δάνεια μπορούν να συγκεντρωθούν μαζί ή να χρηματοδοτηθούν από ένα άτομο, που σημαίνει ότι μπορείτε να δανείσετε μικρά ποσά σε πολλούς ανθρώπους, ή ένα μεγαλύτερο ποσό σε ένα άτομο. Θεωρητικά, ο οφειλέτης επιστρέφει το δάνειο από τον τραπεζικό του λογαριασμό απευθείας στον αυτοδιαχειριζόμενο λογαριασμό IRA. Όπως και με οποιοδήποτε δάνειο, αναλαμβάνετε τον κίνδυνο να μην επιστρέψει το δάνειο ο δανειολήπτης. Μπορείτε να μάθετε περισσότερα στη διεύθυνση:
- Ο οδηγός του Financial Advisor για το P2P
- Ο Όμιλος δανεισμού.
8. Κύριες Περιορισμένες Εταιρικές Σχέσεις
Μια βασική εταιρική επένδυση (MLP) είναι μια εταιρική σχέση που διαπραγματεύεται δημόσια, η οποία, σε αντίθεση με μια εταιρεία, μεταβιβάζει το εισόδημά της σε εσάς, τον επενδυτή. Αυτή η δομή επιτρέπει στην εταιρεία να αποφύγει την πληρωμή φόρων σε εταιρικό επίπεδο, γεγονός που αποτελεί έναν από τους λόγους που κάνουν ελκυστικές επενδύσεις υψηλής απόδοσης. Το ποσό του εισοδήματος που παράγεται από μια κύρια εταιρία περιορισμένης ευθύνης εξαρτάται από την τιμή και τον όγκο του προϊόντος ή της υπηρεσίας που παράγει. οι περισσότερες φορές είναι στην επιχείρηση πετρελαίου και φυσικού αερίου. Θα βρείτε επίσης κεφαλαιουχικές εταιρίες περιορισμένης ευθύνης που παράγουν προπάνιο, ξυλεία και διαχείριση αγωγών. Μάθετε περισσότερα σχετικά με τις βασικές συνεργασίες:
- Συμπράξεις Master Limited - νησί σταθερότητας για επενδυτές μερίσματος
9. Καναδικό εισόδημα
Έχω βρει το The Hunter Απόδοσης να είναι μια αξιόπιστη πηγή πληροφοριών για επενδύσεις υψηλής απόδοσης. Χρησιμοποιούν τον ακόλουθο ορισμό για ένα Καναδικό Ταμείο Εισοδήματος: "Σε γενικές γραμμές μπορούμε να ορίσουμε τα εισοδηματικά καταπιστεύματα ως οχήματα που κατέχουν άμεσα ή έμμεσα συμμετοχές σε εισόδημα που παράγουν περιουσιακά στοιχεία αποκλειστικά για την καταβολή υψηλών, σταθερών και προβλέψιμων ροών εισοδήματος στους μεριδιούχους. τα δύο άρθρα παρακάτω θα μάθετε περισσότερα σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο θα επηρεάσετε τις συναλλαγματικές ισοτιμίες και τους ξένους φόρους κατά την αξιολόγηση των Καναδικών εσόδων από το εισόδημα ως πιθανή επένδυση υψηλής απόδοσης:
- Ο Ντετέκτιβ του Μερίσματος παίρνει τις καναδικές καταθέσεις εισοδήματος
10. Δάνεια που υποστηρίζονται από Deeds of Trust
Πολλά έργα εμπορικής ακίνητης περιουσίας (και μάλιστα οικιακές αγορές) εξασφαλίζουν την αρχική τους χρηματοδότηση από ιδιωτικές πηγές. Υπάρχουν μικρές έως μεσαίες ιδιωτικές εταιρείες που ειδικεύονται στην αντιστοίχιση επενδυτών με κατασκευαστές ή αγοραστές που χρειάζονται κεφάλαια. Τα καλά νέα; όταν δανείζετε χρήματα σε αυτούς τους τύπους έργων, θα πρέπει να συμπεριληφθεί στην πράξη εμπιστοσύνης ως κάτοχος τίτλου, οπότε αν ο δανειολήπτης σταματήσει να κάνει τις πληρωμές, μπορείτε να αποκλείσετε. Τα κακά νέα. αποκλεισμός μπορεί να είναι μια μακρά διαδικασία και δεν ξέρετε σε ποια μορφή το ακίνητο θα είναι σε εάν καταλήξετε να πρέπει να το πάρετε πίσω. Αυτή η μορφή επενδύσεων καλείται μερικές φορές να επενδύει σε πράξεις εμπιστοσύνης. Ο ιδιωτικός δανεισμός μπορεί σίγουρα να παράγει υψηλές αποδόσεις, αλλά προχωράει με προσοχή. Πάρα πολλές εταιρείες εμπορεύονται αυτόν τον τύπο υψηλής απόδοσης επενδύοντας ως "ασφαλείς". Η επένδυσή σας υποστηρίζεται από εξασφαλίσεις, αλλά καμία επένδυση υψηλής απόδοσης δεν είναι "ασφαλής". Μάθετε περισσότερα στη διεύθυνση:
- Trust Deed Investing Εισαγωγή
- Prosper - Μια ιστοσελίδα που συνδέει τους ιδιώτες δανειολήπτες με ιδιωτικούς δανειστές
Αποποίηση: Η παραπάνω λίστα δεν αποτελεί σύσταση συγκεκριμένου ιστότοπου ή επένδυσης. Αντ 'αυτού, είναι ένας πόρος? ένα μέρος όπου μπορείτε να ξεκινήσετε τη δική σας έρευνα και ανάλυση επενδύσεων υψηλής απόδοσης.