Πρέπει να διαλέξετε κεφάλαια μετοχών ή μεμονωμένα αποθέματα για το χαρτοφυλάκιό σας;
Όπως γνωρίζετε μέχρι τώρα, η επένδυση σε ένα μετοχικό κεφάλαιο σημαίνει αγορά μετοχών ενός χαρτοφυλακίου που εποπτεύεται από έναν επαγγελματία διαχειριστή χαρτοφυλακίου.
Ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου είναι υπεύθυνος για την επιλογή των μετοχών στο χαρτοφυλάκιο, καθώς και για τις αποφάσεις αγοράς, πώλησης και διακράτησης. Μόλις επιλέξετε ένα καλό ταμείο συμμετοχής, η ευθύνη σας είναι να συνεχίσετε να αγοράζετε μετοχές, να επανεπενδύετε τα μερίσματά σας και τα κεφαλαιακά κέρδη και να ελέγχετε κάθε χρόνο την ετήσια έκθεση του αμοιβαίου κεφαλαίου, για να διασφαλίσετε ότι η εταιρεία διαχείρισης θα παραμείνει στην οικονομική φιλοσοφία στην οποία πιστεύετε. ότι είστε άνετοι με τις εκμεταλλεύσεις. Με πολλούς τρόπους, θα ήταν σαν να ελέγξετε την απόδοση ενός διαχειριστή κτιρίου που προσέλαβετε για να επιβλέψετε τα ακίνητα ενοικίασής σας.
Από την άλλη πλευρά, η επιλογή των μεμονωμένων μετοχών σημαίνει ότι είναι δική σας ευθύνη να χτίσετε ένα χαρτοφυλάκιο, να χύσετε τις ετήσιες εκθέσεις και τις καταθέσεις 10k , να λάβετε αποφάσεις απόκτησης και διάθεσης και να ενημερώσετε για το τι συμβαίνει σε καθεμία από τις εταιρείες στις οποίες διατηρείτε μια επένδυση. Είναι, τελικά, τα σκληρά κερδισμένα χρήματά σας!
Για πολλούς ανθρώπους, αυτό ακούγεται σαν το ισοδύναμο πνευματικών βασανιστηρίων.
Εδώ είναι μερικοί τρόποι για να μάθετε αν πρέπει να επενδύσετε σε μετοχικά κεφάλαια ή, αντ 'αυτού, να επιλέξετε τα δικά σας μεμονωμένα κοινά αποθέματα.
Έχετε τη δυνατότητα να διαβάζετε και να κατανοείτε τις οικονομικές καταστάσεις;
Μπορείτε να διαβάσετε τις γενικές οικονομικές καταστάσεις της GAAP, συμπεριλαμβανομένης της κατάστασης λογαριασμού αποτελεσμάτων και του ισολογισμού ;
Εάν έχετε αυτή την ικανότητα, η επιλογή των δικών σας μεμονωμένων αποθεμάτων δεν πρέπει να είναι πιο δύσκολη από την ανάλυση μιας διαίρεσης ή ιδιωτικής επιχειρηματικής ευκαιρίας, όπως η επένδυση σε μια εταιρεία περιορισμένης ευθύνης . Σε μια τέτοια κατάσταση, φαίνεται λίγο ανόητο να μισθώσετε έναν επαγγελματία διαχειριστή χρημάτων για να καθίσετε και να διερευνήσετε επιχειρήσεις για σας όλη την ημέρα, εκτός αν προτιμάτε να επικεντρωθείτε στην κύρια απασχόλησή σας.
Απολαμβάνετε τη διαδικασία της μελέτης, κατανόησης και ανάλυσης εταιρειών;
Υπάρχουν πολύ λίγα πράγματα που μου αρέσει όσο βρίσκω μια μεγάλη εταιρεία, στη συνέχεια μαθαίνω για την επιχείρησή της, τη βιομηχανία, τα προϊόντα, τις εισροές κόστους, τη στρατηγική και πώς ταιριάζει στον κόσμο. Έχω μια ακόρεστη περιέργεια. Μου αρέσει να μπορώ να περπατήσω σε ένα παντοπωλείο και να σας πω τα μικτά περιθώρια κέρδους για την εταιρεία που αποστάζει μια συγκεκριμένη μάρκα ουίσκι ή περάσει ένα ξενοδοχείο και γνωρίζει το μέσο κόστος ανά δωμάτιο για να το κατασκευάσει. Μου αρέσει να λέω συζητώντας το συνολικό κέρδος προ φόρων που θα έπρεπε να παράγει εάν είναι καλά τρέχοντας και μέτρια επιτυχία. Για μένα, η μελέτη των επιχειρήσεων (και των μεμονωμένων αποθεμάτων, κατ 'επέκταση) είναι ένας τρόπος να κατανοήσουμε τον κόσμο και αυτό που πραγματικά αξίζει τον κόσμο.
Εάν δεν σας ενδιαφέρει αυτά τα πράγματα, δεν έχει πολύ νόημα να χάσετε το χρόνο σας προσπαθώντας να βρείτε μεμονωμένες εταιρείες στις οποίες μπορείτε να γίνετε μερικός ιδιοκτήτης.
Πληρώστε έναν επαγγελματία το τέλος διαχείρισης και αποκτήστε καλή, καλά διαφοροποιημένη κεφάλαια μετοχών, αντ 'αυτού.
Σκέφτεστε την πολυπλοκότητα της διαχείρισης πολλαπλών επενδυτικών θέσεων, ή θα κρατούσατε μάλλον μια χούφτα κεφαλαίων;
Ακόμη και ένα επικεντρωμένο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο θα περιλαμβάνει πιθανώς 10 έως 20 μετοχές. ένα ευρύ διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο θα μπορούσε να περιέχει 30 έως 100 μετοχές. Θέλετε να παρακολουθείτε όλες αυτές τις αξίες; Τις ημερομηνίες και τα έσοδα των μερισμάτων; Η βάση κόστους για κάθε θέση; Εάν δεν σας πειράζει και έχετε ένα αρκετά μεγάλο χαρτοφυλάκιο για να το δικαιολογήσετε, μεμονωμένες μετοχές μπορεί να είναι για σας. Εάν θέλετε να μπορέσετε να δημιουργήσετε ολόκληρο το ιστορικό χαρτοφυλακίου επενδύσεων σε ένα ενιαίο, σύντομο λογιστικό φύλλο, τα αμοιβαία κεφάλαια είναι πιθανώς η καλύτερη επιλογή.
Έχετε μια ψυχαναγκαστική ανάγκη να ελέγξετε τις τιμές των μετοχών σας κάθε πέντε λεπτά;
Εάν δεν μπορείτε να σκεφτείτε σαν έναν μακροπρόθεσμο επενδυτή, ίσως θελήσετε να χτίσετε ένα επίπεδο προστασίας και να επιλέξετε μετοχικά κεφάλαια για μεμονωμένες μετοχές.
Εκτός αν μεταβείτε στη διαδρομή ETF ( αμοιβαίο κεφάλαιο που διαπραγματεύεται σε χρηματιστήριο ), τα αμοιβαία κεφάλαια προσαρμόζουν μόνο την τιμή των μετοχών τους ή την Καθαρή Αξία Ενεργητικού μία φορά την ημέρα, μετά από ώρες. Σας απαλλάσσει από την ανάγκη να κολληθεί σε μια οθόνη ή να πανικοβληθεί πάνω από μια κίνηση πενήντα σεντ σε ένα μπλε τσιπ αποθέματος που δεν θα πρέπει να σας προκαλέσει οδυνηρή καταστροφή.
Περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια ή μεμονωμένα αποθέματα
Διαβάστε τον Οδηγό Πλήρους Αρχάριου για Επένδυση σε Αμοιβαία Κεφάλαια αν αποφασίσετε να πάτε με επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια. Διαβάστε τον πλήρη οδηγό αρχαρίων για την επένδυση σε αποθέματα αν αποφασίσετε να πάτε με την επένδυση σε μεμονωμένες μετοχές.