Αφού πεθάνει κάποιος, τα μέλη της οικογένειας θα πρέπει να εντοπίσουν όλες τις σημαντικές εργασίες του αποθανόντος . Θα παράσχει στα μέλη της οικογένειας και, αν χρειαστεί, στον πληρεξούσιο κληρονομιάς, βοηθώντας την οικογένεια να διευθετήσει τις τελικές υποθέσεις του υποψήφιου, όλες τις σχετικές πληροφορίες που απαιτούνται για την ολοκλήρωση της δοκιμασίας ή της διαδικασίας διευθέτησης της εμπιστοσύνης .
Παρακάτω είναι ο κατάλογος των εγγράφων που χρειάζονται για να εγκατασταθεί μια περιουσία ή εμπιστοσύνη. Αντίγραφα των εγγράφων είναι πρόστιμα εκτός αν σημειώνεται διαφορετικά.
01 Στοιχεία ενεργητικού
- Δηλώσεις λογαριασμού - Συμπεριλαμβάνονται τραπεζικοί λογαριασμοί, λογαριασμοί χρηματιστηριακών συναλλαγών και λογαριασμοί συνταξιοδότησης (IRAs, 401 (k) s και έσοδα) τουλάχιστον για μερικούς μήνες πριν από το θάνατο.
- Πολιτικές ασφάλισης ζωής - Σημειώστε ότι για ορισμένες παλαιότερες πολιτικές η ασφαλιστική εταιρεία θα απαιτήσει την επιστροφή της αρχικής πολιτικής.
- Ονομασίες δικαιούχων - Για ασφάλειες ζωής, λογαριασμούς συνταξιοδότησης, πληρωτέοι σε λογαριασμούς θανάτου και μεταφορές σε λογαριασμούς θανάτου .
- Πράξεις για την ακίνητη περιουσία - Υπάρχει μια κοινή εσφαλμένη αντίληψη ότι η αρχική πράξη είναι απαραίτητη, αλλά ένα αντίγραφο είναι μια χαρά.
- Τίτλοι αυτοκινήτων και σκαφών - Οι πρωταρχικοί τίτλοι θα απαιτηθούν για τη μεταβίβαση του νομικού τίτλου.
- Πιστοποιητικά αποθέματος και ομόλογα - Για τα αποθέματα ή τα ομόλογα που διατηρούνται υπό μορφή πιστοποιητικού, το πρωτότυπο πιστοποιητικό θα πρέπει να μεταβιβάσει τον νόμιμο τίτλο.
02 Έγγραφα επιχειρήσεων στενά κατοχυρωμένα
Εάν ο υποψήφιος είναι κύριος μιας επιχείρησης στενής, θα χρειαστούν αντίγραφα ή πρωτότυπα των ακόλουθων εγγράφων:
- Εταιρικά, LLC ή έγγραφα εταιρικής σχέσης - Αυτό περιλαμβάνει αντίγραφα του εταιρικού χάρτη ή άρθρα της οργάνωσης και πρακτικά? αντίγραφο της συμφωνίας με τον μέτοχο, της συμφωνίας εκμετάλλευσης ή της σύμβασης εταιρικής σχέσης. πρακτικά που τεκμηριώνουν συνεδριάσεις και αποφάσεις · και τα πρωτότυπα πιστοποιητικά μετοχών ή LLC για τη μεταβίβαση του νόμιμου τίτλου.
- Δηλώσεις Λογαριασμού - Συμπεριλαμβάνονται τραπεζικοί λογαριασμοί, λογαριασμοί χρηματιστηριακών συναλλαγών και λογαριασμοί συνταξιοδότησης για τουλάχιστον μερικούς μήνες πριν από το θάνατο.
- Τίτλοι αυτοκινήτων και σκαφών - Οι πρωταρχικοί τίτλοι θα απαιτηθούν εάν μεταβιβαστεί ο νόμιμος τίτλος.
- Συμβάσεις - Συμπεριλαμβάνονται μισθώσεις, δάνεια και συμφωνίες απασχόλησης.
- Επιχειρηματικές άδειες - Περιλαμβάνουν τοπικές και κρατικές άδειες.
- Επιστροφές φόρου εισοδήματος - Ομοσπονδιακές και κρατικές επιστροφές για τα τελευταία τρία χρόνια.
03 Συμβάσεις
Θα χρειαστούν αντίγραφα ή πρωτότυπα των ακόλουθων συμβάσεων:
- Προκαταρκτικές συμφωνίες - Συμπεριλαμβάνονται οι τροποποιήσεις.
- Μεταναστευτικές συμφωνίες - Περιλαμβάνονται οι τυχόν τροποποιήσεις.
- Δάνεια - Συμπεριλαμβανομένων των προσωπικών δανείων, των πιστωτικών γραμμών και των ενυπόθηκων δανείων, μαζί με τα αρχικά γραμμάτια .
- Μισθώσεις - Συμπεριλαμβάνονται μισθώσεις ακινήτων και αυτοκινήτων.
04 Γραμμάτια
Θα χρειαστούν αντίγραφα των ακόλουθων λογαριασμών:
- Λογαριασμοί κοινής ωφελείας
- Λογαριασμοί κινητού τηλεφώνου
- Πιστωτικές κάρτες
- Υποθήκες και προσωπικά δάνεια - συμπεριλαμβανομένων πιστωτικών ορίων
- Φορολογικοί λογαριασμοί ακινήτων
- Φάκελοι Μονάδων Αποθήκευσης
- Ιατρικούς λογαριασμούς
- Κηδεία Bill
05 Έγγραφα Σχεδιασμού Περιουσίας
Εάν ο νεκρός είχε σχέδιο περιουσίας, θα χρειαστούν αντίγραφα ή πρωτότυπα των ακόλουθων εγγράφων:
- Η τελευταία διαθήκη και η διαθήκη και η κωδικοποίηση - Η αρχική βούληση και οι κωδικοποιήσεις θα απαιτηθούν επειδή αν δεν υπάρχει ένα πρωτότυπο, τότε τεκμαίρεται ότι ο νεκρός τους κατέστρεψε,
- Revocable Living Trust και τροποποιήσεις - Συνήθως ένα αντίγραφο της εμπιστοσύνης ή της τροποποίησης είναι το μόνο που απαιτείται.
06 φορολογικές δηλώσεις
Θα χρειαστούν αντίγραφα των ακόλουθων φορολογικών δηλώσεων:
- Επιστροφές φόρου εισοδήματος - Ομοσπονδιακή και κράτος για τα τελευταία τρία χρόνια
- Φορολογικές δηλώσεις δωρεών - ομοσπονδιακές και κρατικές
07 Πιστοποιητικά θανάτου
Θα απαιτηθούν πολλαπλά, πρωτότυπα πιστοποιητικά θανάτου για την τακτοποίηση των τελικών υποθέσεων του αποθανόντος. Συνιστώ να παραγγείλετε τουλάχιστον δέκα.
08 βήματα για να πάρει μετά κάποιος πεθαίνει
Μόλις εντοπιστούν όλα τα σημαντικά έγγραφα του υπολοίπου, ανατρέξτε στα ακόλουθα άρθρα για να καθορίσετε τι πρέπει να κάνετε στη συνέχεια: