Μικρές αλλαγές έναντι μεγάλων αλλαγών
Κατανόηση των βασικών στοιχείων των αναθεωρημένων καταπιστευμάτων διαβίωσης
Πριν συζητήσετε πότε τροποποιήσεις εμπιστοσύνης ή πλήρεις τροποποιήσεις και αναδιατυπώσεις είναι απαραίτητες, θα πρέπει να καταλάβετε τι είναι το Revocable Living Trust .
Το Revocable Living Trust είναι μια νομική σύμβαση μεταξύ του Trustmaker και του Trustee που μπορεί να αλλάξει ανά πάσα στιγμή και απαιτεί από τον Διαχειριστή να επιβλέπει τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων που έχουν μεταβιβαστεί στο trust από τον Trustmaker προς όφελος του Δικαιούχου της εμπιστοσύνης.
Το κλειδί σε ένα Revocable Living Trust είναι το γεγονός ότι είναι ανακλητή - που σημαίνει ότι οποιαδήποτε στιγμή ενώ ο Trustmaker είναι ζωντανός και ικανός, ο Trustmaker μπορεί να αλλάξει, να τροποποιήσει, να ενημερώσει ή να ανακαλέσει πλήρως τις διατάξεις της συμφωνίας εμπιστοσύνης. Δεδομένου ότι αυτό συμβαίνει, το όνομα του νομικού εγγράφου που απαιτείται για την αλλαγή, τροποποίηση ή ενημέρωση της συμφωνίας εμπιστοσύνης ονομάζεται Τροποποίηση Trust και το νομικό έγγραφο που απαιτείται για την ανάκληση της συμφωνίας εμπιστοσύνης ονομάζεται Ανάκληση Trust.
Αντιστοιχίστε μια τροποποίηση της εμπιστοσύνης με μια τροπολογία και αναδιατύπωση εμπιστοσύνης , κάτι που είναι ένα είδος τροπολογίας εμπιστοσύνης που αντικαθιστά εντελώς τους όρους της αρχικής συμφωνίας εμπιστοσύνης.
Το όνομα και η ημερομηνία της εμπιστοσύνης σας θα παραμείνει το ίδιο (για περισσότερες πληροφορίες, βλ. Παρακάτω), αλλά κάθε διάταξη της αρχικής συμφωνίας θα αντικατασταθεί από τους όρους της αναμόρφωσης.
Πότε απαιτούνται τροποποιήσεις εμπιστοσύνης έναντι αναδιατυπώσεων;
Παρόλο που δεν υπάρχουν πραγματικά γραπτές ρυθμίσεις σχετικά με το πότε απαιτείται τροποποίηση αντί πλήρους τροποποίησης και επαναδιατύπωσης, ο γενικός κανόνας είναι ότι εάν οι αλλαγές που θέλει να κάνει ο Trustmaker είναι ελάχιστες - προσθέτοντας ή διαγράφοντας συγκεκριμένα κληροδοτήματα, αλλάζοντας ποιος θα να ενεργεί ως διαχειριστής διαδοχής, επικαιροποιώντας τη νομική ονομασία του δικαιούχου ή του διαδόχου του λόγω διαζυγίου ή διαζυγίου - τότε μια απλή τροποποίηση της εμπιστοσύνης θα καλύπτει αυτές τις αλλαγές.
Από την άλλη πλευρά, εάν οι αλλαγές που θέλει να κάνει ο Trustmaker είναι σημαντικές - προσθέτοντας έναν νέο σύζυγο ως δικαιούχο, κόβοντας εντελώς έναν δικαιούχο, μεταβάλλοντας από διανομές σε μέλη της οικογένειας σε διανομές σε φιλανθρωπικούς σκοπούς ή αντίστροφα - τότε μια πλήρης τροποποίηση και Θα πρέπει να ληφθεί υπόψη η αναδιατύπωση.
Τι γίνεται αν έχετε κάνει μια σειρά τριών ή τεσσάρων απλών τροποποιήσεων εμπιστοσύνης τα τελευταία 10-15 χρόνια και θέλετε να κάνετε μια άλλη αλλαγή; Στη συνέχεια, εξετάστε το ενδεχόμενο να ενοποιήσετε όλες τις αλλαγές σας σε μια πλήρη τροποποίηση και επαναδιατύπωση - αυτό θα αποδειχθεί χρήσιμο για τον διαχειριστή του διαδόχου, ο οποίος θα έχει ένα ενιαίο έγγραφο που θα ακολουθήσει αντί να συνδυάσει τις διατάξεις τεσσάρων ή πέντε ξεχωριστών εγγράφων.
Οι νομιμότητες
Εάν σκέφτεστε να κάνετε μια αλλαγή στο Revocable Living Trust, μην επισημάνετε απλώς τη συμφωνία εμπιστοσύνης και επαναφέρετε το στο συρτάρι. Γιατί; Επειδή πρέπει να υπογραφεί μια Εμπιστοσύνη με τις ίδιες διατυπώσεις με την αρχική συμφωνία εμπιστοσύνης, έτσι οι χειρόγραφες αλλαγές σας, ανάλογα με το εφαρμοστέο κρατικό δίκαιο, θα ακυρώσουν τη συμφωνία εμπιστοσύνης ή θα αγνοηθούν. Αντ 'αυτού, ζητήστε από τον πληρεξούσιό σας να σχεδιάσει την Εμπιστοσύνη για σας έτσι ώστε να είναι νομικά έγκυρη και δεσμευτική για όλους τους δικαιούχους σας.
Θα αλλάξει το όνομα της εμπιστοσύνης σας εάν την τροποποιήσετε ή την επαναλάβετε;
Η απάντηση είναι Όχι - το ωραίο πράγμα για να κάνετε μια Τροποποίηση Εμπιστοσύνης ή μια Τροποποίηση και Επανάληψη είναι ότι το αρχικό όνομα και η ημερομηνία του Revocable Living Trust θα παραμείνει το ίδιο. Με αυτόν τον τρόπο, όλη η σκληρή δουλειά που θέσατε για να χρηματοδοτήσετε το Revocable Living Trust σας με βάση το αρχικό όνομα και ημερομηνία εμπιστοσύνης δεν θα πρέπει να ακυρωθεί.