Ο φορολογικός σχεδιασμός του τέλους του έτους σας εξοικονομεί χρήματα αποκαλύπτοντας ευκαιρίες για ανάληψη χρημάτων από έναν ΙΡΑ φέτος και δεν πληρώνετε φόρο. να αποσυρθεί ελαφρώς λιγότερο από την IRA σας και έτσι η κοινωνική σας ασφάλιση δεν θα φορολογηθεί . Να μετατρέψετε ένα μέρος του κανονικού σας IRA σε ένα ROTH IRA και να πληρώσετε φόρο με μόνο το 15% κεφαλαιακά κέρδη συγκομιδής στο φορολογικό συντελεστή 0% . Να μειώσουν τις απώλειες κεφαλαίου, ώστε ένα μέρος αυτών να μπορεί να χρησιμοποιηθεί έναντι των συνήθων εσόδων.
Ποτέ δεν θα ανακαλύψετε αυτές τις ευκαιρίες χωρίς να κάνετε τον προγραμματισμό πριν από το τέλος του έτους. Παρακάτω είναι τρεις τρόποι που μπορείτε να πάτε για αυτό.
1. Χρησιμοποιήστε ένα πρόγραμμα Online
Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε αυτόν τον αριθμομηχανή 1040 για να υπολογίσετε την ομοσπονδιακή φορολογική σας υποχρέωση για το τρέχον έτος. Η αριθμομηχανή έχει pop-up οθόνες που σας βοηθούν να υπολογίσετε τις παρακρατήσεις σας, τις απαλλαγές και τις πιστώσεις φόρου.
Συγκεντρώστε τις ακόλουθες πληροφορίες πριν ξεκινήσετε:
- Η φορολογική δήλωση του περασμένου έτους - χρησιμοποιήστε το ως πρότυπο για να εκτιμήσετε τι πρέπει να ακολουθήσει για το τρέχον έτος
- Πληρώστε τα κονδύλια για να δείτε τα ετήσια εισοδήματα και τα συνταξιοδοτικά σας προγράμματα
- Επενδυτικές καταστάσεις για την εμφάνιση τόκων, μερισμάτων. και πραγματοποιηθέντα κέρδη / ζημίες, καθώς και μη πραγματοποιηθέντα κέρδη / ζημίες
- Πληροφορίες για το σύνολο των αναμενόμενων εσόδων και εκπτώσεων, συμπεριλαμβανομένων των δαπανών για την υγειονομική περίθαλψη, των τόκων ενυπόθηκων δανείων, της εκτίμησης του καθαρού εισοδήματος από αυτοαπασχόληση και των πληροφοριών για οποιεσδήποτε άλλες φορολογικές συναλλαγές που πραγματοποιήθηκαν κατά τη διάρκεια του έτους
Πλεονεκτήματα: Το λογισμικό κάνει καλή δουλειά του factoring στις τρέχουσες αλλαγές στο φορολογικό δίκαιο. Έχουμε πληροφορίες εισόδου από πραγματικές φορολογικές δηλώσεις και εάν η είσοδος είναι σωστή, το λογισμικό παρέχει μια ακριβή απάντηση.
Μειονεκτήματα: Αν δεν κάνετε τη δική σας φορολογική δήλωση ή την επένδυσή σας, συγκεντρώνοντας τις σωστές πληροφορίες και υπολογίζοντας πώς να εισάγετε μπορεί να είναι μια δυσκίνητη εργασία.
Επιπλέον, εάν ήδη συλλέγετε παροχές κοινωνικής ασφάλισης, θα χρειαστεί να χρησιμοποιήσετε μια ξεχωριστή ηλεκτρονική αριθμομηχανή για να προσδιορίσετε το μέρος των παροχών σας που είναι φορολογητέα, ώστε να μπορείτε να εισάγετε αυτόν τον αριθμό στον υπολογιστή 1040 παραπάνω.
2. Χρησιμοποιήστε την φορολογική επιστροφή του τελευταίου έτους
Ένας εύκολος τρόπος για να διεξάγετε τον τελικό φορολογικό σχεδιασμό είναι να τυπώσετε την επιστροφή του περασμένου έτους και στο περιθώριο να γράψετε στην εκτίμησή σας για τους αριθμούς του τρέχοντος έτους. Μπορείτε να κάνετε μια εκτίμηση του πάρκου σφαιρών - να πάρετε περισσότερες λεπτομέρειες συγκεντρώνοντας τις εκτιμώμενες σε κάθε είσοδο γραμμή. Αφού έχετε γράψει στους αριθμούς σας, κάνετε τους υπολογισμούς με τους νέους αριθμούς για να υπολογίσετε το φορολογητέο εισόδημά σας και, στη συνέχεια, να δείτε ποιο φορολογικό υπόβαθρο εισέρχεται στο ανώτατο επίπεδο εισοδήματός σας.
Χρησιμοποιήστε αυτή τη φορολογική κλίμακα για να προσδιορίσετε εάν θα πρέπει να αναζητήσετε επιπλέον μειώσεις ή αν έχετε χώρο στη φορολογική σας κατηγορία για να πραγματοποιήσετε περισσότερα έσοδα ή να χρησιμοποιήσετε τη συγκομιδή κεφαλαιουχικών κερδών ή ζημιών .
Πλεονεκτήματα: Γρήγορος και εύκολος τρόπος για να πάρετε μια εκτίμηση μπάλας.
Μειονεκτήματα: Δεν σας επιτρέπει να λαμβάνετε υπόψη τυχόν αλλαγές στον φορολογικό κωδικό, όπως είναι οι πιστώσεις που ενδέχεται να δικαιούστε. Επιπλέον, αν δεν κάνετε τη δική σας φορολογική δήλωση συγκεντρώνοντας ακριβείς εκτιμήσεις, και υπολογίζοντας πως όλα τα δεσμευμένα στοιχεία μπορούν να είναι ένα δύσκολο έργο.
3. Μίσθωση επαγγελματία
Μπορείτε να ζητήσετε από την CPA σας ή από εξειδικευμένο οικονομικό σύμβουλο να προβεί σε μια φορολογική προβολή για το τέλος του έτους.
Είναι πιθανό να έχετε ένα ακριβές αποτέλεσμα καθώς και λογικές συστάσεις.
Θα χρειαστεί να τους παράσχετε μια εκτίμηση για όλα όσα νομίζετε ότι θα επηρεάσουν τη φορολογική σας δήλωση και στη συνέχεια να τους ζητήσετε συμβουλές όσον αφορά τα είδη συνταξιοδοτικών προγραμμάτων που θα συμβάλλουν σε αυτούς, τρόπους αύξησης των κρατήσεων ή αν σκοπεύετε να πραγματοποιήσετε σκοπίμως κέρδη ή ζημίες κεφαλαίου .
Πλεονεκτήματα: Ένας επαγγελματίας θα γνωρίζει ποιες ερωτήσεις θα ζητήσει να σας βοηθήσει να συγκεντρώσετε τις σωστές πληροφορίες. Θα είναι επίσης σε θέση να σας συμβουλεύσουν σχετικά με συγκεκριμένες ενέργειες που πρέπει να λάβετε, με βάση τους αριθμούς σας (κάτι που είναι πάντα καλύτερο από ένα γενικό άρθρο που διαβάζετε στο διαδίκτυο).
Μειονεκτήματα: Κόστος. Οι περισσότεροι επαγγελματίες θα χρεώνουν μια ωριαία τιμή για να κάνουν αυτό το είδος εργασίας.