Μια λίστα των δεικτών με χαμηλό κόστος
Τα φθηνότερα αμοιβαία κεφάλαια είναι συνήθως τα καλύτερα να αγοράσουν . Γιατί; Επειδή τα κεφάλαια δεικτών όλα ουσιαστικά κάνουν το ίδιο πράγμα: Παρακολουθούν παθητικά έναν δείκτη αναφοράς. Και επειδή ουσιαστικά επιτυγχάνουν τον ίδιο στόχο, δεν έχει νόημα να αγοράζουν ακριβό χρηματικό ποσό.
Σκεφτείτε να αγοράσετε ένα βασικό φαγητό όπως το ψωμί σε ένα παντοπωλείο. Εάν επιλέγετε μεταξύ τριών διαφορετικών εμπορικών σημάτων και όλοι έχουν τα ίδια ακριβώς συστατικά, αγοράστε το φθηνότερο!
Αυτό είναι βασικά η ίδια λογική που πρέπει να ακολουθήσετε κατά την αγορά κεφαλαίων δείκτη: Έχουν τα ίδια συστατικά. Γιατί λοιπόν πληρώνετε περισσότερα για το ίδιο πράγμα όταν μπορείτε να πληρώσετε λιγότερα;
Δεν έχει νόημα η αγορά ενός χαρτοφυλακίου δείκτη με ένα τέλος πώλησης, το οποίο μπορεί να έχει μορφή μπροστινού φορτίου (συχνά 5% ή περισσότερο που πληρώνεται μπροστά όταν αγοράζει μετοχές) ή ένα πίσω φορτίο (πληρωμένο κατά την πώληση μετοχών. να έχετε νόημα όταν παίρνετε πολύτιμες συμβουλές και κορυφαία ενεργητική διαχείριση Με τα κεφάλαια δεικτών και με μικρή εργασία στο τέλος σας, δεν χρειάζεστε συμβουλές ή ενεργή διαχείριση.
Επομένως, χωρίς να χρειαστεί, υπάρχουν 12 από τα φθηνότερα χρηματιστηριακά δείκτη, τα οποία υπολογίζονται με βάση τους δείκτες εξόδων τους , χωρίζονται σε έξι διαφορετικές κατηγορίες:
Τα φτηνότερα S & P 500 Ταμεία
Τα κεφάλαια του δείκτη S & P 500 παρακολουθούν τον δείκτη S & P 500 , ο οποίος αποτελείται από περίπου 500 αμερικανικά μεγάλα χρηματιστήρια εταιρειών, όπως μετράται με βάση την κεφαλαιοποίηση της αγοράς .
Εδώ είναι δύο από τα φθηνότερα αμοιβαία κεφάλαια που παρακολουθούν το S & P 500:
- Δείκτης Schwab S & P 500 (SWPPX): Ο λόγος εξόδων είναι 0,09%, ή $ 9 για κάθε $ 10.000 που επενδύεται. Η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 100.
- Δείκτης Fidelity Spartan 500 (FUSEX): Ο λόγος εξόδων είναι 0,09% ή $ 9,50 για κάθε $ 10,000 που επενδύεται. Η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι 2.500 δολάρια.
Αυτά είναι απίστευτα χαμηλά έξοδα, ειδικά σε σύγκριση με μερικούς από τους μέσους δείκτες δαπανών για τα αμοιβαία κεφάλαια , τα οποία συνήθως υπερβαίνουν το δεκαπλάσιο αυτών των δαπανών, συχνά μέχρι 1,50%.
Επίσης, συγκρίνετε αυτές με το πιο διάσημο ταμείο δείκτη, Vanguard 500 Index (VFINX), ο οποίος έχει μια αναλογία δαπανών 0,16%.
Τα φθηνότερα μεγάλα χρηματιστήρια
Μεγάλα αμοιβαία κεφάλαια ανάπτυξης παρακολουθούν συνήθως τον δείκτη Russell 1000 Growth , το Nasdaq Composite ή το Nasdaq-100 . Αυτές επενδύουν τα μεγαλύτερα χρηματιστήρια των αμερικανικών εταιρειών με κεφαλαιοποίηση της αγοράς. Ως εκ τούτου, με αυτά τα κεφάλαια, θα πάρετε πολλά από τα ίδια αποθέματα με τα χρηματιστήρια του δείκτη S & P 500, αλλά αυτά θα είναι μόνο τα αποθέματα ανάπτυξης, τα οποία τείνουν να είναι πιο επιθετικά (υψηλότερος σχετικός κίνδυνος σε σύγκριση με άλλα αποθέματα αλλά υψηλότερες πιθανές μακροπρόθεσμες αποδόσεις ):
Εδώ είναι δύο από τα φθηνότερα αμοιβαία κεφάλαια που εντοπίζουν ένα μεγάλο χρηματιστηριακό δείκτη αύξησης μετοχών στις ΗΠΑ:
- Δείκτης αύξησης πρωτοπορίας (VIGRX): Ο δείκτης εξόδων είναι 0,22% ή $ 22 για κάθε 10.000 δολάρια που επενδύθηκαν. Η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 3.000.
- Fidelity NASDAQ Σύνθετος Δείκτης (FNCMX): Ο λόγος εξόδων είναι 0,29% ή $ 29 για κάθε $ 10.000 που επενδύεται. Η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι 2.500 δολάρια.
Και τα δύο αυτά κεφάλαια έχουν υψηλή βαθμολογία, πράγμα που σημαίνει ότι έχετε υψηλή ποιότητα για χαμηλό κόστος.
Τα φτηνότερα μεγάλα χρηματιστηριακά χρηματιστήρια
Δεν υπάρχουν πολλά χρηματιστηριακά χρηματιστηριακά αμοιβαία κεφάλαια που παρακολουθούν τους δείκτες χρηματιστηριακών αξιών, αλλά υπάρχουν μερικές που είναι υπερβολικά ακριβές και υπάρχουν μερικές που είναι καλές και φθηνές.
Τα αποθέματα αξίας είναι συχνά αυτά που υποεκτιμούνται στην αγορά και επομένως πωλούν με έκπτωση. Τα αμοιβαία κεφάλαια που πληρώνουν μερίσματα συχνά θεωρούνται αμοιβαία κεφάλαια αξίας.
Τα αμοιβαία κεφάλαια χρηματιστηριακών δεικτών συνήθως παρακολουθούν το δείκτη Russell 1000 Value ή το δείκτη S & P 500 Value . Εδώ είναι δύο από τα φθηνότερα μεγάλα χρηματιστηριακά χρηματιστηριακά κεφάλαια αξίας:
- Δείκτης πρωτογενούς υψηλού δείκτη απόδοσης (VHDYX): Ο λόγος εξόδων είναι 0,16% ή $ 16 για κάθε $ 10,000 που επενδύεται και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 3,000.
- Δείκτης πρωτογενούς αξίας (VIVAX): Ο δείκτης δαπανών είναι 0,22% ή $ 22 για κάθε $ 10,000 που επενδύεται και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 3,000.
Τα αμοιβαία κεφάλαια αξίας μπορούν να είναι καλά για επενδυτές που αναζητούν μακροπρόθεσμη ανάπτυξη ή για επενδυτές που αναζητούν τρέχον εισόδημα από τις επενδύσεις τους.
Τα φθηνότερα κεφάλαια του δείκτη μετοχών μέσου κεφαλαιοποίησης
Όπως και με τα μεγάλα κεφάλαια του δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας, οι επενδυτές μπορούν να βρουν κεφάλαια χρηματιστηριακών δεικτών μεσαίας κεφαλαιοποίησης που εντοπίζουν δείκτη ανάπτυξης, δείκτη τιμών ή δείκτη που συνδυάζει τα δύο στυλ.
Εδώ θα αναδείξουμε τα αμοιβαία κεφάλαια μετοχών μεσαίας κεφαλαιοποίησης που παρακολουθούν δείκτες, όπως το δείκτη S & P MidCap 400 ή το δείκτη Russell Mid Cap , το οποίο θα περιλαμβάνει ένα μείγμα ανάπτυξης και αξίας.
Εδώ είναι δύο από τα φθηνότερα αμοιβαία κεφάλαια που ακολουθούν τους δείκτες μεσαίας κεφαλαιοποίησης:
- Δείκτης Βορείου Μεσαίου Κεφαλαίου (NOMIX): Ο λόγος εξόδων είναι 0,15% ή $ 15 για κάθε $ 10,000 που επενδύεται και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 2,500.
- Δείκτης Vanguard Mid Cap (VIMSX): Ο δείκτης εξόδων είναι 0,20% ή 20 δολάρια για κάθε 10.000 δολάρια που επενδύθηκαν και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι 3.000 δολάρια.
Τα αποθέματα μεσαίας κεφαλαιοποίησης φέρουν συνήθως μεγαλύτερο κίνδυνο αγοράς από ό, τι τα αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης, αλλά τείνουν να αποδίδουν καλύτερα μακροπρόθεσμα. Και οι μέσες κεφαλαιοποιήσεις έχουν γενικά μικρότερο κίνδυνο αγοράς από εκείνο των μετοχών μικρού κεφαλαίου, αλλά μπορούν να αποδώσουν εξίσου καλά. Ως εκ τούτου, τα μεσαία κεφάλαια πέφτουν σε ένα "γλυκό σημείο" επενδύσεων που μπορεί να είναι κατάλληλο για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές που επιθυμούν να αναλάβουν μεγαλύτερο κίνδυνο για υψηλότερες πιθανές αποδόσεις.
Τα φθηνότερα κεφάλαια μικρού δείκτη κεφαλαιοποίησης μικρού κεφαλαίου
Όπως κάναμε με τα κεφάλαια του δείκτη μέσης κεφαλαιοποίησης, θα τονίσουμε τα κεφάλαια χρηματιστηριακών δεικτών μικρού κεφαλαίου που παρακολουθούν ένα δείκτη που συνδυάζει τόσο το ρυθμό ανάπτυξης όσο και την αξία. Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών θα παρακολουθούν δείκτες μικρού ορίου όπως ο δείκτης Russell 2000 ή ο δείκτης S & P SmallCap 600.
Ακολουθούν δύο από τα φθηνότερα αμοιβαία κεφάλαια που παρακολουθούν τους δείκτες μετοχών μικρής κεφαλαιοποίησης:
- Δείκτης Βόρειας Κεφαλαιοποίησης (NSIDX): Ο λόγος εξόδων είναι 0,15% ή $ 15 για κάθε $ 10,000 που επενδύεται και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 2,500.
- Scwhab Small Cap Index (SWSSX): Ο λόγος εξόδων είναι 0,17% ή $ 17 για κάθε $ 10,000 που επενδύεται και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 100.
Τα αποθέματα μικρού κεφαλαίου είναι πιο ριψοκίνδυνα από τα αποθέματα μεγάλης και μεσαίας κεφαλαιοποίησης, αλλά μπορούν μακροπρόθεσμα να αποφέρουν υψηλότερες αποδόσεις, ειδικά αν μπορείτε να κρατήσετε χαμηλά τα έξοδα.
Τα φθηνότερα διεθνή χρηματιστήρια
Τα διεθνή χρηματιστηριακά ταμεία συνήθως παρακολουθούν τον δείκτη MSCI EAFE ή τον δείκτη MSCI ACWI , και τα δύο αποτελούνται από μετοχές εταιρειών εκτός των ΗΠΑ
Εδώ είναι δύο από τα φθηνότερα αμοιβαία κεφάλαια εντοπισμού ξένων χρηματιστηριακών δεικτών:
- Δείκτης συνολικού διεθνούς δείκτη Vanguard (VGTSX): Ο δείκτης δαπανών είναι 0,19% ή 19 δολάρια για κάθε 10.000 δολάρια που επενδύθηκαν και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι 3.000 δολάρια.
- Schwab International Index Fund (SWISX): Ο δείκτης δαπανών είναι 0,19% ή $ 19 για κάθε $ 10,000 που επενδύεται και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 100.
Τα διεθνή χρηματιστηριακά χρηματιστήρια είναι ένας έξυπνος και βολικός τρόπος να συλληφθεί ολόκληρη η αγορά εκτός της αγοράς των Ηνωμένων Πολιτειών. Ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων θα περιλαμβάνει συνήθως διεθνείς μετοχές.
Τα φθηνότερα αμοιβαία κεφάλαια
Υπάρχουν πολλά διαφορετικά είδη κεφαλαίων δείκτη ομολόγων, αλλά τα καλύτερα και τα πιο συνηθισμένα είναι εκείνα που καταγράφουν ολόκληρη την αμερικανική αγορά ομολόγων. Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη παρακολουθούν τον δείκτη Barclays Capital Aggregate US Bond Index , ο οποίος περιλαμβάνει πάνω από 3.000 ομόλογα.
Εδώ είναι τα φθηνότερα αμοιβαία κεφάλαια που παρακολουθούν το BarCap Aggregate:
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Ο δείκτης εξόδων είναι 0,16% ή 16 δολάρια για κάθε 10.000 δολάρια που επενδύθηκαν και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι 3.000 δολάρια.
- Δείκτης Northern Bond (NOBOX): Ο λόγος εξόδων είναι 0,16% ή $ 16 για κάθε $ 10,000 που επενδύεται και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 2,500.
Για τους περισσότερους επενδυτές, ένας φθηνός δείκτης συνολικής αγοράς ομολόγων αρκεί για να συμπεριληφθεί σε ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων.
Πώς να αγοράσετε το φθηνότερο από τα φτηνά αμοιβαία κεφάλαια ευρετηρίου
Ορισμένες από τις καλύτερες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων που δεν έχουν φορτίο, όπως οι Vanguard Investments και Fidelity Investments, προσφέρουν κατηγορίες μεριδίων κεφαλαίων δείκτη με χαμηλότερους δείκτες δαπανών όταν μπορείτε να πραγματοποιήσετε μια υψηλή αρχική επένδυση.
Για παράδειγμα, όπως ανέφερα προηγουμένως, το ταμείο Vanguard 500 Index (VFINX) δεν κατέστησε τον κατάλογο των φθηνότερων κεφαλαίων δείκτη, διότι η αναλογία δαπανών του 0,16% ήταν υψηλότερη από τις άλλες δύο λίστες.
Αλλά αν μπορείτε να φτάσετε στην αρχική επενδυτική απαίτηση των 10.000 δολαρίων για την κατηγορία μεριδίων Admiral (ticker: VFIAX), έχετε το φθηνότερο χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο S & P 500 με αναλογία εξόδων 0,05%.
Η κλασματική επένδυση είναι μια άλλη επιλογή χαμηλότερου κόστους.
Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.