Πώς και πού να αγοράσετε τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη
Εδώ μοιραζόμαστε τις καλύτερες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων και τους μεσίτες έκπτωσης για να αγοράσουμε αμοιβαία κεφάλαια δείκτη, συν μερικές χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις που χρεώνουν πάρα πολύ για τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη (και συνεπώς πρέπει να αποφεύγουν)
Εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων που προσφέρουν τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια ευρετηρίου
Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών είναι γενικά αυτά που έχουν δύο βασικές ιδιότητες: 1) Λόγοι χαμηλού κόστους και 2) Στερή παρακολούθηση δείκτη. Με άλλα λόγια, δεδομένου ότι τα κεφάλαια δεικτών είναι παθητικά διαχειριζόμενες επενδύσεις που αποσκοπούν στην αναπαραγωγή της απόδοσης ενός δείκτη στόχου, απλώς αναζητάτε χαμηλό κόστος και απόδοση που είναι σχεδόν ίδια με τον δείκτη.
Εδώ είναι τέσσερις από τις καλύτερες εταιρείες όπου οι επενδυτές μπορούν να πάρουν τα καλύτερα ταμεία δείκτη:
- Επενδύσεις Vanguard : Η Vanguard Investments είναι από τις καλύτερες και αγαπημένες των εταιρειών αμοιβαίων κεφαλαίων για το πλήθος των ερασιτεχνών. Ο ιδρυτής Jack C. "Jack" Bogle δημιούργησε την εταιρεία γύρω από την ιδέα του ότι τα χαμηλού κόστους δείκτες κεφαλαίων μπορούν να παρέχουν ανώτερες αποδόσεις για τον μακροπρόθεσμο επενδυτή.
Η Bogle, που τώρα αποχώρησε, απέδειξε αποτελεσματικά και σταθερά στην κοινότητα των επενδυτών ότι είναι ανόητο να επιχειρήσουμε μια ενεργά διαχειριζόμενη προσέγγιση, όπου μια απλή, χαμηλού κόστους στρατηγική παγιωμένων κεφαλαίων δείκτη μπορεί να προσφέρει ανώτερες αποδόσεις. Η Vanguard είναι η πρώτη εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων που προσφέρει ένα χρηματιστηριακό ταμείο, το οποίο σήμερα ονομάζεται Vanguard 500 Index (VFINX). Έχουν επίσης το μεγαλύτερο χρηματιστηριακό αμοιβαίο κεφάλαιο στον κόσμο, τον Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) και το μεγαλύτερο ομολογιακό αμοιβαίο κεφάλαιο ομολόγων παγκοσμίως, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). Και με τη μεγαλύτερη επιλογή από χαμηλού κόστους, χωρίς φεγγάρι δείκτη κεφάλαια, Vanguard είναι ο μεγαλύτερος και καλύτερος πάροχος των αμοιβαίων κεφαλαίων δείκτη στον κόσμο. Προσφέρουν επίσης δείκτες που συνδυάζουν μετοχές και ομόλογα όπως Vanguard Balanced Index (VBINX) και ταμεία δεικτών που επικεντρώνονται σε συγκεκριμένους τομείς, όπως τα Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) , ή ETF, που είναι παρόμοια με τα αμοιβαία κεφάλαια. Τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη πρωτογενούς απαιτούν ελάχιστη αρχική επένδυση ύψους 3.000 δολαρίων για να ξεκινήσετε. Οι ελάχιστες τρέχουσες συνεισφορές είναι συνήθως $ 100 ή χαμηλότερες.
- Fidelity Investments : Η Fidelity Investments είναι περισσότερο γνωστή ως εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων και παροχέας υπηρεσιών και προϊόντων συνταξιοδότησης, όπως τα σχέδια 401 (k) και οι IRA, για επιχειρήσεις και ιδιώτες. Η Fidelity, που ιδρύθηκε το 1946, είναι μία από τις μεγαλύτερες πολυεθνικές εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στον κόσμο. Ως εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων, η Fidelity έχει αυξηθεί στην πλάτη ορισμένων από τα ευρέως διακρατούμενα αμοιβαία κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά, όπως το Fidelity Contrafund (FCNTX), το οποίο διαχειρίζεται ο William Danoff και ο Fidelity Magellan (FMAGX), φημισμένοι στη δεκαετία του 1980 από το θρυλικό διευθυντής του ταμείου, Peter Lynch. Παρόλο που η Fidelity ειδικεύεται σε αμοιβαία κεφάλαια με ενεργητική διαχείριση, διαθέτει αρκετά από τα φθηνότερα, υψηλής ποιότητας δείκτες κεφαλαίων στην αγορά. Για παράδειγμα, ο δείκτης Fidelity 500 (FUSEX) έχει αναλογία δαπανών μόλις 0,09%, η οποία είναι χαμηλότερη από εκείνη του 0,16% για τον δείκτη Vanguard 500. Λόγω των χαμηλότερων εξόδων, με την πάροδο του χρόνου η FUSEX θα αναμενόταν να απομακρύνει το VFINX έναντι του επενδυτή. Σε γενικές γραμμές, όσο χαμηλότερα είναι τα εσωτερικά έξοδα λειτουργίας ενός αμοιβαίου κεφαλαίου, τόσο μεγαλύτερη είναι η απόδοση του επενδυτή. Η Fidelity έχει επίσης αρκετά άλλα εξαιρετικά δείκτη, όπως Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) και πολλά άλλα. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια του Fidelity Index απαιτούν αρχική επένδυση ύψους $ 2.500 για να ξεκινήσετε. Οι ελάχιστες τρέχουσες συνεισφορές είναι συνήθως $ 100 ή χαμηλότερες.
- Charles Schwab : Επίσης, γνωστός απλά ως Schwab και ονομάστηκε από τον ιδρυτή του, η Charles Schwab Corporation είναι μια εταιρεία μεσιτείας έκπτωσης που προσφέρει αμοιβαία κεφάλαια και χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε μεμονωμένους επενδυτές. Η Schwab, που ιδρύθηκε το 1971 με την επωνυμία First Commander Corporation, άρχισε να προσφέρει υπηρεσίες μεσιτών με έκπτωση το 1975. Πριν από αυτό το διάστημα, η επένδυση στο χρηματιστήριο θεωρήθηκε κυρίως ως προνόμιο ενός πλούσιου προσώπου. τη δική της σειρά αμοιβαίων κεφαλαίων. Τα αμοιβαία κεφάλαια τους είναι μερικά από τα φθηνότερα και καλύτερα διαθέσιμα στην αγορά. Μεταξύ των καλύτερων δεικτών τους είναι ο δείκτης Schwab S & P 500 (SWPPX) και ο δείκτης συνολικής χρηματιστηριακής αγοράς Schwab (SWTSX), οι οποίοι έχουν κατώτατους δείκτες δαπανών μόλις 0,09%, ο οποίος συγκρίνεται με τον μέσο όρο του κλάδου 0,40%. Η ελάχιστη αρχική επένδυση ύψους $ 100 είναι επίσης χαμηλή στη βιομηχανία.
- Πόροι του Βορρά : Εάν έχετε κάνει οποιαδήποτε έρευνα για αμοιβαία κεφάλαια χαμηλού κόστους, μπορεί να έχετε ακούσει τα κονδύλια του Βορρά. Πολλά από τα χρηματιστηριακά τους δείκτη έχουν χαμηλότερους δείκτες εξόδων από αυτούς της Vanguard Investments. Τα βόρεια κεφάλαια διαχειρίζεται η Northern Trust, η οποία προσφέρει περίπου 50 αμοιβαία κεφάλαια, τα περισσότερα από τα οποία είναι δείκτες χαμηλού κόστους, όπως ο δείκτης Northern Mid Cap ( NOMIX ), ο δείκτης Northern Small Cap ( NSIDX ) και ο δείκτης Northern Bond Index ( NOBOX ) , τα οποία έχουν αναλογία δαπανών 0,15% και είναι χαμηλότερα από τα αντίστοιχα κονδύλια στην κατηγορία Vanguard.
Βρείτε τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια ευρετηρίου σε εταιρείες εκπτώσεων
Πολλοί σε απευθείας σύνδεση μεσίτες που είναι προσβάσιμοι στους καθημερινούς επενδυτές αναφέρονται συχνά ως μεσίτες έκπτωσης. Οι περισσότεροι άνθρωποι δεν σκέφτονται τις χρηματιστηριακές εταιρείες όταν σκέφτονται τα αμοιβαία κεφάλαια. Αντ 'αυτού, και σωστά, σκέφτονται μερικές από τις καλύτερες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων που δεν έχουν φορτίο , όπως οι Vanguard, Fidelity και T. Rowe Price. Οι εκπτώσεις σε απευθείας σύνδεση μεσίτες που προσφέρουν μια ευρεία επιλογή αμοιβαίων κεφαλαίων (αν και δεν είναι δικά τους) είναι Etrade και TD Ameritrade. Ο Charles Schwab είναι επίσης μεσίτης έκπτωσης αλλά προσφέρει τα δικά του κεφάλαια, όπως αναφέρθηκε προηγουμένως σε αυτή την ιστορία.
Λάβετε υπόψη ότι οι χρηματιστηριακές εταιρείες, καθώς και οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων, συχνά χρεώνουν τέλη συναλλαγών όταν αγοράζουν ή πωλούν μετοχές κεφαλαίων από άλλες εταιρείες. Αυτά τα τέλη είναι συνήθως χαμηλά και κατά μέσο όρο περίπου 10 δολάρια ανά εμπόριο.
Οι μεσίτες έκπτωσης συχνά προσφέρουν χιλιάδες αμοιβαία κεφάλαια, αλλά φροντίστε να ξεκινήσετε την αναζήτησή σας, κοιτάζοντας τις αντίστοιχες επιλογές τους για τα "αδιάθετα" αμοιβαία κεφάλαια ή τα "ταμεία NTF".
Παρακολουθήστε τα ευρετήρια του δείκτη που είναι πολύ ακριβό
Όπως γνωρίζετε τώρα, τα κεφάλαια δεικτών διαχειρίζονται παθητικά, πράγμα που σημαίνει ότι η ομάδα διαχείρισης απλώς αγοράζει τις αξίες που βρέθηκαν στον δείκτη και ως εκ τούτου δεν χρειάζεται να κάνει καμία έρευνα και υπάρχει πολύ λίγη διαπραγμάτευση. Αυτό φυσικά διατηρεί τα εσωτερικά κόστη εκμετάλλευσης των κεφαλαίων δείκτη πολύ χαμηλά. Ως εκ τούτου, δεν υπάρχει κανένας καλός λόγος να χρεώνουμε έξοδα στους επενδυτές περισσότερο από τον μέσο όρο για τα ταμεία δείκτη, το οποίο είναι περίπου 0,40%.
Ακολουθούν ορισμένα από τα πιο ακριβά κεφάλαια του S & P 500:
- Δείκτης μετοχικού κεφαλαίου Nuveen (FCEIX): 1,37% λόγος εξόδων
- Invesco S & P 500 Ταμείο Δείκτη (SPICX): 1,33% λόγος εξόδων
- Δείκτης Deutsche S & P 500 (SXPCX): 1,32% λόγος εξόδων
- Δείκτης Wells Fargo (WFINX): 1,31% λόγος εξόδων
Εκτός από τις υψηλές αναλογίες εξόδων, κάθε μία από αυτές τις κατηγορίες μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων χρεώνει ένα φορτίο επιπέδου 1,00%, το οποίο χρεώνεται για την αγορά και την πώληση μετοχών, καθιστώντας τους ακόμη πιο ακριβά. Σημειώστε ότι αυτά τα κεφάλαια ενδέχεται να έχουν άλλες κατηγορίες μετοχών που είναι λιγότερο ακριβές από αυτές. ωστόσο εξακολουθεί να υπερβαίνει το μέσο όρο στην αναλογία εξόδων.
Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.