Vanguard Συνολικό Χρηματιστηριακό Δείκτη και περισσότερα
Πριν βυθιστείτε στο καλύτερο χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο του χρηματιστηριακού χαρτοφυλακίου, θα εξετάσουμε τον ορισμό και τα βασικά χαρακτηριστικά, ώστε να γνωρίζετε εάν αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια είναι κατάλληλα για εσάς και τους επενδυτικούς σας στόχους.
Εδώ είναι τι πρέπει να γνωρίζετε για τα συνολικά χρηματιστηριακά κεφάλαια:
Ορισμός του Αμοιβαίου Κεφαλαίου του Ομίλου
Το συνολικό χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που επενδύει σε ένα καλάθι μετοχών που θα αντικατοπτρίζει πιστά τις μετοχές και την απόδοση ενός ευρέος δείκτη χρηματιστηριακής αγοράς, όπως το The Wilshire 5000 ή το The Russell 3000, το οποίο αντιπροσωπεύει ένα μεγάλο μέρος του ΗΠΑ ή διεθνή χρηματιστηριακή αγορά. Για παράδειγμα, οι συμμετοχές στο Wilshire 5000 και το Russell 3000 περιλαμβάνουν τα περισσότερα από τα εγχώρια αμερικανικά χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια, γι 'αυτό το όνομα "συνολικής αγοράς" περιλαμβάνεται συνήθως στο όνομα του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Όπως και τα S & P 500 Index Funds , το Wilshire 5000 έχει σταθμισμένη κεφαλαιοποίηση αγοράς, πράγμα που σημαίνει ότι οι μεγαλύτερες εταιρείες (αυτές με μεγαλύτερη κεφαλαιοποίηση) θα αντιπροσωπεύουν μεγαλύτερο ποσοστό (δηλαδή μεταξύ των κορυφαίων συμμετοχών) κατά ποσοστό χαμηλότερο από τις μικρότερες εταιρείες. Για παράδειγμα, οι κορυφαίες συμμετοχές στο Wilshire 5000 θα περιλαμβάνουν μεγάλες εταιρείες όπως η Apple (AAPL), το Facebook (FB) και η Microsoft (MSFT).
Ορισμένα κεφάλαια του συνολικού χρηματιστηριακού δείκτη επικεντρώνονται σε μετοχές εκτός των ΗΠΑ. Τα έσοδα αυτά συνήθως παρακολουθούν έναν διεθνή χρηματιστηριακό δείκτη όπως ο δείκτης FTSE Global All Cap ex US Index.
Θα πρέπει να χρησιμοποιείτε το Ταμείο για το συνολικό χρηματιστηριακό δείκτη;
Συχνά, ο πρωταρχικός σκοπός της χρησιμοποίησης ενός Ταμείου Κεφαλαιακών Κεφαλαίων είναι ως βασική συμμετοχή σε ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων (π.χ. στρατηγική πυρήνα και δορυφορικού χαρτοφυλακίου ).
Ο λόγος για αυτό είναι ότι οι επενδυτές μπορούν να αποκτήσουν πρόσβαση σε ολόκληρη την χρηματιστηριακή αγορά των ΗΠΑ σε ένα χαμηλού κόστους ταμείο. Μπορούν στη συνέχεια να χτίσουν γύρω από αυτόν τον πυρήνα με άλλες εκμεταλλεύσεις που αντιπροσωπεύουν διαφορετικές κατηγορίες.
Πολλοί επενδυτές μπορούν επίσης να χρησιμοποιήσουν ένα από τα καλύτερα Αμοιβαία Κεφάλαια S & P 500 ως βασικές συμμετοχές, καθώς η απόδοση σε σύγκριση με τα Αμοιβαία Κεφάλαια του Index είναι παρόμοια (λόγω της μεγάλης στάθμισης των μετοχών μεγάλων κεφαλαίων στις κορυφαίες εκμεταλλεύσεις). Ωστόσο, τα κεφάλαια του Index Total Stock Index προσφέρουν περισσότερη διαφοροποίηση από τα S & P 500 Funds. Εκτός από τις μεγαλύτερες μετοχές των ΗΠΑ, θα έχετε επίσης αποθέματα μικρής και μεσαίας κεφαλαιοποίησης στο συνολικό χρηματιστηριακό δείκτη.
Ως εκ τούτου, θα υπάρχουν κάποιες μεσαίες κεφαλαιοποιήσεις και μερίδια μικρού κεφαλαιοποίησης σε ένα Αμοιβαίο Κεφάλαιο του Δείκτη Συνολικής Χρηματιστηριακής Κεφαλαιοποίησης, επομένως μπορεί να υπάρξει κάποια επικάλυψη με άλλα κεφάλαια του χαρτοφυλακίου σας Για το λόγο αυτό, πολλοί επενδυτές προτιμούν να χρησιμοποιούν το S & P 500 Index Fund, σε συνδυασμό με ένα ξεχωριστό ταμείο μικρού δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας, για να επιτύχουν τη βέλτιστη διαφοροποίηση . Επομένως, εάν χρησιμοποιείτε ένα σύνολο χρηματιστηριακών αμοιβαίων κεφαλαίων, βεβαιωθείτε ότι βρίσκετε άλλες συμμετοχές σε διαφορετικές κατηγορίες.
Ο δείκτης συνολικού χρηματιστηριακού δείκτη Vanguard (VTSMX) και τα τρία επιπλέον στοιχεία του δείκτη όπως το
Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών οποιουδήποτε είδους είναι συνήθως αυτά που έχουν τους χαμηλότερους δείκτες εξόδων και προσφέρονται από μεγάλες οικογένειες αμοιβαίων κεφαλαίων ή χρηματιστηριακών συναλλαγών (ETF) :
- Δείκτης πρωτογενούς χρηματιστηριακού δείκτη Vanguard (VTSMX): Η πρωτοπορία είναι η αρχική ευρετηρίαση και η VTSMX είναι μεταξύ των πρώτων χρηματιστηριακών δεικτών που καταγράφουν τη συνολική αγορά. Στην πραγματικότητα ο δείκτης Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) είναι το μεγαλύτερο αμοιβαίο κεφάλαιο στον κόσμο . Με αναλογία εξόδων 0,18%, η VTSMX κατέχει μια σταθερή βάση για κάθε χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων.
- Schwab Συνολικός δείκτης χρηματιστηριακής αγοράς (SWTSX): Με αναλογία δαπανών 0,11%, είναι δύσκολο να νικήσετε το SWTSX, εκτός αν δικαιούστε να λάβετε χαμηλότερους δείκτες δαπανών με ένα από τα κεφάλαια Admiral Shares της Vanguard.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWh): Πρόκειται για ένα χρηματιστήριο που διαπραγματεύεται στο χρηματιστήριο (ETF) το οποίο λειτουργεί καλά για εκείνους τους επενδυτές που επιθυμούν να χρησιμοποιήσουν τα ETF λόγω της ικανότητάς τους να ανταλλάσσουν μετοχές εντός ημερών ή είναι σε θέση να ανταλλάσσουν ορισμένα ETF χωρίς τα τέλη συναλλαγών (ορισμένες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων χρεώνουν τέλη για την εμπορία ορισμένων κεφαλαίων δείκτη). Το IWV έχει αναλογία εξόδων 0,20%.
- Συνολική διεθνής χρηματιστηριακή αγορά Vanguard (VGTSX) : Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια χρηματιστηριακής αγοράς καλύπτουν αποθέματα εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών και το VGTSX είναι ένα από τα καλύτερα. Το VGTSX καλύπτει το δείκτη FTSE Global All Cap ex US Index, ο οποίος περιλαμβάνει πάνω από 6.000 μετοχές εταιρειών σε ανεπτυγμένες και αναδυόμενες αγορές.
Τα συνολικά χρηματιστηριακά κεφάλαια μπορεί να είναι κατάλληλα για τους επενδυτές που αναζητούν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ως αυτόνομη επένδυση ή (ακόμα καλύτερα) ως βασική συμμετοχή σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο.
Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.