Επιλέξαμε τα Best Bond Index Funds για να αγοράσουμε από την πρωτοπορία και την πιστότητα
Στην πραγματικότητα, ορισμένα από τα οφέλη της επένδυσης σε δείκτες μπορεί να είναι πιο σημαντικά με τα ομόλογα ομολόγων παρά με τα ξένα εξαγορά τους. Για παράδειγμα, πολλοί επενδυτές ομολόγων που αναζητούν εισόδημα θα θέλουν φυσικά να αποσύρουν όσο το δυνατόν περισσότερη απόδοση από τα ομόλογα τους και τα χαμηλά έξοδα που ενυπάρχουν στα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη βοηθούν σίγουρα σε αυτή την προσπάθεια.
Μια άλλη υπόθεση που πολλοί επενδυτές κατανοούν κατά τρόπο ευνόητο, δεν είναι ακριβές, είναι ότι όλα τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη μπορούν να βρεθούν μόνο στην Vanguard Investments. Ενώ η Vanguard είναι αναμφισβήτητα ο βασιλιάς των επενδύσεων χαμηλού κόστους και πολλά από τα καλύτερα ταμεία με δείκτη ομολόγων βρίσκονται στη σειρά Vanguard , εξακολουθούν να υπάρχουν κάποιες εξαιρετικές επιλογές σε άλλες εταιρίες αμοιβαίων κεφαλαίων, κυρίως από την εταιρεία Fidelity Investments της Vanguard.
Έτσι με αυτό το σκηνικό, θα μοιραστούμε τα καλύτερα ταμεία με δείκτη ομολόγων σε διάφορες κατηγορίες, τα οποία θα πλήξουν όλους τους μεγάλους τύπους ομολόγων .
Τα καλύτερα Αμοιβαία Κεφάλαια Δείκτη για την Αγορά Ομολόγων
Αν ψάχνετε για ένα καλό ταμείο ομολόγων για να κρατήσει, ή χρειάζεστε μια σταθερή πυρήνα εκμετάλλευση για ένα χαρτοφυλάκιο σταθερού εισοδήματος, τα συνολικά κεφάλαια της αγοράς ομολόγων είναι μια σοφή επιλογή. Εδώ είναι μερικά από τα καλύτερα:
- Δείκτης Vanguard Total Bond Market (VBMFX): Το μεγαλύτερο χρηματιστήριο ομολόγων στον κόσμο, η VBMFX προσφέρει στους μετόχους έκθεση σε ολόκληρο τον κόσμο της αγοράς ομολόγων των ΗΠΑ, η οποία περιλαμβάνει περισσότερα από 8.500 ομόλογα. Για να γίνει αυτό, το VBMFX παρακολουθεί τον Αμερικάνικο Δείκτη Ακαθάριστων Ομολόγων του Barclay . Ο λόγος δαπανών για το VBMFX είναι ένα βράχο βράχου 0,16% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 3,000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Παρόλο που το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Fidelity's Total Bond έχει ελαφρώς υψηλότερο λόγο δαπανών (0,45%) από το VBMFX, το πρόσθετο κόστος μπορεί να αξίζει τον κόπο επειδή η FTBFX έχει ιστορικά υψηλότερες ετήσιες αποδόσεις και αποδόσεις. Το Ταμείο το κάνει αυτό συγκεντρώνοντας τις συμμετοχές του (περίπου 1.300 σε σύγκριση με 8.500-plus για VBMFX) σε ομόλογα στο Συσσωμάτωμα του Barclay που μπορούν να παράγουν υψηλότερα κέρδη και αποδόσεις. Αυτό καθιστά λίγο πιο επικίνδυνο από ορισμένα κεφάλαια δείκτη ομολόγων, αλλά εξακολουθεί να είναι μια επιλογή υψηλής ποιότητας με δυνατότητα για μεγαλύτερα κέρδη σε μακροπρόθεσμη βάση. Η ελάχιστη αρχική επένδυση για το FTBFX είναι 2.500 δολάρια.
Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια ευρετηρίου για μακροπρόθεσμα ομόλογα
Τα μακροπρόθεσμα ομόλογα έχουν συνήθως την καλύτερη απόδοση όταν μειώνονται τα επιτόκια, αλλά εάν θέλετε να προσθέσετε ένα χαρτοφυλάκιο μακροπρόθεσμων ομολόγων στο χαρτοφυλάκιό σας, τα κεφάλαια δεικτών μπορεί να είναι μια καλή επιλογή. Το Vanguard και η Fidelity έχουν και πάλι μερικά από τα κορυφαία κεφάλαια αυτής της κατηγορίας:
- Δείκτης μακροπρόθεσμων ομολόγων Vanguard (VBLTX): Αν θέλετε ευρεία έκθεση στην αγορά μακροπρόθεσμων ομολόγων, δεν θα βρείτε μια καλύτερη επιλογή από την VBLTX. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο παρακολουθεί τον δείκτη Bloomberg Barclays US Long Government / Credit Float Adjusted Index, ο οποίος περιλαμβάνει πάνω από 2.000 ομόλογα, αποτελούμενα από περίπου 60 τοις εκατό εταιρικά μακροπρόθεσμα ομόλογα και 40 τοις εκατό μακροπρόθεσμα ομόλογα του αμερικανικού Δημοσίου. Ο λόγος δαπανών είναι χαμηλός στο 0,16% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 3,000.
- Δείκτης μακροπρόθεσμων ομολόγων αξιοπιστίας (FLBIX): Αν ψάχνετε για υψηλή έκθεση σε μακροπρόθεσμα ομόλογα του αμερικανικού δημοσίου, το FLBIX είναι ένα από τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη για να κάνει τη δουλειά. Το αμοιβαίο κεφάλαιο συνήθως επενδύει τουλάχιστον το 80% του ενεργητικού του στο δείκτη Treasury των ΗΠΑ για το μεγάλο χρονικό διάστημα Barclays. Οι εκμεταλλεύσεις είναι πιο συγκεντρωμένες και συνήθως είναι περίπου 50 ομολογίες. Ο λόγος δαπανών είναι χαμηλός στο 0,20% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 2,500.
Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη για τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα
Τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα είναι καλές επιλογές για τους επενδυτές που αναζητούν χαμηλό σχετικό κίνδυνο αγοράς με επενδυτικές περιόδους μικρότερες των τριών ετών.
Τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα έχουν επίσης χαμηλότερο κίνδυνο επιτοκίου, πράγμα που σημαίνει ότι μπορούν να είναι έξυπνες επενδυτικές ιδέες όταν αυξάνονται τα επιτόκια (οι τιμές των ομολόγων συνήθως κινούνται προς την αντίθετη κατεύθυνση των επιτοκίων).
- Δείκτης βραχυπρόθεσμων ομολόγων Vanguard (VBISX): Αν ψάχνετε για χαμηλού κόστους έκθεση σε μια ευρεία επιλογή βραχυπρόθεσμων ομολογιών, το VBISX είναι ένα από τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια για τα χρήματά σας. Το χαρτοφυλάκιο αποτελείται από περίπου 30% εταιρικά ομόλογα και 70% αμερικανικά κρατικά ομόλογα. Το μείγμα αυτό παρέχει μια ισορροπία κινδύνου και ασφάλειας, η οποία μπορεί να αποδώσει καλύτερα από ό, τι παρόμοια κεφάλαια που επενδύουν το 10% του ενεργητικού σε κρατικά ομόλογα. Ο λόγος εξόδων για το VBISX είναι 0,16% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 3,000.
- Δείκτης Fondity Short-Term Treasury Bond (FSBIX): Όπως υποδηλώνει το όνομα, το FSBIX επικεντρώνεται στα ομόλογα του αμερικανικού Δημοσίου. Το χαρτοφυλάκιο συγκεντρώνει συμμετοχές μέχρι 80% των στοιχείων του ενεργητικού. Τα κρατικά ομόλογα συνήθως έχουν χαμηλότερες αποδόσεις από τα εταιρικά ομόλογα, αλλά ο κίνδυνος αγοράς είναι χαμηλότερος. Επομένως, αν ψάχνετε για σχετική ασφάλεια του κεφαλαίου σε μια περίοδο βραχυπρόθεσμης διατήρησης, το FSBIX μπορεί να είναι μια έξυπνη επιλογή. Ο λόγος δαπανών είναι 0,19% και η ελάχιστη επένδυση είναι 2,500 $.
Τα καλύτερα Αμοιβαία Κεφάλαια Δείκτη Διεθνών Ομολόγων
Εάν επιθυμείτε να διαφοροποιήσετε τις συμμετοχές σας στο ταμείο ομολόγων πέρα από τις ΗΠΑ, μια έξυπνη επιλογή είναι να χρησιμοποιήσετε ένα ταμείο που επενδύει σε ξένα ομόλογα.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): Για τους επενδυτές που θέλουν να διαφοροποιηθούν σε ξένα ομόλογα με ένα ταμείο δείκτη, υπάρχει πραγματικά μόνο μία καλή επιλογή και αυτό το ταμείο από την Vanguard είναι αυτό. Η VTIBX επιδιώκει να παρακολουθήσει την απόδοση ενός δείκτη που περιλαμβάνει διάφορους τύπους ομολόγων, από ομόλογα ξένων κυβερνήσεων και οργανισμούς και εταιρικά ομόλογα, κυρίως από ανεπτυγμένες χώρες, αλλά και από ορισμένες από τις λιγότερο ανεπτυγμένες αναδυόμενες αγορές. Ο λόγος εξόδων είναι το κατώτατο σημείο στο 0.17% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 3.000.
Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια ευρετηρίου για εναλλακτικούς τύπους ομολόγων
Υπάρχουν αρκετές εξειδικευμένες κατηγορίες ομολόγων, αλλά μερικές που είναι διαθέσιμες ως δείκτες κεφαλαίων και αξίζουν την προσοχή των επενδυτών είναι ομόλογα απαλλαγμένα από φόρους και ταμεία TIP. Η πρωτοπορία και η πιστότητα έχουν πιο εξαιρετικές επιλογές εδώ:
- Δείκτης Αφορολόγητου Φορολογικού Αφορολόγητου (VTEBX): Αυτό το Ταμείο Δείκτη Δανεισμού παρέχει ευρεία έκθεση σε δημοτικά ομόλογα, τα οποία απαλλάσσονται από το φόρο σε επίπεδο ομοσπονδιακού εισοδήματος. Ορισμένα δημοτικά ομόλογα προσφέρουν επίσης αφορολόγητα έσοδα αλλά πρέπει να προέρχονται από κράτη και δήμους όπου ζει ο αγοραστής επενδυτής. Όμως, περιορίζοντας τον εαυτό σας σε μία μόνο χώρα μειώνει επίσης τις πιθανότητες υψηλότερων αποδόσεων και καλύτερων μακροπρόθεσμων αποδόσεων. Ως εκ τούτου, ένα διαφοροποιημένο αφορολόγητο ταμείο δείκτη ομολόγων όπως το VTEBX μπορεί να είναι μια έξυπνη επιλογή. Ο λόγος εξόδων είναι το VTEBX είναι 0,25% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 3,000.
- Το Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FSIQX): Τα ομολογιακά δάνεια που προστατεύονται από το δημόσιο ταμείο (TIPS) μπορούν να λειτουργήσουν ως αντιστάθμιση έναντι του πληθωρισμού και το FSIQX είναι ένα από τα καλύτερα κονδύλια TIPS . Ο λόγος δαπανών είναι εξαιρετικά χαμηλός στο 0,19% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι 2,500 $.
Μια Προσοχή στα Αμοιβαία Κεφάλαια του Δανείου πριν αγοράσετε
Τα κεφάλαια του δείκτη ομολόγων είναι μεγάλα εργαλεία διαφοροποίησης και μπορούν μακροπρόθεσμα να κερδίσουν ενεργό κεφάλαια . Ωστόσο, εφόσον διαχειρίζονται παθητικά, οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου δεν είναι σε θέση να αγοράσουν και να πουλήσουν τις εκμεταλλεύσεις κατά την κρίση τους. Όταν τα επιτόκια αυξάνονται, αυτό μπορεί να είναι ένας αρνητικός παράγοντας επειδή ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου δείκτη αναγκάζεται να κρατήσει ομόλογα που μπορεί να πέφτουν σε τιμή περισσότερο από παρόμοια κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά.
Με άλλα λόγια, αν οι τιμές των ομολόγων πρόκειται να πέσουν από ένα βράχο, ο διευθυντής του δείκτη ομολόγων αναγκάζεται να περάσει από το βράχο, ενώ ο ενεργός διευθυντής μπορεί να αποφύγει το χειρότερο από την πτώση.
Με αυτό το επιχείρημα, πολλοί διαχειριστές ενεργών ταμείων ομολόγων άρχισαν να προβλέπουν αύξηση των επιτοκίων και αντίστοιχη μείωση των τιμών των ομολόγων ήδη από το 2010. Αλλά ήταν κυρίως λάθος. Τα ομόλογα δεν έγιναν αρνητικά μέχρι το 2013, αλλά στη συνέχεια έγιναν ως επί το πλείστον θετικά μέχρι το 2017. Τα κεφάλαια του δείκτη ομολόγων υπερέβησαν τα περισσότερα ενεργά κεφάλαια από το 2014 έως το 2016.
Το κατώτατο σημείο είναι ότι ακόμη και οι επαγγελματίες διαχειριστές χρημάτων δεν μπορούν να προβλέψουν με ακρίβεια και συνέπεια ποιες αγορές θα κάνουν εκ των προτέρων. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο τα κεφάλαια δεικτών είναι συχνά η καλύτερη επενδυτική ιδέα για τους περισσότερους επενδυτές.
Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.