Γιατί τόσοι πολλοί επενδυτές αγαπούν το VTSMX
Το σύνολο του χρηματιστηριακού χαρτοφυλακίου είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που επενδύει σε ένα καλάθι μετοχών που θα αντικατοπτρίζει πιστά τα αποθέματα μετοχών και την απόδοση ενός συγκεκριμένου δείκτη αναφοράς, όπως το The Wilshire 5000 ή το The Russell 3000.
Στις εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνονται οι περισσότερες από τις εγχώριες μετοχές των ΗΠΑ που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια, γι 'αυτό το όνομα "συνολικής αγοράς" περιλαμβάνεται συνήθως στο όνομα του αμοιβαίου κεφαλαίου. Όπως και τα S & P 500 Index Funds , το Wilshire 5000 είναι κατώτατο όριο στην αγορά, πράγμα που σημαίνει ότι οι μεγαλύτερες εταιρείες (αυτές με μεγαλύτερη κεφαλαιοποίηση) θα αντιπροσωπεύουν ένα μεγαλύτερο ποσοστό (μεταξύ των κορυφαίων εταιρειών) κατά ποσοστό από τις μικρότερες εταιρείες.
Τι κάνει το VTSMX το μεγαλύτερο και το καλύτερο
- Διάφορες συμμετοχές : Η VTSMX έχει σχεδιαστεί για να παρέχει στους επενδυτές έκθεση σε ολόκληρη την αμερικανική αγορά μετοχών, συμπεριλαμβανομένων των εταιρειών μικρής, μεσαίας και μεγάλης κεφαλαιοποίησης τόσο σε μεγέθυνση όσο και σε αξία. Το αμοιβαίο κεφάλαιο παρακολουθεί τον συνολικό δείκτη αγοράς CRSP των ΗΠΑ, που αντιπροσωπεύει σχεδόν το 100% της αμερικανικής κεφαλαιαγοράς. Το κεφάλαιο είναι κεφαλαιοποιημένο, που σημαίνει ότι τα μεγαλύτερα αποθέματα με κεφαλαιοποίηση αντιπροσωπεύουν μεγαλύτερο μέρος του χαρτοφυλακίου από μικρότερες κεφαλαιοποιήσεις.
- Χαμηλά έξοδα : Ο παθητικός χαρακτήρας του VTSMX σημαίνει ότι δεν υπάρχει ανάγκη για υψηλότερα σχετικά έξοδα έρευνας και εμπορίας που είναι απαραίτητα για την ενεργό διαχείριση. Ο λόγος εξόδων για το VTSMX είναι 0,17%, ο οποίος είναι εξαιρετικά χαμηλός από τα πρότυπα της βιομηχανίας και προσθέτει μόλις $ 17 για κάθε $ 10.000 που επενδύεται.
- Χαμηλός κύκλος εργασιών : Πρωταρχικός λόγος για τα χαμηλά έξοδα του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι ο χαμηλός κύκλος εργασιών του 0,03%. ο κύκλος εργασιών είναι το ποσοστό των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου που αντικαταστάθηκε με μια διαφορετική επένδυση (ή "μετατράπηκε") κατά το προηγούμενο έτος. Τα αμοιβαία κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά έχουν συχνά αναλογίες κύκλου εργασιών που ξεπερνούν το 50%, γεγονός που μπορεί να οδηγήσει όχι μόνο σε υψηλότερα τέλη αλλά και σε χειρότερες επιδόσεις σε μακροπρόθεσμη βάση.
- Φορολογική αποτελεσματικότητα: Το άμεσο αποτέλεσμα του χαμηλού κύκλου εργασιών είναι η μείωση των φόρων που μεταφέρονται στον επενδυτή. Όταν τα αμοιβαία κεφάλαια πωλούν εκμεταλλεύσεις σε τιμή υψηλότερη από την τιμή αγοράς, παράγουν φόρο κεφαλαιουχικών κερδών, ο οποίος στη συνέχεια μεταφέρεται στους επενδυτές με τη μορφή "διανομών κεφαλαιουχικών κερδών". Αν έχετε ένα χρηματιστηριακό κεφάλαιο σε έναν φορολογητέο λογαριασμό, θα πληρώσετε φόρους για αυτές τις διανομές. Ως εκ τούτου, αν υποθέσετε ότι θέλετε να ελαχιστοποιήσετε τους φόρους, θα θέλετε ένα φορολογικά αποδοτικό ταμείο όπως το VTSMX.
Δείτε επίσης: Καλύτερος δείκτης συνολικού χρηματιστηριακού δείκτη και δείκτης συνολικού χρηματιστηρίου έναντι S & P 500
Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.