Πώς μπορούν τα ETFs με μερίσματα να λειτουργούν για εσάς
Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι τα περιουσιακά στοιχεία που πληρώνουν μερίσματα είναι δημοφιλείς επενδυτικές επιλογές. Οι επενδυτές τείνουν να ευνοούν τα μερίσματα, προκειμένου να σταθεροποιήσουν ένα χαρτοφυλάκιο, να ελαχιστοποιήσουν κάποιο κίνδυνο, να αντισταθούν στον πληθωρισμό ή ακόμα και να δημιουργήσουν μια ροή εσόδων. Και για να επιτύχουν αυτούς τους στόχους, οι έμποροι μπορούν να χρησιμοποιήσουν, τα αποθέματα, τα αμοιβαία κεφάλαια και ακόμη και τα μερίσματα ETF.
Ωστόσο, τα μερίσματα ETFs λειτουργούν λίγο διαφορετικά από άλλα επενδυτικά προϊόντα, οπότε είναι σημαντικό να κατανοήσουμε τις διαφορές.
Τι είναι το ETF μερισμάτων;
Ένα μέρισμα ETF αποτελείται από μερίσματα που πληρώνουν μερίσματα και συνήθως παρακολουθεί ένα δείκτη μερισμάτων. Τα αποθέματα του αμοιβαίου κεφαλαίου ή του δείκτη επιλέγονται με βάση τη μερισματική απόδοση . Ορισμένα ΕΜΤ εφαρμόζουν μια στρατηγική γενικού μερίσματος που καλύπτει ολόκληρη την αγορά ή μπορούν να κατατμηθούν.
Για παράδειγμα, υπάρχουν ορισμένα μερίσματα ETF που βασίζονται στην κεφαλαιοποίηση των αγορών των αποθεμάτων που περιλαμβάνονται και υπάρχουν μερικά που βασίζονται σε μια θέση όπως ένα ειδικό για κάθε χώρα μέρισμα ETF ή ένα αναδυόμενο μερίδιο αγοράς ETF.
Πώς καταβάλλονται τα μερίσματα
Όπως ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ή ένα απόθεμα, το μέρισμα πιστώνεται απευθείας στο λογαριασμό μεσιτείας . Ωστόσο, υπάρχουν μερικά σχέδια μερισμάτων που επανεπενδύουν το μέρισμα πίσω στο περιουσιακό στοιχείο.
Για παράδειγμα, με ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, το μέρισμα μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να αγοράσει περισσότερες μετοχές απόθεμα στο ταμείο. Συνήθως, δεν υπάρχει τέλος χρηματιστηριακής συντήρησης για την αγορά των μετοχών.
Ωστόσο, σε περίπτωση μερίσματος ETF, το μέρισμα χρησιμοποιείται για να μην αγοράσει μετοχές μετοχών στο ταμείο (δεδομένου ότι ένα ETF είναι προσυσκευασμένο), αλλά χρησιμοποιείται για να αγοράσει περισσότερες μετοχές του ETF.
Το μειονέκτημα σε αυτό είναι ότι μπορεί να υπάρξει μια χρηματιστηριακή αμοιβή για τις συναλλαγές αγοράς.
Πώς φορολογούνται τα μερίσματα;
Τα μερίσματα από ένα ΕΙΕΕ φορολογούνται , αλλά ο φορολογικός συντελεστής βασίζεται στο κατά πόσον το μέρισμα κατατάσσεται ως ειδικευμένο ή μη εξειδικευμένο. Ένα κατανεμημένο μερίσματα καθορίζεται από ένα σύνολο κριτηρίων όπως το χρονικό διάστημα που κρατείται ένα περιουσιακό στοιχείο.
Ένα μη διαβαθμισμένο μέρισμα είναι ένα μέρισμα που η κυβέρνηση δεν θεωρεί ένα πραγματικό μέρισμα, όπως μερίσματα σε λογαριασμούς της χρηματαγοράς, μερίσματα επί κεφαλαιουχικών κερδών βραχυπρόθεσμων αμοιβαίων κεφαλαίων, τόκους από την πιστωτική σας ένωση, μερίσματα στον ΙΡΑ σας και μερίσματα από εταιρείες REIT. Αυτά φορολογούνται με τον κανονικό φορολογικό συντελεστή.
Πλεονεκτήματα
Όπως είπαμε παραπάνω, υπάρχουν μερικοί λόγοι για να ληφθούν υπόψη τα μερίσματα ETF. Δημιουργούν μια ροή εσόδων , μερικές φορές οι άνθρωποι θεωρούν τους ασφαλέστερους από άλλες επενδύσεις, τη διαφοροποίηση, τη σταθερότητα και την αντιστάθμιση του κινδύνου και του πληθωρισμού.
Μειονεκτήματα
Ενώ οι άνθρωποι θεωρούν τα περιουσιακά στοιχεία του μέσου ως αντιστάθμισμα του πληθωρισμού, μερικές φορές οι αποδόσεις μερισμάτων δεν ξεπερνούν τον πληθωρισμό και συνεπώς δεν αντισταθμίζουν τον κίνδυνο.
Επίσης, οι εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα μπορούν να επιλέξουν να μειώσουν το μέρισμα ή να τις εξαλείψουν όλα μαζί.
Ένας τρόπος με τον οποίο ορισμένα μερίσματα ETFs και δείκτες αντισταθμίζουν τη μείωση του μερίσματος είναι η επιλογή μετοχών που έχουν μεριστεί για μεγάλο χρονικό διάστημα ή έχουν σταθερή μερισματική απόδοση .
Πώς να επιλέξετε ένα μέρισμα
Αυτό εξαρτάται από πολλούς παράγοντες - την ανοχή κινδύνου , τους οικονομικούς στόχους, το χαρτοφυλάκιό σας, κλπ. Δεν μπορώ να σας δώσω αυτή την απάντηση. Ωστόσο, μπορώ να σας δώσω μια λίστα με τα μερίσματα ETF που μπορείτε να κάνετε έρευνα και να αποφασίσετε ποια είναι η καλύτερη για την επενδυτική σας στρατηγική .
Και όπως συμβαίνει με οποιαδήποτε επένδυση, αμοιβαία κεφάλαια, μετοχικό κεφάλαιο εταιρειών, ένα ETF, δείκτη ή άλλο τρόπο, βεβαιωθείτε ότι διεξάγετε διεξοδική έρευνα αυτών των μερισμάτων ETFs (ή οποιουδήποτε χρηματοοικονομικού περιουσιακού στοιχείου) προτού πραγματοποιήσετε συναλλαγές (μακροχρόνιες ή βραχείες). Διεξάγετε τη δέουσα επιμέλεια σας, προσέξτε πώς αυτά τα ταμεία αντιδρούν στις διαφορετικές συνθήκες της αγοράς, ρίξτε μια ματιά κάτω από την κουκούλα και δείτε τι είναι πραγματικά στα κεφάλαια. Και εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις ή ανησυχίες, φροντίστε να συμβουλευτείτε έναν μεσίτη μετοχών, έναν οικονομικό σύμβουλο ή έναν άλλο επαγγελματία του χρηματοπιστωτικού κλάδου. Ωστόσο, μόλις λάβετε την απόφαση, καλή τύχη με όλες τις συναλλαγές σας.