Πράγματα που πρέπει να εξετάσετε πριν αγοράσετε ETF

by Μάρκος Κένεντι

Η αγορά ενός ETF είναι ακριβώς όπως την αγορά μετοχών. Προσφέρετε μια συγκεκριμένη τιμή ή βγάζετε την τιμή προσφοράς. Τόσο απλό. Ωστόσο, πριν ξεκινήσετε και τοποθετήσετε την κλήση στον μεσίτη σας, θα πρέπει να διεξαγάγετε τη δέουσα επιμέλεια για την προσθήκη των ETF στο χαρτοφυλάκιό σας. Εδώ είναι μερικά πράγματα που πρέπει να εξετάσετε πριν κάνετε την τελική αγορά.

01 επενδυτική στρατηγική

Γιατί αγοράζετε ένα ΕΙΕΕ ; Ψάχνετε για κάποια ευρεία έκθεση στην αγορά; Θέλετε να επενδύσετε σε μια συγκεκριμένη βιομηχανία ; Ψάχνετε να αντισταθμίσετε ένα τμήμα του χαρτοφυλακίου σας; Ο καθορισμός της σωστής επενδυτικής στρατηγικής θα σας καθοδηγήσει στη σωστή πορεία συλλογής του πιο αποτελεσματικού ETF.

Από γενικά κεφάλαια αγοράς και δείκτη σε συγκεκριμένα ταμεία τομέα ή περιφέρειας ή ακόμη και ταμεία κεφαλαίων, υπάρχει πιθανότατα ένα ETF ή ένα ETN να ταιριάζει με τη στρατηγική σας.

02 Horizon Επενδύσεων

Πόσο καιρό σκοπεύετε να διατηρήσετε αυτό το ΕΙΕΕ; Είσαστε για μεγάλο χρονικό διάστημα ή πρόκειται για βραχυπρόθεσμη επένδυση ; Υπάρχουν διάφορα πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα των ETF ανάλογα με τον επενδυτικό σας ορίζοντα.

03 Στοιχεία ενεργητικού του ΕΙΕΕ

Ερευνήστε το επιλεγμένο ETF και όλες τις συμμετοχές του. Παρόλο που αναζητάτε συνολική έκταση χώρας , αγοράς ή τομέα, αυτό δεν σημαίνει ότι δεν πρέπει να εξετάζετε τις μετοχές σε ένα ΕΙΕΕ. Ακριβώς όπως εσείς θα ελέγξετε οποιοδήποτε απόθεμα προτού επενδύσετε, θα πρέπει να ερευνήσετε όλα τα περιουσιακά στοιχεία του ΕΙΕΕ. Αν υπάρχουν μετοχές που θα μπορούσαν να εμποδίσουν την απόδοση (κατά τη γνώμη σας), ίσως δεν είναι η ιδανική επένδυση για το χαρτοφυλάκιό σας.

04 Δαπάνες, Προμήθειες και Τέλη

Τα ETFs μπορεί να είναι μια αποδοτική επένδυση στις περισσότερες περιπτώσεις, αλλά πρέπει ακόμα να σταθμίσετε το σχετικό κόστος ενός ΕΙΕΕ έναντι παρόμοιων επενδύσεων όπως οι δείκτες και τα αμοιβαία κεφάλαια . Ορισμένα ΕΙΕΕ είναι στενά συνδεδεμένα και ως εκ τούτου φέρουν πρόσθετες αμοιβές διαχείρισης. Επίσης, εάν ασχολείτε ενεργά με τα ETFs, φροντίστε να συμπεριλάβετε προμήθειες στους υπολογισμούς κόστους σας. Να γνωρίζετε όλα τα σχετικά έξοδα πριν αγοράσετε ένα ETF.

Και όταν πρόκειται για τέλη συναλλαγών, τα ΕΙΕΕ είναι οικονομικά αποδοτικά. Όταν αγοράζετε ή πωλείτε ένα καλάθι δείκτη, πληρώνετε προμήθειες για κάθε συναλλαγή μέσα στο καλάθι. Ίδια με αμοιβαία κεφάλαια. Όταν αγοράζετε ή πουλάτε ένα ETF, είναι ένα εμπόριο, μία συναλλαγή, μία προμήθεια. Και ενώ ορισμένα ETF έχουν τέλη διαχείρισης, γενικώς τείνουν να είναι χαμηλότερα από τα αμοιβαία κεφάλαια, συνεπώς και περισσότερες εξοικονομήσεις.

05 Φορολογικές επιπτώσεις

Πώς θα επηρεάσει η αγορά ή η πώληση ενός ΕΙΕΕ τη φορολογική σας δήλωση; Ενώ τα ETF που εδρεύουν στις Η.Π.Α. έχουν πολλά φορολογικά πλεονεκτήματα , ένα ξένο ETF μπορεί να μην είναι τόσο φιλικό προς το φόρο και επομένως δεν είναι οικονομικά αποδοτικό. Οι φορολογικές επιπτώσεις ποικίλλουν από περιοχή σε περιοχή.

Η ομορφιά των ETFs είναι ότι είναι εύκολο να αγοραστούν και να είναι εύκολο στο εμπόριο. Για να αγοράσετε ένα ETF το μόνο που χρειάζεστε είναι ένας λογαριασμός μεσιτείας έκπτωσης. Και τα ETF, ως επί το πλείστον, είναι ρευστά και το εμπόριο ανοιχτά κατά τις ώρες της αγοράς. Ωστόσο, αυτό δεν σημαίνει ότι θα πρέπει να πηδήσετε απλά στα ύδατα του ΕΙΕΕ χωρίς να λάβετε υπόψη τους παράγοντες που μπορούν ή δεν μπορούν να κάνουν αυτές τις επενδύσεις τη σωστή επιλογή για το χαρτοφυλάκιό σας.

06 Μπορείτε να αγοράσετε ETF για να πάρει σύντομη

Ναι, το διάβασες σωστά. Μπορείτε να αγοράσετε ένα ETF και να τεθεί σε μια μικρή θέση. Ονομάζονται αντίστροφα ETF και σας επιτρέπουν να παρακολουθείτε αντιστρόφως ένα δείκτη ή υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο χωρίς να χρειάζεται να ανησυχείτε για περιορισμούς περιθωρίων ή ανοικτές πωλήσεις. Μειώστε με το να κερδίσετε ένα αντίστροφο ETF.

07 Προηγμένες στρατηγικές συναλλαγών

Έχουμε περιγράψει πολλούς λόγους για να αγοράσει ήδη ETF (και ETN), αλλά υπάρχουν και πολλά άλλα. Τα ETF είναι μεγάλα παιχνίδια για την εποχή των κερδών. Υπάρχουν μόχλευση ETF για επενδυτές που έχουν υψηλότερη ανοχή κινδύνου και οι έμποροι μπορούν να διαδραματίσουν μεταβλητότητα με τα περιθώρια επιλογής του ETF. Οι στρατηγικές είναι απεριόριστες.

Τα ETFs θα μπορούσαν να είναι το τέλειο εργαλείο για το χαρτοφυλάκιό σας

Εάν θέλετε να παίξετε στην αγορά, να αντισταθμίσετε τον κίνδυνο σας, ή ακόμα και να επενδύσετε σε ξένους τομείς, τότε θα πρέπει να εξετάσετε την αγορά ενός ETF. Τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο γίνονται πιο δημοφιλή την ημέρα και η επιλογή δεν ήταν ποτέ υψηλότερη για καλό λόγο. Έτσι, αν δεν έχετε πάει πολύς καιρός με κάποιο από τα είδη των διαθέσιμων ETF, ελπίζω ότι σας έδωσα κάποιους καλούς λόγους για τους οποίους θα έπρεπε.