Τι κάνει ένας θεματοφύλακας
Όταν πραγματοποιείτε καταθέσεις σε οποιοδήποτε λογαριασμό, οι επιταγές σας καταβάλλονται και κατατίθενται απευθείας στον θεματοφύλακα σας με αναφορά στον αριθμό λογαριασμού σας. Ο θεματοφύλακας σας είναι υπεύθυνος για την ασφάλεια των σκληρά κερδισμένων χρημάτων σας.
Ο θεματοφύλακας θα σας στείλει μηνιαία ή τριμηνιαία δήλωση για το λογαριασμό σας, ενημερώνοντάς σας για το τι κατέχουν για λογαριασμό σας.
Εκτός από τη διακράτηση των χρημάτων και των επενδύσεών σας και την αποστολή λογαριασμού, ο θεματοφύλακας χρησιμεύει και ως άτομο στο μεταξύ όταν θέλετε να αγοράσετε ή να πουλήσετε κάτι. Σε ένα ηλεκτρονικό σύστημα που βασίζεται στην αγορά, ο αγοραστής και ο πωλητής δεν συναντούν ποτέ, επομένως, ο θεματοφύλακας έχει τη σημαντική δουλειά να διασφαλίσει ότι τα χρήματά σας πηγαίνουν στο σωστό άτομο και αντίστροφα.
Όταν λάβουν τις οδηγίες σας για να αγοράσουν κάτι, ο θεματοφύλακας θα κάνει ρυθμίσεις για την εξεύρεση άλλου θεματοφύλακα με έναν κατάλληλο πωλητή του αποθέματος που θέλετε να αγοράσετε. Θα διαπραγματεύονται τα μετρητά σας για το απόθεμα που θέλετε να αγοράσετε. Εάν θέλετε να πουλήσετε ένα απόθεμα που έχετε στην κατοχή σας, θα οργανώσει επίσης μια κατάλληλη συναλλαγή για να σας δώσει το σωστό χρηματικό ποσό που σας αξίζει για την πώληση. (Οι θεματοφύλακες σημειώνουν συνήθως μια χρέωση συναλλαγής όταν αγοράζετε ή πουλάτε μια επένδυση.)
Εάν είστε κάτοχος μετοχής και έχει ανακοινώσει μέρισμα , θα πρέπει να βεβαιωθείτε ότι το λάβετε πραγματικά. Ένας θεματοφύλακας θα σας κανονίσει να λάβετε το μέρισμα σας και θα καταθέσετε όλα τα απαραίτητα έγγραφα για να αναφέρετε αυτά τα μερίσματα στο IRS, αν ισχύει.
Φανταστείτε τις πολλές συναλλαγές μετοχών που συμβαίνουν κατά τη διάρκεια ενός ημερολογιακού έτους. αυτές οι δραστηριότητες αγοράς και πώλησης προστίθενται.
Έτσι μπορεί να πληρωθεί και να ληφθούν μερίσματα, καθώς και συγκεκριμένες δραστηριότητες της εταιρείας όπως μετοχές ή συγχωνεύσεις. Ένας θεματοφύλακας παρακολουθεί όλα αυτά για λογαριασμό σας. Με τη χρήση ενός αξιόπιστου θεματοφύλακα, μπορείτε να βασιστείτε στην τεχνογνωσία τους για να χειριστείτε τις κουραστική συναλλαγές κατά μήκος του δρόμου.
Όταν μια εταιρεία δεν είναι θεματοφύλακας
Εάν θέλετε ένα πιστοποιητικό μετοχών που εκδόθηκε για παράδειγμα από την Walt Disney Company, θα παραγγείλατε στο όνομά σας ένα φυσικό πιστοποιητικό (έναντι αμοιβής) και όποιος έχει φυσική κατοχή αυτού του πιστοποιητικού είναι τώρα ο θεματοφύλακας. Μόλις εκδοθεί το πιστοποιητικό μετοχών, το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα δεν είναι πλέον ο θεματοφύλακας και δεν έχει πλέον την ευθύνη για την παρακολούθηση της ιδιοκτησίας και των συναλλαγών της επένδυσης. Οι εγγεγραμμένες συμβουλευτικές εταιρείες επενδύσεων που διαχειρίζονται περιουσιακά στοιχεία για λογαριασμό πελατών συνήθως χρησιμοποιούν θεματοφύλακα για την κατοχή των περιουσιακών στοιχείων του πελάτη.
Για παράδειγμα, η ανεξάρτητη εταιρεία επενδύσεων χρησιμοποιεί τον Charles Schwab ως θεματοφύλακα για περιουσιακά στοιχεία πελατών. Η εταιρεία μου κατευθύνει τις επενδύσεις, αλλά δεν έχει "φύλαξη" ή κατοχή, των χρημάτων ενός πελάτη. Είναι Schwab που πραγματικά έχει την επιμέλεια των περιουσιακών στοιχείων. Διατηρούν το περιουσιακό στοιχείο σε "μορφή βιβλίων", που σημαίνει ότι πρόκειται για ηλεκτρονική εγγραφή. Για να μάθετε περισσότερα διαβάζετε έναν απλό τρόπο για να αποφύγετε την απάτη κατά των επενδύσεων, η οποία εξηγεί τους τέσσερις τρόπους με τους θεματοφύλακες που βοηθούν στην προστασία των λογαριασμών σας από επενδυτικές απάτες.