Τι πρέπει να γνωρίζετε για τους φόρους στα μερίσματα του ΕΙΕΕ
Και για όσους από εσάς είστε νέοι σε αυτήν την ιδέα, ένα μέρισμα ETF αποτελείται από μερίσματα που πληρώνουν μερίσματα και συνήθως παρακολουθεί ένα δείκτη μερισμάτων. Τα αποθέματα του αμοιβαίου κεφαλαίου ή του δείκτη επιλέγονται με βάση τη μερισματική απόδοση. Ορισμένα ΕΜΤ εφαρμόζουν μια στρατηγική γενικού μερίσματος που καλύπτει ολόκληρη την αγορά ή μπορούν να κατατμηθούν.
Για παράδειγμα, υπάρχουν μερικά μερίσματα ETF που βασίζονται στην κεφαλαιοποίηση των αγορών των συμπεριλαμβανόμενων αποθεμάτων και υπάρχουν μερικοί που βασίζονται σε τοποθεσίες όπως το ETF μερίσματος για κάθε χώρα ή το ETF με μερίσματα αγοράς.
Τώρα λοιπόν με αυτή την εξήγηση, ας μιλήσουμε για τους διάφορους τύπους μερισμάτων του ΕΙΕΕ ...
Πιστοποιημένα μερίσματα ΕΜΤ
Υπάρχουν δύο είδη μερισμάτων τα οποία μπορεί να εκδίδουν τα αποθέματα σε ένα ΕΙΕΕ. Ειδικά μερίσματα και μερίσματα άνευ διακρίσεων. Προκειμένου να επιβληθεί φόρος σε ένα μέρισμα ΕΙΕΕ , το μετοχικό κεφάλαιο στο κεφάλαιο που καταβάλλει το μέρισμα πρέπει να ανήκει στον επενδυτή για περισσότερες από 60 ημέρες κατά τη διάρκεια της περιόδου των 121 ημερών που αρχίζει 60 ημέρες πριν από την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος.
Επίσης, δεν μπορεί να είναι στον κατάλογο μερίσματος χωρίς κατηγορία και πρέπει να καταβάλλεται από αμερικανική ή εξειδικευμένη αλλοδαπή εταιρεία.
Ο φορολογικός συντελεστής των ειδικών μερισμάτων είναι οπουδήποτε από 5% έως 15%, ανάλογα με τον συντελεστή φόρου εισοδήματός σας. Εάν έχετε συντελεστή φόρου εισοδήματος 25% ή υψηλότερο, τότε το μερίδιό σας είναι φορολογημένο στο 15%.
Εάν ο συντελεστής φόρου εισοδήματός σας είναι μικρότερος από 25%, τότε τα μερίσματά σας είναι φορολογημένα στο 5% Μέχρι τώρα, τόσο καλά.
Ακαθάριστα μερίσματα ΕΜΤ
Τα μερίσματα χωρίς αποκλεισμούς είναι αυτές που δεν πληρούν τα προσόντα που αναφέρθηκαν παραπάνω. Με άλλα λόγια, είναι μερίσματα που η κυβέρνηση δεν θεωρεί αληθινά μερίσματα. Μερικά παραδείγματα περιλαμβάνουν μερίσματα σε λογαριασμούς της χρηματαγοράς , μερίσματα σε κεφαλαιακά κέρδη βραχυπρόθεσμων αμοιβαίων κεφαλαίων , τόκους από την πιστωτική σας ένωση, μερίσματα στον IRA σας και μερίσματα από REITs ( εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα ). Σε περίπτωση μη μελετών μερίσματος, αυτές οι πληρωμές φορολογούνται με τον κανονικό σας συντελεστή φόρου εισοδήματος. Έτσι, αν έχετε μερίσματα άνευ διακρίσεων από τα ETF του χαρτοφυλακίου σας, τότε θα έχουν μεγαλύτερη φορολογική επιβάρυνση από τα κανονικά μερίσματα που προέρχονται από αυτούς τους τίτλους.
Παρακολουθήστε τα μερίσματά σας
Η γνώση της διαφοράς μεταξύ των μερισμάτων με τα κατάλληλα και μη εξειδικευμένα μερίσματα είναι πολύ σημαντική όσον αφορά τα ETF. Αφού κατανοήσετε την ιδέα, θα χρειαστεί να χρησιμοποιήσετε αυτές τις γνώσεις καθώς παρακολουθείτε τις πληρωμές μερισμάτων για όλα τα αποθέματα των ETF σας μερίσματος (ένα υπολογιστικό φύλλο μπορεί να είναι χρήσιμο). Μόλις τα καταλάβετε όλα, μπορείτε να συμπληρώσετε σωστά τα φορολογικά σας έντυπα και να καταθέσετε την επιστροφή σας.
Ή μπορείτε να κάνετε ό, τι κάνουν οι περισσότεροι επενδυτές και να προσλάβετε έναν καλό φορολογικό λογιστή. Ας ελπίσουμε ότι τα κέρδη σας θα καλύψουν την αμοιβή του.
Όπως με κάθε επένδυση, είναι σημαντικό να γνωρίζουμε όλες τις επιπτώσεις που εμπλέκονται. Έτσι πριν ξεκινήσετε με τα ETF, βεβαιωθείτε ότι καταλαβαίνετε πώς θα επηρεάσουν τη φορολογική σας απόδοση.
Και αν ψάχνετε για ένα μέρισμα ETF, έχετε έρθει στο σωστό μέρος. Τα κεφάλαια για τα μερίσματα κερδίζουν τη δημοτικότητα λόγω της ικανότητάς τους να δημιουργούν μια ροή εσόδων καθώς και ενός αντιστάθμισης έναντι του πληθωρισμού και ορισμένων τύπων κινδύνου. Επομένως, αν σκέφτεστε να λάβετε μέρος σε ETF μερίσματα για την εμπορική στρατηγική σας, τότε θα θελήσετε να δείτε μερικά μέταλλα ETF σε δράση. Λοιπόν, μην κοιτάζετε πέρα από το ETFs με τα μερίδιά μου