Τα αμοιβαία κεφάλαια έναντι ETF, ο πόλεμος μισθών. Ποια είναι η καλύτερη επένδυση; Δεν υπάρχει σαφής απάντηση, αλλά η κατανόηση των κινδύνων και των οφελών κάθε στοιχείου θα σας επιτρέψει να επιλέξετε την καλύτερη επένδυση που ταιριάζει στη στρατηγική σας. Εδώ είναι πέντε λόγοι για να εξετάσει το ενδεχόμενο να αγοράσει ή να πουλήσει ένα χρηματιστήριο που διαπραγματεύεται σε χρηματιστήριο αντί ενός αμοιβαίου κεφαλαίου . Να γνωρίζετε, όμως. Ενώ υπάρχουν μερικά πλεονεκτήματα στην επένδυση σε ένα χρηματιστήριο που διαπραγματεύεται σε χρηματιστήριο μέσω ενός αμοιβαίου κεφαλαίου, υπάρχουν φυσικά και μερικά μειονεκτήματα.
01 Τα φορολογικά πλεονεκτήματα των ETF
Το μεγαλύτερο πλεονέκτημα που έχει ένα ΕΙΕΕ πάνω από ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι η φορολογία . Λόγω της κατασκευής τους, τα ΕΙΕΕ επιβάλλουν φόρους υπεραξίας μόνο κατά την πώληση του αμοιβαίου κεφαλαίου. Σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, οι φόροι κεφαλαιουχικών κερδών προκύπτουν καθώς οι μετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου διαπραγματεύονται κατά τη διάρκεια της επένδυσης. Έτσι έρχεστε τον Απρίλιο, αυτό μπορεί να σας βοηθήσει να κρατήσετε το φόρο σας χαμηλό, ειδικά για σας στην πλευρά των κερδών της P & L σας.
02 Απλότητα των ETF
Όταν αγοράζετε ή πωλείτε ένα ΕΙΕΕ , γίνεται με μία εύκολη συναλλαγή. Είστε πάντα ένα εμπόριο μακριά από το άνοιγμα ή το κλείσιμο μιας θέσης. Με τα αμοιβαία κεφάλαια, οι μετοχές του περιουσιακού στοιχείου διακινούνται συνεχώς για να επιτύχουν μια τιμή-στόχο και να επιδιώξουν την επιθυμητή απόδοση. Πολλαπλές συναλλαγές, πολλαπλές τιμές, οι οποίες μπορούν να οδηγήσουν σε πολλαπλά τέλη και προμήθειες.
03 Κόστος-Αποτελεσματικότητα των ETF
Εκτός από τις απλοϊκές επενδύσεις, τα ΕΙΕΕ είναι επίσης πιο οικονομικά αποδοτικά από τα αμοιβαία κεφάλαια. Δεδομένου ότι οι μετοχές σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο διαπραγματεύονται ενεργά και το ίδιο το ταμείο διαχειρίζεται ενεργά , μερικές φορές αναλαμβάνουν μεγάλες διαχειριστικές αμοιβές. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων πρέπει να χρεώνουν για το χρόνο τους μετά από όλα Με ένα ETF, είναι μια απλή συναλλαγή. Ακριβώς όπως αγοράζοντας ένα απόθεμα. Αυτό μειώνει τα τέλη και τις προμήθειες. Θα υπάρξουν πολλαπλές προμήθειες που σχετίζονται με ένα αμοιβαίο κεφάλαιο λόγω της δραστηριότητας και του όγκου του, και αυτό μπορεί να προσθέσει μέχρι το συνολικό λογαριασμό σας.
04 Επενδύοντας στην ευελιξία των ETF
Με όλο και περισσότερα ETF που κυκλοφορούν κάθε μέρα, οι επενδυτές έχουν περισσότερες επιλογές για να στοχεύσουν σε μια συγκεκριμένη εμπορική στρατηγική . Εμπορικά ETF , ETFστυλ, ETFχωρών , ακόμη και αντίστροφα ETF . Υπάρχουν τόσοι τύποι ETF για τους επενδυτές, η παρακολούθηση της απόδοσης ενός συγκεκριμένου δείκτη ή η επίτευξη συγκεκριμένου οικονομικού στόχου μπορεί να είναι πιο εφικτή από ό, τι με ένα αμοιβαίο κεφάλαιο. Και ο τρόπος με τον οποίο τα πράγματα τείνουν με τις νέες καινοτομίες του ΕΙΕΕ, θα υπάρξουν ακόμη περισσότερες επιλογές στο μέλλον.
05 Δυνατότητα μεταβίβασης των ETF
Κάθε φορά που ένα διαχειριζόμενο χαρτοφυλάκιο μεταβιβάζεται σε διαφορετική επιχείρηση επενδύσεων, μπορεί να προκύψουν επιπλοκές με αμοιβαία κεφάλαια. Μερικές φορές οι θέσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου πρέπει να κλείνουν πριν γίνει η μεταφορά. Αυτό μπορεί να είναι ένας μεγάλος πονοκέφαλος για τους επενδυτές, αναγκάζοντας τους να κάνουν ανεπιθύμητα ή πρόωρα εμπόδια. Η εκκαθάριση των αμοιβαίων κεφαλαίων ενός χαρτοφυλακίου μπορεί να αυξήσει τον κίνδυνο, να αυξήσει τις προμήθειες και τα τέλη και να επιβαρύνει τους φόρους επί των κερδών. Με ένα ΕΙΕΕ, η μεταφορά είναι καθαρή και απλή κατά τη μετατροπή των επιχειρήσεων επενδύσεων. Θεωρούνται μια φορητή επένδυση, η οποία είναι ένα ωραίο πλεονέκτημα.
Έτσι, ποιος κερδίζει τη μάχη;
Τα ETFs είναι καλύτερα από τα αμοιβαία κεφάλαια; Δεν υπάρχει σωστή απάντηση σε αυτή την ερώτηση, καθώς υπάρχουν πάρα πολλοί παράγοντες. Ωστόσο, εάν αντιμετωπίζετε ένα δίλημμα του ETF έναντι του αμοιβαίου κεφαλαίου, εξετάστε τα μειονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων και τα πλεονεκτήματα που προσφέρει το ETF στο τραπέζι. Και όπως συμβαίνει με οποιαδήποτε επένδυση, μετοχικό κεφάλαιο εταιρειών, αμοιβαίο κεφάλαιο, ETF, δείκτη ή άλλως, βεβαιωθείτε ότι διεξάγετε διεξοδική έρευνα σε οποιοδήποτε χρηματιστήριο αξιών ή οποιοδήποτε χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο προτού προβείτε σε συναλλαγές (μακρές ή βραχείες). Διεξάγετε τη δέουσα επιμέλεια, παρακολουθείτε πώς τα ταμεία αντιδρούν στις διαφορετικές συνθήκες της αγοράς, ρίξτε μια ματιά κάτω από την κουκούλα και δείτε τι υπάρχει στα κεφάλαια. Και εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις ή ανησυχίες, φροντίστε να συμβουλευτείτε έναν χρηματιστή, έναν οικονομικό σύμβουλο ή έναν άλλο επαγγελματία του χρηματοπιστωτικού κλάδου. Ενώ τα ETF έχουν πολλά πλεονεκτήματα, έχουν και πολλά μειονεκτήματα (όπως και οποιαδήποτε επένδυση). Επομένως, είναι πολύ σημαντικό να κατανοήσετε το επενδυτικό όχημα προτού το ανταλλάξετε. Αλλά μόλις κατανοήσετε πλήρως αυτά τα ETF, μπορείτε να εξετάσετε το ενδεχόμενο προσθήκης είτε του χαρτοφυλακίου είτε και των δύο. Και καλή τύχη με όλες τις συναλλαγές σας!