Εύρεση ενός τόπου για κεφάλαια μετοχών στον ισολογισμό σας
Επιπλέον, τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν πέντε βασικά οφέλη που δεν είναι πάντοτε διαθέσιμα με άλλους τύπους τίτλων που πολλοί επενδυτές βρίσκουν ελκυστικοί.
Τα κεφάλαια μετοχών προσφέρουν ευρεία διαφοροποίηση για μια πολύ μικρή αρχική επένδυση
Τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια διατηρούν λιγότερο από 1% έως 5% του ενεργητικού σε οποιοδήποτε μεμονωμένο απόθεμα. Για τον μέσο μικρό επενδυτή να επιτύχει την ίδια διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου, θα χρειαζόταν εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια. Αν δεν έχετε κληρονομήσει ένα μεγάλο χρηματικό ποσό, αυτό πιθανότατα δεν είναι δυνατό στα τέλη της εφηβείας σας ή στις αρχές της δεκαετίας του '20, ειδικά αν έπρεπε να πληρώσετε τον δικό σας τρόπο μέσω σχολής εμπορίου, κολέγιος ή επαγγελματικής κατάρτισης κάποιου είδους.
Τα Αμοιβαία Κεφάλαια προσφέρουν επαγγελματική διαχείριση των χρημάτων σας για χαμηλό πάγιο τέλος
Το επιχειρηματικό μοντέλο πίσω από τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ότι η εταιρεία διαχείρισης χαρτοφυλακίου χρεώνει μια προκαθορισμένη αμοιβή που κυμαίνεται από 0,10% μέχρι και 2,00% ή περισσότερο. Το τέλος αυτό εφαρμόζεται ετησίως βάσει της Καθαρής Αξίας Ενεργητικού (NAV) του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Σε αντάλλαγμα, οι επενδυτές βάζουν τα χρήματά τους στο ταμείο και ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου ξοδεύει το χρόνο του για να αγοράσει, να πουλήσει και να κρατήσει τις αποφάσεις. Για κάποιον που δεν θέλει να σκεφτεί για την ανάγνωση των ετήσιων αναφορών των αρχείων 10K , αυτό μπορεί να είναι μια ελκυστική ρύθμιση.
Τα κεφάλαια μετοχικού κεφαλαίου μπορούν να χρησιμοποιηθούν για επενδύσεις σε συγκεκριμένους κλάδους, στη βιομηχανία ή ακόμη και σε χώρες
Είτε θέλετε να επενδύσετε σε φαρμακευτικές μετοχές είτε σε ασιατικές εταιρείες, τα αμοιβαία κεφάλαια έρχονται σε αμέτρητα σχήματα, μεγέθη, γεύσεις και ποικιλίες για να σας βοηθήσουν να δημιουργήσετε το χαρτοφυλάκιο που επιθυμείτε.
Αν θέλετε απλώς να διαθέτετε ένα ευρύ φάσμα μετοχών που αντιπροσωπεύουν τις μεγαλύτερες επιχειρήσεις μιας χώρας, μπορείτε να το κάνετε και αυτό. Στην πραγματικότητα, υπάρχει μια καλή πιθανότητα ότι, αν μπορείτε να το σκεφτείτε, υπάρχει πιθανώς ένα μετοχικό κεφάλαιο που επενδύει σε αυτό.
Τα κεφάλαια μετοχικού κεφαλαίου μπορούν συχνά να αγοραστούν χωρίς να καταβάλλουν προμήθειες μεσιτείας
Κάθε δεκάρα που πρέπει να ξοδέψετε για τα τραπεζικά έξοδα, τις προμήθειες μεσιτείας και τα τέλη περιουσίας είναι μια δεκάρα που δεν μπορεί να δουλέψει για σας, δημιουργώντας μερίσματα, τόκους και ενοίκια. Όσο περισσότερο σώζετε και όσο λιγότερο πληρώνετε, τόσο πιο πλούσιος μπορείτε να γίνετε. Είναι βασικό μαθηματικό. Ένα από τα μεγάλα οφέλη των μετοχικών κεφαλαίων είναι ότι, συχνά, αν ανοίγετε ένα λογαριασμό απευθείας με το ίδιο το αμοιβαίο κεφάλαιο, μπορείτε να αποφύγετε τελείως τις χρηματιστηριακές αμοιβές. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα αν εγγραφείτε σε ένα αυτόματο σχέδιο αποταμίευσης που επιτρέπει στο ταμείο να λαμβάνει τακτικά χρήματα από ένα λογαριασμό αποταμίευσης ή ελέγχου στην τράπεζά σας κάθε εβδομάδα, μήνα ή τρίμηνο.
Με την πάροδο του χρόνου, αυτό το όφελος μπορεί να είναι τεράστιο. Εξετάστε έναν επενδυτή που θέλει να επενδύει τακτικά $ 250 κάθε εβδομάδα για 40 χρόνια. Θα έπρεπε να πληρώσει μια προμήθεια $ 10 στον χρηματιστή του αν αγόραζε τις μετοχές του με μετοχικούς τίτλους μέσω του μεσάζοντος. Με τη μετάβαση απευθείας στην εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων, η ετήσια εξοικονόμηση κόστους θα μπορούσε να φθάσει τα $ 520.
Εάν το υποκείμενο κεφάλαιο δημιούργησε ένα ενοποιημένο ετήσιο ποσοστό απόδοσης 9%, αυτό θα είχε ως αποτέλεσμα επιπλέον $ 175.700 στον μελλοντικό πλούτο κατά τη συνταξιοδότηση! Το ακριβές ίδιο μετοχικό αμοιβαίο κεφάλαιο, τα ίδια ακριβώς υποκείμενα αποθέματα, οι ίδιοι ίδιοι διαχειριστές χαρτοφυλακίων. πολύ διαφορετικό αποτέλεσμα.