Οι παλαιότεροι φορολογούμενοι μπορούν να πληρούν τις προϋποθέσεις για λίγες φορολογικές ελαφρύνσεις
Μπορείτε να πάρετε μια μεγαλύτερη πρότυπη έκπτωση
Δεν θα χρειαστεί να πληρώσετε φόρους για το μεγαλύτερο μέρος του εισοδήματός σας όταν γερνάτε επειδή το IRS σας επιτρέπει να πάρετε μια πρόσθετη τυποποιημένη έκπτωση αν είστε ηλικίας 65 ετών και άνω.
Αν είστε απλώς ή αρχειοθετήσετε ως επικεφαλής της οικογένειας, μπορείτε να προσθέσετε επιπλέον $ 1.550 στην κανονική έκπτωση που είχατε επιλέξει από το 2017. Εάν είστε παντρεμένοι, μπορείτε να προσθέσετε $ 1.250 για κάθε σύζυγο ηλικίας 65 ετών ή Παλαιότερα.
Πρέπει να γυρίσετε 65 μέχρι την τελευταία ημέρα του φορολογικού έτους, αλλά εδώ είναι ένα catch: Το IRS λέει ότι πραγματικά γυρίζετε 65 την ημέρα πριν από τα γενέθλιά σας. Επομένως, εάν γεννηθήκατε την 1η Ιανουαρίου, δικαιούστε την από τις 31 Δεκεμβρίου - ακριβώς στο ψέμα του χρόνου να ζητήσετε την επιπλέον έκπτωση για το φορολογικό έτος.
Η τυπική αφαίρεση αξιώνει αντί να αναλύσει τις εκπτώσεις σας, αλλά θα έπρεπε να είχατε πάρει πολλές ειδικές δαπάνες για να κάνετε τιμολόγηση αξίζει τον κόπο σας ούτως ή άλλως. Οι περισσότεροι ηλικιωμένοι φορολογούμενοι θεωρούν ότι η συνήθης έκπτωσή τους συν αυτή την πρόσθετη τυποποιημένη έκπτωση λειτουργεί περισσότερο από οποιαδήποτε αναλυτικά έξοδα που θα μπορούσαν να διεκδικήσουν, ιδιαίτερα εάν η υποθήκη έχει εξοφληθεί, ώστε να μην έχουν πλέον αυτή την έκπτωση τόκων.
Έχετε ένα υψηλότερο όριο αρχειοθέτησης
Το κατώτατο όριο για να υποβάλετε ακόμη και μια φορολογική δήλωση είναι επίσης υψηλότερο αν είστε ηλικίας 65 ετών και άνω. Με άλλα λόγια, μπορείτε να κερδίσετε περισσότερα χρήματα προτού να ανατινάξετε τα shirtsleeves σας και να αρχίσετε να τραγάνετε αριθμούς για το IRS. Οι περισσότεροι φορολογούμενοι πρέπει να υποβάλλουν φορολογικές δηλώσεις όταν τα κέρδη τους φτάνουν τα 10.350 δολ. Από το 2017 .
Αλλά αν είστε άνω των 65 ετών, μπορείτε να κερδίσετε μέχρι και τα 11.900 δολάρια πριν να πρέπει να ανησυχείτε για την ανταλλαγή οποιουδήποτε από αυτά με τον θείο Σαμ.
Αυτό ισχύει για όλες τις καταστάσεις αρχειοθέτησης. Εάν είστε παντρεμένοι και αρχειοθετήσετε από κοινού και τόσο εσείς όσο και ο / η σύζυγός σας είστε κάτω των 65 ετών, μπορείτε μόνο να κερδίσετε συλλογικά μέχρι και $ 20,700 προτού υποβάλετε μια επιστροφή. Αν όμως κάποιος από εσάς είναι 65 ετών ή μεγαλύτερος, μπορείτε να κερδίσετε από κοινού έως και 21.950 $, και αν είστε και οι 65 και άνω, μπορείτε να κερδίσετε έως και 23.200 $.
Δεν μπορείτε να πληρώσετε φόρους για το εισόδημά σας κοινωνικής ασφάλισης
Τι ακριβώς μετρά ως φορολογητέο εισόδημά σας; Το εισόδημά σας κοινωνικής ασφάλισης μπορεί να συμπεριληφθεί ή όχι. Ετσι δουλευει.
Προσθέστε το εισόδημά σας από όλες τις πηγές, συμπεριλαμβανομένων των φορολογητέων συνταξιοδοτικών ταμείων εκτός της κοινωνικής ασφάλισης και τι κανονικά θα ήταν φόροι που δεν υπόκεινται σε φόρο. Προσθέστε τώρα στο μισό αυτό που εισπράξατε στην Κοινωνική Ασφάλιση κατά τη διάρκεια του φορολογικού έτους. Η διοίκηση κοινωνικής ασφάλισης θα σας στείλει το έντυπο SSA-1099 γύρω από το πρώτο του νέου έτους, δίνοντάς σας ακριβώς το ποσό που λάβατε.
Εάν το σύνολο όλων των άλλων εσόδων και το μισό σας Κοινωνικής Ασφάλισης είναι μικρότερο από 25.000 δολάρια και είστε μόνος, επικεφαλής του νοικοκυριού ή χήρος ή χήρος που δικαιούστε, δεν χρειάζεται να συμπεριλάβετε οποιαδήποτε από τις παροχές σας κοινωνικής ασφάλισης ως φορολογητέο εισόδημα.
Εάν είστε παντρεμένοι και κάνετε μια κοινή επιστροφή, το όριο ανέρχεται στα $ 32.000.
Ίσως θελήσετε να υποβάλετε μια κοινή επιστροφή, επειδή εάν καταθέσετε μια ξεχωριστή επιστροφή, θα πρέπει να πληρώσετε φόρους για τουλάχιστον μερικά από το φορολογητέο εισόδημά σας εκτός αν δεν έχετε ζήσει με το σύζυγό σας ανά πάσα στιγμή κατά τη διάρκεια της φορολογικής περιόδου. Σε αυτή την περίπτωση, το κατώτατο όριο επιστρέφει στα $ 25.000. Αλλά συμβουλευτείτε έναν φορολογικό εμπειρογνώμονα για να βεβαιωθείτε ότι η κατάθεση μιας κοινής παντρεμένης επιστροφής είναι προς το γενικότερο συμφέρον σας λαμβάνοντας υπόψη τις προσωπικές σας περιστάσεις.
Εάν παραβλέψετε αυτές τις περιόδους εισοδήματος, το 85 τοις εκατό των εισπραχθέντων ποσών στην Κοινωνική Ασφάλιση ενδέχεται να φορολογείται. Το IRS προσφέρει ένα διαδραστικό εργαλείο για να σας βοηθήσει να προσδιορίσετε εάν κάποια από τα συστήματα κοινωνικής ασφάλισης είναι φορολογητέα και αν ναι, πόσο.
Η φορολογική πίστωση για ηλικιωμένους και άτομα με ειδικές ανάγκες
Ένα από τα σημαντικότερα φορολογικά διαλείμματα που παρέχονται στους ηλικιωμένους και στους συνταξιούχους είναι η πίστωση φόρου για τους ηλικιωμένους και τα άτομα με ειδικές ανάγκες.
Εάν καταλήξετε οφειλόμενος στο IRS, αυτή η πίστωση μπορεί να εξαλείψει κάποια, αν όχι όλα, φορολογική σας υποχρέωση.
Πρέπει να είστε ηλικίας 65 ετών ή μεγαλύτερης από την τελευταία ημέρα του φορολογικού έτους για να δικαιούστε. Αυτός ο κανόνας της 1ης Ιανουαρίου ισχύει και εδώ - θεωρείτε ότι είστε 65 ετών στο τέλος της φορολογικής περιόδου εάν γεννηθήκατε την πρώτη ημέρα του επόμενου έτους. Πρέπει να είστε πολίτης των Η.Π.Α. ή αλλοδαπός κάτοικος ή εάν είστε μη κάτοικος, μπορείτε να είστε κατάλληλος εάν είστε παντρεμένοι με πολίτη των ΗΠΑ ή με αλλοδαπό κάτοικο. Εάν είστε παντρεμένοι, θα πρέπει να καταθέσετε μια κοινή παντρεμένη επιστροφή με τη σύζυγό σας για να διεκδικήσετε την πίστωση, εκτός εάν δεν κατοικήσατε με τη σύζυγό σας καθόλου κατά τη διάρκεια της φορολογικής περιόδου. Εάν πληροίτε την προϋπόθεση για την κατάθεση του νοικοκυριού, αυτό σας επιτρέπει να διεκδικήσετε την πίστωση εάν ο σύζυγός σας δεν ζούσε μαζί σας μετά τις 30 Ιουνίου, αν και πολλοί άλλοι κανόνες ισχύουν και για την αξίωση αυτού του καθεστώτος.
Ο τελευταίος χαρακτηρισμός σχετίζεται με το εισόδημά σας. Δεν θα δικαιούστε αυτή την πίστωση εάν κερδίζετε πάρα πολλά:
- $ 17.500 ή περισσότερο αν η κατάθεσή σας είναι ενιαία, επικεφαλής του νοικοκυριού ή προκριματικός χήρος ή χήρος
- $ 20.000 ή και περισσότερο αν είστε παντρεμένοι αλλά μόνο ένας από εσάς εξειδικεύεται για την πίστωση
- 25.000 δολάρια ή περισσότερο εάν καταθέσετε μια κοινή παντρεμένη επιστροφή
- $ 12.500 ή περισσότερο εάν καταθέσετε μια ξεχωριστή παντρεμένη επιστροφή αλλά διαμένετε εκτός από το σύζυγό σας όλο το χρόνο
Αυτοί οι αριθμοί βασίζονται στο προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημά σας , όχι στο συνολικό σας εισόδημα. Η AGI σας έφτασε μετά από ορισμένες μειώσεις στην πρώτη σελίδα της φορολογικής σας δήλωσης. Μπορείτε να το βρείτε στη γραμμή 38 του Έντυπου 1040 ή στη γραμμή 22 εάν καταθέσετε τη φόρμα 1040A.
Τα όρια ισχύουν επίσης για τα μη επιτρεπόμενα τμήματα των παροχών Κοινωνικής Ασφάλισης σας, καθώς και για τις μη επιτρεπόμενες μερίδες οποιωνδήποτε συντάξεων, προσόδων ή εισοδήματος αναπηρίας που μπορεί να έχετε:
- $ 5.000 ή περισσότερο αν η κατάθεσή σας είναι ενιαία, επικεφαλής του νοικοκυριού ή προκριματικός χήρος ή χήρος
- $ 5.000 ή και περισσότερο αν είστε παντρεμένοι αλλά μόνο ένας από σας μπορεί να τύχει της πίστωσης
- $ 7,500 ή περισσότερο εάν καταθέσετε μια κοινή παντρεμένη επιστροφή
- $ 3.750 ή περισσότερο εάν καταθέσετε μια ξεχωριστή παντρεμένη επιστροφή αλλά διαμένετε εκτός από τον σύζυγό σας όλο το χρόνο
Δυστυχώς, δεν θα δικαιούστε πίστωση εάν το εισόδημά σας δεν πληροί και τα δύο αυτά όρια. Εάν μεταβείτε σε οποιαδήποτε κατηγορία, δεν έχετε τύχη. Εάν πληρείτε τις προϋποθέσεις, το ποσό της πίστωσης κυμαίνεται από 3.750 έως 7.500 δολάρια από το 2017. Μπορείτε να διαγράψετε αυτό το μεγάλο ποσό από τον φόρο σας, αν και η πίστωση δεν είναι αποζημίωση έτσι ώστε το IRS να μην σας στέλνει έλεγχο για το υπόλοιπο που δεν έχει χρησιμοποιηθεί η φορολογική σας υποχρέωση για το έτος εξαλείφεται.
Εκεί το έχετε. Η γήρανση έρχεται με λίγα φορολογικά πλεονεκτήματα, οπότε χαλαρώστε και απολαύστε μερικά από αυτά τα χρήματα που δεν θα χρειαστεί να δώσετε στο IRS.
ΣΗΜΕΙΩΣΗ: Οι φορολογικοί νόμοι αλλάζουν περιοδικά, ώστε να συμβουλεύεστε πάντα έναν φοροτεχνικό για τις πιο ενημερωμένες συμβουλές. Οι πληροφορίες αυτές δεν προορίζονται ως φορολογικές συμβουλές και δεν υποκαθιστούν τις φορολογικές συμβουλές.