Ορισμός, παραδείγματα και στρατηγικές για τα Ταμεία Ανάπτυξης και Εισοδήματος
Θα καλύψουμε τον ορισμό των κεφαλαίων ανάπτυξης και του εισοδήματος και πότε και γιατί οι επενδυτές μπορούν να επωφεληθούν από αυτά.
Ορισμός Αμοιβαίων Κεφαλαίων Ανάπτυξης και Εισοδήματος
Όπως υποδηλώνει το όνομα, ο στόχος ανάπτυξης και εισοδήματος των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ένας συνδυασμός δύο μερών - ένα μέρος της ανάπτυξης και ένα μέρος του εισοδήματος.
Τα χρηματιστηριακά ταμεία αναπτύσσουν μετοχές εταιρειών που αναμένεται να αναπτυχθούν με ρυθμό ταχύτερο σε σχέση με τη συνολική χρηματιστηριακή αγορά. Τα κεφάλαια εισοδήματος επιδιώκουν να παρέχουν στον επενδυτή πηγή εισοδήματος μέσω μερισμάτων. Τα αμοιβαία κεφάλαια αποθεμάτων είναι παρόμοια και συχνά ανταλλάξιμα με τα Αμοιβαία Κεφάλαια Αξίας , τα οποία επενδύουν κατά κύριο λόγο σε αποθέματα που ο επενδυτής θεωρεί ότι πωλούν σε τιμή χαμηλή σε σχέση με τα κέρδη ή άλλα μέτρα θεμελιώδους αξίας.
Παραδείγματα Ταμείων Ανάπτυξης και Εισοδήματος
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι το τμήμα εισοδήματος του στόχου ανάπτυξης και εισοδήματος δεν περιορίζει αυστηρά την κατοχή κεφαλαίων σε αποθέματα που δημιουργούν έσοδα (αξία). Ο εισοδηματικός στόχος του ταμείου ανάπτυξης και εισοδήματος μπορεί επίσης να επιτευχθεί με μέσα σταθερού εισοδήματος, όπως τα ομόλογα.
Για να διευκολυνθεί η έρευνα και η πρόσβαση στους επενδυτές, πολλά αμοιβαία κεφάλαια με στόχο την ανάπτυξη και το εισόδημα έχουν την φράση "ανάπτυξη και εισόδημα" στην επίσημη ονομασία του ταμείου.
Τα κυριότερα και διαφορετικά παραδείγματα κεφαλαίων ανάπτυξης και εισοδήματος περιλαμβάνουν το CAMII, το οποίο επενδύει σε μετατρέψιμα ομόλογα και το Vanguard Growth & Income (VQNPX), το οποίο επενδύει σε μετοχές ανάπτυξης και αποθέματα αξίας χωρίς έκθεση σε ομόλογα.
Προσοχή & Στρατηγική: Τα Ταμεία Ανάπτυξης και Εισοδήματος δεν είναι πάντα η σωστή επιλογή
Ο όρος "ανάπτυξη και εισόδημα" ρίχνεται συχνά γύρω από τα μέσα μαζικής ενημέρωσης, αλλά το νόημα τείνει να χαθεί εν μέσω του θορύβου.
Για παράδειγμα, όταν ακούτε τον προσωπικό γκουρού και την προσωπικότητα του ραδιοφώνου, Dave Ramsey, αναφέρετε την "ανάπτυξη και το εισόδημα" ως προτεινόμενο χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων αμοιβαίων κεφαλαίων, δεν συνιστά κατ 'ανάγκη ένα συγκεκριμένο ταμείο, αλλά και τον γενικό στόχο, για να πούμε το λιγότερο.
Μου αρέσει ο Dave Ramsey, αλλά ίσως μια μεγαλύτερη επενδυτική προσέγγιση για την ανάπτυξη και το εισόδημα για πολλούς επενδυτές, τόσο αρχάριους όσο και προηγμένους, είναι να μπορούν να έχουν πρόσβαση στην ανάπτυξη και το εισόδημα απλά επενδύοντας σε ένα από τα καλύτερα δείκτη S & P 500. τα αποθέματα ανάπτυξης και αξίας και ένα καλό ταμείο ομολόγων , το οποίο θα συμπληρώσει και θα προσθέσει στην εισοδηματική πλευρά του στόχου της ανάπτυξης και του εισοδήματος, συμβάλλοντας παράλληλα στη μείωση του συνολικού κινδύνου αγοράς στο χαρτοφυλάκιο.
Επίσης, πολλοί επενδυτές έχουν ήδη κεφάλαια με στόχο ανάπτυξης και εισοδήματος (αξία). Η προσθήκη ενός ταμείου ανάπτυξης και εισοδήματος θα μπορούσε να προκαλέσει υπερβολική επικαλύψεις κεφαλαίων , γεγονός που μειώνει τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου και αυξάνει τον κίνδυνο αγοράς.
Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.