Αν και οι επενδυτές που αναζητούν κεφάλαια μερισμάτων αναζητούν συχνά τις υψηλότερες αποδόσεις, υπάρχουν και άλλοι παράγοντες που πρέπει να εξεταστούν για την εύρεση των καλύτερων κεφαλαίων.
Για τον κατάλογο των καλύτερων κεφαλαίων μερισμάτων, συμπεριλαμβάνουμε μόνο αμοιβαία κεφάλαια χωρίς χρέωση με χαμηλούς δείκτες δαπανών .
Για ορισμένους επενδυτές, μπορεί να μην αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι τα κεφάλαια που καταρτίζουν τον κατάλογό μας είναι χωρισμένα μεταξύ των εταιρειών αμοιβαίων κεφαλαίων, Vanguard και Fidelity .
Γιατί να επενδύσετε σε Μερίσματα μερισμάτων;
Πολλοί επενδυτές αγοράζουν μετοχές μερισμάτων ή μερίσματα με σκοπό τη λήψη σταθερού εισοδήματος που προέρχεται από τις πληρωμές μερισμάτων, οι οποίες κατά κανόνα συμβαίνουν σε τριμηνιαία βάση. Αυτό κάνει τα κεφάλαια μερισμάτων κατάλληλη επένδυση για συνταξιούχους επενδυτές.
Ωστόσο, ορισμένοι επενδυτές επιλέγουν να επανεπενδύσουν τα μερίσματα, μερικές φορές αναφέρονται ως πρόγραμμα επανεπένδυσης μερισμάτων ή DRIP. Όταν τα μερίσματα επανεπενδύονται, τα μερίσματα χρησιμοποιούνται για την αγορά περισσότερων μετοχών της επένδυσης, αντί να καταβάλλονται στον επενδυτή.
Ορισμένοι επενδυτές προτιμούν επίσης να χρησιμοποιούν αμοιβαία κεφάλαια τα οποία πληρώνουν μερίσματα σε οικονομικά περιβάλλοντα όπου τα αμοιβαία κεφάλαια ομολόγων δεν είναι ελκυστικά. Για παράδειγμα, όταν τα επιτόκια είναι χαμηλά αλλά οι οικονομικές συνθήκες είναι γενικά καλές, τα ομόλογα μπορούν να έχουν χαμηλότερες αποδόσεις από τα αμοιβαία κεφάλαια μερισμάτων.
10 καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια για κάθε επενδυτή
Όλα αυτά τα κεφάλαια μερισμάτων από το Vanguard και το Fidelity είναι χαμηλού κόστους, χωρίς χρέωση κεφάλαια. Ωστόσο, τα κεφάλαια έχουν ελαφρώς διαφορετικό στυλ, καθένα από τα οποία μπορεί να έχει τη δική του έκκληση προς τους επενδυτές. Σε καμία συγκεκριμένη σειρά, υπάρχουν 10 από τα καλύτερα κεφάλαια μερισμάτων για σχεδόν κάθε επενδυτή.
- Ο δείκτης διεθνών υψηλών μερισμάτων Vanguard (VIHIX) είναι ένα παθητικά διαχειριζόμενο ταμείο που παρακολουθεί τον δείκτη FTSE AW πρώην Αμερικανικού Υψηλού Μερίσματος, ο οποίος είναι ένας κεφαλαιοποιημένος δείκτης αποτελούμενος από 800 μετοχές διεθνών εταιρειών που αναμένεται να έχουν μέρισμα άνω του μέσου όρου αποδόσεις. Το VIHIX προσφέρει έκθεση σε αναπτυγμένες και αναδυόμενες οικονομίες εκτός ΗΠΑ και το στυλ του ταμείου είναι μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Η ελάχιστη αρχική επένδυση για την αγορά του VIHIX είναι $ 3.000 και ο λόγος εξόδων είναι 0.42% ή $ 42 για κάθε $ 10.000 που επενδύεται.
- Ο πρωτοποριακός δείκτης υψηλών μερισμάτων (VHDYX) είναι ιδανικός για επενδυτές που αναζητούν εισόδημα τώρα με υψηλές αποδόσεις για μετοχές. Το χαρτοφυλάκιο αποτελείται κυρίως από μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης εταιρειών στις Ηνωμένες Πολιτείες οι οποίες πληρώνουν υψηλά μερίσματα σε σύγκριση με παρόμοιες εταιρείες. Ο λόγος εξόδων για το VHDYX είναι εξαιρετικά χαμηλό 0,15% ή $ 15 για κάθε $ 10.000 που επενδύεται και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 3.000.
- Ο δείκτης Vanguard Utilities (VUIAX) επικεντρώνεται στα αποθέματα στον τομέα των υπηρεσιών κοινής ωφέλειας, τα οποία επιδιώκουν ιδιαίτερα τα υψηλά μερίσματά του. Οι επενδύσεις χαρτοφυλακίου αποτελούνται από μεγάλες κεφαλαιακές μετοχές των αμερικανικών εταιρειών κοινής ωφέλειας, όπως η Duke Energy Corporation (DUK) και η Southern Co (SO). Ο λόγος εξόδων για το VUIAX είναι ένα ελκυστικά χαμηλό 0,10% ή $ 10 για κάθε $ 10.000 που επενδύεται. Ωστόσο, λάβετε υπόψη ότι αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο προσφέρεται μόνο στην κατηγορία μεριδίων Vanguard Admiral, η οποία έχει ελάχιστη αρχική αγορά $ 100.000. Δεν υπάρχει ελάχιστη αγορά της έκδοσης του ταμείου του ETF (ticker: VPU), η οποία έχει τον ίδιο λόγο δαπανών.
- Το Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX) διαχειρίζεται ενεργά. επομένως, δεν θα βρείτε μια έκδοση του ETF αυτού του ταμείου. Τυπικά ομολογιακά δάνεια υψηλών αποδόσεων θα κατέχουν χαμηλά ομόλογα πιστοληπτικής ποιότητας, γνωστά και ως junk ομόλογα, αλλά ο διαχειριστής αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου αναζητά ομόλογα που βρίσκονται στο υψηλότερο εύρος της πιστωτικής ποιότητας σε σύγκριση με το μέσο όρο των ομολόγων υψηλής απόδοσης. Έτσι, θα μπορούσατε να πείτε ότι τα ομόλογα στο VWEHX δεν είναι τόσο «κακοτράχαλα», όπως και τα άλλα επενδυτικά δάνεια - οι επενδυτές μπορούν να πάρουν την απόδοση χωρίς τόσο μεγάλο κίνδυνο σε σχέση με άλλα κεφάλαια υψηλής απόδοσης. Ο λόγος εξόδων για το VWEHX είναι 0,23% ή $ 23 για κάθε $ 10,000 που επενδύεται και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 3,000.
- Το πρωτοποριακό Ταμείο Απαλλαγής από Φόρο Υψηλής Απόδοσης (VWAHX) είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που μπορεί να προσφέρει εισόδημα παράλληλα με τη δημιουργία ελάχιστων φόρων. Επειδή κατέχει δημοτικά ομόλογα, το εισόδημα δεν φορολογείται σε ομοσπονδιακό επίπεδο. Οι επενδυτές που αγοράζουν αφορολόγητα ταμεία όπως το VWAHX είναι συνήθως άτομα με υψηλό εισόδημα με φορολογητέους λογαριασμούς. Τα έξοδα για το VWAHX είναι μόλις 0,19% ή $ 19 για κάθε $ 10,000 που επενδύεται και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 3,000.
- Ο δείκτης Vanguard Real Estate (VGSIX) είναι ένας καλός τρόπος για τους επενδυτές να αποκτήσουν πρόσβαση στον τομέα των ακινήτων, ο οποίος είναι γνωστός για τις σταθερές πληρωμές μερισμάτων και το ταμείο είναι από τα καλύτερα να αγοράσει σε αυτή την κατηγορία. Αν και τα αυξανόμενα επιτόκια μπορούν να ασκήσουν αρνητική πίεση στις αποδόσεις των επενδυτικών εταιρειών επενδύσεων σε ακίνητα, ένα περιβάλλον χαμηλού επιτοκίου μπορεί να κρατήσει το κόστος δανεισμού χαμηλό για τους αγοραστές και τους προγραμματιστές. Τα έξοδα για το VGSIX είναι 0,26% ή $ 26 για κάθε 10.000 $ που επενδύονται.
- Το Fidelity Equity Income (FEQIX) είναι ένα σταθερό ταμείο που συγκεντρώνει μέσες επιδόσεις αλλά υψηλότερες από τις μέσες αποδόσεις. Το αμοιβαίο κεφάλαιο κατέχει κυρίως αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης των ΗΠΑ. Ο λόγος δαπανών για το FEQIX είναι χαμηλό 0,67% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι 2,500 $.
- Έσοδα από μερίσματα πιστώσεων και μετοχών (FEQTX) είναι ένα άλλο ταμείο Fidelity που δεν οδηγεί τυπικά τους ομότιμους κατηγορίας στην απόδοση αλλά είναι αξιόπιστο για τη δημιουργία εισοδήματος με μερίσματα. Η κατανομή χαρτοφυλακίου είναι περίπου 90 τοις εκατό των μετοχών των ΗΠΑ και 10 τοις εκατό ξένων αποθεμάτων. Η παρουσία μέσων αποθεμάτων, εκτός από τα μεγάλα καπάκια, δίνει στο FEQTX ένα επιθετικό πλεονέκτημα. Ο λόγος δαπανών για FEQTX είναι χαμηλός στο 0,72% και το ελάχιστο αρχικό ποσό αγοράς είναι $ 2,500.
- Το Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX) είναι ένα από τα καλύτερα κονδύλια μερισμάτων στην κατηγορία Fidelity. Το χαρτοφυλάκιο αποτελείται από περίπου δύο τρίτα μεγάλων αποθεμάτων μεγάλης κεφαλαιοποίησης των ΗΠΑ και το υπόλοιπο των συμμετοχών κατανέμεται μεταξύ ξένων μετοχών, ομολόγων, μετρητών και μετατρέψιμων τίτλων. Ο λόγος δαπανών για το FSDIX είναι χαμηλός στο 0,78% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2,500.
- Το Fidelity Capital & Income (FAGIDITY Capital & Income ) είναι ένα ισορροπημένο ταμείο που μπορεί να προσφέρει διαφοροποίηση συνδυάζοντας ταυτόχρονα τις ιδιότητες ανάπτυξης και εισοδήματος. Το χαρτοφυλάκιο FAGIX αποτελείται από περίπου 20 τοις εκατό μετοχές, 70 τοις εκατό ομόλογα, και 10 τοις εκατό μετρητά. Η μετοχική πλευρά είναι κυρίως μετοχές ανάπτυξης όπως το αλφάβητο (GOOG), το Skyworks (SWKS) και το Ally Financial (ALLY), ενώ το μείγμα σταθερού εισοδήματος αποτελείται κυρίως από ομόλογα υψηλής απόδοσης. Τα έξοδα είναι 0,73%.
Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.