Τα δύο μεγαλύτερα πλεονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι η προσβασιμότητα και η απλότητα: Σχεδόν ο καθένας μπορεί να τα αγοράσει και είναι εύκολο να το καταλάβει. Αν θέλετε να επιλέξετε τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια , υπάρχουν μόνο λίγα βασικά πράγματα για να διατηρήσετε τη λίστα επιλογής σας:
Χρησιμοποιήστε ένα εργαλείο αξιολόγησης καλών πόρων
Πριν ξεκινήσετε να αναζητάτε τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια, θα χρειαστείτε ένα καλό εργαλείο που θα σας βοηθήσει να κάνετε την έρευνα. Μπορείτε να βρείτε και να χρησιμοποιήσετε όλα τα βασικά κριτήρια επιλογής αμοιβαίων κεφαλαίων με το Fund Fund Screener της Morningstar.
Αυτό το εργαλείο ανίχνευσης αμοιβαίων κεφαλαίων είναι δωρεάν αν εγγραφείτε για τη βασική ιδιότητα του μέλους.
Χρησιμοποιήστε το κατάλληλο δείκτη αναφοράς για τη μέτρηση της απόδοσης
Για να επιλέξετε τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια, θα πρέπει να ξέρετε πώς να κρίνετε την απόδοση. Συγκρίνετε τις ιστορικές αποδόσεις κάθε ταμείου σε ένα κατάλληλο σημείο αναφοράς, όπως ο μέσος όρος της σχετικής κατηγορίας ή ένας δείκτης. Για παράδειγμα, η απόδοση για τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια μετοχών συγκρίνεται με τον δείκτη S & P 500 .
Λάβετε υπόψη ότι τα αμοιβαία κεφάλαια χρησιμοποιούνται καλύτερα για μακροπρόθεσμες επενδύσεις (περισσότερο από 3 χρόνια). Επομένως, βάζετε το βαρύτερο βάρος στα κριτήρια επιλογής σας για την 5ετή επιστροφή. Δείτε επίσης την επιστροφή 10 ετών εάν το ταμείο ήταν περίπου τόσο μεγάλο χρονικό διάστημα. Εάν το ταμείο υπερβαίνει το σημείο αναφοράς για τις 5ετές αποδόσεις, κρατήστε το στο ραντάρ σας. Διαφορετικά, αφαιρέστε την από την εξέταση.
Ελέγξτε το μήκος της διάρκειας του διαχειριστή
Πολλοί επενδυτές παραβλέπουν την κατοχή του διαχειριστή, ο οποίος είναι για πόσο καιρό ο διαχειριστής έχει τη διαχείριση του ταμείου.
Ψάξτε για διαχειριστική θητεία τουλάχιστον 3 ετών και βεβαιωθείτε ότι το χρονικό πλαίσιο που εξετάζετε αντιπροσωπεύει το ίδιο χρονικό διάστημα που ο διαχειριστής ήταν στο τιμόνι του ταμείου. Εάν, για παράδειγμα, βρήκατε ένα ταμείο που έχει εξαιρετική απόδοση 5 ετών, αλλά η κατοχή του διαχειριστή είναι μόνο 1 έτος, σημαίνει ότι ο τρέχων διαχειριστής δεν λαμβάνει πίστωση για τις 4 από τις τελευταίες 5 χρόνια απόδοσης.
Κρατήστε χαμηλά τα τέλη και τα έξοδα
Τα τέλη και οι δαπάνες αποτελούν άμεση αντίδραση στις αποδόσεις των επενδύσεων. Έτσι, τα κονδύλια με χαμηλά τέλη και έξοδα τείνουν να αποδίδουν καλύτερα σε μεγάλες χρονικές περιόδους από εκείνα με υψηλότερα σχετικά έξοδα. Ας εξετάσουμε μόνο αμοιβαία κεφάλαια με αναλογία εξόδων κάτω από 1,00%. Σημείωση: Ο μέσος Δείκτης Εξόδων είναι περίπου 1,50%. Επίσης, αποφύγετε τις χρεώσεις πωλήσεων (φορτία) χρησιμοποιώντας μόνο πόρους χωρίς φόρο.
Αναζητήστε χαμηλό κύκλο εργασιών
Ο κύκλος εργασιών είναι μέτρο της εμπορικής δραστηριότητας ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Αυτό σημαίνει πόσο συχνά ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου αγοράζει και πωλεί τις μετοχές ή τις μετοχές στο ταμείο. Ο κύκλος εργασιών εκφράζεται συχνά ως ποσοστό, που ονομάζεται Λόγος Κύκλου Εργασιών. Ο χαμηλός κύκλος εργασιών (20% έως 30%) δείχνει μια στρατηγική buy-and-hold και χαμηλό κόστος συναλλαγών, το οποίο είναι γενικά καλύτερο για τους επενδυτές. Ο υψηλός δείκτης κύκλου εργασιών (άνω του 100%) δείχνει μια στρατηγική σημαντικής αγοράς και πώλησης τίτλων, η οποία δημιουργεί υψηλότερο σχετικό εμπορικό κόστος.
Ελέγξτε τον αριθμό των εκμεταλλεύσεων
Από την φύση τους, τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ποικίλες επενδύσεις. κατέχουν δεκάδες ή εκατοντάδες αποθέματα ή / και ομόλογα όλα σε ένα καλάθι. Ωστόσο, εξακολουθεί να είναι καλή ιδέα να ελέγξετε πόσα αποθέματα ή ομόλογα κρατούνται στα κεφάλαια που ερευνάτε. Εάν, για παράδειγμα, ένα ταμείο επενδύει μόνο σε 20 διαφορετικά αποθέματα (συμμετοχές), υπάρχει αυξημένος κίνδυνος μεγάλης μεταβλητότητας (γρήγορες κινήσεις πάνω ή κάτω στην τιμή).
Θα μπορούσατε να έχετε υψηλά κέρδη καθώς και σημαντική πτώση της αξίας σε σύντομες χρονικές περιόδους. Για σωστή διαφοροποίηση και μικρότερο σχετικό κίνδυνο, βεβαιωθείτε ότι το ταμείο έχει τουλάχιστον 50 συμμετοχές πριν επενδύσετε.
Μια γρήγορη συμβουλή για τα κεφάλαια του δείκτη
Τα προηγούμενα σημεία είναι κυρίως για την επιλογή των αμοιβαίων κεφαλαίων που διαχειρίζονται ενεργά, γεγονός που ουσιαστικά σημαίνει ότι οι διαχειριστές των ταμείων προσπαθούν να ξεπεράσουν τις μέσες αποδόσεις της χρηματιστηριακής αγοράς, μετρούμενες από έναν δείκτη, όπως το S & P 500. Ωστόσο, σε μεγάλες χρονικές περιόδους, 10 χρόνια ή περισσότερο, η πλειοψηφία των ενεργά διαχειριζόμενων κεφαλαίων δεν υπερβαίνει κατά πολύ τους δείκτες χρηματιστηριακών αγορών, γι 'αυτό και πολλοί επενδυτές επιθυμούν να χρησιμοποιήσουν τα κεφάλαια δεικτών .