Ένας οδηγός βήμα προς βήμα στο έντυπο W-4
Πώς λοιπόν ο εργοδότης σας γνωρίζει πόσο να παρακρατήσει; Εσύ να του το πεις.
Αυτή η μαγική φόρμα W-4
Τα έντυπα φόρου δεν θεωρούνται γενικά καλά, αλλά το Έντυπο W-4 σας δίνει τουλάχιστον λίγο έλεγχο της φορολογικής σας κατάστασης και του ποσού που πληρώνετε για το σπίτι σας.
Το έντυπο W-4 αναφέρει στον εργοδότη σας πόσα δικαιώματα θέλετε να διεκδικήσετε. Σας ζητείται να συμπληρώσετε ένα Έντυπο W-4 κάθε φορά που ξεκινάτε μια νέα δουλειά και μπορείτε επίσης να υποβάλετε ένα νέο W-4 ανά πάσα στιγμή κατά τη διάρκεια της εργασίας σας εάν θέλετε να αλλάξετε τα επιδόματα παρακράτησής σας. Αυτά τα επιδόματα προσαρμόζουν το μέρος του εισοδήματός σας που υπόκειται σε ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος.
Πού να πάρετε τη φόρμα εάν θέλετε να κάνετε αλλαγές
Ο εργοδότης σας θα πρέπει να σας δώσει το έντυπο W-4 για να ολοκληρώσετε όταν αρχίσετε να εργάζεστε για αυτόν, αλλά μπορείτε να το κατεβάσετε από τον ιστότοπο του IRS, αν θέλετε να κάνετε αλλαγές και αυτός δεν έχει τυχαία τη μορφή.
Είναι σε μορφή PDF. Μπορείτε να πληκτρολογήσετε τις πληροφορίες σας απευθείας στο έγγραφο, στη συνέχεια να το εκτυπώσετε ή να το εκτυπώσετε και να το γεμίσετε με το χέρι. Είναι καλή ιδέα να κρατήσετε ένα αντίγραφο στον υπολογιστή σας επίσης. Αποθηκεύστε ένα αντίγραφο στη μονάδα σκληρού δίσκου όταν το φορτίο PDF φορτώνεται στο πρόγραμμα περιήγησης στο Web, στη συνέχεια ανοίξτε το αρχείο που έχετε λάβει και πληκτρολογήστε τις πληροφορίες σας με αυτό τον τρόπο.
Μπορείτε να αποθηκεύσετε το τελικό σχέδιο, αφού το συμπληρώσετε.
Τα φύλλα εργασίας
Κοιτάξτε τις σελίδες της φόρμας για να εξοικειωθείτε με αυτό. Υπάρχουν ορισμένες σύντομες οδηγίες στην πρώτη σελίδα που ακολουθεί η ίδια η φόρμα. Περισσότερες οδηγίες εμφανίζονται στη δεύτερη σελίδα, ακολουθούμενη από φύλλο εργασίας Προσωπικών δικαιωμάτων και το φύλλο εξόφλησης, προσαρμογής και πρόσθετου εισοδήματος.
Τέλος, υπάρχει το φύλλο εργασίας Δύο-Νικητές / Πολλαπλές θέσεις εργασίας με δύο σχετικά πίνακες.
Τα φύλλα εργασίας είναι επίσης καλά. Σας βοηθούν να καταλάβετε τι πρέπει να εισάγετε στη φόρμα.
Υπολογισμός προσωπικών δικαιωμάτων
Ξεκινήστε με το φύλλο εργασίας των προσωπικών επιδομάτων και τις πλήρεις γραμμές Α έως Η. Οι ερωτήσεις αφορούν την τρέχουσα φορολογική περίοδο και είναι αρκετά ασπρόμαυρες. Πόσα εξαρτώμενα έχετε; Θα καταθέσετε τους φόρους σας ως επικεφαλής του νοικοκυριού ;
Αυτό το φύλλο εργασίας σας ρωτά επίσης σχετικά με ορισμένες φορολογικές ελαφρύνσεις που ενδέχεται να δικαιούστε να λάβετε, οι οποίες μπορεί να έχουν σημαντικό αντίκτυπο στη φορολογική σας υποχρέωση στο τέλος του έτους. Οι πιστώσεις μπορούν επίσης να επηρεάσουν το ποσό που θα πρέπει να παρακρατηθεί από το paycheck σας.
Εάν προσδοκάτε να λάβετε την τυπική έκπτωση και τις προσωπικές απαλλαγές μόνο χωρίς άλλες μειώσεις, μπορείτε να μεταφέρετε τον αριθμό που προκύπτει στη γραμμή H στη γραμμή 5 του W-4.
Θα έχετε άλλο εισόδημα;
Εάν αναμένετε ότι θα έχετε επίσης εισόδημα από μη εισοδήματα ή εισόδημα από αυτοαπασχόληση ή αν νομίζετε ότι θα απαιτήσετε προσαρμογές στο εισόδημα ή ότι θα μπορούσατε να αναγράψετε τις παρακρατήσεις σας , συνεχίστε στο φύλλο εκπτώσεων , προσαρμογών και συμπληρωματικού εισοδήματος.
Εργαστείτε μέσω των γραμμών 1 έως 10. Ίσως χρειαστεί τη βοήθεια ορισμένων φύλλων εργασίας που βρέθηκαν στη δημοσίευση IRS 505, "Φορολογική παρακράτηση και εκτίμηση φόρου", για να συμπληρώσετε ορισμένους υπολογισμούς.
Μπορεί επίσης να χρειαστεί να αναφερθείτε στη φορολογική σας δήλωση από το προηγούμενο έτος για να σας βοηθήσουμε να υπολογίσετε το μη μισθολογικό εισόδημα, τις προσαρμογές εισοδήματος ή τις αναλυτικές αποσβέσεις.
Είστε παντρεμένος ή έχετε περισσότερη από μία δουλειά;
Το φύλλο εργασίας "Δύο Πρόσωπα / Πολλαπλές Εργασίες" είναι για άγαμα άτομα με περισσότερες από μία θέσεις εργασίας και για παντρεμένα ζευγάρια που εργάζονται και που σχεδιάζουν να καταθέσουν από κοινού . Συμπληρώστε τις γραμμές 1 έως 9 αυτού του φύλλου εργασίας. Ίσως χρειαστεί να ανατρέξετε στους πίνακες που εμφανίζονται κάτω από αυτό για βοήθεια.
Διασταυρώστε τα αποτελέσματά σας
Τώρα έχετε έναν αριθμό που αντιπροσωπεύει τα δικαιώματα παρακράτησής σας. Μπορείτε να ελέγξετε αυτό τον αριθμό αν θέλετε να δείτε εάν προβλέπει το σωστό ποσό παρακράτησης για εσάς. Ξεκινήστε με το ακριβές χρηματικό ποσό που θα παρακρατηθεί κάθε περίοδο πληρωμής χρησιμοποιώντας τα δικαιώματα παρακράτησης που μόλις υπολογίσατε.
Ίσως χρειαστεί να χρησιμοποιήσετε έναν ηλεκτρονικό υπολογισμό μισθοδοσίας και θα χρειαστείτε ένα σημερινό στέλεχος αμοιβής.
Καταλάβετε πόσο ο ομοσπονδιακός φόρος εισοδήματος θα παρακρατηθεί χρησιμοποιώντας τον υπολογισμό μισθοδοσίας και τα δικαιώματα παρακράτησης που μόλις υπολογίσατε. Τώρα πολλαπλασιάστε τον αριθμό με τις υπόλοιπες περιόδους πληρωμής του έτους και προσθέστε πόσο ομοσπονδιακός φόρος έχει παρακρατηθεί από την αμοιβή σας μέχρι στιγμής φέτος. Το αποτέλεσμα είναι η αναμενόμενη ομοσπονδιακή παρακράτηση φόρου για το έτος.
Υπολογίστε την Αναμενόμενη Φορολογική σας Ευθύνη για το Έτος
Συγκρίνετε τον αναμενόμενο ομοσπονδιακό φόρο με παρακράτηση στην αναμενόμενη φορολογική σας υποχρέωση για ολόκληρο το έτος. Μπορείτε να το υπολογίσετε χρησιμοποιώντας φύλλα εργασίας στην έκδοση 505 ή τη λειτουργία φορολογικού σχεδιασμού του φορολογικού σας λογισμικού.
Τώρα μπορείτε να υπολογίσετε αν η παρακράτηση σας για το έτος θα είναι μεγαλύτερη από τη φορολογική σας υποχρέωση - η οποία θα οδηγήσει σε επιστροφή χρημάτων - ή λιγότερη από τη φορολογική σας υποχρέωση, πράγμα που σημαίνει ότι θα οφείλετε ισορροπία στο IRS. Τώρα μπορείτε να προσαρμόσετε την παρακράτησή σας προς τα πάνω ή προς τα κάτω για να φέρετε την αναμενόμενη επιστροφή χρημάτων ή το υπόλοιπο που σας οφείλεται εντός εύρους που είναι αποδεκτός από εσάς.
Ίσως προτιμάτε να μην περιμένετε αυτή την επιστροφή χρημάτων αλλά να εμφανιστεί η διαφορά στα κέρδη σας ή ίσως να θέλετε να πληρώσετε περισσότερους φόρους ανά περίοδο αμοιβής από ό, τι πρέπει απλά να είστε στην ασφαλή πλευρά. Αν αποπληρωθείτε από την αμοιβή σας, θα βρεθείτε αντιμέτωποι με έναν απρόσμενο φόρο στο τέλος του έτους.
Δώστε τη φόρμα στον εργοδότη σας
Συμπληρώστε το υπόλοιπο έντυπο W-4 και δώστε το στον εργοδότη σας. Αν ξεκινάτε μια νέα δουλειά, θα χρησιμοποιήσει αυτές τις πληροφορίες για να υπολογίσει την παρακράτηση φόρου στο πρώτο σας paycheck.
Εάν υποβάλλετε αναθεωρημένο έντυπο W-4, ο εργοδότης σας θα πρέπει να προβεί στις αλλαγές το συντομότερο δυνατό. Από τεχνική άποψη, η προθεσμία είναι η αρχή της πρώτης περιόδου μισθοδοσίας που λήγει 30 ή περισσότερες ημέρες μετά την ενεργοποίησή σας στο W-4.
Μην παραλείψετε να αναθεωρήσετε το paycheck σας αφού τεθούν σε ισχύ τα δικαιώματα παρακράτησής σας. Θυμηθείτε, προσπαθείτε να επιτύχετε την τέλεια ισορροπία ανάμεσα στην παρακράτηση, ώστε να μην έχετε φορολογική υποχρέωση στο τέλος του έτους και να έχετε ακόμα αρκετά μετρητά για να ζήσετε άνετα.
Αν είσαι αλλοδαπός μη μόνιμος κάτοικος
Υπάρχει μια ειδική διαδικασία για τη συμπλήρωση του εντύπου W-4 αν είστε αλλοδαπός μη μόνιμος κάτοικος. Μπορείτε να ανατρέξετε στις ειδικές οδηγίες για το έντυπο W-4 για τους αλλοδαπούς υπαλλήλους που δεν έχουν την ιθαγένεια στην ιστοσελίδα του IRS ή να ζητήσετε βοήθεια από έναν φοροτεχνικό.