Επένδυση σε ξένο νόμισμα χωρίς έξοδο από το σπίτι
Οφέλη και κίνδυνοι Επένδυσης σε Ξένο Νόμισμα
Υπάρχουν πολλά οφέλη και κίνδυνοι που πρέπει να εξετάσετε πριν αποφασίσετε να επενδύσετε σε ξένο νόμισμα.
Ενώ είναι η μεγαλύτερη και πιο ρευστοποιημένη αγορά στον κόσμο, οι επενδυτές πρέπει να γνωρίζουν τους πολλούς κινδύνους που την ξεχώρισαν από τις παραδοσιακές αγορές μετοχών και ομολόγων. Ειδικότερα, η υψηλή μόχλευση που χρησιμοποιείται κατά την επένδυση σε ξένο νόμισμα μπορεί να οδηγήσει σε υψηλή μεταβλητότητα και μεγαλύτερο κίνδυνο απώλειας.
Τα βασικά οφέλη από την επένδυση σε ξένο νόμισμα περιλαμβάνουν:
- Μεγάλη και υγρή αγορά . Η αγορά συναλλάγματος είναι η μεγαλύτερη και πιο ρευστό αγορά στον κόσμο, με μέσο ημερήσιο όγκο άνω των 4 τρισεκατομμυρίων δολαρίων.
- Διαφοροποίηση . Η αγορά συναλλάγματος προσφέρει στους επενδυτές έναν τρόπο διαφοροποίησης από τους δυνητικούς κινδύνους που σχετίζονται με το δολάριο ΗΠΑ ως κατηγορία περιουσιακών στοιχείων .
- Ώρες συναλλαγών . Η αγορά συναλλάγματος λειτουργεί 24 ώρες την ημέρα, πέντε ημέρες την εβδομάδα, η οποία είναι μεγαλύτερη από τις περισσότερες παραδοσιακές αγορές μετοχών, ομολόγων ή συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης.
- Δυνητικά χαμηλό κόστος . Το μεγαλύτερο μέρος των συναλλαγών σε ξένο συνάλλαγμα δεν συνεπάγεται την καταβολή προμήθειας, αλλά μάλλον το spread-bid / ask που τείνει να είναι πιο αυστηρό από τις μετοχές.
Οι βασικοί κίνδυνοι της επένδυσης σε ξένο νόμισμα περιλαμβάνουν:
- Υψηλή μόχλευση . Η αγορά συναλλάγματος κινείται με πολύ μικρές αυξήσεις, γεγονός που καθιστά την μόχλευση (μέσω περιθωρίου ) μια αναγκαιότητα και κίνδυνο για όσους επενδύουν άμεσα.
- Υψηλή μεταβλητότητα . Η αγορά συναλλάγματος είναι γνωστή για υψηλά επίπεδα μεταβλητότητας λόγω οικονομικών αναφορών , παρεμβάσεων της κεντρικής τράπεζας και άλλων παραγόντων.
Οι επενδυτές θα πρέπει να εξετάσουν προσεκτικά τις τεχνικές διαχείρισης κινδύνου για να βοηθήσουν στην άμβλυνση των κινδύνων αυτών και στη βελτίωση των μακροπρόθεσμων αποδόσεων τους. Επιπλέον, είναι σημαντικό να διατηρείται επαρκές κεφάλαιο για να αποφευχθεί ο κίνδυνος που απορρέει από τη χρήση μόχλευσης κατά την απευθείας διαπραγμάτευση σε ξένα νομίσματα.
Εύκολη Επένδυση σε Ξένο Νόμισμα Με τα ΕΙΕΕ
Τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) αντιπροσωπεύουν έναν από τους ευκολότερους τρόπους με τους οποίους οι εμπειρογνώμονες να μην επενδύουν σε ξένο νόμισμα. Αυτά τα κεφάλαια αγοράζουν και διαχειρίζονται ένα χαρτοφυλάκιο νομισμάτων για λογαριασμό των επενδυτών χρησιμοποιώντας εργαλεία όπως τα swaps και τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης. Τα οφέλη είναι ότι οι επενδυτές δεν έχουν τόσο μεγάλο κίνδυνο μόχλευσης και η ίδια η αγορά μπορεί συνήθως να πραγματοποιηθεί μέσω ενός παραδοσιακού χρηματιστηριακού μεσίτη αντί ενός μεσίτη συναλλαγματικών ισοτιμιών .
Το CurrencyShares και το WisdomTree είναι οι δύο μεγαλύτεροι πάροχοι ETF που έχουν σχεδιαστεί για να βοηθούν τους ανθρώπους να επενδύουν σε ξένο νόμισμα. Εν τω μεταξύ, εταιρείες όπως η ProShares προσφέρουν τρόπους για να κάνουν μόχλευση για και έναντι πολλών δημοφιλών νομισμάτων. Οι επενδυτές θα πρέπει να διαβάσουν προσεκτικά το ενημερωτικό δελτίο του ΕΙΕΕ πριν επενδύσουν προκειμένου να ποσοτικοποιήσουν τις χρεώσεις που χρεώνονται και να μάθουν άλλες σημαντικές πληροφορίες.
Τα κοινά μακρά ETF που επενδύουν σε ξένο νόμισμα περιλαμβάνουν:
- CurrencyShares Καναδικό δολάριο εμπιστοσύνης (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Ελβετικό φράγκο εμπιστοσύνης (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Αυστραλιανό Δολάριο Εμπιστοσύνης (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Αναδυόμενο Νόμισμα (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus Κινέζικα Yuan Ταμείο (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Πραγματικό Ταμείο της Βραζιλίας (NYSE: BZF).
Τα κοινά σύντομα ETF που στοιχηματίζουν έναντι ξένου νομίσματος περιλαμβάνουν:
- Το ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Πώς να επενδύσετε σε ξένο νόμισμα απευθείας
Οι επενδυτές μπορούν επίσης απευθείας να αγοράζουν και να πωλούν μεμονωμένα νομίσματα στο περιθώριο μέσω χρηματιστηρίου συναλλάγματος . Με μια αρχική κατάθεση τόσο χαμηλή όσο $ 300 έως $ 500, οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν νόμισμα με επίπεδα περιθωρίου που κυμαίνονται από 50: 1 έως περισσότερο από 10.000: 1. Φυσικά, η μεγαλύτερη μόχλευση που επιτυγχάνεται μέσω περιθωρίου μεταφράζεται επίσης σε αυξημένη μεταβλητότητα και κίνδυνο απώλειας.
Οι επενδυτές θα πρέπει επίσης να αφιερώσουν χρόνο για να αναθεωρήσουν και να επιλέξουν έναν υψηλής ποιότητας μεσίτη forex δεδομένου ότι η αγορά δεν είναι τόσο αυστηρά ρυθμισμένη όσο και οι αγορές μετοχών των ΗΠΑ. Συγκεκριμένα, μια καλή ιδέα είναι να αποφευχθούν οι ξένες μεσίτες που ενδέχεται να μην ρυθμίζονται από τις διεθνείς αρχές.
Αντιστάθμιση νομισμάτων
Οι επενδυτές ενδέχεται επίσης να επιθυμούν να χρησιμοποιήσουν αντισταθμιστικά μέτρα για την προστασία από απώλειες που προέρχονται από κινήσεις νομισμάτων. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής που βλέπει ευκαιρίες στην Ευρώπη μπορεί να θέλει να αντισταθμίσει τις απώλειες του ευρώ σε σχέση με το δολάριο, γεγονός που θα μπορούσε να διαγράψει οποιαδήποτε κέρδη. Το μειονέκτημα είναι ότι η αντιστάθμιση του νομίσματος αφαιρεί μερικά από τα οφέλη της διαφοροποίησης.
Τα δημοφιλέστερα υπό μορφή νομίσματος αντισταθμισμένα κεφάλαια περιλαμβάνουν:
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares νόμισμα αντισταθμισμένο MSCI EAFE ΕΙΕΕ (NYSE: HEFA).
Η κατώτατη γραμμή
Οι επενδυτές που αναζητούν έναν εύκολο τρόπο να επενδύσουν σε ξένο νόμισμα θα πρέπει να εξετάσουν τα ETF. Αυτά τα κεφάλαια είναι ευκολότερα στο εμπόριο με τους παραδοσιακούς χρηματιστές και έχουν λιγότερους κινδύνους που σχετίζονται με τη μόχλευση. Ωστόσο, εκείνοι που επιδιώκουν μεγαλύτερη άμεση έκθεση σε ξένο νόμισμα μπορούν επίσης να ανοίξουν λογαριασμό ανταλλαγής συναλλάγματος και να αγοράσουν τα νομίσματα απευθείας με περιθώριο . Οι κίνδυνοι και οι ανταμοιβές συνδέονται με την προσέγγιση και οι επενδυτές πρέπει να εξετάσουν προσεκτικά τους παράγοντες αυτούς πριν λάβουν απόφαση.