Εισόδημα
Ενώ πολλές επενδύσεις παρέχουν κάποια μορφή εισοδήματος, τα ομόλογα τείνουν να προσφέρουν τις υψηλότερες και πιο αξιόπιστες ροές εισοδήματος. Ακόμα και όταν τα επικρατούντα ποσοστά είναι χαμηλά, υπάρχουν ακόμα πολλές επιλογές (όπως ομόλογα υψηλής απόδοσης ή χρέος αναδυόμενων αγορών ) που μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι επενδυτές για να δημιουργήσουν ένα χαρτοφυλάκιο που θα καλύπτει τις ανάγκες εισοδήματός τους. Το πιο σημαντικό, ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο ομολόγων μπορεί να προσφέρει αξιοπρεπείς αποδόσεις με χαμηλότερο επίπεδο μεταβλητότητας από τις μετοχές και με υψηλότερα έσοδα από τα αμοιβαία κεφάλαια της αγοράς χρήματος ή τα τραπεζικά μέσα. Τα ομόλογα είναι λοιπόν μια δημοφιλής επιλογή για εκείνους που πρέπει να ζήσουν από το εισόδημα των επενδύσεών τους.
Διαποικίληση
Σχεδόν κάθε επενδυτής έχει ακούσει τη φράση "μην βάζετε τα αυγά σας σε ένα καλάθι." Μπορεί να είναι ένα κλισέ, αλλά η δοκιμασμένη με το χρόνο σοφία του παρ 'όλα αυτά. Με την πάροδο του χρόνου, η μεγαλύτερη διαφοροποίηση μπορεί να προσφέρει στους επενδυτές καλύτερες επιστροφές προσαρμοσμένες στον κίνδυνο (με άλλα λόγια, το ποσό της απόδοσης σε σχέση με το ποσό του κινδύνου) από τα χαρτοφυλάκια με μικρότερη εστίαση.
Πιο σημαντικό, τα ομόλογα μπορούν να συμβάλουν στη μείωση της μεταβλητότητας - και στη διατήρηση του κεφαλαίου - στους επενδυτές μετοχών κατά τη διάρκεια της πτώσης της χρηματιστηριακής αγοράς.
Προστασία του κυρίου
Οι επενδύσεις σταθερού εισοδήματος είναι πολύ χρήσιμες για τους ανθρώπους που πλησιάζουν το σημείο όπου θα χρειαστεί να χρησιμοποιήσουν τα μετρητά που έχουν επενδύσει - για παράδειγμα, ένας επενδυτής εντός πέντε ετών από τη συνταξιοδότησή του ή κάποιος που χρειάζεται να βγάλει το σχολείο του σχολείου του παιδιού του.
Ενώ τα αποθέματα μπορούν να παρουσιάσουν τεράστια μεταβλητότητα σε σύντομο χρονικό διάστημα - όπως η συντριβή του 2001-2002 ή η χρηματοπιστωτική κρίση του 2008 - ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο ομολόγων είναι πολύ λιγότερο πιθανό να υποστεί μεγάλες απώλειες σε σύντομο χρονικό διάστημα. Ως αποτέλεσμα, οι επενδυτές συχνά αυξάνουν την κατανομή τους σε σταθερό εισόδημα και μειώνουν την κατανομή τους σε μετοχές, καθώς πλησιάζουν τον στόχο τους.
Πιθανά φορολογικά πλεονεκτήματα
Ορισμένοι τύποι ομολόγων μπορούν επίσης να είναι χρήσιμοι για εκείνους που πρέπει να μειώσουν τα φορολογικά τους βάρη . Ενώ το εισόδημα από τα τραπεζικά μέσα, τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς και οι μετοχές υπόκεινται σε φορολογία, εκτός εάν τηρούνται σε λογαριασμό αναβαλλόμενου φόρου, οι τόκοι από τα δημοτικά ομόλογα είναι αφορολόγητοι σε ομοσπονδιακό επίπεδο και, για τους επενδυτές που κατέχουν δημοτικό ομόλογο στην οποία διαμένουν, και σε κρατικό επίπεδο. Επιπλέον, τα έσοδα από τα αμερικανικά κρατικά ομόλογα είναι αφορολόγητα στο κράτος και σε τοπικό επίπεδο. Αν και δεν είναι πάντοτε συνετό να επενδύσουμε σε φορολογικά πλεονεκτήματα, ειδικά για τους επενδυτές σε χαμηλότερες φορολογικές κλίμακες, το σύμπαν σταθερού εισοδήματος προσφέρει μια σειρά από οχήματα που μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι επενδυτές για να ελαχιστοποιήσουν τη φορολογική τους επιβάρυνση.
Η κατώτατη γραμμή
Τα ομόλογα δεν κάνουν ενδιαφέρουσα συνομιλία στα πάρτι δείπνου και δεν λαμβάνουν αναλογική κάλυψη στον οικονομικό τύπο σε σχέση με τα αποθέματα.
Ωστόσο, τα ομόλογα μπορούν να εξυπηρετήσουν ένα ευρύ φάσμα χρήσεων για τους επενδυτές όλων των λωρίδων.
Αποποίηση ευθύνης : Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για συζήτηση και δεν πρέπει να θεωρούνται επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων. Συζητήστε με έναν οικονομικό σύμβουλο και φοροτεχνικό πριν επενδύσετε.