Εννέα Λόγοι Τα ETF μπορούν να επωφεληθούν από το χαρτοφυλάκιό σας

by Μάρκος Κένεντι

Τα πολλά πλεονεκτήματα των ETF

Εάν θέλετε να διαφοροποιήσετε τις επενδύσεις σας, να αντισταθμίσετε τον κίνδυνο σας ή να αποκτήσετε έκθεση σε μια συγκεκριμένη βιομηχανία ή αγορά, τότε τα ETFs μπορούν να είναι το τέλειο περιουσιακό στοιχείο για το χαρτοφυλάκιό σας. Οι επενδυτές που επωφελούνται από τα ETF (και ETN) και τα συμπεριλαμβάνουν στο πλαίσιο της επενδυτικής στρατηγικής τους αποκομίζουν πολλά από αυτά τα οφέλη. Εδώ είναι μερικοί μεγάλοι λόγοι για τους οποίους.

01 Ενιαίες Συναλλαγές

Τα ETF λειτουργούν ως δείκτες και μπορούν να ακολουθήσουν ορισμένους τομείς της αγοράς. Ωστόσο, σε αντίθεση με ένα ευρετήριο, μπορείτε να αγοράσετε ένα ETF με μία εύκολη και ενιαία συναλλαγή. Βασικά, αγοράζετε ένα μίνι χαρτοφυλάκιο, όχι ένα καλάθι μετοχών, όπως κάνετε με ένα δείκτη. Αυτό διευκολύνει τη ζωή όταν στοχεύετε μια συγκεκριμένη τιμή. Μπορείτε επίσης να συμπληρώσετε την πλήρη παραγγελία σας σε αντίθεση με ένα καλάθι όπου κυνηγούν κάθε μεμονωμένο απόθεμα, το οποίο είναι πολύ πιο δύσκολο.

02 Αποτελεσματικότητα του κόστους

Δεδομένου ότι υπάρχει μόνο μία συναλλαγή ανά εμπόριο, οι προμήθειες είναι συνήθως χαμηλότερες σε ένα ΕΙΕΕ σε αντίθεση με εκείνο ενός δείκτη, το οποίο απαιτεί ένα καλάθι αποθεμάτων και πολλαπλές συναλλαγές. Επίσης, δεν υπάρχουν χρεώσεις φόρου και τα τέλη διαχείρισης τείνουν να είναι χαμηλότερα για τα ETF, σε αντίθεση με τα τακτικά αμοιβαία κεφάλαια .

Αν θέλετε να μάθετε περισσότερα σχετικά με τη διατήρηση του κόστους επένδυσης με τα ETF, μπορείτε να μάθετε περίπου 5 τρόπους για να εξοικονομήσετε χρήματα με τα ETF .

03 Φόροι του ΕΙΕΕ

Οι φόροι κεφαλαιουχικών κερδών είναι γενικά χαμηλότεροι για τα ΕΙΕΕ από ότι για τα παραδοσιακά αμοιβαία κεφάλαια λόγω της δομής κάθε εμπορίου. Όταν ένα κέρδος πραγματοποιείται σε καθημερινό εμπόριο αμοιβαίων κεφαλαίων ή ακόμα και σε ένα δείκτη εμπορικών συναλλαγών, οι φόροι κεφαλαιουχικών κερδών πραγματοποιούνται αμέσως. Στην περίπτωση κεφαλαίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια, τα μεμονωμένα κεφαλαιακά κέρδη δεν πραγματοποιούνται μέχρις ότου τα περιουσιακά στοιχεία πωληθούν με το σύνολο του αμοιβαίου κεφαλαίου. Επομένως, τα ΕΙΕΕ είναι μια " φιλική προς το φόρο " επένδυση.

Επίσης, στην περίπτωση των μερισμάτων ETFs, οι πραγματικές πληρωμές μερισμάτων αντιμετωπίζονται διαφορετικά και μπορούν να δημιουργήσουν ένα φορολογικό πλεονέκτημα και εδώ. Μάθετε περισσότερα σχετικά με την καταβολή των φόρων επί των μερισμάτων του ΕΙΕΕ .

04 Παράγωγα

Πολλές επιλογές καταλόγου ETF, συμβάσεις ανταλλαγής (swaps) και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης (futures), τα οποία αποτελούν εξαιρετικά εργαλεία για τη διαχείριση κινδύνου του χαρτοφυλακίου σας. Επομένως, αν θέλετε να αντισταθμίσετε τα ETF σας με κλήσεις και να τοποθετήσετε ή να εμπορίσετε τη μεταβλητότητα του ETF με περιθώρια επιλογής , ορισμένα κονδύλια θα έχουν αυτή την ευελιξία.

Πρέπει επίσης να γνωρίζετε ότι ορισμένες φορές τα δικαιώματα προαίρεσης και τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης είναι σε ETF, όπως τα μοχλευμένα κεφάλαια. Συνεπώς, αν συμβαίνει αυτό, βεβαιωθείτε ότι έχετε μάθει για τον αντίκτυπο που μπορεί να έχει στη στρατηγική συναλλαγών σας και τους σχετικούς κινδύνους.

05 Ευελιξία

Μιλώντας για ευελιξία, όπως ένα μετοχικό κεφάλαιο, το ETFs εμπορεύεται καθ 'όλη τη διάρκεια της αγοράς. Τα ETF μπορούν να πωληθούν σύντομα ή σε περιθώριο κέρδους και οι τιμές ενημερώνονται συνεχώς κατά τη διάρκεια της ημέρας διαπραγμάτευσης. Με άλλα λόγια, οι ETF διαπραγματεύονται ακριβώς όπως οι μετοχές στο χρηματιστήριο.

06 Λογοδοσία

Ο χορηγός, ο σχεδιαστής και ο δημιουργός του ETF δημοσιεύουν καθημερινά τον κατάλογο των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου. Τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια δημοσιεύουν τα συστατικά στοιχεία σε σπάνια βάση και δεν είναι γνωστά για τη διαφάνειά τους. Ωστόσο, αυτή είναι η αντίθετη περίπτωση με τα ΕΙΕΕ.

07 Παθητική διαχείριση

Τα ETF προορίζονται να ακολουθήσουν έναν συγκεκριμένο δείκτη ή σημείο αναφοράς, αλλά δεν αναμένεται να ξεπεράσουν την απόδοση του (αν και αυτό μπορεί να συμβεί σε ορισμένες περιπτώσεις). Ως εκ τούτου, απαιτούνται ελάχιστες προσαρμογές για το ΕΙΕΕ, σε αντίθεση με ένα επιθετικά διαχειριζόμενο ταμείο, το οποίο αναζητεί συγκεκριμένα υψηλότερη απόδοση από το υποκείμενο περιουσιακό του στοιχείο. Αυτό, με τη σειρά του, μειώνει τα τέλη κινδύνου και διαχείρισης για τα ΕΙΕΕ επίσης.

08 Άμεσα Μερίσματα

Με τα περισσότερα ETF, τα μερίσματα (αορίστου χρόνου) επανεπενδύονται αμέσως στο ταμείο. Στην περίπτωση των παραδοσιακών κεφαλαίων, τα χρονικά πλαίσια ενδέχεται να διαφέρουν. Ωστόσο, ενώ τα ΕΙΕΕ είναι φορολογικά φιλικά, δεν πρέπει να αγνοήσουμε τους φόρους επί των μερισμάτων του ΕΙΕΕ.

09 Απλότητα

Τα ETF έχουν απλή δομή και πρέπει να είναι εύκολα κατανοητά, με εξαίρεση τα περίπλοκα κεφάλαια, όπως τα μοχλευμένα και τα αντίστροφα ETF. Έτσι, αν θέλετε να επενδύσετε σε μια συγκεκριμένη βιομηχανία ή θέλετε να μιμηθείτε την απόδοση επένδυσης σε έναν συγκεκριμένο δείκτη ή υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο, είστε μόνο ένα εμπόριο μακριά από το ξεκίνημα με τα ETF .

Υπάρχουν πολλά πλεονεκτήματα στην ένταξη των ETF στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο. Ενώ τα αμοιβαία κεφάλαια, οι μετοχές, τα παράγωγα και οι δείκτες είναι όλες οι σταθερές επενδύσεις, τα ETFs είναι ένα όπλο που πρέπει να είναι μέρος του επενδυτικού σας οπλοστασίου.