Γιατί και πότε πρέπει να εξετάσετε την κατοχή επενδυτικών περιουσιακών στοιχείων με πολλές επιχειρήσεις
Πρέπει όμως κάθε επενδυτής να κατανείμει περιουσιακά στοιχεία μεταξύ πολλών χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων ή είναι η απόφαση που λαμβάνεται κατά περίπτωση; Ποιες είναι οι βάσιμες αιτίες για επενδύσεις σε περισσότερες από μία εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων;
Γιατί και πότε να κρατάτε επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία σε περισσότερες από μία επιχειρήσεις
Όταν κρατάτε αμοιβαία κεφάλαια, συνήθως κρατούνται σε εμπιστοσύνη για λογαριασμό του επενδυτή και δεν αποτελούν περιουσιακά στοιχεία της εταιρείας αμοιβαίων κεφαλαίων ή της μεσιτείας. Για το λόγο αυτό, οι επενδυτές πρέπει να σημειώσουν ότι είναι εξαιρετικά απίθανο η εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων ή η μεσιτική εταιρεία να αποτύχει και συνεπώς να προκαλέσει την απώλεια χρημάτων από τους επενδυτές.
Σε περίπτωση ακραίων και σπάνιων γεγονότων, όπως η πτώχευση και όταν τα ταμεία και η εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ξεχωριστά νομικά πρόσωπα, οι πιστωτές της εταιρείας αμοιβαίων κεφαλαίων δεν μπορούσαν να διεκδικήσουν τα περιουσιακά στοιχεία των ταμείων για την πληρωμή των χρεωστικών υποχρεώσεων της εταιρείας κεφαλαίων στο πλαίσιο της πτώχευσης. Σε αυτό το χειρότερο σενάριο, η εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων θα πτωχεύσει, αλλά όχι τα αμοιβαία κεφάλαια. Τα περιουσιακά στοιχεία κάθε ταμείου θα παραμείνουν στην προστατευτική επιμέλεια της τράπεζας θεματοφυλακής του ταμείου. Ως αποτέλεσμα, οι επενδυτές θα εξακολουθούν να είναι σε θέση να εξαγοράσουν ή να μεταφέρουν μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων σε άλλη εταιρεία.
Οι επενδυτές αμοιβαίων κεφαλαίων καλύπτονται από ζημίες επενδύσεων;
Στην ασυνήθιστη περίπτωση όπου λείπουν μερικά ή όλα τα μετρητά και οι κινητές αξίες του πελάτη, η ασφάλιση των επενδυτών Securities Investor Corporation (SIPC) καλύπτει τις ζημίες μέχρι $ 500.000 (μέγιστο ποσό 250.000 δολαρίων για απώλειες μετρητών).
Επομένως, εάν ένας επενδυτής ήθελε να το παίξει όσο το δυνατόν ασφαλέστερο, δεν θα κρατούσε περισσότερα από 500.000 δολάρια σε αμοιβαία κεφάλαια σε μία εταιρεία.
Επίσης, λάβετε υπόψη ότι η SIPC προστατεύει τους επενδυτές από την πτώχευση ή την αφερεγγυότητα μιας χρηματιστηριακής εταιρείας. Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων δεν είναι χρηματιστηριακές εταιρείες, επομένως οι πελάτες τους δεν λαμβάνουν προστασία SIPC. Έτσι, το μόνο πραγματικό επενδυτικό αμοιβαίο κεφάλαιο των επενδυτών που παίρνουν είναι εάν έχουν μετρητά σε ένα λογαριασμό σκούπισμα ή λογαριασμό κατάθεσης που είναι ιδιοκτησία της χρηματιστηριακής εταιρείας.
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι η πτώχευση μιας εταιρείας αμοιβαίων κεφαλαίων, ιδιαίτερα μιας μεγάλης εταιρείας όπως η Vanguard ή η Fidelity, δεν είναι πιθανό να έχει ακραία οικονομικά προβλήματα που θα βλάψουν τους επενδυτές. Ο μόνος πραγματικός κίνδυνος που πρέπει να ανησυχούν οι επενδυτές αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ο κίνδυνος αγοράς (απώλεια κεφαλαίου). Αλλά ακόμα και τότε είναι αυτός ο ίδιος κίνδυνος που αποτελεί μέρος του δυναμικού για την επίτευξη υψηλών αποδόσεων.
Για να επιτευχθεί η σωστή διαφοροποίηση, οι επενδυτές θα πρέπει να επικεντρωθούν περισσότερο στη διαφοροποίηση μεταξύ διαφόρων τύπων αμοιβαίων κεφαλαίων, και όχι σε εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων.
Πηγή: Επενδύσεις στην πρωτοπορία μέσω του συνειδητοποιημένου επενδυτή: Είναι ασφαλέστερη η χρήση πολλαπλών εταιρειών του χαρτοφυλακίου;
Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.