Χτυπήστε το Χρηματιστήριο σε 3 εύκολα βήματα
Περισσότεροι από το ήμισυ των συστημάτων "χτυπήματος της αγοράς" περιλαμβάνουν το hocus pocus, όπως η ανάγνωση διαγραμμάτων και άλλοι δείκτες χρονισμού της αγοράς, που απλά δεν θα λειτουργήσουν για μεγάλο χρονικό διάστημα.
Έτσι, οι περισσότεροι από εμάς κάνουμε το καλύτερο δυνατό για να κάνουμε επενδυτικές αποφάσεις με βάση τα νέα που διαβάζουμε για την οικονομία, τα παγκόσμια γεγονότα και το χρηματιστήριο. Αλλά ακόμα και τότε είμαστε έτοιμοι για αποτυχία. οι συγγραφείς εντυπωσιάζουν τις επικεφαλίδες και εξάγουν συμπεράσματα από τυχαία γεγονότα. Τα μέσα μαζικής ενημέρωσης σχεδιάζουν τίτλους για να εκμεταλλευτούν τον φόβο και την απληστία, ώστε να συνεχίσουμε να διαβάζουμε άρθρα, όχι έτσι θα κάνουμε σοφές επενδυτικές αποφάσεις. Τελικά, όλοι αυτοί οι παράγοντες αναγκάζουν τους επενδυτές να χάσουν την αγορά και, τελικά, να είναι πεπεισμένοι ότι η χρηματιστηριακή αγορά είναι απλώς μια απάτη.
Τι γίνεται όμως αν σας είπα ότι υπήρξε ένας γελοία εύκολος τρόπος να κερδίσετε το χρηματιστήριο σε τρία εύκολα βήματα; Αυτό είναι σωστό, μπορείτε πραγματικά να νικήσετε την αγορά και δεν χρειάζεται να έχετε οποιαδήποτε εμπειρία στη χρηματοδότηση για να το κάνετε. Ετσι δουλευει:
Βήμα 1: Ποτέ δεν πωλούν
Μια πρόσφατη μελέτη έδειξε ότι, σε διάστημα 30 ετών, σημειώθηκε τεράστια αύξηση των αποθεμάτων σε μόλις δέκα ημέρες.
Οι επενδυτές που βρίσκονταν έξω από την αγορά κατά τη διάρκεια αυτών των δέκα ημερών είδαν τις αποδόσεις τους να πέφτουν σχεδόν 4%!
Η απάντησή μου σε αυτό το δίλημμα; Ποτέ δεν πωλούν. Όχι σοβαρά, παραμείνετε πλήρως επενδυμένοι στην αγορά μέχρι τη συνταξιοδότηση (ή οποιοσδήποτε και αν είναι ο μακροπρόθεσμος οικονομικός στόχος σας). Ξέρω τι σκέφτεστε: τι θα συμβεί εάν το πετρέλαιο πέσει μέσα στους επόμενους έξι μήνες ή τι θα συμβεί αν η έκθεση θέσεων εργασίας του επόμενου μήνα είναι ένα dud;
Η αλήθεια είναι ότι ο κόσμος είναι πολύ περίπλοκος για να μάθουμε ποια κατεύθυνση θα περάσει το πετρέλαιο, η αγορά εργασίας ή ακόμη και τα αποθέματα βραχυπρόθεσμα . Σε οποιαδήποτε τριετή περίοδο, οτιδήποτε μπορεί και θα συμβεί στο χρηματιστήριο.
Ωστόσο, όταν εξετάζετε μια επιστροφή των αποθεμάτων μακροπρόθεσμα, γίνεται σαφές ότι για το μόνο που είναι βέβαιο είναι ότι τα αποθέματα τείνουν να ανεβαίνουν (και να χτυπούν τον πληθωρισμό) με την πάροδο του χρόνου.
Κατά τη διάρκεια των δεκαετιών, όλα τα βυθίσματα σε ένα 50ετές χρηματιστηριακό διάγραμμα τείνουν να εξομαλύνουν. Νομίζω ότι λέει όλα αυτά. Σκεφτείτε όλους τους λόγους για τους οποίους οι πωλητές μετοχών τα τελευταία χρόνια - η υποβάθμιση της πιστοληπτικής ικανότητας των ΗΠΑ, η Ευρώπη, το ανώτατο όριο του χρέους - όλα δείχνουν καταστροφικά στην αρχή, αλλά με την πάροδο του χρόνου ξεθωριάζουν τις υποσημειώσεις.
Βήμα 2: Δείκτης
Σίγουρα, αυτή είναι μια ιστοσελίδα λιανικής πώλησης μετοχών και (προφανώς) μου αρέσει να μαζεύω λιανικές μετοχές . Αλλά ο εγγυημένος τρόπος να επωφεληθείτε από τις μακροπρόθεσμες ανταμοιβές των αγορών είναι η αγορά μετοχικών κεφαλαίων . Τα κεφάλαια του δείκτη μετοχών είναι παθητικά διαχειριζόμενα, χαμηλά τέλη, κεφάλαια που αποσκοπούν απλώς στην αντιστοίχιση των αποδόσεων της αγοράς. Η διαφοροποίηση ενός ταμείου δείκτη παρέχει πρόσθετη ασφάλεια για τους αρχάριους επενδυτές που ενδέχεται να μπουν στον πειρασμό να πουλήσουν κατά τη διάρκεια της ύφεσης.
Μόλις αισθάνεστε άνετα με την ευρετηρίαση, συνιστώ όλους τους επενδυτές να επωφεληθούν από την αξιοσημείωτη άνοδο του αποθέματος λιανικής και καταναλωτικών αγαθών διαθέτοντας ένα μικρό μέρος του αυγού τους σε ένα ETF λιανικού εμπορίου .
Σκεφτείτε αυτά τα κεφάλαια ως δείκτη όλων των λιανικών πωλήσεων, που μπορούν να προσθέσουν πυρκαγιά στο χαρτοφυλάκιο σας σε καλές εποχές. Για παράδειγμα, ο Τομέας Εμπορίου SPDR Retail ETF έχει τριπλασιάσει τις αποδόσεις της S & P από την ίδρυσή της!
Αυτή η απλή 1-2 διάτρηση δείκτη είναι ένα μεγάλο σχέδιο για τους περισσότερους επενδυτές. Εάν είστε σίγουροι ότι έχετε την ιδιοσυγκρασία να κρατάτε μεμονωμένες λιανικές μετοχές κατά τη διάρκεια πωλήσεων, τότε αγοράζοντας μερικά μπορεί να είναι έξυπνος. Ωστόσο, οι περισσότεροι επενδυτές θα βρουν πιο εύκολο το βήμα 1 εάν το χαρτοφυλάκιό τους έχει την ασφάλεια των διαφοροποιημένων κεφαλαίων δείκτη.
Βήμα 3: Αγοράστε με το Dips
Ναι, ο χρονοδιάγραμμα αγοράς είναι μια κακή ιδέα. Τούτου λεχθέντος, αρκεί να μην ψάχνετε για χρόνο το δρόμο σας "έξω από την αγορά" (θυμηθείτε τον κανόνα 1), δεν υπάρχει τίποτα κακό με την προσθήκη στις θέσεις σας όταν η αγορά τραβιέται πίσω απότομα. Αν ποτέ δεν πωλούν, να κολλήσουν σε δείκτη κεφαλαίων, και απλά να αγοράσουν περισσότερα όταν η αγορά μειώνεται, θα πρέπει να συντρίψει τις αποδόσεις της αγοράς.
Μια καλή στρατηγική είναι η μέση τιμή του δολαρίου με τα κεφάλαια δείκτη κάθε μήνα, βροχή ή λάμψη. Στη συνέχεια, όταν η αγορά αποσύρει το 10% σε ένα μήνα, απλά διπλασιάστε τη συνεισφορά σας για τον συγκεκριμένο μήνα. Διαφορετικά, προσπαθήστε να μην μαντέψετε τι κάνουν τα κεφάλαιά σας έως ότου αποσυρθείτε.
Μπορεί να είναι αυτό το απλό;
Μπορεί να είναι τόσο εύκολο να κερδίσετε την αγορά; Ναι και ΟΧΙ. Θυμηθείτε, ο εγκέφαλός σας θα κάνει αυτό το σχετικά απλό σχέδιο πολύ σκληρό. Δυστυχώς, μέσα από χρόνια εξέλιξης, είμαστε σκληροί για να παρακολουθήσουμε πλήθη, να ακούσουμε εμπειρογνώμονες και να αντιμετωπίσουμε δυσμενείς επιπτώσεις. Ενώ αυτά τα χαρακτηριστικά μας υπηρετούν καλά σε πολλές από τις αναζητήσεις της ζωής, κάνουν επιτυχημένες επενδύσεις σκληρά.
Είναι ο ίδιος λόγος για τον οποίο τόσο λίγοι επενδυτές ταιριάζουν με τις επιστροφές του Warren Buffett, παρόλο που η στρατηγική του είναι απλά απλή. Θεωρητικά, η κατοχή αποθεμάτων για τη μακρινή μεταφορά έχει νόημα. Αλλά όταν το λάστιχο χτυπάει το δρόμο, θέλουμε να πλουτίσουμε γρήγορα και να πανικοβάλουμε κάθε φορά που η αγορά πέφτει.
Έτσι αυτή η στρατηγική θα δοκιμάσει την υπομονή και την ιδιοσυγκρασία σας περισσότερο από το IQ σας. Πέραν τούτου, πιστεύω ότι αγοράζοντας ένα S & P και λιανικό ταμείο, προσθέτοντας τη θέση σας κατά τη διάρκεια των βημάτων, και ποτέ η πώληση δεν είναι ένας από τους ευκολότερους τρόπους να κερδίσετε την αγορά. Θα πρέπει να δουλέψει για σας αν το αφήσετε.