Αυτά τα Αμοιβαία Κεφάλαια Δείκτη Χαμηλότερου Κόστος είναι η Δοκιμή του χρόνου
Τα τελευταία χρόνια, ένας μεγάλος αριθμός ταμείων δεικτών και χρηματιστηριακών τίτλων, που ονομάζονται ETF , έχουν χτυπήσει την αγορά και πολλά από αυτά δεν είναι ιδανικά για μακροπρόθεσμους επενδυτές. Πολλοί από αυτούς επικεντρώνονται σε ένα μόνο στενό τομέα , όπως η βιοτεχνολογία, τα κοινωνικά μέσα ενημέρωσης ή οι πλοίαρχοι περιορισμένης ευθύνης ή MLP .
Αυτά τα στενά συγκεντρωμένα κεφάλαια μπορούν να αποδώσουν μεγάλες αποδόσεις βραχυπρόθεσμα, αλλά μπορούν επίσης να δουν μεγάλες μειώσεις. Τείνουν επίσης να έχουν υψηλότερους δείκτες δαπανών από τους περισσότερους άλλους δείκτες.
Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών, με την ταπεινή και έμπειρη γνώμη μου, είναι ευρέως διαφοροποιημένα και φθηνά. Επομένως, χωρίς περαιτέρω χρεώσεις, εδώ είναι μερικά από τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια που μπορείτε να αγοράσετε για μακροπρόθεσμες επενδύσεις.
Τα καλύτερα Δείκτες S & P 500
Ένα από τα πιο δημοφιλή είδη κεφαλαίων δείκτη επενδύει στον δείκτη S & P 500, ο οποίος είναι ένας δείκτης μετοχών που αντιπροσωπεύουν περίπου 500 από τις μεγαλύτερες εταιρείες στις Ηνωμένες Πολιτείες, όπως μετράται από την κεφαλαιοποίηση της αγοράς.
- Δείκτης Vanguard 500 (VFINX): Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι το πρώτο ταμείο ευρετηρίου που είναι διαθέσιμο στο κοινό. Έφερε στη ζωή την ιδέα του ιδρυτή της εταιρείας Vanguard Investments, Jack Bogle, ο οποίος μελέτησε τις αγορές και διαπίστωσε ότι οι περισσότεροι επενδυτές και επαγγελματίες διαχειριστές χαρτοφυλακίου δεν μπόρεσαν μακροπρόθεσμα να κερδίσουν τους μέσους όρους της αγοράς, ιδίως μετά από τη μετατροπή των εξόδων. Επομένως, με την απλή αγορά ενός αμοιβαίου κεφαλαίου χαμηλού κόστους που είναι ένα καλάθι μετοχών που βρέθηκαν στο δείκτη, οι επενδυτές θα μπορούσαν να αποκομίσουν εύλογες αποδόσεις. Το VFINX έχει ένα λόγο δαπανών μόλις 0,16% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 3,000.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Το μέγεθος της Fidelity, η εμπειρία με την ευρετηρίαση και η επιθυμία να ανταγωνιστεί το Vanguard συνδυάζονται για να κάνουν τις προσφορές κεφαλαίων δεικτών τους δευτερόλεπτα μόνο στα Vanguard's. Συχνά τα αμοιβαία κεφάλαια των δεικτών μεταξύ των δύο γίγαντα αντιπάλων δεν διακρίνονται όσον αφορά τα έξοδα και τις επιδόσεις. Τελικά, ο ανταγωνισμός δημιουργεί κεφάλαια υψηλότερης ποιότητας για τον επενδυτή. Για παράδειγμα, η FUSEX κατέχει τα ίδια αποθέματα με το VFINX αλλά με χαμηλότερο λόγο δαπανών μόλις 0,10%. Η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι επίσης χαμηλότερη στα $ 2.500.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Ο Charles Schwab έχει καταβάλει συνειδητή προσπάθεια να προσφέρει περισσότερο από μια απλή έκπτωση χρηματιστηριακής υπηρεσίας στους επενδυτές: Έχουν βυθιστεί βαθιά στις αγορές χαρτοφυλακίων αμοιβαίων κεφαλαίων Vanguard και Fidelity. Τα τελευταία χρόνια, ο μεσίτης έκπτωσης έχει μειώσει τα έξοδά του για να ανταγωνιστεί κεφάλι με κεφάλι με το Vanguard και Fidelity. Ο λόγος δαπανών είναι χαμηλός 0,09% για το SWPPX και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι μόνο $ 100.
Καλύτεροι χρηματιστηριακοί δείκτες στο χρηματιστήριο
Εάν η έκθεση σε πάνω από 500 αποθέματα μεγάλου κεφαλαιοποίησης των ΗΠΑ δεν είναι αρκετά διαφοροποιημένη για εσάς, ένα συνολικό χρηματιστηριακό κεφάλαιο που επενδύει σε χιλιάδες αποθέματα που περιλαμβάνουν μεγάλες κεφαλαιοποιήσεις, μεσαίες κεφαλαιοποιήσεις και μικρές κεφαλαιοποιήσεις μπορεί να ενδιαφέρουν περισσότερο. Εδώ είναι το καλύτερο από τα συνολικά χρηματιστηριακά κεφάλαια:
- Δείκτης πρωτογενούς χρηματιστηριακής αγοράς (VTSMX): Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο είναι το μεγαλύτερο αμοιβαίο κεφάλαιο στον κόσμο για κάποιο λόγο. Η πρωτοπορία είναι το αρχικό ευρετήριο και το VTSMX είναι ένα από τα πρώτα κεφάλαια του δείκτη για να συλλάβει τη συνολική αγορά. Με αναλογία δαπανών 0,18%, η VTSMX κατέχει μια σταθερή βάση για κάθε χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων. Η ελάχιστη αρχική επένδυση για το VTSMX είναι $ 3.000.
- Schwab Συνολικός δείκτης χρηματιστηριακής αγοράς (SWTSX) : Με αναλογία δαπανών 0,11%, είναι δύσκολο να κερδίσετε το SWTSX, εκτός αν δικαιούστε να λάβετε χαμηλότερους δείκτες δαπανών με ένα από τα κεφάλαια Admiral Shares της Vanguard. Όπως και τα περισσότερα άλλα κεφάλαια της Schwab, Το SWTSX είναι ένα πολύ προσιτό $ 100.
Τα καλύτερα επιθετικά χρηματιστηριακά δείκτη
Εάν είστε μακροπρόθεσμος επενδυτής και δεν σας πειράζει να βλέπετε τις διακυμάνσεις της αγοράς και το υπόλοιπο του λογαριασμού σας να ανεβαίνει και να μειώνεται βραχυπρόθεσμα, ενδέχεται να βρείτε ελκυστικά τα επιθετικά χρηματιστηριακά κεφάλαια.
- Δείκτης πρωτογενούς ανάπτυξης (VIGRX): Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει μόνο σε μετοχές μεγάλου κεφαλαιοποίησης, οι οποίες έχουν αναπτυξιακό δυναμικό, γεγονός που καθιστά λίγο πιο επικίνδυνο αλλά και δυνητικά πιο επωφελές μακροπρόθεσμα από τους πόρους του δείκτη S & P 500. Ο λόγος δαπανών για το VIGRX είναι χαμηλό 0,22% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 3,000.
- Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): Ο Δείκτης NASDAQ αποτελείται κυρίως από αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης, αλλά πολλά από αυτά είναι αποθέματα τεχνολογίας και υγείας που τείνουν να έχουν μεγαλύτερο μακροπρόθεσμο αναπτυξιακό δυναμικό από τους ευρείς δείκτες της αγοράς. Έτσι, αν δεν σας πειράζει ο πρόσθετος κίνδυνος για το πρόσθετο μακροπρόθεσμο δυναμικό επιστροφής, θα σας αρέσει το FNCMX. Ο λόγος δαπανών είναι 0,29% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 2,500.
- Δείκτης Vanguard Mid Cap (VIMSX): Ίσως ο καλύτερος τρόπος να δώσετε στον εαυτό σας την ευκαιρία να κερδίσει τον δείκτη S & P 500 είναι να αγοράσετε ένα χρηματιστηριακό ταμείο που επενδύει σε μετοχές μεσαίας κεφαλαιοποίησης, οι οποίες έχουν ιστορικά καλύτερη απόδοση από τα αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Τα μεσαία καπάκια είναι επίσης λιγότερο επικίνδυνα από τα μικρά καπάκια, γεγονός που καθιστά τη VIMSX μια σπάνια εξαίρεση που επενδύει άμεσα στο "γλυκό σημείο" υψηλότερων αποδόσεων αλλά χωρίς ακραία κίνδυνο. Ο δείκτης δαπανών για το VIMSX είναι 0,20% ή 20 $ για κάθε $ 10,000 που επενδύεται και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 3,000.
Καλύτερα Αμοιβαία Κεφάλαια Δείκτη
Τα ομολογιακά κεφάλαια είναι κατάλληλα για σχεδόν κάθε επενδυτή να έχει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων και κεφάλαια δείκτη είναι ένας ιδανικός τρόπος για να συλλάβει ένα μεγάλο μέρος της αγοράς ομολόγων σε μία μόνο επένδυση χαμηλού κόστους.
Ο συνολικός δείκτης της αγοράς ομολόγων αναφέρεται συνήθως σε αμοιβαία κεφάλαια δείκτη ή χρηματιστηριακά αμοιβαία κεφάλαια (ETF) που επενδύουν στον δείκτη αθροιστικών ομολόγων της Barclay , γνωστός και ως BarCap Aggregate, ο οποίος είναι ένας ευρύς δείκτης ομολόγων που καλύπτει τα περισσότερα ομόλογα που διαπραγματεύονται στις ΗΠΑ και ορισμένα ξένα ομόλογα που διαπραγματεύονται στις Η.Π.Α
Εδώ είναι τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη για να ανταποκριθεί αυτό το είδος της ανάγκης για διαφοροποίηση και την απλότητα:
- Δείκτης Vanguard Total Bond Market (VBMFX): Πρόκειται για το μεγαλύτερο χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο στον κόσμο, όσον αφορά τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση, πράγμα που σημαίνει ότι είναι το αγαπημένο των επενδυτών που κάνουν δικά τους δώρα και την πλειοψηφία των συμβούλων μόνο για αμοιβές . Όταν αγοράζετε μετοχές του εν λόγω χαρτοφυλακίου ομολόγων, λαμβάνετε έκθεση σε ολόκληρη την αμερικανική αγορά ομολόγων, η οποία είναι χιλιάδες ομολογίες, που καλύπτουν διάφορους τύπους, συμπεριλαμβανομένων εταιρικών ομολόγων, κρατικών ομολόγων των ΗΠΑ, βραχυπρόθεσμων ομολόγων, ενδιάμεσων ομολόγων, μακροπρόθεσμων ομόλογα και άλλα. Ο λόγος δαπανών είναι μόλις 0,16% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 3,000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Αυτό το ευρύτατα διαφοροποιημένο ταμείο ομολόγων είναι παρόμοιο με το Vanguard's VBMFX. Ωστόσο, έχει μεγαλύτερη ευελιξία στην εξισορρόπηση του κινδύνου και της ανταμοιβής. Στη μετάφραση, το FTBFX μπορεί να κατέχει περισσότερους δεσμούς υψηλής απόδοσης, για παράδειγμα, και πιθανώς να καταγράψει μεγαλύτερες μακροπρόθεσμες αποδόσεις ως αποτέλεσμα, σε σύγκριση με το VBMFX. Τα έξοδα είναι λίγο υψηλότερα στο 0,45 τοις εκατό, αλλά το πρόσθετο κόστος για ένα ταμείο δείκτη μπορεί να αξίζει τον κόπο. Η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2.500.
Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια ισοσκελισμένου δείκτη
Αν ψάχνετε για έναν ιδανικό τρόπο να έχετε ένα διαφορετικό μίγμα μετοχών και ομολόγων σε ένα μόνο αμοιβαίο κεφάλαιο, ο καλύτερος τρόπος να το κάνετε είναι με τα ισορροπημένα ταμεία δεικτών.
Εδώ είναι τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια με ένα ισορροπημένο μείγμα μετοχών και ομολόγων:
- Πρωτοποριακός ισορροπημένος δείκτης (VBINX): Αυτό το ταμείο κάνει μεγάλη δουλειά να διατηρεί το κόστος χαμηλό και να εξισορροπεί τον κίνδυνο και την ανταμοιβή μακροπρόθεσμα. Η κατανομή του ενεργητικού παραμένει σε μετοχές περίπου 60 τοις εκατό και 40 τοις εκατό ομολογίες, γεγονός που καθιστά κατάλληλο για τους επενδυτές που αναζητούν μέτρια (ή μεσαίου) κινδύνου. Οι μακροπρόθεσμες αποδόσεις ήταν ελκυστικές σε σχεδόν 7%, όπως μετράται από τις 15ετές ετήσιες αποδόσεις μέχρι το 2016. Ο δείκτης εξόδων είναι χαμηλός στο 0,22% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι 3,000 δολάρια.
Υπάρχουν άλλα ισορροπημένα κεφάλαια δεικτών, αλλά κανένας που μπορεί να κερδίσει τον συνδυασμό του χαμηλού κόστους και των μακροπρόθεσμων αποδόσεων του Vanguard.
Το Υπόλοιπο δεν παρέχει φορολογικές, επενδυτικές ή χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και συμβουλές. Οι πληροφορίες παρουσιάζονται χωρίς να ληφθούν υπόψη οι επενδυτικοί στόχοι, η ανοχή κινδύνου ή οι οικονομικές συνθήκες κάθε συγκεκριμένου επενδυτή και ενδέχεται να μην είναι κατάλληλες για όλους τους επενδυτές. Οι προηγούμενες αποδόσεις δεν είναι ενδεικτικές των μελλοντικών αποτελεσμάτων. Η επένδυση συνεπάγεται κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένης της ενδεχόμενης απώλειας κεφαλαίου.