Η ανάπτυξη του Bitcoin έχει δημιουργήσει επενδυτικές ευκαιρίες
Είναι σχεδόν 40 τοις εκατό τις τελευταίες τρεις ημέρες. "
Το άρθρο του Bloomberg σημείωσε ότι ο αναλυτής Gil Luria της Wedbush Securities έγραψε τα ακόλουθα στους πελάτες νωρίτερα το 2014: «Πιστεύουμε ότι το bitcoin και η σχετική τεχνολογία blockchain έχουν τη δυνατότητα να διαταράξουν την υπάρχουσα οικονομική υποδομή τα επόμενα χρόνια. Πιστεύουμε ότι η αξία του BTC θα επωφεληθεί από αυτή την τάση και ως εκ τούτου ξεκινά την κάλυψη του GBTC με μια βαθμολογία OUTPERFORM και $ 40. "
Ταυτόχρονα, τον Νοέμβριο του 2015, ο Paul Vigna της The Wall Street Journal έγραψε στη στήλη του: "Η τιμή του bitcoin αυξάνεται, ξεπερνώντας τα 400 δολάρια για πρώτη φορά από τον περασμένο Νοέμβριο, μέσα σε μια έκρηξη εμπορικής δραστηριότητας και ένα κύμα ενδιαφέροντος για την τεχνολογία που βασίζεται στην κρυπτογράφηση ".
Ο Bitcoin έφθασε στο υψηλότερο επίπεδο των $ 768 τον Ιούνιο του 2016 και ο GBTC ανέβηκε στο υψηλότερο επίπεδο των $ 135 περίπου την ίδια ώρα.
Στη συνέχεια, το bitcoin έπληξε μια πολύ ασταθή περίοδο, καθώς πρόσφατη απόκλιση από την ανταλλαγή συναλλαγματικών ισοτιμιών οδήγησε σε μείωση των τιμών. Αυτό είναι ενδεικτικό του περιουσιακού στοιχείου, το οποίο σαφώς δεν είναι για τα πλούσια και συντηρητικά. Αλλά είναι κάτι που πρέπει να εξετάσει ένας επενδυτής;
Μπορείτε να κερδίσετε χρήματα με το Bitcoin;
Το Bitcoin αναφέρεται συχνότερα ως "ψηφιακό νόμισμα". Δεν είναι ένα φυσικό όργανο, αλλά καθώς μπορούν να χρησιμοποιηθούν φυσικά μέσα όπως δολάρια και κέρματα, μπορεί να λειτουργήσει στην ψηφιακή του μορφή ως νόμισμα για να πληρώσει για τις αγορές.
Χορηγείται, ίσως να μην υπάρχουν πολλά καταστήματα λιανικής που δέχονται πραγματικά bitcoin, αλλά ο κατάλογος αυξάνεται. Περιλαμβάνει Overstock.com, Dell, Microsoft, Reeds Jewellers και ακόμη και τους Sacramento Kings. Μπορείτε ακόμη να χρησιμοποιήσετε μια πιστωτική κάρτα Visa που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την χρέωση των αγορών που χρεώνονται αυτόματα από το πορτοφόλι του καταναλωτή.
Όταν ταξινομείτε το bitcoin ως νόμισμα και το συγκρίνετε με άλλες επιλογές νομισματικών επενδύσεων όπως το δολάριο ή το γεν, η πραγματικότητα είναι ότι το bitcoin ήταν το νόμισμα με τις υψηλότερες επιδόσεις παγκοσμίως το 2010, το 2011, το 2102, το 2013 και το 2015.
Τι συνέβη το 2014; Ήταν το χειρότερο νόμισμα! Αυτό δείχνει περαιτέρω την αστάθεια του bitcoin.
Bitcoin ως εναλλακτική επένδυση
Επειδή η αξία του bitcoin μπορεί να εκφράζεται σε αξία δολαρίου και μπορεί να κυμαίνεται προς τα πάνω ή προς τα κάτω βάσει των συνθηκών της αγοράς, δεν είναι μόνο μια μορφή νομίσματος αλλά μπορεί να θεωρηθεί ως επενδυτικό μέσο. Συνηθίζω να λένε στους ανθρώπους να μην επενδύουν σε τίποτα αν δεν μπορούσατε να βρείτε την τιμή τους είτε σε εφημερίδα είτε σε ανταλλαγή. Η πραγματικότητα είναι ότι το bitcoin εμπορεύεται σε χρηματιστήρια σε όλο τον κόσμο σε 24ωρη βάση. Θα γνωρίζετε πάντα την αξία του bitcoin σε δολάρια ή στο τοπικό σας νόμισμα.
Αλλά προτού να πηδήσετε και να αγοράσετε το bitcoin ή να το θεωρήσετε ως επένδυση, είναι σημαντικό να αναγνωρίσετε ότι το bitcoin ή οποιαδήποτε επένδυση πρέπει να αποτελεί μέρος μιας οικονομικής στρατηγικής ή σχεδίου που βασίζεται στην τρέχουσα κατάστασή σας, καθώς και τους στόχους, τους στόχους και το συνετό περιουσιακό στοιχείο στρατηγικές κατανομής.
Το Bitcoin δεν μπορεί πραγματικά να θεωρηθεί ως απόθεμα ή δεσμός. Μια πρόσφατη λευκή βίβλος του Chris Burniske από την ARK Investment Management και Adam White της Coinbase θέτει σταθερά και εύγλωττα το ρολόι: Ήρθε η ώρα οι επενδυτές να βλέπουν το bitcoin και άλλες κρυπτοσυχνότητες ως τη δική τους κλάση περιουσιακών στοιχείων που πρέπει να λαμβάνουν υπόψη για το επενδυτικό τους χαρτοφυλάκιο.
Παρόλο που νομίζω ότι οι απόψεις τους είναι συναρπαστικές και πιθανόν να αποδειχθούν σωστές στο εγγύς μέλλον, συνιστώ στο σημείο αυτό να βλέπετε το bitcoin ως εναλλακτική επένδυση και να το τοποθετήσετε ως τέτοιο σε αυτό το μανίκι του επενδυτικού χαρτοφυλακίου σας.
Μια εναλλακτική επένδυση είναι σε μια κλάση περιουσιακών στοιχείων διαφορετική από μετοχές, ομόλογα ή μετρητά. Μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη μείωση του συνολικού επενδυτικού κινδύνου μέσω της διαφοροποίησης.
Ένας από τους κυριότερους λόγους για τη χρήση εναλλακτικών επενδύσεων είναι ότι είναι «μη συσχετισμένοι», πράγμα που σημαίνει ότι η απόδοση τους δεν συσχετίζεται με την απόδοση των μετοχών και των ομολόγων. Αυτό τους κάνει μια μεγάλη μορφή διαφοροποίησης σε ένα συνολικό χαρτοφυλάκιο που επενδύεται κυρίως σε αυτά τα μέσα.
Για χρόνια, οι επιχειρήσεις επενδύσεων και οι επαγγελματίες έχουν υποστηρίξει την ανάγκη να συμπεριληφθεί ένα μικρό ποσοστό υψηλού κινδύνου και δυνητικά υψηλό ενεργητικό ανταμοιβής στο χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης. Η σκέψη είναι ότι η συμπερίληψη ενός μικρού ποσοστού της συνολικής σας κατανομής περιουσιακών στοιχείων (από 5 έως 10%) σε αυτά τα περιουσιακά στοιχεία μπορεί να προσφέρει υψηλές πιθανές αποδόσεις, με μικρό μόνο αντίκτυπο στο χαρτοφυλάκιό σας, εάν ο κίνδυνος γίνει υπερβολικός.
Αν μιλάτε με επαγγελματία επενδύσεων, πιθανότατα θα σας πω ότι τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου, τα κεφάλαια ιδιωτικών συμμετοχών, ο χρυσός, τα νομίσματα και τα ακίνητα είναι οι πλέον ευνοούμενες μορφές εναλλακτικών επενδύσεων. Θα σας προειδοποιήσει επίσης ότι μπορεί να είναι δύσκολο να προσδιορίσετε την τρέχουσα αγοραία αξία της υποκείμενης επένδυσης. Αυτό είναι σίγουρα αλήθεια με τα περισσότερα hedge funds και ιδιωτικές μετοχές, αλλά με bitcoin, μπορείτε να δείτε την τιμή σε πραγματικό χρόνο μέσω των διαφόρων tickers και online ανταλλαγές που είναι τώρα διαθέσιμες.
Πώς μπορώ να επενδύσω στο Bitcoin;
Ο ευκολότερος και πιο άμεσος τρόπος για να αγοράσετε το bitcoin είναι μέσα από εργαλεία όπως Coinbase ή Lawnmower. Το Coinbase είναι ένα από τα πιο εδραιωμένα χρηματιστήρια - έχει χρηματοδοτηθεί καλά από επενδυτές όπως το NYSE. Μπορείτε απλά να δημιουργήσετε ένα πορτοφόλι και να αγοράσετε είτε bitcoin είτε αιθέρα (ethereum).
Το Lawnmower είναι μια λεπτή νέα εφαρμογή για κινητά που επιτρέπει επαναλαμβανόμενες αγορές bitcoin και παρέχει ακόμη και έρευνα σε επίπεδο αναλυτή και βελτιωμένα δεδομένα απόδοσης όχι μόνο για το bitcoin αλλά και για όλες τις σημαντικές κρυπτοσυχνότητες , συμπεριλαμβανομένου του αιθέριου, της παύλας και της κυματισμού. Λειτουργεί σε συνδυασμό με το Coinbase (το πορτοφόλι σας είναι στην πραγματικότητα στο Coinbase) και έχει επίσης το δικό του δείκτη παρακολούθησης των κορυφαίων κρυπτοσυχνοτήτων, που ονομάζεται Δείκτης BlockHain Lawnmower.
Παρά το γεγονός ότι όλο και περισσότεροι επενδυτές χρησιμοποιούν αυτούς τους λογαριασμούς και τις ανταλλαγές για να αγοράσουν και να πουλήσουν bitcoin για το κέρδος, το δυναμικό για bitcoin ως ένα ευρέως χρησιμοποιούμενο επενδυτικό όχημα για τον τακτικό επενδυτή μπορεί να δει στην ποικιλία των άλλων επενδυτικών οχημάτων που είναι bitcoin συσκευασία σε αυτές τις επενδύσεις .
Ένα από τα πρώτα και ευρέως διαδεδομένα είναι το Bitcoin Investment Trust, το οποίο ασχολείται με την ανταλλαγή OTCQX με το σύμβολο GBTC . Είμαι στην πραγματικότητα κάτοχος μετοχών, αρχής γενομένης από την αρχή που ήταν ένα επενδυτικό trust που ήταν ανοιχτό μόνο σε διαπιστευμένους επενδυτές. Τώρα μπορείτε να αγοράσετε μετοχές σε αυτό μέσω του δικού σας οικονομικού συμβούλου για οποιονδήποτε από τους λογαριασμούς σας, συμπεριλαμβανομένου του λογαριασμού αποχώρησης. Πήγαινε και ρωτήστε τον οικονομικό σύμβουλό σας αν το γνωρίζει και τι σκέψεις του σε αυτό.
Ένα από τα ωραία πράγματα σχετικά με αυτή την επένδυση είναι ότι απλά αντικατοπτρίζει την τιμή του bitcoin. Η υποκείμενη αξία κάθε μετοχής του GBTC ανέρχεται σε 1/10 της τρέχουσας τιμής του bitcoin. Εάν το bitcoin διαπραγματεύεται στα $ 300, η υποκείμενη αξία μιας μετοχής του GBTC θα πρέπει να είναι περίπου $ 30. Όπως συμβαίνει και με άλλες παρόμοιες επενδύσεις, το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να διαπραγματεύεται υψηλότερα ή χαμηλότερα με βάση το ενδιαφέρον των επενδυτών και τη ζήτηση για την επένδυση. Έχει ανταλλάξει κατά πολύ υψηλότερο από την υποκείμενη αξία της κατά περιόδους - ένα σημάδι ότι οι επενδυτές είτε είναι πεινασμένοι για κάθε είδους επένδυση bitcoin ή ότι είναι πραγματικά υπερτιμημένο. Έχει κατέβει στη γη μετά από αυτές τις αιχμές και είναι συχνά πιο κοντά στην υποκείμενη αξία της bitcoin, αλλά να προειδοποιεί για τις μεγάλες διακυμάνσεις των τιμών της.
Επενδύστε στην τεχνολογία Blockchain
Εάν είστε σκεπτικοί σχετικά με μια άμεση επένδυση σε bitcoin ή cryptocurrencies αλλά εξακολουθείτε να πιστεύετε ότι η αποτελεσματικότητα και το δυναμικό της τεχνολογίας blockchain - η υποκείμενη υποδομή bitcoin - μπορεί να έχει σημαντικό αντίκτυπο στις επιχειρήσεις, μπορεί να θέλετε να εξετάσετε το ενδεχόμενο να κολλήσετε στην επένδυση στην μετοχές εταιρειών που συμμετέχουν στην αξιολόγηση και την ενσωμάτωση της τεχνολογίας blockchain στις επιχειρήσεις τους. Υπάρχουν αρκετοί και πολλοί από αυτούς είναι εταιρείες υψηλής κεφαλαιοποίησης.
Μία από τις πιο ορατές ομάδες που εξετάζουν την τεχνολογία blockchain είναι η Κοινοπραξία R3, η οποία ξεκίνησε με εννέα επενδυτικές τράπεζες, εξετάζοντας ενεργά τον τρόπο με τον οποίο η τεχνολογία θα μπορούσε να βοηθήσει τα συστήματά τους και τη συνολική τραπεζική υποδομή. Αυτή η ομάδα περιλάμβανε την JP Morgan Chase, τη Goldman Sachs, την Credit Suisse, την State Street, την UBS, την Κοινοπολιτειακή Τράπεζα της Αυστραλίας, την BBVA, τη Barclays και τη Royal Bank of Scotland. Από τότε έχει αυξηθεί σε περισσότερες από 40 τράπεζες και παρόλο που έχουν "κλειστή" ιδιότητα μέλους για τις τράπεζες, αναζητούν τώρα μη τραπεζικούς εταίρους.
Η IBM είναι μία από τις μεγαλύτερες εταιρείες που επιδιώκει επιθετικά την τεχνολογία blockchain. Θεωρούμενος ως εταιρεία τεχνολογίας "παλαιών φρουρών", η IBM υποστήριξε την τεχνολογία αποκλεισμού με σημαντική απελευθέρωση του πλαισίου τους για την ασφαλή λειτουργία δικτύων blockchain.
Η IBM όχι μόνο αναγνωρίζει ότι η τεχνολογία blockchain έχει τεράστιες δυνατότητες για τις επιχειρήσεις , αλλά έχουν επίσης συνειδητοποιήσει ότι πολλές επιχειρήσεις ανησυχούν για τις συνέπειες της τεχνολογίας στην ασφάλεια. Η ανακοίνωση της IBM επικεντρώνεται στη δημιουργία ενός πλαισίου το οποίο παρέχει "δίκτυα αποκλεισμού εμπιστοσύνης και εμπιστοσύνης" στις υπηρεσίες cloud.
Στην πραγματικότητα , ένα blockchain που ξεκινάει από το Ώστιν, Τέξας, συνεργάζεται επίσης με την IBM για τη beta έκδοση του "Blockchain on Bluemix" της IBM. Αυτό επιτρέπει την ενσωμάτωση με τον κώδικα που βασίζεται στο Linux για να υποστηρίξει πολλαπλές βιομηχανίες και διάφορες περιπτώσεις χρήσης. Η Factom επικεντρώνεται στην παροχή λύσεων και δυνατοτήτων αποκλεισμού, οι οποίες ήδη ασχολούνται με συμβόλαια και συμβολαιογραφικές υπηρεσίες.
Η ανακοίνωση της IBM ενδέχεται να επηρεάσει άλλες εταιρείες να αναγνωρίσουν τη δύναμη του blockchain και τη λειτουργία του ως τεχνολογικού παράγοντα για μεγαλύτερη αποτελεσματικότητα και δυνατότητες συστήματος από τα υπάρχοντα συστήματα.
Έτσι, για εκείνους τους επενδυτές που δίνουν προσοχή στη συζήτηση για ενδεχόμενες διαταραχές που το bitcoin και blockchain θα προκαλέσουν για τις επιχειρήσεις και τα χρηματοπιστωτικά μας συστήματα, υπάρχουν στην πραγματικότητα πολλοί τρόποι να εμπλακείτε ως επενδυτής. Καθώς διατίθενται πρόσθετοι επενδυτικοί φορείς που χρησιμοποιούν το πακέτο bitcoin σε εύκολα προσπελάσιμα όργανα, θα βρούμε όχι μόνο περισσότερους επενδυτές, αλλά και οικονομικούς συμβούλους, λαμβάνοντας επίσης υπόψη την ικανότητά τους να λαμβάνονται υπόψη και να αξιοποιούνται στο χαρτοφυλάκιο ενός επενδυτή.
Προς το παρόν, είναι καλύτερο να εξετάσετε μια επένδυση σε bitcoin , cryptocurrencies και blockchain τεχνολογία για ένα εναλλακτικό επενδυτικό μανίκι στο χαρτοφυλάκιό σας. Μη στοιχηματίζετε στο ράντζο - τουλάχιστον όχι ακόμα. Εάν η παρελθούσα απόδοση είναι οποιαδήποτε ένδειξη, η κατοχή bitcoin θα είναι ένας ανώμαλος δρόμος, αλλά το δυναμικό κέρδους φαίνεται να υπάρχει εκεί δεδομένης της αλλαγής στο χρηματοπιστωτικό μας σύστημα που το bitcoin και άλλες cryptocurrencies φέρνουν.
ΑΠΟΚΑΛΥΨΗ: Μετά τη χρήση του Lawnmower, έγινα επενδυτής και σύμβουλος της εταιρείας.