Οι καλύτεροι τρόποι να επενδύσετε είναι οι πιο εύκολες
Όλες οι κορυφαίες ιδιότητες επιτυχημένων επενδυτών ενσωματώνονται σε αυτές τις εύκολες και κερδοφόρες συνήθειες για επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια.
Διατηρήστε μια μακροπρόθεσμη προοπτική
Ίσως έχετε ακούσει συμβουλές σχετικά με την "επένδυση μακροπρόθεσμα" ή ότι η υπομονή είναι μία από τις μεγαλύτερες αρετές της επιτυχημένης επένδυσης.
Ακούσατε σωστά!
Κατά την έρευνα και την ανάλυση των επενδύσεων, ιδιαίτερα των αμοιβαίων κεφαλαίων, είναι καλύτερο να εξετάσουμε τις μακροπρόθεσμες επιδόσεις, οι οποίες μπορούν να θεωρηθούν περίοδο 10 ή περισσότερα έτη. Ωστόσο, η "μακροπρόθεσμη" χρησιμοποιείται συχνά χαλαρά σε σχέση με περιόδους που δεν είναι βραχυπρόθεσμες, όπως ένα έτος ή λιγότερο. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι οι περιόδους ενός έτους δεν αποκαλύπτουν επαρκείς πληροφορίες σχετικά με την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου ή την ικανότητα του διαχειριστή του αμοιβαίου κεφαλαίου να διαχειρίζεται ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο μέσω ενός πλήρους κύκλου της αγοράς που περιλαμβάνει περιόδους ύφεσης καθώς και ανάπτυξη και περιλαμβάνει αγορά ταύρων και αγορά . Ένας πλήρης κύκλος της αγοράς είναι συνήθως τρία έως πέντε χρόνια. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο είναι σημαντικό να αναλυθεί η απόδοση για τις τριετείς, πενταετείς και 10ετές επιστροφές ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Θέλετε να ξέρετε πώς το ταμείο έκανε τόσο από τα σκαμπανεβάσματα και τα downs της αγοράς.
Χρησιμοποιήστε μια στρατηγική αγοράς και κράτησης
Μια σοφή προοπτική με την επένδυση είναι ότι "ο χρόνος στην αγορά σχεδόν πάντα χτυπά το χρονοδιάγραμμα της αγοράς". Αυτό σημαίνει ότι οι μακροπρόθεσμες στρατηγικές συχνά χάνουν τις βραχυπρόθεσμες στρατηγικές.
Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές χρησιμοποιούν συχνά μια στρατηγική buy-and-hold, η οποία αγοράζει τίτλους επενδύσεων και τους κρατάει για μεγάλες χρονικές περιόδους, επειδή ο επενδυτής πιστεύει ότι οι μακροπρόθεσμες αποδόσεις μπορούν να είναι εύλογες παρά το χαρακτηριστικό μεταβλητότητας των βραχυπρόθεσμων περιόδων . Η στρατηγική αυτή είναι σε αντίθεση με τον απόλυτο χρονισμό της αγοράς , ο οποίος συνήθως έχει έναν επενδυτή που αγοράζει και πωλεί σε μικρότερες χρονικές περιόδους με σκοπό την αγορά σε χαμηλές τιμές και την πώληση σε υψηλές τιμές.
Επιπλέον, ο επενδυτής που αγοράζει και κατέχει θα υποστηρίξει ότι η κατοχή για μεγαλύτερες περιόδους απαιτεί λιγότερο συχνή διαπραγμάτευση σε σχέση με άλλες στρατηγικές. Συνεπώς, το κόστος συναλλαγών ελαχιστοποιείται, γεγονός που θα αυξήσει τη συνολική καθαρή απόδοση του επενδυτικού χαρτοφυλακίου.
Επενδύστε τακτικά κατά δολάριο με βάση τον μέσο όρο των αμοιβαίων κεφαλαίων σας
Μερικές φορές ονομάζεται συστηματικό επενδυτικό σχέδιο , ο μέσος όρος του κόστους δολαρίου (DCA) είναι μια επενδυτική στρατηγική που εφαρμόζει την τακτική και περιοδική αγορά μετοχών των επενδύσεων. Η στρατηγική αξία του DCA είναι να μειώσει το συνολικό κόστος ανά μετοχή της επένδυσης (επενδύσεων). Επιπλέον, οι περισσότερες στρατηγικές DCA δημιουργούνται με αυτόματο χρονοδιάγραμμα αγοράς. Ένα παράδειγμα περιλαμβάνει την τακτική αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων σε ένα σχέδιο 401 (k). Αυτή η αυτοματοποίηση εξαλείφει τις δυνατότητες του επενδυτή να κάνει κακές αποφάσεις βάσει συναισθηματικής αντίδρασης στις διακυμάνσεις της αγοράς.
Εξετάστε ένα απλό παράδειγμα DCA όπου ένας επενδυτής αγοράζει ένα ισοδύναμο δολαρίου ποσό μιας επένδυσης μία φορά το μήνα για τρεις μήνες. Η τιμή της μετοχής κυμαίνεται σημαντικά από $ 10 σε ένα μήνα, στη συνέχεια σε $ 9 στο δεύτερο μήνα, και στη συνέχεια μέχρι $ 10.50 στο τρίτο μήνα. Η μέση τιμή αγοράς ανά μετοχή είναι $ 9,83 [(10 + 9 + 10,5) / 3]. Εάν ο επενδυτής αγόραζε μετοχές με κατ 'αποκοπήν ποσό σε ένα μήνα ή τρίτο μήνα, θα είχε μικρότερες μετοχές (και χαμηλότερη συνολική αξία δολαρίου).
Ωστόσο, η DCA της επέτρεψε να αγοράσει περισσότερες μετοχές καθώς μειώθηκε η τιμή και να συμμετάσχει σε κέρδη καθώς η τιμή κινήθηκε υψηλότερα.
Εξίσου σημαντικό είναι ότι ο αυτόματος χαρακτήρας του DCA του επενδυτή απομάκρυνε τη συναισθηματική τάση να αγοράζει σε υψηλότερες τιμές και να πωλεί σε χαμηλότερες τιμές, κάτι που είναι το αντίθετο μιας σωστής επενδυτικής στρατηγικής.
Δημιουργήστε ένα χαρτοφυλάκιο Lazy χαρτοφυλακίου των δεικτών
Ένα τεμπέλης χαρτοφυλάκιο είναι μια συλλογή επενδύσεων που απαιτεί ελάχιστη συντήρηση. Θεωρείται μια παθητική επενδυτική στρατηγική , η οποία καθιστά τα τεμπέληνα χαρτοφυλάκια καλύτερα προσαρμοσμένα για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές με χρονικούς ορίζοντες άνω των 10 ετών. Τα τεράστια χαρτοφυλάκια μπορούν να θεωρηθούν ως μια πτυχή μιας στρατηγικής επένδυσης αγοράς και κατοχής , η οποία λειτουργεί καλά για τους περισσότερους επενδυτές, επειδή μειώνει τις πιθανότητες
της λήψης φτωχών αποφάσεων που βασίζονται σε αυτοτραυματιστικά συναισθήματα, όπως ο φόβος, η απληστία και η εφησυχασμός, ως απάντηση σε απροσδόκητες, βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις της αγοράς.
Τα καλύτερα τεμπέληνα χαρτοφυλάκια μπορούν να επιτύχουν υψηλότερες από τις μέσες αποδόσεις ενώ παίρνουν κάτω του μέσου κινδύνου εξαιτίας κάποιων βασικών χαρακτηριστικών αυτής της απλής στρατηγικής "set it and forget it".
Ακολουθεί ένα παράδειγμα ενός τεμπέλης χαρτοφυλακίου, το οποίο μπορεί να κατασκευαστεί με τρία μόνο κεφάλαια από την Vanguard Investments:
Δείκτης συνολικού χρηματιστηριακού δείκτη 40%
30% Σύνολο διεθνούς δείκτη μετοχών
Δείκτης Αγοράς Ομολόγων 30%
Για περισσότερες από αυτές ακολουθήστε αυτόν τον σύνδεσμο: Λιγότερα παραδείγματα χαρτοφυλακίου
Ανακεφαλαίωση του χαρτοφυλακίου σας
Η επανεξισορρόπηση ενός χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων είναι απλώς η πράξη επιστροφής των τρεχουσών κονδυλίων των επενδύσεων πίσω στις αρχικές κατανομές των επενδύσεων. Ως εκ τούτου, η επανεξισορρόπηση θα απαιτήσει την αγορά ή / και την πώληση μεριδίων ορισμένων ή όλων των αμοιβαίων κεφαλαίων σας για να επαναφέρετε τα ποσοστά κατανομής σε ισορροπία . Με άλλα λόγια, η επανεξισορρόπηση είναι μια σημαντική πτυχή συντήρησης της δημιουργίας ενός χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων , ακριβώς όπως μια αλλαγή πετρελαίου ή συντονισμός είναι για τη συνεχή συντήρηση του αυτοκινήτου σας.
Η ιδέα της επανεξισορρόπησης είναι αρκετά απλή, αλλά ο χρονοδιάγραμμα και η συχνότητα της επανεξισορρόπησης μπορούν να προσθέσουν κάποια στρατηγική στη διαδικασία. Στην πραγματικότητα, πολλοί επενδυτές καθιστούν την επανεξισορρόπηση πιο περίπλοκη από ό, τι χρειάζεται. Οι χρηματοοικονομικοί υπεύθυνοι σχεδιασμού και οι διαχειριστές χρημάτων διαφωνούν συχνά για το πόσο συχνά ένας επενδυτής πρέπει να αποκαταστήσει ισορροπία Πρέπει να είναι μηνιαία, τριμηνιαία, ετήσια ή κάτι διαφορετικό; Πριν απαντήσουμε σε αυτήν την ερώτηση, ας ρίξουμε μια ματιά στα βασικά στοιχεία της επανεξισορρόπησης.
Για να αποκατασταθεί η ισορροπία, κάνετε απλώς τις κατάλληλες συναλλαγές για να επιστρέψετε τα αμοιβαία κεφάλαια σας πίσω στις κατανομές στόχων τους. Για παράδειγμα, αν χρησιμοποιείτε τις τεμπέληδες κατανομές χαρτοφυλακίου παραπάνω, θα πραγματοποιείτε περιοδικά τις κατάλληλες συναλλαγές αγορών και πωλήσεων για να επιστρέψετε τα κονδύλια πίσω στο 40% Σύνολο Χρηματιστηρίου, 30% Σύνολο Διεθνών Χρηματιστηρίων, 30% Σύνολο Αγοράς Ομολογιών.
Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.