Βασικές Αλήθειες πρέπει να ξέρετε για τα χρήματά σας
Η Liz Davidson ίδρυσε το Financial Finesse, έναν κορυφαίο πάροχο αμερόληπτων οικονομικών προγραμμάτων ευεξίας στο χώρο εργασίας, με αποστολή να προσφέρει σε όλους πρόσβαση στη χρηματοοικονομική εκπαίδευση. Ως πρωτοπόρος στο αμερόληπτο οικονομικό κίνημα ευεξίας, έχει γράψει έναν οδηγό έναρξης για τελείωμα σχετικά με τον τρόπο επίτευξης συνολικής οικονομικής ευεξίας για τον εαυτό σας και την οικογένειά σας.
Αυτό που ο οικονομικός σας σύμβουλος δεν σας λέει: Οι δέκα βασικές αλήθειες που πρέπει να ξέρετε για τα χρήματά σας είναι ένας πρακτικός οδηγός για να κατανοήσετε καλύτερα πώς μπορείτε να διαχειριστείτε καλύτερα τα χρήματά σας.
Το βιβλίο είναι μια αναζωογονητική ματιά στους τρόπους να αναλάβει τον έλεγχο των προσωπικών οικονομικών, χωρίς να είναι συγκλονισμένος από την οικονομική φρασεολογία ή μια περιστασιακά δύσκολη πλοήγηση στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
Παρά τον προκλητικό τίτλο, η Liz Davidson εκτιμά τις συμβουλές και την καθοδήγηση των οικονομικών συμβούλων που λειτουργούν προς το συμφέρον των πελατών τους. Ωστόσο, όπως επισημαίνει στο βιβλίο της, τι ο οικονομικός σας σύμβουλος δεν σας λέει: Οι δέκα βασικές αλήθειες που πρέπει να ξέρετε για τα χρήματά σας, ο καθένας μας κατέχει τα κλειδιά για τη δική μας οικονομική επιτυχία.
Προκειμένου να αποκτήσετε μια βαθύτερη κατανόηση του βιβλίου, είναι χρήσιμο να γνωρίζετε το ιστορικό του δημιουργού και της εταιρείας που ίδρυσε. Η Financial Finesse επικεντρώνεται στην παροχή αμερόληπτων οικονομικών προγραμμάτων ευεξίας σε υπαλλήλους ή μέλη οργανώσεων που προσφέρουν υπηρεσίες για να τους βοηθήσουν να βελτιώσουν τα οικονομικά τους. Οι εταιρείες πληρώνουν για αυτό το όφελος, ώστε οι υπάλληλοι ή τα μέλη να μην πληρώνουν τίποτα για να λάβουν οικονομικές υπηρεσίες ευεξίας.
Ορισμένα παραδείγματα αυτών των υπηρεσιών οικονομικής ευεξίας περιλαμβάνουν τα εξής: πρόσβαση σε χρηματοοικονομική καθοδήγηση μέσω τηλεφώνου, διαβουλεύσεις Ask-A-Planner (αυτοπροσώπως ή εικονικά), εργαστήρια οικονομικού σχεδιασμού, διαδικτυακές εκπομπές και ένα ηλεκτρονικό κέντρο χρηματοοικονομικής εκμάθησης.
Παρά την αυξανόμενη δημοτικότητα της οικονομικής ευεξίας ως παροχών που παρέχονται από εργοδότες, δεν έχουν όλοι οι εργαζόμενοι πρόσβαση στην αμερόληπτη χρηματοοικονομική εκπαίδευση.
Το βιβλίο παρέχει την ευκαιρία να προσεγγίσετε άτομα που δεν έχουν επί του παρόντος πρόσβαση σε αυτές τις δυνητικά μεταβαλλόμενες οικονομικές υπηρεσίες ευεξίας μέσω του εργοδότη τους.
Δεν αποτελεί έκπληξη ότι ο ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος μιας κορυφαίας εταιρίας χρηματοοικονομικής εκπαίδευσης θα ήθελε να διαδώσει το μήνυμα οικονομικής ευεξίας σε ένα ευρύτερο κοινό. Αυτό που είναι εμπνευσμένο από το βιβλίο είναι ότι δίνει τη δυνατότητα στους ανθρώπους να επιδιώξουν την αλλαγή της οικονομικής ζωής τους και όχι απλά να επιτρέψουν στους ανθρώπους να υποθέσουν ότι η συνεργασία με έναν επαγγελματικό χρηματοοικονομικό σύμβουλο είναι ο μόνος δρόμος προς την πραγματική οικονομική ανεξαρτησία.
Κύρια σημεία του Βιβλίου
Αυτό που ο οικονομικός σας σύμβουλος δεν λέει Έχετε έναν τίτλο που τραβούσε την προσοχή, αλλά το βιβλίο δεν γράφτηκε ως έκθεση των εγγενών προβλημάτων που σχετίζονται με τον τρόπο παροχής οικονομικών συμβουλών στη χώρα μας. Αντ 'αυτού, το βιβλίο συμβάλλει στην κατάρρευση σημαντικών προσωπικών σχεδιασμών χρηματοοικονομικού σχεδιασμού με έναν εύκολα προσιτό τρόπο.
Τι δεν σας λένε οι οικονομικοί σας σύμβουλοι Τονίζετε τη χρήση των παροχών στην εργασία. Ο εργοδότης σας έχει τη δυνατότητα να είναι χρήσιμος συνεργάτης κατά την επιλογή διαφόρων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Δυστυχώς, αυτοί οι πολύτιμοι πόροι που παρέχονται από εργοδότες συχνά παραβλέπονται και δεν χρησιμοποιούνται σε πολλές περιπτώσεις χρηματοοικονομικού προγραμματισμού.
Το βιβλίο εξετάζει πώς να ενσωματώσει τα οικονομικά οφέλη που παρέχονται από τον εργοδότη σε ένα προσωπικό οικονομικό σχέδιο. Οι επενδυτικές επιλογές του σχεδίου συνταξιοδότησης, που ταιριάζουν με τις συνεισφορές 401 (k), τις δωρεάν νομικές υπηρεσίες, την ασφάλιση υγείας και τις ρυθμίσεις ευέλικτης δαπάνης είναι μόνο μερικοί από τους πλέον βολικούς χρηματοδοτικούς πόρους που συζητούνται. Ένα εύκολα κατανοητό γράφημα παρέχει μια χρήσιμη εικόνα του τρόπου με τον οποίο λειτουργούν αυτά τα οφέλη και της εκτιμώμενης αξίας των διαφόρων παροχών που παρέχονται από τον εργοδότη.
Ένα άλλο εξαιρετικά χρήσιμο στοιχείο σε αυτό το βιβλίο είναι μια λίστα ελέγχου που βοηθά τους ανθρώπους να δημιουργήσουν ένα δρόμο για να γίνουν ελεύθεροι χρέους και οικονομικά ανεξάρτητοι. Η ιεράρχηση των οικονομικών αποφάσεων μπορεί να είναι μια μεγάλη πρόκληση και το βιβλίο βοηθάει να αντιμετωπίσει ποιες οικονομικές προτεραιότητες πρέπει να συγκεντρώσουν την προσοχή και την εστίασή σας. Το βιβλίο περιέχει επίσης χρήσιμα εργαλεία και πόρους για την επίτευξη των καλύτερων αποτελεσμάτων κατά τη διαχείριση των χρημάτων σας.
Από τον αριθμομηχανή του Debt Blaster έως τον Εκτιμητή του Σχεδίου Συντάξεων υπάρχουν πολλοί χρήσιμοι υπολογιστές και πόροι σε απευθείας σύνδεση για να βελτιώσετε την οικονομική εμπιστοσύνη σας και να μειώσετε το οικονομικό άγχος. Η Liz Davidson συζητά επίσης τους καλύτερους τρόπους για την εξόφληση του χρέους, τον τρόπο επιλογής των αμοιβαίων κεφαλαίων, τον εντοπισμό του κρυμμένου κόστους των φόρων και τον τρόπο συνεργασίας με τον σύντροφό σας.
Πώς οι οικονομικοί σύμβουλοι ταιριάζουν στην εικόνα της πραγματικής οικονομικής ευεξίας; Οι περισσότεροι οικονομικοί σύμβουλοι είναι ειλικρινείς, ηθικοί και δεσμευμένοι να σας βοηθήσουν να σας καθοδηγήσουμε προς σημαντικούς οικονομικούς στόχους ζωής. Τα χρηματοπιστωτικά μέσα συχνά υπογραμμίζουν τα κακά μήλα στη δέσμη. Αλλά όπως και κάθε σπουδαίο επάγγελμα που ακούει αρνητικές ιστορίες μπορεί να μας κάνει προστατευτικούς με τους οποίους εμπιστευόμαστε να βοηθήσουμε στη διαχείριση των οικονομικών μας. Αυτό που ο οικονομικός σας σύμβουλος δεν λέει Μπορείτε να προσδιορίσετε πού θα βρείτε έναν έμπιστο σύμβουλο και θα σας δώσει μια γενική εικόνα των σημαντικών ερωτήσεων που θα ζητήσετε. Αυτό είναι χρήσιμο όταν εργάζεστε με έναν υπάρχοντα σύμβουλο και επίσης όταν συνεντεύεστε κάποιον για να βοηθήσετε στην παροχή καθοδήγησης.
Ένα άλλο χρήσιμο σύνολο εργαλείων και πόρων που διατίθενται στους αναγνώστες είναι η ιστοσελίδα της Ημέρας Οικονομικής Ανεξαρτησίας που δημιουργήθηκε για να συνοδεύει το βιβλίο. Η ιδέα της «Ημέρας Οικονομικής Ανεξαρτησίας» είναι μια ημέρα που έχει τεθεί κατά μέρος ειδικά για να πάρει την οικονομική σας ζωή σε τάξη. Οι αναγνώστες ενθαρρύνονται να συνεχίσουν την πρόοδό τους και να ολοκληρώσουν μια λίστα ελέγχου της Ημέρας Χρηματοοικονομικής Ανεξαρτησίας. Ο δικτυακός τόπος της Ημέρας Χρηματοπιστωτικής Ανεξαρτησίας παρέχει επίσης οδηγίες στους αναγνώστες να δημιουργήσουν τις δικές τους ομάδες για να εργαστούν μέσω των κεφαλαίων του βιβλίου με τους φίλους και την οικογένειά τους.
Η κατώτατη γραμμή
Αν ψάχνετε για απλό οικονομικό προσανατολισμό χωρίς μια κρυφή ημερήσια διάταξη, πρέπει να ρίξετε μια ματιά στο What Your Financial Advisor δεν σας λέει. Αυτό το βιβλίο θα σας βοηθήσει να αναλάβετε την κυριότητα σημαντικών οικονομικών αποφάσεων χωρίς να σας χτυπήσουμε πάνω από το κεφάλι με περιττή οικονομική φρασεολογία ή υπερβολικά πολύπλοκες στρατηγικές. Το πιο σημαντικό, το περιεχόμενο βοηθά τους αναγνώστες να βελτιώσουν την αίσθηση οικονομικής ευεξίας τους.