Ο Τίτλος ποικίλλει, αλλά τα καθήκοντα ενός Προσωπικού Εκπροσώπου είναι σχεδόν πανομοιότυπα
Ο όρος διαχειριστής χρησιμοποιείται επίσης σε ορισμένες πολιτείες, αλλά ενώ τα καθήκοντα και οι ευθύνες ενός διαχειριστή είναι σχεδόν πανομοιότυπα με τα καθήκοντα ενός προσωπικού αντιπροσώπου ή εκτελεστή, ένας διαχειριστής συνήθως ρυθμίζει τα κληροδοτήματα.
Πρόκειται για κτήματα όπου ο νεκρός πέθανε χωρίς βούληση, άφησε βούληση χωρίς να ονομάσει έναν προσωπικό εκπρόσωπο ή το άτομο που επέλεξε δεν μπορεί ή δεν θέλει να υπηρετήσει για κάποιο λόγο. Το δικαστήριο θα διορίσει διαχειριστή για να χειριστεί το δόγμα του κτήματος σε αυτές τις περιπτώσεις.
Στην ιδανική περίπτωση, θα ονομάσετε έναν προσωπικό εκπρόσωπο στην τελευταία σας διαθήκη και μαρτυρία και αυτό το άτομο θα είναι ικανό και πρόθυμο να εξυπηρετήσει όταν έρθει η ώρα. Αλλά με άλλο τρόπο, μπορείτε να αποφύγετε το δικαστήριο να διορίσει έναν διαχειριστή, ορίζοντας επίσης ένα ή περισσότερα αντίγραφα ασφαλείας σε περίπτωση που η πρώτη σας επιλογή δεν είναι διαθέσιμη για εξυπηρέτηση. Φυσικά, θα πρέπει πάντα να ελέγχετε με την πρώτη σας επιλογή, για να βεβαιωθείτε ότι είναι πρόθυμος να αναλάβει την ευθύνη της διευθέτησης της περιουσίας σας, η οποία μπορεί να είναι σημαντική.
Τι θα είναι υπεύθυνος για τον Προσωπικό σας Εκπρόσωπο
Παρόλο που οι νόμοι για το νόμο περί αποδείξεων μπορούν να ποικίλουν, τα καθήκοντα του προσωπικού σας εκπροσώπου ή εκτελεστή θα περιλαμβάνουν:
- Εντοπισμός και διαφύλαξη των περιουσιακών στοιχείων σας: Τα περιουσιακά αυτά στοιχεία είναι περιουσιακά στοιχεία που δεν έχουν κανέναν άλλο τρόπο να μεταβιβαστούν σε ένα ζωντανό άτομο, οι Ασφάλειες Ζωής και ορισμένοι λογαριασμοί συνταξιοδότησης με ονομασίες δικαιούχων μεταβιβάζονται απευθείας στους δικαιούχους από το νόμο, οπότε δεν θα συμπεριληφθούν στην αποζημίωση περιουσία.
- Αποκτώντας τις ημερομηνίες των τιμών θανάτου για τα περιουσιακά σας στοιχεία : Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει την παραγγελία εκτιμήσεων για πράγματα όπως τα ακίνητα και τα επιχειρηματικά συμφέροντα.
- Απόκτηση ημερομηνιών αξίας θανάτου για μη αποδειχθέντα περιουσιακά στοιχεία : Εάν φαίνεται ότι το ακίνητό σας θα οφείλει φόρους ακίνητης περιουσίας, οι αξίες για αυτά τα περιουσιακά στοιχεία πρέπει επίσης να καθοριστούν. Από το 2016, μόνο ακαθάριστα ακίνητα με τιμές άνω των 5,45 εκατομμυρίων δολαρίων υπόκεινται σε ομοσπονδιακούς φόρους ακίνητης περιουσίας, αλλά ορισμένα κράτη επιβάλλουν επίσης φόρους ακίνητης περιουσίας. Η ακαθάριστη φορολογητέα περιουσία σας είναι η συνολική αξία του συνόλου των ιδιοκτητών σας, τόσο των περιουσιακών στοιχείων αποδείξεων όσο και των περιουσιακών στοιχείων που μεταβιβάζονται απευθείας σε έναν ζωντανό δικαιούχο.
- Εντοπισμός των πιστωτών σας και εξόφληση των χρεών σας: Αυτό περιλαμβάνει συνήθως τις ενημερώσεις των εφημερίδων για να ειδοποιήσετε όλες τις εταιρείες και τα άτομα στα οποία ενδέχεται να χρωστάτε χρήματα που έχετε πεθάνει. Στη συνέχεια μπορούν να διεκδικήσουν την περιουσία για το τι οφείλουν. Ο προσωπικός σας αντιπρόσωπος θα πρέπει επίσης να στείλει γραπτές ειδοποιήσεις απευθείας σε όλους τους πιστωτές που μπορεί να εντοπίσει και να εντοπίσει.
- Προετοιμασία και κατάθεση φορολογικών δηλώσεων: Αυτό θα περιλαμβάνει τις τελικές δηλώσεις φόρου εισοδήματος για το τελευταίο έτος της ζωής σας, τόσο ομοσπονδιακό όσο και κρατικό, αν ισχύει. Εάν το ακίνητό σας είναι σημαντικά μεγάλο ή το κράτος σας επιβάλλει φόρους ακίνητης περιουσίας, ο προσωπικός αντιπρόσωπός σας θα προετοιμάσει επίσης τις φορολογικές δηλώσεις περιουσίας.
- Πληρωμή των συνεχιζόμενων εξόδων διαχείρισης του ακινήτου σας: Τα χρέη σας, οι φόροι και τα λειτουργικά έξοδα της περιουσίας σας πρέπει να καταβληθούν πριν από την ολοκλήρωση της δοκιμασίας. Αυτό μπορεί να απαιτεί ο προσωπικός σας αντιπρόσωπος να πωλεί ή να ρευστοποιεί περιουσιακά στοιχεία για να αυξήσει τα μετρητά.
- Διανομή του υπολοίπου της περιουσίας σας στους δικαιούχους σας: Αυτό απαιτεί κατά κανόνα την κατάθεση ενός ή περισσοτέρων εγγράφων με το δικαστήριο του εξεταστή, περιλαμβανομένου ενός καταλόγου των περιουσιακών στοιχείων του κληρονομίου και των αξιών του, καθώς και την καταγραφή όλων των χρεών, των φόρων και των εξόδων που καταβλήθηκαν .
Όπως βλέπετε, η εξυπηρέτηση ως προσωπικός εκπρόσωπος μπορεί να είναι μια τεράστια ευθύνη και είναι συχνά χρονοβόρος φόρτος. Θα πρέπει να είστε σε θέση να επιλέξετε το σωστό πρόσωπο ή ίδρυμα για τη δουλειά με τη βοήθεια του κτηματομεσίτη σας.