Ωστόσο, είναι σημαντικό να βεβαιωθείτε ότι οι επενδυτικές υπηρεσίες της τράπεζάς σας είναι κατάλληλες για εσάς.
Ποια είναι τα πλεονεκτήματα της συνεργασίας με την τράπεζά μου;
Οι άνθρωποι θα επιλέξουν να χρησιμοποιήσουν την τράπεζά τους επειδή αισθάνονται ότι ο οικονομικός σύμβουλος είναι πιο αξιόπιστος ή επειδή απλοποιεί τη διαδικασία αναζήτησης οικονομικού συμβούλου . Είναι σημαντικό να εξεταστεί ο τρόπος καταβολής του οικονομικού συμβούλου . Ένα πρόσωπο που πληρώνεται εξ ολοκλήρου με προμήθεια μπορεί να είναι πιο πιθανό να προτείνει προϊόντα που δεν εμπίπτουν άμεσα στο επίπεδο άνεσης των επενδύσεών σας.
Ένας οικονομικός σύμβουλος που εργάζεται για μια τράπεζα είναι πιθανό να είναι σε θέση να σας προσφέρει μια ευρεία ποικιλία επενδύσεων καθώς και επιλογές ασφάλισης ζωής. Τα τέλη διαμεσολάβησης πρέπει να είναι συγκρίσιμα με τους άλλους χρηματοοικονομικούς συμβούλους που εργάζονται ειδικά για ένα μεσιτικό γραφείο ή ανεξάρτητα. Μπορεί να είναι καθησυχαστικό να έχετε μια αξιόπιστη εταιρεία και όνομα όταν σκέφτεστε να επενδύσετε.
Μπορεί να είναι ωραίο να συνεχίσετε να εργάζεστε με μια επιχείρηση όπου έχετε ήδη δημιουργήσει έναν λογαριασμό. Θα πρέπει να μάθετε τι συμβαίνει εάν πρέπει να αλλάξετε τράπεζες επειδή μετακινείτε ή για παρόμοιο λόγο. Ίσως θελήσετε να είστε σε θέση να αφήσετε τις επενδύσεις σας στην τράπεζα ακόμα κι αν δεν έχετε λογαριασμό μαζί τους.
- Εξετάστε τα προϊόντα και τις υπηρεσίες που προσφέρονται μέσω της τράπεζάς σας.
- Ορισμένοι οικονομικοί σύμβουλοι θα προσφέρουν κάτι περισσότερο από επενδυτικές υπηρεσίες και μπορούν επίσης να βοηθήσουν στην κάλυψη των αναγκών ασφάλισης ζωής και επιχειρηματικού προγραμματισμού. Καθορίστε τι θέλετε και χρειάζεστε και στη συνέχεια αναζητήστε έναν καλό αγώνα.
- Συζητήστε τον σύμβουλο με τον οποίο θα εργαστείτε για να δείτε αν είστε καλός αγώνας.
- Δείτε τα τέλη που τα τραπεζικά τέλη βασίζονται σε συναλλαγές, συναντήσεις και υπηρεσίες.
Πώς μπορώ να βρω έναν οικονομικό σύμβουλο;
Καθώς αναζητάτε έναν οικονομικό σύμβουλο, πρέπει να εξετάσετε όλες τις επιλογές σας και όχι μόνο να επιλέξετε εκείνη που είναι πιο βολική. Ρώτα τριγύρω; μην φοβάστε να ζητήσετε παραπομπές από άλλους πελάτες, αυτό θα σας ενημερώσει ότι ο οικονομικός σύμβουλος είναι ικανός και αξιόπιστος. Θα πρέπει επίσης να κάνετε συνέντευξη από πολλούς και να βεβαιωθείτε ότι ο οικονομικός σας σύμβουλος μπορεί να σας εξηγήσει τις επενδυτικές επιλογές και στη συνέχεια θα σας αφήσει να κάνετε την επιλογή.
Ένας καλός οικονομικός σύμβουλος θα ακούσει τους στόχους σας και θα καταλάβει το ύψος του κινδύνου που είστε διατεθειμένοι να κάνετε και στη συνέχεια θα μπορείτε να βρείτε προϊόντα που ταιριάζουν με αυτούς τους στόχους . Θα πρέπει να είναι σε θέση να σας βοηθήσει με τη δημιουργία ενός οικονομικού σχεδίου . Επιπλέον, θα πρέπει να είναι σε θέση να εξηγήσει τους κινδύνους και τα οφέλη κάθε επενδυτικής επιλογής και να εξηγήσει τον τρόπο με τον οποίο πρέπει να διαδώσετε τις επενδύσεις σας σε διάφορες επιλογές και σε διαφορετικές κατηγορίες κινδύνου, προκειμένου να προστατευθείτε.
Εάν δεν μπορεί να το κάνει αυτό τότε θα πρέπει να βρείτε έναν νέο οικονομικό σύμβουλο.
- Αφιερώστε χρόνο για να μιλήσετε με διάφορους συμβούλους πριν κάνετε την τελική επιλογή σας.
- Ζητήστε παραπομπές από άτομα που εμπιστεύεστε.
- Ρωτήστε τον σύμβουλο εάν έχουν πελάτες που θα ήθελαν να σας μιλήσουν για αυτόν ή αυτήν.
- Βεβαιωθείτε ότι έχετε κατανοήσει πώς θα λειτουργήσει η σχέση και πόσο συχνά θα συναντηθείτε για να αναθεωρήσετε το χαρτοφυλάκιό σας και πώς θα αντιμετωπιστούν οι συστάσεις για την αγορά νέων επενδύσεων.
Τα χρήματά μου προστατεύονται;
Τέλος, είναι σημαντικό να συνειδητοποιήσετε ότι εάν επιλέγετε να πάτε με έναν οικονομικό σύμβουλο μέσω της τράπεζάς σας ότι το FDIC δεν ασφαλίζει τα κεφάλαια που είναι σε επενδυτικούς λογαριασμούς. Αυτή είναι μια κοινή εσφαλμένη αντίληψη, αλλά τα κεφάλαιά σας δεν είναι ασφαλέστερη επένδυση μέσω του τμήματος διαμεσολάβησης της τράπεζάς σας από ό, τι χρησιμοποιούν μια μεσιτική εταιρεία διαμεσολάβησης .
Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο θα πρέπει να εξετάσετε όλες τις επιλογές, όπως τα τέλη, και τη συμβατότητα πριν κάνετε μια επιλογή.
Αν και υπάρχει κίνδυνος που σχετίζεται με την επένδυση, είναι ένας από τους καλύτερους τρόπους που μπορείτε να αρχίσετε να χτίζετε πλούτο. Καθώς επενδύετε, είναι σημαντικό να θυμάστε ότι οι αγορές μπορεί να ανεβαίνουν και να πέφτουν. Τα χρήματα κερδίζουν το καλύτερο από τις καιρικές συνθήκες στις χαμηλές και αφήνοντας τα χρήματά σας στην αγορά. Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε την αγορά. Αυτό μπορεί να σας βοηθήσει να παραμείνετε ήρεμοι όταν η αγορά πέφτει και να σας βοηθήσει να κάνετε καλύτερες οικονομικές αποφάσεις.
Αν δεν έχετε μελετήσει σοβαρά το χρηματιστήριο παίρνοντας βοήθεια από έναν επαγγελματία είναι ένας από τους καλύτερους τρόπους μπορείτε να αρχίσετε να επενδύετε χρήματα. Υπάρχουν τάξεις που μπορείτε να ακολουθήσετε και τρόποι να μάθετε για τις επενδύσεις και είναι σημαντικό να εκπαιδεύσετε τον εαυτό σας όσο το δυνατόν περισσότερο επενδύοντας τα χρήματά σας. Ίσως θελήσετε να ξεκινήσετε χρησιμοποιώντας ένα χρηματοοικονομικό σχεδιαστή ή σύμβουλο επενδύσεων και στη συνέχεια να αρχίσετε να κάνετε επενδύσεις μόνοι σας μόλις κατανοήσετε τις αγορές περισσότερο.
- Πάρτε το χρόνο να μελετήσετε την αγορά μέσω της ανάγνωσης για αυτό ή με τη λήψη τάξεων.
- Καταλάβετε ότι η αγορά θα κυμανθεί και θα προσπαθήσει να μην πανικοβληθεί αν τα πράγματα πέσουν κάτω.
- Συζητήστε με το σύμβουλό σας για το πόσο επιθετική θέλετε να είστε με τις επενδύσεις σας και τι ποσό θέλετε να επενδύσετε σε πιο συντηρητικά κεφάλαια.
- Θυμηθείτε ότι η επενδυτική σας στρατηγική θα αλλάξει καθώς γερνάτε.