Πώς να επιλέξετε την καλύτερη διεθνή χρηματιστηριακή αγορά
Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά στους καλύτερους μεσίτες για διεθνείς επενδυτές που θέλουν να αγοράζουν και να πωλούν μετοχές απευθείας σε ξένα χρηματιστήρια.
Κορυφαίοι Διεθνείς Μεσίτες
Πολλοί δημοφιλείς μεσίτες έκπτωσης στις ΗΠΑ παρέχουν πρόσβαση σε ορισμένες διεθνείς αγορές, όπως το Toronto Stock Exchange του Καναδά (TSX), αλλά δεν προσφέρουν πρόσβαση σε πιο σκοτεινές αγορές. Τα καλά νέα είναι ότι υπάρχουν μεσιτείες που προσφέρουν αυτή την πρόσβαση στους επενδυτές.
Η Interactive Brokers είναι ο πιο δημοφιλής διεθνής μεσίτης για Αμερικανούς επενδυτές με πρόσβαση σε πάνω από 50 χρηματιστήρια ανά τον κόσμο. Οι ατομικοί λογαριασμοί έχουν ελάχιστη απαίτηση USD 10.000 και πρέπει να διατηρούν ελάχιστη μηνιαία συναλλακτική δραστηριότητα ή να επιβαρύνονται με αμοιβή. Οι κατ 'αποκοπή προμήθειες είναι μόνο $ 1 ανά 100 μετοχές, ενώ η κλιμακωτή τιμολόγηση ποικίλλει ανάλογα με τον όγκο των συναλλαγών και τα ρυθμιστικά τέλη - αν και είναι πολύ ανταγωνιστικές.
Άλλες χρηματιστηριακές εταιρείες των ΗΠΑ που προσφέρουν εκθέσεις σε ξένες αγορές, όπως οι Charles Schwab, OptionsXpress και MB Trading.
Αυτοί οι μεσίτες έχουν ένα πιο περιορισμένο σύνολο διεθνών αγορών από ό, τι οι Interactive Brokers, αλλά αξίζει να εξεταστούν οι επενδυτές που χρειάζονται μόνο έκθεση σε ορισμένες αγορές.
Οι επενδυτές που αναζητούν φθηνότερη ή περιφερειακή έκθεση ενδέχεται να θεωρούν χρηματιστηριακές εταιρείες όπως η OCBC Securities, μια εταιρεία με έδρα τη Σιγκαπούρη, η οποία προσφέρει πρόσβαση σε μια ποικιλία ασιατικών χρηματιστηρίων.
Το πιο σημαντικό κομμάτι της έκθεσης είναι πιθανό ότι οι χρηματιστηριακές μετοχές της χρηματιστηριακής αγοράς της Σαγκάης τείνουν να είναι δύσκολο να αποκτήσουν πρόσβαση για αλλοδαπούς. Ενώ οι πολίτες των ΗΠΑ γίνονται δεκτοί ως πελάτες, δεν μπορούν να ανταλλάσσουν χρηματιστήρια στις ΗΠΑ χρησιμοποιώντας το λογαριασμό μεσιτείας.
Παράγοντες κινδύνου που πρέπει να ληφθούν υπόψη
Οι διεθνείς επενδυτές θα πρέπει να είναι προσεκτικοί κατά την επιλογή των ξένων χρηματιστηριακών εταιρειών, καθώς δεν ρυθμίζονται όπως και οι χρηματιστηριακές πράξεις των ΗΠΑ. Επιπλέον, οι επενδυτές θα πρέπει να εξετάσουν τα άλλα κόστη και τις πολυπλοκότητες που σχετίζονται με την άμεση αγορά ξένων αποθεμάτων .
Οι επενδυτές πρέπει να λάβουν υπόψη ότι οι ξένες χρηματιστηριακές εταιρείες δεν ρυθμίζονται από αμερικανικούς ρυθμιστικούς οργανισμούς, πράγμα που σημαίνει ότι πρέπει να εξετάζουν την αξιοπιστία των ξένων ρυθμιστικών οργανισμών. Υπάρχουν πολλά παραδείγματα ξένων χρηματιστηριακών εταιρειών που έχουν κλείσει κατά τη διάρκεια της νύχτας με αποτέλεσμα την πλήρη απώλεια κεφαλαίου. Το διεθνές εμπόριο μπορεί επίσης να είναι ακριβότερο από το εγχώριο εμπόριο και ενδέχεται να ισχύουν ορισμένοι κανόνες (όπως περιορισμοί στο εμπόριο σε ορισμένες αγορές).
Οι επενδυτές που αγοράζουν ξένα αποθέματα ενδέχεται επίσης να είναι υποχρεωμένοι να καταβάλλουν φόρους υπεραξίας σε φορολογικούς οργανισμούς άλλων χωρών. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής που πραγματοποίησε κινεζικές μετοχές με κέρδος μπορεί να χρειαστεί να πληρώσει φόρους για τα κέρδη αυτά στην Κίνα .
Η μόνη εξαίρεση είναι οι χώρες που έχουν ήδη συναφθεί συμφωνίες με τις ΗΠΑ για την αποφυγή της διπλής φορολόγησης. Για περισσότερες πληροφορίες δείτε: Πώς να πληρώσετε φόρους για τις ξένες επενδύσεις . Μερικοί μεσίτες μπορούν επίσης να χρεώνουν τέλη μετατροπής συναλλάγματος πάνω από κάθε εμπόριο που μπορούν να προστεθούν με την πάροδο του χρόνου και να πάρουν ένα δάγκωμα από την κερδοφορία.
Εναλλακτικές επενδύσεις
Οι διεθνείς επενδυτές που δεν επιθυμούν την ταλαιπωρία που συνδέεται με την αγορά και πώληση ξένων μετοχών ενδέχεται να θελήσουν να εξετάσουν τα διεθνή ETF, τις ADR που διαπραγματεύονται στις ΗΠΑ ή να αγοράσουν αμοιβαία κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά τις ξένες αγορές.
Τα διεθνή ΕΤΑ επιτρέπουν στους επενδυτές να στοχεύουν περιφερειακές αγορές ή αγορές για συγκεκριμένες χώρες με ευρεία έκθεση, ενώ τα αμοιβαία κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά μπορούν να προσφέρουν προσανατολισμένες στην αξία ή άλλες προσεγγίσεις. Οι τίτλοι αυτοί μπορεί να είναι χρήσιμοι για τους επενδυτές που δεν επιθυμούν να επενδύσουν το χρόνο και την ενέργεια στην ανάλυση των ξένων μετοχών, κάτι που μπορεί να είναι μια αποθαρρυντική διαδικασία δεδομένου ότι οι εταιρικές και οικονομικές πληροφορίες δεν είναι πάντα αξιόπιστες και ενημερωμένες.
Οι ADR αντιπροσωπεύουν έναν πιο άμεσο τρόπο για να επενδύσουν σε ξένες αγορές χρησιμοποιώντας κινητές αξίες που διαπραγματεύονται στις Η.Π.Α. Συχνά, αυτές οι ADR είναι εταιρείες μπλε-chip που είναι διπλές στις Ηνωμένες Πολιτείες και στην ανταλλαγή στο σπίτι τους. Ενώ η αξία αυτών των δύο καταχωρίσεων μπορεί να ποικίλει, υπάρχει σπάνια μια επίμονη έκπτωση εφόσον οι έμποροι αρμπιτράζ μπορούν να επωφεληθούν από τη διαφορά εάν γίνουν υπερβολικά ευρείς. Αυτό τους καθιστά μια συναρπαστική επένδυση, ακόμη και αν η ρευστότητα είναι περιορισμένη.
Η κατώτατη γραμμή
Οι διεθνείς επενδυτές έχουν διάφορες επιλογές όταν επενδύουν σε ξένες αγορές, συμπεριλαμβανομένων των διεθνών ETF, των ADR που είναι εισηγμένες στις Η.Π.Α. και των αμοιβαίων κεφαλαίων. Οι προηγμένοι επενδυτές που αναζητούν έκθεση σε συγκεκριμένους τίτλους ενδέχεται να θελήσουν να εξετάσουν το ενδεχόμενο αγοράς μετοχών απευθείας σε ξένο συνάλλαγμα, το οποίο απαιτεί χρηματιστηριακή αγορά που παρέχει πρόσβαση σε αυτά τα χρηματιστήρια. Τα καλά νέα είναι ότι υπάρχουν αρκετές επιλογές για αυτούς τους επενδυτές.
Η Interactive Brokers είναι η πιο δημοφιλής διεθνής επενδυτική πλατφόρμα με έκθεση σε πάνω από 50 χρηματιστήρια ανά τον κόσμο, αλλά οι επενδυτές που αναζητούν φθηνότερη και πιο συγκεκριμένη έκθεση ενδέχεται να θέλουν να θεωρούν τους περιφερειακούς μεσίτες ως εναλλακτική λύση. Είναι σημαντικό να εξετάσει προσεκτικά την αξιοπιστία αυτών των χρηματιστών καθώς και το κόστος της επένδυσης σε ξένο απόθεμα εκ των προτέρων, ωστόσο, δεδομένου ότι μπορεί να είναι σημαντικά πιο ακριβό και επικίνδυνο από το να επενδύει σε μετοχές των ΗΠΑ.