Η χρηματοδότηση ενός Trust αποφεύγει την κηδεμονία ή τη συντηρητικότητα
Δημιουργώντας μια ανακλητή διαβίωση
Το Revocable Living Trust ιδρύεται με τη σύνταξη συμφωνίας εμπιστοσύνης και περιλαμβάνει τρεις κύριους παίκτες: τον Trustmaker, ο οποίος ονομάζεται επίσης Grantor, Settlor ή Trustor, ο Διαχειριστής και ο Δικαιούχος.
Στην τυπική κατάσταση, όταν δημιουργηθεί η Σύμβαση Revocable Living Trust, οι τρεις παίκτες - Trustmaker, Trustee, και Δικαιούχος - θα είναι ένα στο ίδιο πρόσωπο.
Μόλις υπογραφεί η συμφωνία Revocable Living Trust, ο Trustmaker θα προχωρήσει στη χρηματοδότηση της εμπιστοσύνης με όλα τα περιουσιακά του στοιχεία και θα ορίσει την εμπιστοσύνη ως δικαιούχο λογαριασμών συνταξιοδότησης, ασφάλισης ζωής και προσόδων. Ο Διαχειριστής (ο οποίος, όπως αναφέρθηκε παραπάνω, είναι επίσης ο Διαχειριστής) θα διαχειριστεί, θα επενδύσει και θα ξοδέψει το ακίνητο εμπιστοσύνης προς όφελος του Δικαιούχου (ο οποίος, όπως προαναφέρθηκε, είναι και ο Trustmaker).
Πώς ένα Revocable Living Trust αποφεύγει την κηδεμονία ή τη συντηρητικότητα
Επειδή ο Trustmaker δεν θα έχει στην κατοχή του κανένα περιουσιακό στοιχείο με το δικό του όνομα, αφού τα περιουσιακά στοιχεία έχουν χρηματοδοτηθεί στο όνομα του Revocable Living Trust - θα ανήκουν στον Διαχειριστή προς όφελος του Δικαιούχου - εάν ο Καταπιστευματοδόχος καταστεί ανίκανος , τότε τα περιουσιακά στοιχεία της εμπιστοσύνης δεν θα χρειαστεί να υποβληθούν σε κηδεμονία επιτηρούμενης από το δικαστήριο ή συντηρητικό.
Γιατί; Επειδή ο Διαχειριστής Αναπηρίας που κατονομάζεται στη συμφωνία εμπιστοσύνης θα έχει τη νομική εξουσία να εισέρχεται στα παπούτσια του Trustmaker και να αναλαμβάνει τον έλεγχο των τραπεζικών λογαριασμών και των επενδυτικών λογαριασμών και των επιχειρηματικών συμφερόντων, χωρίς να χρειάζεται να επιβλέπεται από το δικαστήριο κηδεμονία ή συντηρητικότητα.
Μια λέξη της προσοχής: Ένα Revocable Living Trust μπορεί μόνο να ελέγξει τα περιουσιακά στοιχεία που έχουν χρηματοδοτηθεί σε αυτό.
Αυτό δημιουργεί πρόβλημα για την ασφάλεια ζωής, τους λογαριασμούς συνταξιοδότησης και τις προσόδους. Τι γίνεται αν ο Trustmaker είναι κάτοχος ασφάλισης ζωής ή προσόδου ή έχει κάποια περιουσιακά στοιχεία συνδεδεμένα σε λογαριασμό συνταξιοδότησης; Σε αυτή την κατάσταση υπάρχουν δύο επιλογές: (1) Αλλάξτε τον ιδιοκτήτη της ασφάλισης ζωής ή της μη ειδικευμένης πρόσοδος στο Revocable Living Trust (σημειώστε ότι αυτό δεν μπορεί να γίνει με λογαριασμούς συνταξιοδότησης ή προσόντα λόγω εξόδου από την κυριότητα λόγω αυτών τύποι περιουσιακών στοιχείων θα προκαλέσουν άμεσο φόρο εισοδήματος γι 'αυτά) · ή (2) Υπογράψτε μια γενική πληρεξουσιότητα ή / και συγκεκριμένη εξουσιοδότηση από τον θεματοφύλακα του λογαριασμού. Στην πρώτη περίπτωση, επειδή ορισμένα κράτη προσφέρουν προστασία των πιστωτών για ασφάλειες ζωής ή προσόδους που ανήκουν σε ένα άτομο και όχι σε ένα Revocable Living Trust, πρέπει να αποφευχθεί η αλλαγή ιδιοκτησίας. Στην τελευταία περίπτωση, εάν χρησιμοποιείται γενική πληρεξούσιο, τότε πρέπει να περιλαμβάνει τη συγκεκριμένη δυνατότητα αντιμετώπισης των ασφαλιστηρίων συμβολαίων ζωής, των προσόδων και των λογαριασμών αφυπηρέτησης.